Зарплатный проект от Сбербанка: плюсы и минусы, условия, особенности

Содержание
  1. Как работает зарплатный проект?
  2. Отзывы
  3. Топ-5 банков для открытия расчетного счета
  4. Условия для юридических лиц
  5. Как подавать сведения в рамках Зарплатного проекта? Инструкция для бухгалтера
  6. Сотрудничество в рамках зарплатного проекта — инструкция по присоединению компании
  7. Преимущества
  8. Для компании
  9. Для сотрудников
  10. Что делать если, не пришла зарплата на карту?
  11. Тарифы и условия обслуживания
  12. Кредиты и ипотека для сотрудников
  13. Тинькофф решил подождать с комиссией за SWIFT-переводы несколько дней
  14. О преимуществах и недостатках зарплатного проекта Сбербанка
  15. Преимущества
  16. Изменение для предпринимателей, которые вступают в силу с 1 июля 2022 года
  17. Подводя итоги: плюсы и минусы зарплатного проекта Сбербанка
  18. Пакет документов для зарплатного проекта Сбербанк
  19. Как подключить зарплатный проект Сбербанка?
  20. Как в Сбербанк Бизнес Онлайн заказать зарплатную карту сотруднику?
  21. Плюсы и минусы
  22. Преимущества для компании
  23. Банки с лучшими условиями по зарплатному проекту
  24. Что делать с картой после увольнения с места работы?
  25. Какие документы нужны для открытия зарплатного проекта
  26. Сбербанк Бизнес Онлайн
  27. Тарифы на дистанционное обслуживание
  28. Какой способ выплаты зарплаты удобнее
  29. Выплата наличными через кассу
  30. Выплата безналом с расчётного счёта
  31. Выплата в рамках зарплатного проекта
  32. Плюсы и минусы зарплатного проекта в лучших банках
  33. Сбербанк
  34. ВТБ
  35. Альфа-Банк
  36. Тинькофф
  37. Райффайзенбанк
  38. Открытие
  39. АК Барс
  40. Точка Банк
  41. РосБанк
  42. ДелоБанк
  43. Часто встречающиеся вопросы
  44. Можно ли оформить зарплатный проект без открытия расчетного счета в Сбербанке?
  45. Можно ли подключить карту другого банка к зарплатному проекту Сбербанка?
  46. Можно ли открыть индивидуальный зарплатный проект в Сбербанке?
  47. Вход в интернет-банк для руководителя
  48. Облако тэгов
  49. Тарифы РКО в банке «Модульбанк»
  50. Тарифы РКО в банке «Тинькофф»
  51. Тарифы РКО в банке «Точка»
  52. Тарифы РКО в банке «Банк «Уралсиб»»
  53. Как оформить зарплатную карту в Сбербанке самостоятельно?
  54. Бесплатные услуги
  55. Сколько стоит зарплатный проект
  56. Преимущества и недостатки зарплатного проекта перед обычной выдачей заработной платы
  57. Индивидуальный ЗП

Как работает зарплатный проект?

Подключенный в Сбербанке зарплатный проект – удобная услуга, предлагаемая бизнесу, позволяющая облегчить работу бухгалтерии, упрощающая расчеты с сотрудниками. В чем же суть такой программы? Зарплатный проект работает по следующей схеме:

  1. Компания, являющаяся работодателем, подключает услугу, сотрудникам выдаются банковские карты со льготными условиями обслуживания.
  2. Ежемесячно на счете организации формируется зарплатный фонд – средства, которые будут использованы для расчетов с работниками.
  3. Бухгалтер фирмы предоставляет ведомости, где указан доход каждого сотрудника – эти документы нужны банку для перевода средств.
  4. Сбербанк перечисляет зарплату работникам компании в соответствии с предоставленными ведомостями, аналогичен порядок действий и при выплате авансовых платежей и иных отчислений.

Суть зарплатного проекта состоит в том, чтобы автоматизировать процесс расчетов компании со своими сотрудниками. Если в организации трудоустроено минимум 5-10 человек, ежемесячная подготовка отчетности и осуществление выплат становятся дополнительной нагрузкой на бухгалтеров – Сбербанк берет часть работы на себя, предлагая сотрудничество в рамках зарплатного проекта.

Отзывы

    <текстареа name="comment" id="comment" cols="30" rows="6" placeholder="Сообщение" required="">

    Топ-5 банков для открытия расчетного счета

    • Точка
    • Модульбанк
    • Тинькофф
    • Альфа-банк
    • Банк ВТБ

    Все банки

  • Условия для юридических лиц

    В рамках зарплатного проекта Сбербанк обслуживает около 500 тыс. юрлиц. Предприятиям и организациям предлагают следующие тарифы:

    • «Первый». Его можно подключить при наличии годового зарплатного фонда, превышающего 5 млн ₽. Обслуживание на тарифе стоит 10 тыс. ₽ в месяц. При подключении клиент может пользоваться специальными сервисами: финансовым советником, офисами премиум класса, дополнительным 1% к депозитным ставкам, повышенными бонусами, выгодным курсом обмена валют, страхованием.
    • «Премьер». Подключение возможно при годовом фонде свыше 50 млн ₽. Возможно бесплатное обслуживание – при нахождении на балансе суммы, превышающей 2,5 млн ₽. К ставкам депозитов прибавляют 0,8%, кэшбэк за покупки достигает 10%,есть возможность пользования банковскими ячейками с 20% скидкой. Помимо этого можно воспользоваться услугами личного юриста, страхования, премиальными сервисами и др.
    • руководители компаний могут оформить карточки системы «МИР» ‒ Премиальную и Премиальную +.

    Сотрудники компаний, подключивших зарплатный проект в Сбербанке, получают выгодные преимущества при обслуживании их банковских карт. Платить за обслуживание карточки не нужно.

    Владельцы Visa Classic «Аэрофлот», Visa Gold, MasterCard Gold и МИР «Золотая» получают выгодный кэшбэк при оплате картой. Есть возможность подключения к программе бонусов «Спасибо от Сбербанка».


    Как подавать сведения в рамках Зарплатного проекта? Инструкция для бухгалтера

    В обязанности одного из сотрудников компании входит передача в банк данных о зарплате. Проведение бухгалтерии осуществляется в системе дистанционного обслуживания. Работником подается ведомость с такими заполненными графами:

    • Полное наименование компании.
    • Срок действия фирмы.
    • Количество работающих лиц.
    • Ежемесячный фонд оплаты труда.
    • Реквизиты компании.
    • Контакты человека, отвечающего за работу в проекте.

    Как подать сведения по Зарплатному проекту бухгалтеру

    Менеджер Сбербанка рассмотрит поданную информацию, и внесет в базу. Далее для успешного сотрудничества банка и компании выбирается человек по работе с зарплатным проектом. Он будет непосредственно передавать данные и контактировать с банком для решения возникающих проблем.

    Есть круглосуточный телефон горячей линии где подскажут, что делать при трудностях в работе.

    Для бухгалтеров процесс работы в 1С от Сбербанка упрощен, есть готовые шаблоны и масса полезных функций. Выгрузить данные можно быстро, и выплата работникам зайдет в тот же день. Вы можете настроить под себя новый интерфейс, удобно разместив вкладки. Отзывы клиентов Сбербанка о работе в системе положительные, все отмечают, что перевести деньги просто.

    Устраивает ли вас качество обслуживания в Сбербанке?

    • Да
    • Нет

    Просмотреть результаты

     Загрузка …

    Сотрудничество в рамках зарплатного проекта — инструкция по присоединению компании

    Отправка заявки на участие в проекте возможна в режиме онлайн. Необходимо указать требуемую информацию в специальном бланке: наименование, адрес, срок ведения деятельности, ФОТ на месяц, число сотрудников, уполномоченный представитель, телефон. Полученная Сбербанком заявка должна быть согласована в течении определенного периода времени. После ее рассмотрения, представитель банка связывается с контактным лицом. Подключение зарплатного проекта Сбербанка

    В случае отправки в Сбербанк онлайн-заявки по зарплатному проекту, необходимо также будет предоставить перечень сотрудников. Его можно найти на банковском сайте.

    Информация для заполнения реестра:

    • Ф.И.О. работника компании русскими и латинскими буквами (появляется в автоматическом режиме);
    • паспортные данные;
    • страна, город, дата рождения;
    • специальный код для распознавания клиента;
    • адрес электронной почты;
    • фактический адрес и прописка;
    • занимаемая работником должность;
    • несколько телефонных номеров (рабочий, мобильный, домашний и пр.).
    • разновидность карты (Голд, классическая, Платинум);
    • банковские реквизиты (номер отделения и филиала).

    Анкета на подключение зарплатного проекта Сбербанка
    Когда все необходимые сведения о работниках будут заполнены, в данном документе проставляется электронная подпись. Готовый реестр следует передать в банк, нажав на специальную клавишу. В случае введения новых технологий, изменений инструкции или применения новейших систем, предприятие подключается к ним в автоматическом режиме.

    Преимущества

    Достоинства ЗП следует рассматривать с двух позиций – компании-клиента и работающих в её штате сотрудников. Далее рассмотрим подробнее данный момент.

    Для компании

    Плюсы:

    1. Выпуск карт в корпоративном оформлении.
    2. Выпуск карт в режиме онлайн. Никаких лишних заявлений на физических носителях.
    3. Заключение централизованного соглашения. Выпускать карты можно во всех субъектах Российской Федерации.
    4. Консультирование по продукту и его оформление на территории клиента. Банковский специалист в назначенное время приедет по достижении всех договорённостей прямо на предприятие.
    5. Многофункциональный онлайн-бизнес-банкинг. Через него можно осуществлять любые операции. Управление отличается оперативностью и комфортом при совершении действий.
    6. Полная интеграция проекта с бухгалтерскими и кадровыми программами.
    7. Сопровождение ЗП персональным менеджером. Он помогает решать в любой момент любые же проблемы.

    Отдельно стоит сказать о преимуществах сервиса для работников бухгалтерии.

    Во-первых, отдел получает в своё распоряжение личный кабинет в онлайн-банкинге: в нём выполняются все необходимые операции – дистанционно. При этом аккаунт содержит сведения о том, как добавлять работников в реестр, переводить зарплату, устанавливать нужный вид перечислений и пр.

    Во-вторых, сам реестр позволяет вносить анкетные и паспортные данные персонала, адреса (регистрации и проживания), должности, тип и класс используемой карты, т.п.

    В-третьих, по завершении введения нужных сведений каждый документ экспортируется. Файл получает электронную подпись и уходит на обработку в банк.

    Соглашение

    Как видим, с ЗП деятельность бухгалтерии существенно упрощается, а потому становится более оперативным функционирование всей организации.

    Для сотрудников

    Плюсы:

    1. Банкоматы для самообслуживания установлены повсеместно. Если есть сложности с поиском АТМ, рекомендуется использовать возможности специального поискового сервиса на веб-ресурсе банка.
    2. Доступна специальная ипотечная ставка.
    3. В пользование предоставляются карты с бесплатным годовым обслуживанием. Есть как отдельные льготные продукты, так и стандартные разных классов – для последних лишь нужно выполнить ряд условий, чтобы эксплуатировать их на безвозмездной основе.
    4. Кредиты оформляются и предоставляются по одному документу за пару часов. Всё, что нужно, – паспорт.
    5. Работает бонусная программа “Спасибо”. Владелец карты получает до 20% от суммы покупок, совершённых в партнёрских магазинах.
    6. Управлять счетами можно в любое время в любом месте. Для этого применяются онлайн-банкинг и мобильное приложение.

    Даже если держатель карты не собирается брать займ, бонусы и стоимость обслуживания, а также оперативность в проведении всех операций – уже достаточный повод для выбора ЗП от Сбера.

    Что делать если, не пришла зарплата на карту?

    Иногда, при нарушении сроков выплат трудовых доходов, клиенты винят сотрудников учреждения. Расскажем, как переводят зарплату на карту Сбербанка:

    • организация перечисляет деньги с расчетного на зарплатный счет в объеме фонда оплаты труда, за вычетом налогов;
    • передает электронный реестр получателей, подписанный должностными лицами. В реестре указаны: Ф.И.О. работника, табельный номер, лицевой счет, сумма дохода;
    • на основе реестровых данных зарплата зачисляется на карточные счета, о чем держатели уведомляются СМС-сообщением.

    Зачисление зарплаты на карту Сбербанка составляет до полутора часов, с момента поступления суммы и необходимых документов. Процесс происходит автоматизировано, без участия работников банка. Поэтому, если заработная плата не поступила вовремя, необходимо обратиться в бухгалтерию предприятия для выяснения причин.

    Тарифы и условия обслуживания

    За обслуживание карт, выданных Сбербанком для зачисления заработной платы, расходы взимаются с компании – предпринимателя или юридического лица. В 2022 году действуют следующие тарифы:

    • комиссия при переводе средств – 0,15%;
    • стоимость обслуживания карт МИР Классическая, Visa Classic, MasterCard Standard – 0 руб.;
    • обслуживание остальных карт в первый год – от 900 до 30 000 руб. в зависимости от типа пластика, во второй год – от 600 до 30 000 руб.;
    • доступно подключение доп. пакетов «Сбербанк Первый» и «Сбербанк Премьер» для руководителей;
    • перевод средств выполняется в любой регион в течение 1,5 часа.

    Для работника, являющегося держателем зарплатного пластика, обслуживание обычно бесплатное, как и перевыпуск, выдача наличных, проведение транзакций в интернет-банке. В зависимости от статуса карты могут предоставляться дополнительные привилегии, например, повышенные бонусы «Спасибо от Сбербанка», клиент может принять участие в акциях, проводимых платежными системами.

    Кредиты и ипотека для сотрудников

    Кредиты и ипотека для сотрудников в Сбербанке

    В сравнении с обычными клиентами, держатели зарплатных карт получают:

    • пониженные проценты по потребительским кредитам (на 2-1% ниже обычных условий +индивидуальные предложения);
    • сниженные проценты по ипотеке (на 0,5-0,7% по отношению к остальным);
    • Кроме того, в соответствии с размером ежемесячных поступлений, зарплатным клиентам предлагается получить кредитную карту с заранее одобренным лимитом и отсрочкой первого платежа до 50 дней.

    Процедура подачи заявки существенно упрощается (в некоторых случаях достаточно только паспорта или заявки через онлайн-банк).

    Тинькофф решил подождать с комиссией за SWIFT-переводы несколько дней

    Тинькофф не будет взимать комиссию за SWIFT-переводы, отправленные до 16 июня и еще не дошедшие до клиентов.

    МодульбанкМодульбанк - автор блога на klerk.ru
    Банковская комиссия

    О преимуществах и недостатках зарплатного проекта Сбербанка

    Использование пакета услуг для безналичного перевода зарплаты сотрудникам юридическим лицом имеет как плюсы, так и минусы. Разберем их подробнее.

    Преимущества

    Юридические лица выбирают зарплатный проект Сбербанка из-за следующих его преимуществ:

    • бухгалтер работает с минимальной нагрузкой – в онлайн-банкинг интегрированы программы для ведения бухгалтерского учета;
    • отсутствует бумажная волокита;
    • информацию о состоянии расчетов можно получить быстро и в любое время;
    • зарплатные карты перевыпускают бесплатно и автоматически;
    • расчеты конфиденциальны;
    • банк предлагает организациям выгодные кредиты для бизнеса;
    • карту можно выпустить с индивидуальным дизайном;
    • владельцам зарплатных карт предоставляются скидки и бонусы;
    • на карточках отсутствуют дополнительные комиссии.

    Главным плюсом зарплатного проекта для сотрудников организаций называют отсутствие оплаты за годовое обслуживание карточного продукта.

    Если работник уволится, картой все равно можно будет пользоваться. Однако при этом бывшему сотруднику придется оплачивать годовое обслуживание карты.

    Для оформления зарплатного проекта Сбербанка, владельцу предприятия следует написать заявление в банк и представить соответствующие документы.


    Изменение для предпринимателей, которые вступают в силу с 1 июля 2022 года

    С 1 июля 2022 года налоги можно перечислять единым платежом, масштабные изменения в сфере закупок, а некоторые операции освобождаются от НДС. Об этих и других изменениях читайте в статье.

    Изменение для предпринимателей, которые вступают в силу с 1 июля 2022 года
    КлеркКлерк - автор блога на klerk.ru

    Подводя итоги: плюсы и минусы зарплатного проекта Сбербанка

    С плюсами сжато и толково знакомит видео

    Достоинства зарплатных карт известны десяткам миллионов работающих россиян. По отношению к недочетам, то каждый имеет возможность выбрать, в каком банке получать зарплату, принимая во внимание собственные мотивы.

    Пакет документов для зарплатного проекта Сбербанк

    Для открытия счета и входа в систему клиент должен подать заявку и принести пакет документов. Для заполнения анкеты изучите предлагаемые тарифы и условия. Все документы (заявление о присоединении к условиям в рамках зарплатных проектов, образец анкеты, правила участия в программе, памятки для клиентов и т.д.) содержит официальный сайт Сбербанка России.

    документы для зарплатного проекта сбербанк

    Когда вы подали запрос, составили и изучили зарплатный договор со Сбербанком, от вас потребуются учредительные документы на компанию, соглашение с правилами и заполненный реестр на каждого сотрудника.

    В банке вам точно скажут, какие справки и бумаги нужны в зависимости от направленности работы организации.

    Как подключить зарплатный проект Сбербанка?

    Присоединиться к программе Сбербанка может любая компания или предприниматель вне зависимости от того, где открыт расчетный счет. Для подключения нужно:

    1. На сайте Сбербанка для корпоративных клиентов в разделе «Расчеты и платежи» выбрать «Зарплатные проекты».
    2. Кликнуть по ссылке «Оставить заявку» и указать фамилию, имя, город, номер телефона.
    3. Дождаться звонка менеджера, получить консультацию, ответить на вопросы о компании.
    4. Заключить договор РКО – номер счета будет зарезервирован автоматически, также предоставят доступ к ЛК Сбербанк Бизнес.
    5. Заключить договор участия в зарплатном проекте, отправить реестр сотрудников и подождать изготовления карт.

    При подключении зарплатного проекта юридическое лицо предоставляет пакет документов, куда входит Устав, приказ назначения руководства, паспорт директора. Предприниматели предоставляют только паспорт, СНИЛС. Также подключить услугу можно, сразу же обратившись в отделение и заполнив заявку со специалистом. Проект доступен даже в том случае, если расчетный счет открыт в стороннем банке – Сбербанк выпустит карты, а для перечисления зарплаты потребуется представить платежный документ из финансового учреждения.

    Как в Сбербанк Бизнес Онлайн заказать зарплатную карту сотруднику?

    Если компания либо предприниматель уже обслуживаются в Сбербанке, имеют доступ в личный кабинет для бизнеса, подключить услугу можно дистанционно, следуя инструкции:

    1. Авторизуйтесь в Сбербанк Бизнес Онлайн.
    2. Перейдите в меню продуктов и услуг, после чего кликните «Больше сервисов для бизнеса».
    3. Выберите «Зарплатный проект», ссылка расположена в меню обслуживания сотрудников, кликните «Подключить».
    4. Заполните заявление – анкета будет сформирована в зависимости от типа компании или предпринимателя.
    5. Проставьте флажок, подтвердив ознакомление с условиями участия в программе.
    6. Кликните «Создать», подпишите заявление и направьте его на рассмотрение в Сбербанк.

    Также можно подключить зарплатный проект, если ранее пользователю Сбербанк Бизнес пришел специальный код – его нужно ввести в ЛК в разделе с продуктами и услугами, а затем – заполнить заявку. В течение 2 суток анкета будет обработана, а ее статус в онлайн кабинете изменится – можно отслеживать в режиме реального времени.

    Плюсы и минусы

    Безусловно, услуга зарплатного проекта – выгодное решение для бизнеса, иначе бы к ней не подключилось свыше 400 тыс. компаний по всей России. Программа, предлагаемая Сбербанком, выгодна для организаций, ИП, самих сотрудников, получающих отчисления от работодателя на карту.

    Преимущества для компании

    Фирмы, а также ИП, подключающие услугу в Сбербанке, могут рассчитывать на несколько преимуществ участия в проекте от самого популярного банка страны:

    • доступен заказ карточек с индивидуальным дизайном компании;
    • упрощенный порядок выплат, онлайн-банк интегрируется с 1С;
    • пластик можно выпустить для сотрудников в любом регионе;
    • быстрое поступление средств – за 90 мин. после отправки;
    • возможна установка банкомата для работников организации;
    • круглосуточная поддержка для бизнеса;
    • выгодные тарифы на обслуживание.

    Подключение к зарплатному проекту для компаний абсолютно бесплатно, дополнительные расходы взимаются при выпуске отдельных видов банковских карт.

    Банки с лучшими условиями по зарплатному проекту

    %evaluation_block=1%

    Большинство современных банков предлагают такую услугу, как зарплатный проект.

    В таблице представлены популярные банки с выгодными условиями для предпринимателей.

    Название банка

    Комиссия

    Подключение с расчетным счетом и без (если возможно)

    Начисление

    Сбербанк

    0,15%

    960 р. без р/с,

    Бесплатно с р/c

    До 90 минут

    ВТБ

    1%

    От 1000 р без р/с,

    Бесплатно с р/c

    До 15 минут

    Тинькофф

    Отсутствует

    Бесплатно

    Моментально

    Альфа-Банк

    Отсутствует

    Бесплатно

    В тот же день

    Райфайзенбанк

    Заложена в стоимость услуг

    Бесплатно

    В тот же день

    Открытие

    Отсутствует

    Бесплатно

    До 15 минут

    АК Барс

    0,5% – 1%

    Бесплатно

    до 1 часа

    Точка

    от 0 до 0,55%

    Бесплатно

    Моментально

    РосБанк

    0,2 – 0,5%

    Бесплатно

    День в день

    ДелоБанк

    0% – 0,5%

    Бесплатно

    До 5 минут

    Что делать с картой после увольнения с места работы?

    После расторжения трудового соглашения, работник перестает быть участником зарплатного проекта предприятия. Но увольнение не прекращает действие договора на обслуживание карточного счета в Сбербанке, поэтому карточкой можно пользоваться в полной мере.

    Но надо знать, что годовую комиссию банку и другие платные услуги придется оплачивать самостоятельно. Для уточнения сроков и правил расчетных операций обратитесь к операционному сотруднику.

    Какие документы нужны для открытия зарплатного проекта

    Пакет документов для Общества с ограниченной ответственностью: Устав (учредительный договор), приказ о назначении директора и его паспорт. От индивидуального предпринимателя потребуется оригинал паспорта и СНИЛС.

    Сбербанк Бизнес Онлайн

    Сбербанк Бизнес Онлайн — это система удаленного обслуживания,
    позволяющая с помощью интернета формировать и отправлять платежные
    бумаги, получать данные о перемещении средств по счетам, а также
    взаимодействовать с персоналом. Вопрос, как пользоваться системой,
    довольно простой. Требуется совершить один визит в банк, где нужно
    заполнить соответствующее заявление и подключить услугу. Система не
    требует использования специального ПО.

    В приложении реализован удобный и интуитивно понятный интерфейс.
    Предусмотрена инструкция по работе пользователя, доступная для
    скачивания на сайте банка. Здесь можно узнать, как сделать выплату, как
    перевести деньги и выполнять другие финансовые операции. В настоящее
    время действует новая версия системы 2017 года. Вход в Сбербанк Бизнес
    Онлайн осуществляется по учетной записи клиента банка с помощью ввода
    специального пароля.

    На следующем рисунке можно увидеть, как выглядит вход в систему.

    Вход в систему Бизнес-Онлайн в Сбербанке

    Несложно разобраться, как подключить в Сбербанк Бизнес Онлайн
    зарплатный проект. На сервисе предусмотрена специальная форма подачи
    заявки для активации услуги удаленно.

    После подключения легко понять, где в Сбербанке Бизнес Онлайн найти
    раздел «Зарплатный проект». В приложении добавится специальное поле
    «Зарплатный проект». Вам необходимо ознакомиться с правилами работы
    данной услуги, после чего ее можно использовать для начисления
    заработной платы сотрудникам.

    Тарифы на дистанционное обслуживание

    Обновленные тарифы действуют с 01.10.2017 и распространяются на всех пользователей системы.

    Тарифы на Бизнес-Онлайн в Сбербанке

    Какой способ выплаты зарплаты удобнее

    Вы можете выплачивать зарплату наличными через кассу, непосредственно с расчётного счёта компании или в рамках зарплатного проекта.

    Выплата наличными через кассу

    Вам придётся нанять кассира, который дважды в месяц будет выдавать сотрудникам зарплату, и обеспечить транспортировку наличных из банка на территорию предприятия — вряд ли вы будете регулярно перевозить достаточно крупные суммы без подстраховки.

    Ещё придётся снимать деньги в банкомате и платить комиссию за превышение лимитов или дважды в месяц заказывать наличные в банке, чтобы снять их с расчётного счёта. Это не очень удобно, к тому же банк может заинтересоваться, зачем вам столько наличных денег каждый месяц — по требованию ЦБ все кредитные организации должны отслеживать и выявлять сомнительные операции.

    Выплата безналом с расчётного счёта

    Не такой затратный способ как выплата наличными, но тоже довольно трудоёмкий. Вам придётся самостоятельно формировать платёжки и вручную отправлять переводы на карты сотрудников. Ещё у банков есть лимиты на переводы физическим лицам, и когда лимит заканчивается, комиссия за такие переводы вырастает.

    Кроме того, если переводов будет много, банк в рамках борьбы с отмыванием доходов будет просить объяснения о большом количестве перечислений денег на счета физических лиц.

    Выплата в рамках зарплатного проекта

    По зарплатному проекту нет лимитов на переводы, и у банка не будет вопросов, почему вы переводите столько денег на счета физлиц.

    В рамках зарплатного проекта существенно сокращается документооборот: бухгалтерия не печатает платежные ведомости и не формирует платежные поручения на каждого сотрудника. Бухгалтеру достаточно создать реестр и загрузить документ в программное обеспечение банка.

    Работодателю останется только уведомить сотрудников о размере и виде зачислений рассылкой расчетных листов — ст. 136 ТК РФ.

    Ещё, как правило, каждый банк готов предоставить участникам зарплатного проекта льготы и бонусы. Это могут быть льготные тарифы по другим банковским услугам, например, на расчётно-кассовое обслуживание, целевое кредитование, эквайринг, или сниженные ставки по кредитам и кэшбек на остаток по карте для работников.

    Плюсы и минусы зарплатного проекта в лучших банках

    Даже в самых лучших банках порой имеются «подводные камни», поэтому рассматривать условия по ЗП необходимо аккуратно, принимая во внимание плюсы и минусы.

    Сбербанк

    Сбербанк предлагает мобильный банк — Сбербизнес, предназначенный для ведения предпринимательской деятельности. В числе различных услуг для предпринимателей предлагается ЗП.

    Зарплатный проект Сбербанка

    Преимущества подключения зарплатного проекта в Сбербанке:

    • возможность подключить зарплатный проект без расчетного счета;
    • зачисления могут производиться в праздничные и выходные дни;
    • возможность выпуска карты с индивидуальным дизайном вашего предприятия;

    Преимущества

    • доставка карт сотрудникам на работу, без посещения офиса;
    • большое количество банкоматов повсеместно.

    Но есть и несколько минусов:

    • комиссия за перевод заработной платы;
    • комиссия за снятие денег в сторонних банкоматах;
    • поначалу сложно разобраться в приложении или личном кабинете на сайте «Сбербанк Бизнес Онлайн».

    ВТБ

    Зарплатный проект ВТБ

    При подключении зарплатного проекта банк ВТБ предлагает массу преимуществ.

    Подключение ЗП

    А также:

    • возможность установки банкомата на предприятии;
    • кэшбэк и процент на остаток на зарплатной мультикарте;
    • льготные условия по вкладам и кредитам;
    • необязательно открытие расчетного счета.

    Среди минусов:

    • ощутимая комиссия за перевод зарплаты;
    • небольшое количество банкоматов;
    • менее выгодные условия по дешевым тарифам зарплатного проекта.

    Банк предлагает несколько тарифов ЗП.

    Тарифы ЗП ВТБ

    Альфа-Банк

    Альфа-Банк предлагает зарплатный проект «Альфа-зарплата».

    Зарплатный проект Альфа-Банк

    В числе преимуществ:

    • возможность подключения онлайн, без посещения офиса, а также онлайн контролировать начисления;
    • сотрудники могут в индивидуальном порядке выбирать пакет услуг;
    • бесплатное обслуживание карт;
    • отсутствие комиссий.

    Преимущества ЗП Альфа-Банк

    Из недостатков можно отметить:

    • сложности с оформлением карты и выплатой зарплаты нерезидентам РФ;
    • при отсутствии персонального менеджера отмечают сложности с решением возникающих проблем по начислениям.

    Тинькофф

    Тинькофф в рамках сервиса Тинькофф Бизнес предлагает подключение ЗП со следующими преимуществами:

    • максимально простая и полная интеграция с бухгалтерским ПО вашей компании;

    Тинькофф Зарплатный проект

    • необязательно открытие счета;
    • к каждому клиенту закрепляется менеджер, в нерабочее время доступна круглосуточная поддержка;
    • программы бонусов и привилегий от банка и его партнеров.

    Положительные стороны ЗП от Тинькофф

    Но вместе с тем имеются минусы:

    • отсутствие офисов и возможности получить личную консультацию;
    • небольшое количество собственных банкоматов и ограничения по снятию в сторонних.

    Райффайзенбанк

    Международный Райффайзенбанк предлагает в РФ услугу подключения зарплатного проекта.

    Райффайзен банк - зарплатный проект

    Выгода предложения в следующем:

    • автоматической выплате заработных плат;
    • бесплатном обслуживании в рамках пакета «зарплатный»;
    • возможен корпоративный дизайн карт;
    • одна ведомость для резидентов и нерезидентов.

    Среди недостатков можно отметить:

    • слабый интернет-сервис, ошибки в приложении;
    • мало банкоматов.

    Открытие

    Банк Открытие - зарплатный проект

    Банк Открытие предлагает подключение зарплатного проекта с массой преимуществ:

    • работникам доступны льготные тарифы для кредитов и ипотеки;
    • широкая сеть банкоматов — собственных и банков-партнеров — с бесплатным снятием наличных и пополнением счета;
    • интеграция бухгалтерского ПО;
    • быстрое зачисление заработной платы (несколько минут).

    Среди недостатков:

    • комиссия за начисление зарплаты;
    • работник не может поменять тариф карты, выданной на предприятии;
    • ограничения в начислении кэшбэка, сложности в его расчете.

    АК Барс

    Банк АК Барс - зарплатный проект

    Банк АК Барс предлагает услугу подключения ЗП на выгодных условиях.

    Условия банка АК Барс

    Преимущества:

    • автоматизированный выпуск и перевыпуск карт;
    • начисление средств в течение часа;
    • удобство в ведении документации.

    Преимущества АК Барса

    Недостатки:

    • высокий процент за начисление зарплаты на карту другого банка;
    • подключение зарплатного проекта может занять несколько дней;
    • отделения и банкоматы не во всех городах.

    Точка Банк

    Точка Банк предлагает юридическим лицам и ИП подключение зарплатного проекта.

    Точка Банк - зарплатный проект

    Преимущества:

    • быстрое подключение, в течение дня;
    • процент на остаток по карте;
    • низкая комиссия за перечисление средств;
    • наличие разных тарифов и бонусов.

    Преимущества ЗП Точка

    Минусы:

    • нельзя подключиться без расчетного счета.

    РосБанк

    Зарплатный проект РосБанка

    РосБанк предлагает зарплатный проект со следующими бонусами:

    • персональный менеджер для решения вопросов по начислениям;
    • специальные условия по кредитованию;
    • возможность накопления миль или получения кэшбэка;
    • низкая комиссия за перевод зарплаты.

    А также:

    Преимущества ЗП РосБанка

    Минусы предложения:

    • проблемы с зачислением заработных плат на карты других банков;
    • есть отзывы о сложности закрытия зарплатного проекта.

    ДелоБанк

    ДелоБанк — банк для предпринимателей, предлагает работодателям подключение ЗП на выгодных условиях:

    Дело Банк - зарплатный проект

    • нет минимального и максимального количества выпускаемых карт;
    • бесплатное снятие наличных в банкоматах партнеров без ограничений;
    • кэшбэк и процент на остаток;
    • максимально быстрое зачисление средств на счет.

    Среди минусов можно отметить следующее:

    • снимать деньги в банкоматах не банков-партнеров без комиссии можно ограниченное число раз;
    • необходим расчетный счет.

    Часто встречающиеся вопросы

    Можно ли оформить зарплатный проект без открытия расчетного счета в Сбербанке?

    Юридические лица, не имеющие расчетного счета в Сбербанке, могут подключиться к зарплатному проекту, но только при наличии доступа в онлайн-банк. Для зачисления зарплаты к реестру нужно направить платежный документ из банка, в котором открыт счет.

    Можно ли подключить карту другого банка к зарплатному проекту Сбербанка?

    Для зарплатного проекта могут использоваться только карты Сбербанка. Перевод на карту стороннего банка будет проходить как отдельная операция – перечисление средств на карту физ. лица.

    Можно ли открыть индивидуальный зарплатный проект в Сбербанке?

    Зарплатный проект в Сбербанке может подключить только юр. лицо.

    Вход в интернет-банк для руководителя

    Управлять зарплатным проектом через Сбербанк Бизнес Онлайн очень просто. Чтобы перечислить заработную плату своим сотрудникам, необходимо следовать инструкции:

    1. Зайдите в интернет-банк с помощью логина и пароля. Сбербанк Бизнес Онлайн работает с любого устройства, имеющего доступ в интернет.
    2. Во вкладке «Платежи и переводы» выберите «Зарплатная ведомость».
    3. Заполните ведомость: укажите период, вид зачисления, счет списания. Сервис сам предложит список сотрудников, вам останется только проставить галочки напротив нужных фамилий и проверить сумму.
    4. Подпишите зарплатную ведомость кодом из СМС. Удобство такого способа заключается в том, что не нужно создавать отдельные платежные поручения на каждого сотрудника.

    Облако тэгов

    Сбербанк Топ 5 банков для открытия расчетного счета


    Модульбанк

    Открытие счета

    Бесплатно

    Обслуживание

    От 0 руб

    Минимальный бесплатный перевод на карту физлица

    0 — 3%
    Подробнее

    Открыть счет
    Открыть тарифы

    Добавить к сравнению

    Перейти на сайт банка

    Тарифы РКО в банке «Модульбанк»

    Безлимитный

    • Обслуживание

      От 4 900 руб

    • Открытие счета

      Бесплатно

    • Перевод в другой банк

      0 руб

    Подробнее

    Оптимальный

    • Обслуживание

      От 690 руб

    • Открытие счета

      Бесплатно

    • Перевод в другой банк

      19 руб

    Подробнее

    Ничего лишнего

    • Обслуживание

      0 руб

    • Открытие счета

      Бесплатно

    • Перевод в другой банк

      19 руб

    Подробнее

    Скрыть тарифы




    Тинькофф

    Открытие счета

    Бесплатно

    Обслуживание

    От 490 руб

    Минимальный бесплатный перевод на карту физлица

    1 — 1,5%
    Подробнее

    Открыть счет
    Открыть тарифы

    Добавить к сравнению

    Перейти на сайт банка

    Тарифы РКО в банке «Тинькофф»

    Профессиональный

    • Обслуживание

      Первые 2 месяца — 0 руб, далее 4 990 руб/мес.

    • Открытие счета

      Бесплатно

    • Перевод в другой банк

      19 руб

    Подробнее

    Продвинутый

    • Обслуживание

      Первые 2 месяца — 0 руб, далее 1990 руб/мес.

    • Открытие счета

      Бесплатно

    • Перевод в другой банк

      29 руб

    Подробнее

    Простой

    • Обслуживание

      Первые 2 месяца — 0 руб, далее 490 руб/мес.

    • Открытие счета

      Бесплатно

    • Перевод в другой банк

      49 руб

    Подробнее

    Скрыть тарифы




    Руснарбанк

    Открытие счета

    Бесплатно

    Обслуживание

    От 0 до 4 990 руб

    Минимальный бесплатный перевод на карту физлица

    От 1%
    Подробнее

    Открыть счет
    Добавить к сравнению

    Перейти на сайт банка


    Точка

    Открытие счета

    Бесплатно

    Обслуживание

    От 0 руб

    Минимальный бесплатный перевод на карту физлица

    0 — 8%
    Подробнее

    Открыть счет
    Открыть тарифы

    Добавить к сравнению

    Перейти на сайт банка

    Тарифы РКО в банке «Точка»

    Корпоративный

    • Обслуживание

      25 000 руб

    • Открытие счета

      Бесплатно

    • Перевод в другой банк

      0 руб

    Подробнее

    Начало

    • Обслуживание

      700 руб

    • Открытие счета

      Бесплатно

    • Перевод в другой банк

      0 руб

    Подробнее

    Ноль

    • Обслуживание

      0 руб

    • Открытие счета

      Бесплатно

    • Перевод в другой банк

      0 руб

    Подробнее

    Скрыть тарифы




    Банк «Уралсиб»

    Открытие счета

    Бесплатно

    Обслуживание

    От 0 до 3 690 руб рублей

    Минимальный бесплатный перевод на карту физлица

    Согласно тарифам
    Подробнее

    Открыть счет
    Открыть тарифы

    Добавить к сравнению

    Перейти на сайт банка

    Тарифы РКО в банке «Банк «Уралсиб»»

    На высоте

    • Обслуживание

      3 490 руб

    • Открытие счета

      Бесплатно

    • Перевод в другой банк

      От 0 руб

    Подробнее

    Оптимальный

    • Обслуживание

      1990 руб

    • Открытие счета

      Бесплатно

    • Перевод в другой банк

      От 0 руб

    Подробнее

    Пора расти

    • Обслуживание

      990 руб

    • Открытие счета

      Бесплатно

    • Перевод в другой банк

      От 0 руб

    Подробнее

    Тариф 1%

    • Обслуживание

      0 руб

    • Открытие счета

      Бесплатно

    • Перевод в другой банк

      0 руб

    Подробнее

    Старт

    • Обслуживание

      0 руб первый год, начиная со 2-го года обслуживания — 490 руб/мес.

    • Открытие счета

      Бесплатно

    • Перевод в другой банк

      0 руб

    Подробнее

    Скрыть тарифы

    © 2022 Pro-RKO.com

    • Пользовательское соглашение
    • Политика конфиденциальности
    • Договор оферты
    • О нас
    • Глоссарий
    • Карта сайта
    • Рекламодателям

      <хедер class="compare-modal__title">

      Как оформить зарплатную карту в Сбербанке самостоятельно?

      • Выбрать подходящий тариф и тип дебетовой карты;
      • Написать заявление и забрать карту бесплатно через 2 недели;
      • Подать в свою организацию реквизиты счета с поручением о переводе з/п на этот счет.

      Темы: Сбербанк,
      Как получить,
      Сбербанк зарплатный проект условия ,
      Как получить зарплатную карту Сбербанка ,
      Сбербанк зарплатный проект тарифы ,
      Сбербанк бизнес онлайн зарплатный проект инструкция ,
      Зарплатная карта Сбербанка какой вид счета ,
      Как оформить зарплатную карту в Сбербанке ,
      Зарплатная карта Сбербанка стоимость ,
      Как сделать карту Сбербанка для зарплаты,
      Открыть зарплатную карту в Сбербанке ,
      Сколько стоит обслуживание зарплатной карты Сбербанка
      Будьте добры, поделитесь с друзьями:

      29 ноября 2015 Овердрафт для физических лиц в Сбербанке Расчетный счет Сбербанка для физических лиц Всё о сберегательных книжках Сбербанка Кредитные карты Сбербанка: условия пользования Почему Сбербанк онлайн не показывает вклады? Как узнать баланс карты без самой карты?

      Здравствуйте!При отсутствии банковской карты можно узнать свой баланс такими способами:Позвонить на…

      Компенсация вкладов, открытых в Украинской РСФСР

      Здравствуйте!
      К сожалению, вы не имеете права на компенсацию вклада.Цитируем постановление «О…

      Микрозайм на карту Виза

      Если вы хотите получить заём в дистанционном формате, банковская карта — это то, что нужно. Но есть ли разница,…

      Как мошенники снимают деньги с карты Сбербанка. Новые уловки.

      О способах обмана держателей пластиковых карт на нашем сайте публиковалась содержательная статья, в…

      Владельцы карт «Мир» смогут оплачивать товары «китайским» способом

      Уже в октябре владельцы банковских карт системы «Мир» смогут рассчитываться в магазинах китайским…

      Ставки по ипотеке в Сбере снижены до 10,5%

      Сбербанк на 0,4 пункта снизил минимальную ставку по ипотеке: теперь стандартная ставка для россиян без права…

      Бесплатные услуги

      Решив активировать зарплатный проект Сбербанка, клиент получает несколько преимуществ, за которые вообще не придется ничего платить. К примеру:

      • зарплатную карту банк будет обслуживать бесплатно;
      • снимать наличные без комиссии, не превышая принятого лимита, составляющего не менее 50 000 рублей за сутки;
      • безвозмездно заменить карту;
      • не оплачивать обслуживание премиальных сервисных пакетов «Сбербанк Первый» или «Сбербанк Премьер», придерживаясь условий использования.

      Сколько стоит зарплатный проект

      Расходы по выпуску и обслуживанию карты сотрудника в большинстве случаев на на себя берёт работодатель. Но если договором предусмотрено иное, они могут быть возложены на банк, редко — на работников. 

      За каждый перевод на счёт сотрудника работодатель платит комиссию. Её размер зависит от банка и тарифа, иногда комиссии нет. Например, в «Модульбанке» комиссия за перевод на тарифе «Оптимальный» — 19 рублей, на тарифе «Безлимитный» — 0 %:

      Зарплатные карты могут быть обычными и премиальными. Последние — самые дорогие в обслуживании. Например, годовое обслуживание дебетовой зарплатной карты Visa Classic в «Сбербанке» обойдётся максимум в 750 рублей, а вот на обслуживание премиальной Visa Gold придётся потратить до 3 000 рублей. Точная стоимость зависит от выбранного тарифа по зарплатному проекту.

      Для премиальных карт предусмотрен повышенный лимит снятия наличных, кэшбэк, процент на остаток, программа скидок и привилегий. Их чаще всего оформляют руководящему составу фирмы.

      В «Альфа-Банке» также есть бесплатные зарплатные карты для сотрудников и премиальные карты с бонусами и привилегиями для руководителей:

      Альфа карта для руководителей.png

      Количество зарплатных проектов для одного ИП или ООО не ограничено. Их может быть столько, сколько нужно и удобно вам. Некоторые работодатели открывают зарплатные проекты в 2-3 банках и предлагают сотрудникам выбрать понравившийся.

      Преимущества и недостатки зарплатного проекта перед обычной выдачей заработной платы

      Наглядно покажем, в чём выгода зарплатного проекта для корпоративных клиентов банка и их сотрудников.

      Преимущества:

      Для работодателей

      Для работников

      1. Нет рисков, связанных с хранением и транспортировкой наличности.

      2. Все расчёты через интернет-банкинг.

      3. На льготных условиях можно установить банкомат на территории компании.

      4. Уменьшается нагрузка на бухгалтера, бумажный документооборот заменяется электронным.

      5. Сумма выплат каждому работнику конфиденциальна. О ней знают только сотрудники банка, бухгалтер и руководитель.

      6. Корпоративный клиент банка получает дополнительные бонусы — льготные условия зарплатного овердрафта, сниженные ставки по кредитам и др. 

      7. Постоянная консультационная поддержка. Почти во всех банках в режиме 24/7.

      8. В большинстве банков можно разработать для карты индивидуальный дизайн, который станет частью корпоративной культуры.

      1. Не нужно ходить в бухгалтерию за наличными. Сотрудники своевременно получат зарплату в любое время и в любом месте.

      2. Возможность получить дополнительные бонусы — скидки в магазинах-партнёрах, овердрафт, сниженную ставку по кредиту, кэшбэк.

      3. Карта обслуживается и перевыпускается бесплатно, пока сотрудник работает в компании.

      4. Консультационная поддержка от клиентской службы банка.

      5. Бесплатный интернет-банкинг.

      Но есть у зарплатного проекта и недостатки. Для работников они заключаются в следующем:

      • нельзя выбрать премиум-карту, если для сотрудников предусмотрены обычные;

      • не всегда рядом с домом или рабочим офисом есть банкоматы обслуживающих банков.

      Единственный недостаток зарплатного проекта для работодателя — необходимость тратиться на обслуживание карты, оплату комиссий за переводы. Однако эти затраты быстро окупаются даже при наличии небольшого коллектива.

      Индивидуальный ЗП

      Зарплатный проект как сервис предлагается отнюдь не только юрлицам и ИП. Его может использовать и физлицо. При этом здесь будут свои преимущества и недостатки.

      Самое главное для частного клиента – гарантированная возможность хранить свои денежные средства и не переживать за них при утере платёжной карты. Ввиду универсальности применения инструмента можно не заботиться о наличности (тем более в крупных суммах).

      Капитал

      Бесплатный доступ к мобильному банкингу прилагается. Операции через него можно осуществлять любые (какие только предоставляет по картам физлицам Сбер). Дополнительным плюсом идут опции приумножения своего капитала и участия в разнообразных бонусных программах.

      Источники

      • https://onlaine-sberbank.ru/business-chavo/109-zarplatnyj-proekt-sberbanka-tarify-podkljuchenie-pljusy-i-minusy.html
      • https://Pro-RKO.com/zp/zarplatnyj-proekt-v-sberbanke/
      • https://onlinebankir.ru/sberbank-zarplatnyj-proekt-tarify-dlya-yuridicheskix-lic/
      • https://GreenZaimy.com/rko/zarplatnyy-proekt-sberbank
      • https://sberbankgid.ru/uslugi/zarplatnyj-proekt-v-sberbanke-instruktsiya.html
      • https://FininRu.com/sberbank/obshhie-voprosy-sb/zarplatnyj-proekt-sber
      • https://CardsBanking.ru/card/debit/karta-po-zarplatnomu-proektu-sber.html
      • https://MainTransport.ru/raschyotnyj-schyot/sberbank/zp
      • https://www.klerk.ru/buh/articles/524438/
      • https://sbank.online/uslugi/chto-takoe-zarplatnyy-proekt-v-sberbanke/
      • https://Unicom24.ru/articles/zarplatnyj-proekt
      • https://rko-tarify.ru/zp/zarplatnyj-proekt-v-sberbanke.html
      • https://VseZaimyOnline.ru/banks/sberbank/rko/zp
      • https://e-kontur.ru/enquiry/1647/zarplatnyj-proekt
      • https://ekvairing.com/zarplatnyj-proekt/zarplatnyj-proekt-v-sberbanke-tarify-dlja-biznesa-podacha-onlajn-zajavki-i-otzyvy
      • https://banks.ms/publ/126-zarplatnyy-proekt-sberbanka-usloviya-i-tarify
      • https://Podelu.ru/article/chto-takoe-zarplatnyy-proekt-i-dlya-chego-on-nuzhen/

      Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
      Финансы и точка