Зарплатный проект: что это, как подключить, какой банк выбрать, преимущества, индивидуальный зарплатный проект

Содержание
  1. Зарплатный проект
  2. Личный кабинет для управления зарплатным проектом
  3. Тарифы
  4. Облако тэгов
  5. Тарифы РКО в банке «Модульбанк»
  6. Тарифы РКО в банке «Тинькофф»
  7. Тарифы РКО в банке «Точка»
  8. Тарифы РКО в банке «Банк «Уралсиб»»
  9. Виды зарплатных проектов
  10. Для индивидуальных предпринимателей
  11. Для организаций
  12. Документы для юридических лиц
  13. Как работает зарплатный проект
  14. Зачем нужен зарплатный проект
  15. Как подключить зарплатный проект в банке
  16. Банки с лучшими условиями по зарплатному проекту
  17. Как подключить проект с расчетным счетом
  18. Как присоединиться к проекту?
  19. Плюсы и минусы зарплатного проекта в лучших банках
  20. Сбербанк
  21. ВТБ
  22. Альфа-Банк
  23. Тинькофф
  24. Райффайзенбанк
  25. Открытие
  26. АК Барс
  27. Точка Банк
  28. РосБанк
  29. ДелоБанк
  30. Необходимые документы для ИП
  31. Отзывы
  32. Топ-5 банков для открытия расчетного счета
  33. Стандартный пакет услуг и стоимость
  34. Документы для подключения к проекту
  35. Альфа-Зарплата Онлайн (АЗОН)
  36. Условия предоставления карты Альфа для з/п
  37. Условия для сотрудников
  38. Тарифные планы ЗП Альфа Банка
  39. Документы на открытие зарплатного проекта
  40. Подключение без расчетного счета
  41. Преимущества для сотрудников
  42. Вопрос-ответ
  43. Как выбрать подходящий банк?
  44. Как перевести зарплатный проект в другой банк?
  45. Как закрыть зарплатный проект?
  46. Как происходит начисление зарплаты?
  47. Можно получать зарплату на карту другого банка?
  48. Сколько зарплатных проектов может быть у организации?
  49. Обязателен ли зарплатный проект для компании?
  50. Можно ли перечислить зарплату на карту сотрудника без подключения зарплатного проекта?
  51. Управление зарплатным проектом через интернет: сервис АЗОН
  52. Преимущества для держателя карты
  53. Доступные тарифы на обслуживание
  54. Высокий лимит на снятие
  55. Повышенный кешбэк от Сбербанка и «Мир»
  56. Необходимые документы для ИП
  57. Премиальные тарифы на обслуживание
  58. Можно ли стать индивидуальным зарплатным клиентом?
  59. Что предлагают конкуренты

Зарплатный проект

Зарплатный проект (ЗП) — услуга, оказываемая банковской организацией работодателю по выплате заработной платы сотрудникам на счет пластиковой карты.

Данная услуга позволяет упростить ведение документации в организации, делегировать банку часть такой работы.

%colored_text_box=1%

Личный кабинет для управления зарплатным проектом

Каждый клиент Альфа-Банка получает доступ к веб-ресурсу Альфа-Клик и к мобильному приложению Альфа-Мобайл бесплатно. В личном кабинете доступны следующие функции:

  1. Контроль остатков денег.
  2. Статистическая информация по доходам и расходам.
  3. Финансовые операции: перевод на карты и счета, оплата товаров и услуг.
  4. Открытие и закрытие вкладов.
  5. Оформление заявок на кредит.
  6. Вступление в инвестиционные программы.
  7. Получение консультационных услуг.

Чтобы установить личный кабинет, необходимо в форме входа:

  1. Ввести номер карты Альфа-Банка.
  2. Указать её срок действия.
  3. Написать номер мобильного, привязанного к карточному счёту.

Войти в личный кабинет

Руководство Альфа-Банка также разработало доступ к управлению счетами через мобильное приложение. Установить его могут владельцы устройств с операционными системами Андроид и iOS.

Тарифы

Клиенту не придется платить непосредственно за пакет услуг в рамках зарплатного проекта, если он выполняет условия по переводу в Альфа-Банк заработной платы. Но у него могут появиться дополнительные расходы на оплату карты в зависимости от ее категории, а также дополнительных бонусов.

Тип карты Стоимость за 1 год Бонусы
AlfaBank Standard, Gold, Platinum 0 р., категория карты зависит от размера поступающей зарплаты нет
Cash Back 1 990 р. Кеш-бек: 1 — 10%
Аэрофлот-Бонус 900 — 7 990 р. 1,1 — 1,75 мили за каждые потраченные с карты 60 р.

Облако тэгов

Сбербанк Топ 5 банков для открытия расчетного счета


Модульбанк

Открытие счета

Бесплатно

Обслуживание

От 0 руб

Минимальный бесплатный перевод на карту физлица

0 — 3%
Подробнее

Открыть счет
Открыть тарифы

Добавить к сравнению

Перейти на сайт банка

Тарифы РКО в банке «Модульбанк»

Безлимитный

  • Обслуживание

    От 4 900 руб

  • Открытие счета

    Бесплатно

  • Перевод в другой банк

    0 руб

Подробнее

Оптимальный

  • Обслуживание

    От 690 руб

  • Открытие счета

    Бесплатно

  • Перевод в другой банк

    19 руб

Подробнее

Ничего лишнего

  • Обслуживание

    0 руб

  • Открытие счета

    Бесплатно

  • Перевод в другой банк

    19 руб

Подробнее

Скрыть тарифы




Тинькофф

Открытие счета

Бесплатно

Обслуживание

От 490 руб

Минимальный бесплатный перевод на карту физлица

1 — 1,5%
Подробнее

Открыть счет
Открыть тарифы

Добавить к сравнению

Перейти на сайт банка

Тарифы РКО в банке «Тинькофф»

Профессиональный

  • Обслуживание

    Первые 2 месяца — 0 руб, далее 4 990 руб/мес.

  • Открытие счета

    Бесплатно

  • Перевод в другой банк

    19 руб

Подробнее

Продвинутый

  • Обслуживание

    Первые 2 месяца — 0 руб, далее 1990 руб/мес.

  • Открытие счета

    Бесплатно

  • Перевод в другой банк

    29 руб

Подробнее

Простой

  • Обслуживание

    Первые 2 месяца — 0 руб, далее 490 руб/мес.

  • Открытие счета

    Бесплатно

  • Перевод в другой банк

    49 руб

Подробнее

Скрыть тарифы




Руснарбанк

Открытие счета

Бесплатно

Обслуживание

От 0 до 4 990 руб

Минимальный бесплатный перевод на карту физлица

От 1%
Подробнее

Открыть счет
Добавить к сравнению

Перейти на сайт банка


Точка

Открытие счета

Бесплатно

Обслуживание

От 0 руб

Минимальный бесплатный перевод на карту физлица

0 — 8%
Подробнее

Открыть счет
Открыть тарифы

Добавить к сравнению

Перейти на сайт банка

Тарифы РКО в банке «Точка»

Корпоративный

  • Обслуживание

    25 000 руб

  • Открытие счета

    Бесплатно

  • Перевод в другой банк

    0 руб

Подробнее

Начало

  • Обслуживание

    700 руб

  • Открытие счета

    Бесплатно

  • Перевод в другой банк

    0 руб

Подробнее

Ноль

  • Обслуживание

    0 руб

  • Открытие счета

    Бесплатно

  • Перевод в другой банк

    0 руб

Подробнее

Скрыть тарифы




Банк «Уралсиб»

Открытие счета

Бесплатно

Обслуживание

От 0 до 3 690 руб рублей

Минимальный бесплатный перевод на карту физлица

Согласно тарифам
Подробнее

Открыть счет
Открыть тарифы

Добавить к сравнению

Перейти на сайт банка

Тарифы РКО в банке «Банк «Уралсиб»»

На высоте

  • Обслуживание

    3 490 руб

  • Открытие счета

    Бесплатно

  • Перевод в другой банк

    От 0 руб

Подробнее

Оптимальный

  • Обслуживание

    1990 руб

  • Открытие счета

    Бесплатно

  • Перевод в другой банк

    От 0 руб

Подробнее

Пора расти

  • Обслуживание

    990 руб

  • Открытие счета

    Бесплатно

  • Перевод в другой банк

    От 0 руб

Подробнее

Тариф 1%

  • Обслуживание

    0 руб

  • Открытие счета

    Бесплатно

  • Перевод в другой банк

    0 руб

Подробнее

Старт

  • Обслуживание

    0 руб первый год, начиная со 2-го года обслуживания — 490 руб/мес.

  • Открытие счета

    Бесплатно

  • Перевод в другой банк

    0 руб

Подробнее

Скрыть тарифы

© 2022 Pro-RKO.com

  • Пользовательское соглашение
  • Политика конфиденциальности
  • Договор оферты
  • О нас
  • Глоссарий
  • Карта сайта
  • Рекламодателям

    <хедер class="compare-modal__title">

    Виды зарплатных проектов

    Зарплатные проекты делятся на индивидуальные, сформированные для отдельного человека, и общие, которые рассчитаны на большинство сотрудников компании.

    Также ЗП существуют для ИП и юридических лиц.

    Для индивидуальных предпринимателей

    Главное преимущество зарплатного проекта для ИП в пониженной комиссии при расчете с наемными сотрудниками.

    %colored_text_box=3%

    Также упрощается бухгалтерия, отпадает необходимость в сложном документообороте и привлечении дополнительных сотрудников для этой цели.

    Для организаций

    Компании имеют возможность заключить зарплатный проект с любым банком и избавить себя от необходимости сложных бухгалтерских подсчетов, инкассации, обустройства касс для выдачи зарплаты и прочих подобных сложностей.

    Документы для юридических лиц

    Для подключения зарплатного проекта понадобятся:

    • Заявление.
    • Анкета.
    • Доверенность на представителя организации.
    • Устав.
    • Учредительный договор.
    • Решение учредителей о формировании единого исполнительного органа.
    • Копии паспортов учредителей и руководителя.
    • Бухгалтерская отчетность за последний период.

    Как работает зарплатный проект

    1. При подключенном ЗП работодатель формирует реестр работников и отправляет его в банк. Здесь важно указать не только суммы для перевода сотрудникам, но и суммы для удержания (например, алименты).
    2. Банк производит проверку информации, формируются платежные поручения.
    3. На основе платежного поручения в банк перечисляется ФОТ (фонд оплаты труда, включающий заработную плату, компенсации, премии, прочие выплаты).
    4. Денежные средства поступают на счет ЗП и распределяются на карты работников.
    5. Работодатель получает отчет банка о произведенных выплатах.

    Зачем нужен зарплатный проект

    В предпринимательской среде существует ряд проблем, так называемых «болей предпринимателей», часть которых можно решить подключением ЗП. К ним относятся:

    • Необходимость содержания большого бухгалтерского штата для расчетов, начислений, обналичивания и выдачи денежных средств работникам.

    Договор с банком позволяет иметь в штате лишь одного бухгалтера, которому предстоит только отправлять в банк информацию. Процесс зачисления денег станет автоматическим.

    • Сложность ведения документации.

    ЗП сводит к минимуму количество бухгалтерских ведомостей, удобный онлайн-сервис почти любого банка позволяет производить многие расчеты с помощью интернет-банкинга.

    • Ответственность и затраты при хранении денежных средств.

    Поскольку все операции происходят в онлайн-пространстве, нет необходимости в содержании охраны и сейфа с сигнализацией.

    • Человеческий фактор: ошибки в расчетах, раскрытие конфиденциальных данных.

    Онлайн-банкинг удобен тем, что тщательно защищает конфиденциальность данных и гарантирует своевременность и точность в денежных расчетах.

    Как подключить зарплатный проект в банке

    Подключение ЗП в настоящее время максимально упрощено. Почти все банки предлагают сделать это онлайн. Максимальный срок подключения 1–2 дня.

    Для подключения необходимо:

    1. Зайти на сайт выбранного банка.
    2. Заполнить заявку с указанием наименования организации, численности сотрудников, адреса, контактов.
    3. Дождаться проверки информации. Возможно, с вами свяжется менеджер для обсуждения условий и подписания договора.
    4. Подписать договор.
    5. Получить данные для входа в онлайн-систему.
    6. Передать банку реестр сотрудников.
    7. Дождаться выпуска и вручения карт.

    Банки с лучшими условиями по зарплатному проекту

    %evaluation_block=1%

    Большинство современных банков предлагают такую услугу, как зарплатный проект.

    В таблице представлены популярные банки с выгодными условиями для предпринимателей.

    Название банка

    Комиссия

    Подключение с расчетным счетом и без (если возможно)

    Начисление

    Сбербанк

    0,15%

    960 р. без р/с,

    Бесплатно с р/c

    До 90 минут

    ВТБ

    1%

    От 1000 р без р/с,

    Бесплатно с р/c

    До 15 минут

    Тинькофф

    Отсутствует

    Бесплатно

    Моментально

    Альфа-Банк

    Отсутствует

    Бесплатно

    В тот же день

    Райфайзенбанк

    Заложена в стоимость услуг

    Бесплатно

    В тот же день

    Открытие

    Отсутствует

    Бесплатно

    До 15 минут

    АК Барс

    0,5% – 1%

    Бесплатно

    до 1 часа

    Точка

    от 0 до 0,55%

    Бесплатно

    Моментально

    РосБанк

    0,2 – 0,5%

    Бесплатно

    День в день

    ДелоБанк

    0% – 0,5%

    Бесплатно

    До 5 минут

    Как подключить проект с расчетным счетом

    Подключение зарплатного проекта осуществляется в несколько этапов:

    1. Посетите официальный сайт Альфа-Банка, выберите раздел «Зарплатный проект» и отправьте онлайн-заявку, с указанием номера телефона.
    2. Дождитесь звонка от оператора для уточнения деталей.
    3. Подготовьте и загрузите на сайт копии документов для резервирования номера р/с и получения доступа в онлайн-банк.
    4. Подпишите договор.

    Также прочитайте: Расчетный счет в Альфа-Банке для ИП и ООО: как открыть онлайн + тарифы на РКО и отзывы.

    Как присоединиться к проекту?

    Оформить карту для зарплаты в Альфа банке

    У вас уже имеется расчётный счёт в Альфа-Банке?

    Оформите заявку на подключение к проекту в онлайн-режиме на сайте и дождитесь ответа специалиста.

    Персональный менеджер поможет настроить интернет-банкинг «АЗОН». Банк выпустит зарплатные карты и доставит их в любое удобное вам место.

    Если вы имеете р/с в другом банке и планируете подключить зарплатный проект в Альфа-Банке, инструкция, приведённая ниже, поможет максимально быстро добиться желаемого результата:

    1. закажите выезд менеджера, заполнив онлайн-запрос на сайте;
    2. проконсультируйтесь по всем вопросам обслуживания;
    3. подготовьте определённые документы и передайте их специалисту;
    4. заключите договор;
    5. получите зарплатные карты и переводите доход сотрудников через интернет-банкинг.

    В случае присоединения к зарплатному проекту Альфа-Банка «АЗОН» подключается автоматически. При необходимости настроить интернет-банкинг можно через call-центр по телефону 8-800-100-77-33 (для клиентов, находящихся в регионах РФ) или 8-495-755-58-58 (для организаций, ведущих бизнес в столице).

    Полезный материал: Как оформить кредит наличными в Альфа банке?

    Плюсы и минусы зарплатного проекта в лучших банках

    Даже в самых лучших банках порой имеются «подводные камни», поэтому рассматривать условия по ЗП необходимо аккуратно, принимая во внимание плюсы и минусы.

    Сбербанк

    Сбербанк предлагает мобильный банк — Сбербизнес, предназначенный для ведения предпринимательской деятельности. В числе различных услуг для предпринимателей предлагается ЗП.

    Зарплатный проект Сбербанка

    Преимущества подключения зарплатного проекта в Сбербанке:

    • возможность подключить зарплатный проект без расчетного счета;
    • зачисления могут производиться в праздничные и выходные дни;
    • возможность выпуска карты с индивидуальным дизайном вашего предприятия;

    Преимущества

    • доставка карт сотрудникам на работу, без посещения офиса;
    • большое количество банкоматов повсеместно.

    Но есть и несколько минусов:

    • комиссия за перевод заработной платы;
    • комиссия за снятие денег в сторонних банкоматах;
    • поначалу сложно разобраться в приложении или личном кабинете на сайте «Сбербанк Бизнес Онлайн».

    ВТБ

    Зарплатный проект ВТБ

    При подключении зарплатного проекта банк ВТБ предлагает массу преимуществ.

    Подключение ЗП

    А также:

    • возможность установки банкомата на предприятии;
    • кэшбэк и процент на остаток на зарплатной мультикарте;
    • льготные условия по вкладам и кредитам;
    • необязательно открытие расчетного счета.

    Среди минусов:

    • ощутимая комиссия за перевод зарплаты;
    • небольшое количество банкоматов;
    • менее выгодные условия по дешевым тарифам зарплатного проекта.

    Банк предлагает несколько тарифов ЗП.

    Тарифы ЗП ВТБ

    Альфа-Банк

    Альфа-Банк предлагает зарплатный проект «Альфа-зарплата».

    Зарплатный проект Альфа-Банк

    В числе преимуществ:

    • возможность подключения онлайн, без посещения офиса, а также онлайн контролировать начисления;
    • сотрудники могут в индивидуальном порядке выбирать пакет услуг;
    • бесплатное обслуживание карт;
    • отсутствие комиссий.

    Преимущества ЗП Альфа-Банк

    Из недостатков можно отметить:

    • сложности с оформлением карты и выплатой зарплаты нерезидентам РФ;
    • при отсутствии персонального менеджера отмечают сложности с решением возникающих проблем по начислениям.

    Тинькофф

    Тинькофф в рамках сервиса Тинькофф Бизнес предлагает подключение ЗП со следующими преимуществами:

    • максимально простая и полная интеграция с бухгалтерским ПО вашей компании;

    Тинькофф Зарплатный проект

    • необязательно открытие счета;
    • к каждому клиенту закрепляется менеджер, в нерабочее время доступна круглосуточная поддержка;
    • программы бонусов и привилегий от банка и его партнеров.

    Положительные стороны ЗП от Тинькофф

    Но вместе с тем имеются минусы:

    • отсутствие офисов и возможности получить личную консультацию;
    • небольшое количество собственных банкоматов и ограничения по снятию в сторонних.

    Райффайзенбанк

    Международный Райффайзенбанк предлагает в РФ услугу подключения зарплатного проекта.

    Райффайзен банк - зарплатный проект

    Выгода предложения в следующем:

    • автоматической выплате заработных плат;
    • бесплатном обслуживании в рамках пакета «зарплатный»;
    • возможен корпоративный дизайн карт;
    • одна ведомость для резидентов и нерезидентов.

    Среди недостатков можно отметить:

    • слабый интернет-сервис, ошибки в приложении;
    • мало банкоматов.

    Открытие

    Банк Открытие - зарплатный проект

    Банк Открытие предлагает подключение зарплатного проекта с массой преимуществ:

    • работникам доступны льготные тарифы для кредитов и ипотеки;
    • широкая сеть банкоматов — собственных и банков-партнеров — с бесплатным снятием наличных и пополнением счета;
    • интеграция бухгалтерского ПО;
    • быстрое зачисление заработной платы (несколько минут).

    Среди недостатков:

    • комиссия за начисление зарплаты;
    • работник не может поменять тариф карты, выданной на предприятии;
    • ограничения в начислении кэшбэка, сложности в его расчете.

    АК Барс

    Банк АК Барс - зарплатный проект

    Банк АК Барс предлагает услугу подключения ЗП на выгодных условиях.

    Условия банка АК Барс

    Преимущества:

    • автоматизированный выпуск и перевыпуск карт;
    • начисление средств в течение часа;
    • удобство в ведении документации.

    Преимущества АК Барса

    Недостатки:

    • высокий процент за начисление зарплаты на карту другого банка;
    • подключение зарплатного проекта может занять несколько дней;
    • отделения и банкоматы не во всех городах.

    Точка Банк

    Точка Банк предлагает юридическим лицам и ИП подключение зарплатного проекта.

    Точка Банк - зарплатный проект

    Преимущества:

    • быстрое подключение, в течение дня;
    • процент на остаток по карте;
    • низкая комиссия за перечисление средств;
    • наличие разных тарифов и бонусов.

    Преимущества ЗП Точка

    Минусы:

    • нельзя подключиться без расчетного счета.

    РосБанк

    Зарплатный проект РосБанка

    РосБанк предлагает зарплатный проект со следующими бонусами:

    • персональный менеджер для решения вопросов по начислениям;
    • специальные условия по кредитованию;
    • возможность накопления миль или получения кэшбэка;
    • низкая комиссия за перевод зарплаты.

    А также:

    Преимущества ЗП РосБанка

    Минусы предложения:

    • проблемы с зачислением заработных плат на карты других банков;
    • есть отзывы о сложности закрытия зарплатного проекта.

    ДелоБанк

    ДелоБанк — банк для предпринимателей, предлагает работодателям подключение ЗП на выгодных условиях:

    Дело Банк - зарплатный проект

    • нет минимального и максимального количества выпускаемых карт;
    • бесплатное снятие наличных в банкоматах партнеров без ограничений;
    • кэшбэк и процент на остаток;
    • максимально быстрое зачисление средств на счет.

    Среди минусов можно отметить следующее:

    • снимать деньги в банкоматах не банков-партнеров без комиссии можно ограниченное число раз;
    • необходим расчетный счет.

    Необходимые документы для ИП

    Для заключения договора с Альфа-Банком нужно подготовить:

    • Анкету.
    • Заявление.
    • Документ о регистрации в налоговой.
    • Справку о постановке на учет в ЕГРИП.
    • Копию паспорта.
    • Бухгалтерскую отчетность за последний период.

    Отзывы

      <текстареа name="comment" id="comment" cols="30" rows="6" placeholder="Сообщение" required="">

      Топ-5 банков для открытия расчетного счета

      • Точка
      • Модульбанк
      • Тинькофф
      • Альфа-банк
      • Банк ВТБ

      Все банки

    • Стандартный пакет услуг и стоимость

      Такой пакет услуг предоставляется бесплатно. Удаленное использование и контроль за операциями входят в бесплатный набор опций.

      Дополнительный опционный пакет подключается автоматически в зависимости от ежемесячного заработка сотрудника организации.

      Документы для подключения к проекту

      Зарплатный проект Альфа-Банк подключает только после рассмотрения пакета документов:

      • Выписка из ЕГРЮЛ.
      • Документ, подтверждающий назначение руководителя.
      • Карта с печатями и подписями.
      • Копии паспортов всех сотрудников компании.

      Полный список документов, а также инструкция по подаче заявки есть на официальном сайте. Вы также можете уточнить, какие оригиналы и копии вам потребуются у банковского специалиста.

      Альфа-Зарплата Онлайн (АЗОН)

      АЗОН — это система удаленного управления зарплатным проектом. Для ее использования не нужно подключать специальное ПО. Вход в личный кабинет осуществляется посредством логина и пароля, который вы получите в процессе заключения договора.

      Основные возможности АЗОН:

      • Контроль перевода зарплаты в режиме реального времени.
      • Выгрузка реестров из 1С.
      • Автоматическое зачисление средств на счета сотрудников.
      • Просмотр и выгрузка данных о зарплатных счетах.

      Для правильного использования функционала сервиса можно скачать инструкцию с сайта Альфа-Банка.

      Условия предоставления карты Альфа для з/п

      Средство платежа предназначено для сотрудников организаций, желающих как оформить, так и пользоваться услугами Альфа Банка.

      Перед тем как заказать зарплатную карту Альфа Банка, необходимо ознакомиться с рядом правил по ее оформлению:

      • возрастные требования — от 21 года и выше;
      • стаж более 3 месяцев;
      • зарплата выше 9 тыс. руб. в месяц.

      Условия предоставления услуг по зарплатному продукту для клиентов банка полностью зависят от подключенного опционного пакета. Он активируется в автоматическом режиме и зависит от уровня заработка.

      Для оформления участия в проекте нужно сделать следующее:

      • подать заявление;
      • провести переговоры с представителем финансовой организации;
      • подписать нужные для оформления документы в офисе.

      Для получения карты нет необходимости платить дополнительные взносы. Она сама, как и ее обслуживание, — бесплатные.

      Условия обслуживания зависят от опционного пакета услуг, который подключается автоматически и зависит от уровня дохода клиента банка.

      Условия для сотрудников

      Сотрудники любого предприятия могут принимать участие как в общем зарплатном проекте компании, так и оформить индивидуальный зарплатный проект.

      В первом случае работник может рассчитывать на все бонусы и льготы, которые предоставляет банк. В случае индивидуального проекта платить за обслуживание карты и оплачивать комиссию придется самому.

      В случае увольнения обслуживание карты тоже становится платным, а льготы по кредитным и иным предложениям теряются. Это не касается уже оформленного кредита, условия которого изменить по закону банк не может.

      Тарифные планы ЗП Альфа Банка

      Как мы уже говорили, Альфа Банк ЗП перечисляет бесплатно – никакой дополнительной комиссии с вас не возьмут. Карточки, которые банк выпускает сотрудникам, тоже бесплатные – не нужно платить ни за оформление, ни за обслуживание. Но это – стандартные карточки со стандартным пакетом услуг, если работник желает – он может оформить себе более «серьезную» карточку:

      • Пакет «Оптимум». Обслуживание – 199 рублей в месяц, бесплатные СМС-уведомления, при выезде за границу сотрудник получает базовую страховку.
      • Пакет «Комфорт». Обслуживание – 499 рублей в месяц, при выезде за границу сотрудник получает расширенную медицинскую страховку и бесплатную юридическую помощь.
      • Пакет «Максимум плюс». Обслуживание – 5 000 рублей в месяц, в пакет входит множество бонусов от платежных систем: скидки, бесплатный трансфер, доступ в ВИП-залы ожидания в аэропортах и так далее.

      У каждого пакета есть условия, при которых обслуживание становится бесплатным – нужно держать на счету определенную сумму или тратить в месяц более определенной суммы.

      При желании еще можно оформить карты линейки «Аэрофлот», по ним дают кэшбэк милями, которые затем можно тратить на авиабилеты.

      Документы на открытие зарплатного проекта

      Документы для организаций с расчетным счетом в Альфа-Банке:

      • паспорт лица, которое будет подписывать договор;
      • заявление;
      • доверенность при наличии.

      Список документов при отсутствии у ООО счета в Альфа-Банке:

      • анкета;
      • заявление;
      • паспорт руководителя и лица, которое имеет право подписи реестров;
      • документы, которые подтверждают полномочия единоличного исполнительного органа юрид. лица;
      • свидетельство о гос. регистрации юрид. лица.

      Документы для ИП:

      • анкета;
      • заявление;
      • паспорт;
      • свидетельство о гос. регистрации в качестве ИП;
      • выписка из ЕГРИП.

      Подключение без расчетного счета

      Порядок оформления зарплатного проекта в этом случае следующий:

      1. Посетите сайт банка, выберите раздел “Зарплатный проект” и заполните заявку для заказа выезда менеджера.
      2. Дождитесь звонка от оператора.
      3. Подготовьте пакет документов.
      4. Дождитесь приезда менеджера, передайте ему необходимые бумаги и подпишите договор.

      Преимущества для сотрудников

      Банки предлагают для сотрудников предприятий с подключенным ЗП следующие преимущества:

      • не нужно присутствовать на работе в день получения зарплаты, начисления придут на карту где бы вы ни были;
      • заработная плата может быть зачислена в выходной или праздничный день;
      • СМС-оповещение уведомит о зачислении средств;
      • обслуживание зарплатных карт для сотрудников, как правило, бесплатное;
      • деньгами можно сразу же пользоваться — переводить их на другие счета, оплачивать коммунальные платежи, делать покупки;
      • можно не снимать деньги и копить их на карте;
      • возможность льготного кредитования;
      • особые условия по тарифам карт.

      Вопрос-ответ

      Как выбрать подходящий банк?

      Чтобы выбрать банк, в котором ваша компания будет подключать зарплатный проект, нужно сравнить предлагаемые условия и обратить внимание на следующие моменты:

      • Стоимость подключения ЗП. Она может быть, как платная, так и бесплатная. Обратите внимание, что бесплатная чаще всего означает, что стоимость включена в абонентскую плату по тарифу.
      • Наличие разных тарифов. Это необходимо для индивидуальных условий, чтобы руководителю небольшого предприятия не пришлось платить за работу банка столько же, сколько платят крупные корпорации.
      • Стоимость выпуска и обслуживания карт. За зарплатные карты платит работодатель, при большом количестве сотрудников может получиться изрядная сумма.
      • Скорость зачисления заработной платы. Важно, чтобы банк мог оперативно начислять средства на счета сотрудников даже в выходные дни или продолжительные праздники.
      • Возможность интеграции экосистемы банка с вашим бухгалтерским ПО для упрощения ведения документации.
      • Наличие или отсутствие личного менеджера. При отсутствии специалиста вопросы придется решать на горячей линии в общем порядке, что занимает больше времени и не всегда гарантирует компетентность специалиста общего профиля в вопросах ЗП.
      • Бонусы руководителю. Некоторые банки предлагают руководителям и сотрудникам ряд бонусов и привилегий.
      • Наличие овердрафта. Такая услуга позволит начислять средства на карту, даже если на счету их недостаточно, долг будет вычтен из следующих поступлений.
      • Дополнительные услуги: возможность размещения банкомата на предприятии, индивидуальный дизайн карт, оформление и доставка карт без посещения офиса. Все это важные элементы удобства сотрудников и имиджа предприятия.

      Как перевести зарплатный проект в другой банк?

      Разные обстоятельства могут вынудить предприятие перевести зарплатный проект в другой банк. Чтобы это сделать, необходимо:

      1. Уведомить всех сотрудников о переходе в другой банк. Донести до них информацию, что обслуживание текущих карт может стать платным и все расходы они понесут сами, поэтому имеет смысл снять денежные средства и закрыть личные счета.
      2. Ответственному лицу (например, бухгалтеру) нужно написать заявление о расторжении договора с банком, предоставить запрошенные банком документы.
      3. Заключить договор с новым банком.
      4. Предоставить в выбранное финансовое учреждение все документы, а также ксерокопии паспортов и заявления сотрудников.
      5. Проконтролировать получение сотрудниками новых карт.

      Как закрыть зарплатный проект?

      Для закрытия ЗП необходимо:

      1. Предупредить сотрудников о том, что на карты больше не будут начисляться выплаты, и расходы по обслуживанию карты, в случае незакрытого счета, придется нести самим.
      2. Написать заявление в банк о расторжении договора о выплате заработной платы на карту данного банка.
      3. Бухгалтер должен собрать и предоставить банку требуемые им документы (у каждой организации свои требования).

      Для закрытия зарплатной карты отдельному сотруднику, ему необходимо посетить офис банка и написать заявление об аннулировании счета.

      %colored_text_box=2%

      Как происходит начисление зарплаты?

      Начисление зарплаты происходит в несколько шагов:

      1. Формируется реестр сотрудников, с реквизитами и суммами к начислению.
      2. В банк отправляется платеж в размере указанного ФОТ.
      3. Банк зачисляет средства на счета карт (чаще всего, в этот же день).

      Можно получать зарплату на карту другого банка?

      Чтобы получать зарплату на карту не того банка, с которым подключен зарплатный проект, необходимо составить заявление об индивидуальном ЗП.

      Шаблон заявления о переводе на индивидуальный зарплатный проект

      Важно помнить, что в таком случае, банк, начисляющий зарплату на другую карту, может снимать с вас комиссию.

      Сколько зарплатных проектов может быть у организации?

      Организация может иметь несколько зарплатных проектов с разными банками. Часть сотрудников может получать заработную плату на карту одного банка, а остальные — на карту другого.

      Или же все сотрудники могут получать начисления частями, на несколько карт. Например, 70% зарплаты на карту Сбербанка, а оставшиеся 30%

      Обязателен ли зарплатный проект для компании?

      Компания может вести бухгалтерию самостоятельно и не пользоваться соответствующей банковской услугой. Зарплатный проект упрощает начисление выплат, но не является обязательным.

      Можно ли перечислить зарплату на карту сотрудника без подключения зарплатного проекта?

      Перечисление заработной платы сотруднику без подключения зарплатного проекта возможно в случае отсутствия у предприятия подключенного зарплатного проекта или нежелания сотрудника в нем участвовать и получать зарплату на указанную карту.

      Условия оговариваются в трудовом договоре. Для начислений заработной платы в таком случае необходимо создание в бухгалтерском отделе ведомости о заработной плате и перевод ее на счет сотрудника.

      Анна Хмылова

      Анна Хмылова
      Редактор и автор текстов,

      Окончила «Российский университет дружбы народов» (РУДН) по специальности «Журналистика», защитив дипломную работу на «отлично». Обладает обширными знаниями в области фондовых рынков и финансов.

      Управление зарплатным проектом через интернет: сервис АЗОН

      Выплата зарплаты в Альфа-Банке по зарплатному проекту происходит через сервис АЗОН. Для входа в личный кабинет необходимо ввести логин и пароль на официальном сайте программы. Через сервис можно сделать заявку на открытие счетов и выпуск карт, создать и отправить зарплатную ведомость, исключить из зарплатного проекта уволившегося работника, сформировать отчет об открытых счетах для передачи в бухгалтерию и проконтролировать процесс выплаты зарплаты.

      Чтобы быстро научиться работать в системе, можно воспользоваться инструкциями для бухгалтера, которые есть на сайте банка.

      Преимущества для держателя карты

      Для сотрудников организаций, подключенных к зарплатному проекту в Альфа-Банке, существует ряд преимуществ международного формата. Кроме этого, предоставляется ряд льгот и привилегий. Плюсы сервиса заключаются в следующем:

      • снятие без комиссии наличных в банкоматах Альфа-Банка и банков-партнеров (около 150 организаций);
      • открытие счета «Накопилка», где зарплата приносит дополнительный пассивный доход;
      • предоставление кредитов с пониженной процентной ставкой;
      • повышенный кредитный лимит;
      • наличие кешбэка до 2% при расчете по карте;
      • начисление 6% на остаток суммы;
      • бесплатное годовое обслуживание;
      • оплата покупок с помощью смартфона;
      • предоставление минимального пакета документов для оформления кредита;
      • онлайн-контроль баланса через сервисы pc и мобильного приложения;
      • блокировка и разблокировка карты онлайн бесплатные;
      • мобильные приложения Альфа-Мобайл, Альфа-Клик, Альфа-Чек;
      • оплата услуг ЖКХ, интернета, мобильной связи без комиссии;
      • перепривязка счета карты;
      • быстрое перечисление заработной платы (в течение 1 минуты);
      • бесплатная оплата штрафов и услуг в мобильном приложении;
      • смена пин-кода;
      • выплата кредитов в других банках;
      • решение любых вопросов через чат с сотрудниками банка;
      • бескомиссионный перевод средств через онлайн-сервисы;
      • есть возможность открытия виртуальных платежных средств;
      • длинный операционный день (до 23:30);
      • выпуск пластиковых устройств с дизайном компании;
      • персональный зарплатный менеджер;
      • поиск ближайшего банкомата для снятия наличных через приложение (23 тыс. по РФ).

      Спустя 3 месяца с момента начала использования карты банк предлагает оформить кредит, произвести рефинансирование долгов других банков. Зарплатному клиенту доступно льготное кредитование с минимумом документов для оформления:

      1. Кредит наличными от 11,99% годовых на срок от 1 до 5 лет без комиссий и поручителей.
      2. Ипотека со ставкой от 9,49% для комфортной жизни на срок до 30 лет. Минимальная сумма — 600 тыс. руб. Первоначальный взнос — 15%.
      3. На покупку авто банк выдает кредит на сумму до 5,6 млн руб. под 12, 49 % годовых. Первоначальный взнос составляет 10% от стоимости авто.
      4. Для ежедневного шопинга предоставляется кредитная карта Mastercard «100 дней без процентов». Есть возможность снимать наличные.
      5. Рефинансирование до 5 кредитов других банков (включая кредитные карты, ипотеку и т. д.) от 11,99% годовых на срок до 7 лет на сумму до 3 млн руб. Процентная ставка не зависит от наличия страховки.
      6. Сумма предоставленного банком кредита зачисляется на зарплатное платежное средство сотрудника.
      7. Кредитный лимит по карте составляет 1 млн руб. Беспроцентный период использования — от 55 до 240 дней.

      Узнать подробности обо всех преимуществах можно у зарплатного менеджера или через чат в Альфа-Мобайл.

      Чат
      Более подробную информацию по зарплатному проекту можно уточнить через чат в Альфа-Мобайл.

      Доступные тарифы на обслуживание

      Уровень обслуживания зависит от подключенного пакета услуг и опций, т.е. от уровня ежемесячного дохода клиента.

      При подключении к корпоративному зарплатному проекту плата за годовое обслуживание банковского продукта с сотрудников организации не взимается.

      Перевыпуск платежного средства стоит 270 руб.

      Банк предоставляет бесплатное использование программ:

      1. Альфа-Клик предоставляет круглосуточный доступ к денежному состоянию карты с мобильного устройства или PC. Существует возможность онлайн-блокировки и разблокировки карты.
      2. Альфа-Мобайл — мобильное приложение, которое позволяет совершать дистанционные операции по карте, открывать и закрывать накопительные счета, переводить средства, гасить кредиты, оплачивать коммунальные и другие услуги.
      3. Альфа-Чек можно подключить за дополнительную плату. С помощью программы держатель карты будет получать уведомления обо всех расходах по карте.

      «Личный кабинет» работает 24 часа в сутки. С его помощью выгодно делать покупки, оплачивать услуги, т. к. на остаток суммы начисляются проценты.

      В случае потери карты банка за границей можно получить средства в течение 72 часов. Комиссия за услугу составит 5400 руб. При утере ее, когда клиент находится за пределами Российской Федерации, выдача средств осуществляется в течение 3 суток. Комиссия составит 6750 руб.

      Замена пластикового устройства из-за потери вида, окончания срока действия, как и выписки через интернет и банкомат также бесплатные.

      Высокий лимит на снятие

      Снимать наличные средства можно без процентов и у партнеров банка. Обзор лимита на получение наличных.

      Ежедневный лимит:

      • Эконом — 100 тыс. руб.;
      • Оптимум — 300 тыс. руб.;
      • Комфорт — 500 тыс. руб.;
      • Максимум — 600 тыс. руб.

      Месячный лимит:

      • Эконом — 300 тыс. руб.;
      • Оптимум — 800 тыс. руб.;
      • Комфорт — 1,5 млн руб.;
      • Максимум — 3 млн руб.

      Возможность снятия наличных за пределами РФ:

      • Эконом — нет;
      • Оптимум — нет;
      • Комфорт — 2 бесплатных снятия за границей в год;
      • Максимум — 4 бесплатных снятия за границей в год.

      Снятие наличных
      По зарплатной карте существуют лимиты на снятие наличных в банкоматах у партнеров банка.

      Повышенный кешбэк от Сбербанка и «Мир»

      Банковская карта «Мир» от Альфа-Банка является классической дебетовой картой национальной платежной системы с полным функционалом. Годовое обслуживание бесплатное. С ее помощью можно без комиссии заплатить штрафы ГИБДД, коммунальные услуги, мобильную связь, совершать покупки.

      Ее можно использовать в качестве зарплатной.

      Выдача наличных производится бесплатно в банкоматах Альфа-Банка и партнеров. Лимит составляет 50 тыс. руб. Далее взимается комиссия 1,99%.

      До 100 тыс. руб. в месяц можно без комиссии перевести по номеру телефона.

      Кешбэк по карте составляет до 20% от партнеров платежной системы МИР:

      • Allianz — страхование предоставляет скидку 20% на страховые услуги;
      • More TV предлагает 10% кешбэка на подписку;
      • Panasonic — 10% кешбэка при покупке и оплате товаров на сайте компании;
      • Kaspersky возвращает 10% от суммы при приобретении антивирусных программ на сайте.

      Процент на остаток суммы составляет 5%.

      Необходимые документы для ИП

      Для заключения договора с Альфа-Банком нужно подготовить:

      • Анкету.
      • Заявление.
      • Документ о регистрации в налоговой.
      • Справку о постановке на учет в ЕГРИП.
      • Копию паспорта.
      • Бухгалтерскую отчетность за последний период.

      Премиальные тарифы на обслуживание

      Альфа-Банк предлагает ряд банковских продуктов с премиальным тарифом на обслуживание:

      1. Mastercard с кешбэком 10%. Клиент получает возврат 10% от средств при расчете на АЗС, 5% — в кафе и ресторанах, 1% — от остальных покупок.
      2. Mastercard «Перекресток» предназначена для ежедневных покупок. Владелец получает 2 тыс. баллов в подарок и при покупке — 3 балла за каждые 10 руб.
      3. Для путешествий банк предлагает Аэрофлот Mastercard. Это 1 тыс. бонусных милей в подарок. Отели, авиабилеты, аренда машин за мили. Бонус 1,75 мили за 1$, 1€, 70 руб.
      4. Путешествовать выгодно и с РЖД Mastercard. 1 тыс. акционных баллов в подарок. Железнодорожные баллы можно приобрести за «РЖД Бонусы». 1,75 балла за каждые 1$, 0,8€, 35 руб.
      5. Молодежная Next Mastercard предоставляет клиентам скидки: 10% в «Бургеркинг»; 5% во всех ресторанах, кафе; 5% в кинотеатрах.

      Для держателей карт есть возможность открыть бонус «Накопилка», на который поступают средства в день получения заработной платы. Деньги не просто переводятся, а приносят прибыль. Снять средства можно в любой момент с сохранением процентов.

      «Семейный» дает возможность объединить все счета в один. Это позволяет членам семьи совершать покупки из общего бюджета, отслеживать баланс в мобильном приложении, устанавливать лимит для каждого. Можно тратить, копить и вести семейный бюджет всем вместе.

      За дополнительную плату возможно подключение карты с преимуществами от следующих партнеров:

      • «Перекресток»;
      • «Пятерочка»;
      • «Аэрофлот»;
      • РЖД.

      Банковские продукты предоставляют привилегии и скидки в партнерской сети.

      Преимущества партнеров
      За дополнительную плату зарплатную карту можно подключить с преимуществами от партнеров.

      Можно ли стать индивидуальным зарплатным клиентом?

      Оформить карту для зарплаты в Альфа банке

      Зарплатный проект в Альфа банке

      Ваш работодатель сотрудничает с другим банком? Если организация, в которой вы трудоустроены, не планирует подключать зарплатный проект в Альфа-Банке, станьте индивидуальным зарплатным клиентом.

      В этом случае вас ожидают следующие бонусы:

      • бесплатное снятие наличных и пополнение баланса через банкоматы Альфа-Банка и партнёров без ограничений при ежемесячной сумме затрат от 10 тыс. рублей;
      • льготное кредитование;
      • бескомиссионная оплата штрафов и ЖКУ через личный кабинет;
      • получение иных банковских продуктов с определёнными привилегиями.

      Банк предлагает оформление дебетовых карт «Аэрофлот», AlfaTravel или «Альфа-Карта» при получении дохода от 30 тыс. рублей.

      Если сумма зарплаты превышает 250 тыс. рублей, клиент может заказать «Альфа-Карта Premium», «Аэрофлот Premium» либо AlfaTravel Premium.

      Чтобы стать зарплатным клиентом, необходимо выбрать карточку, заказав её через офис или сайт, дождаться открытия персонального счёта, а затем обратиться в бухгалтерию по месту трудоустройства с заявлением о перечислении дохода в Альфа-Банк.

      Что предлагают конкуренты

      Банк Плюсы для работодателя Плюсы для сотрудника
      Сбербанк Не навязывают расчетно-кассовое обслуживание, банковскую карточку можно выпустить онлайн, можно поставить банкомат Сбера на торговой точке, деньги переводят в течение 1.5 часа Неплохой кэшбэк, много банкоматов и отделений в любом населенном пункте, проще получить ипотеку, есть доступ к платежам через NFC
      ВТБ Простая интеграция с 1С, быстрые платежи Наличные в банкоматах без комиссии, есть бесплатные СМС-уведомления, можно подключить MirPay, высокий кэшбэк, есть процент на остаток, овердрафт по дебетовым картам
      Тинькофф Нет комиссий за переводы, интеграция с 1С, Контуром и «Мое дело», моментальные переводы, доставка карт в офис Выдача наличных в любых банкоматах без комиссии, все виды NFC, большой кэшбэк, неплохой процент на остаток
      Райффайзен Бесплатные внутренние переводы, интеграция с 1С, Контуром и «Мое дело», премиальное обслуживание для руководителя Множество банков-партнеров с бесплатным снятием наличных, все виды NFC, льготные кредиты
      Газпромбанк Премиум-карта для руководителя, перевод в течение часа 30+ банков-партнеров, высокий кэшбэк, можно открыть накопительный счет с 6% годовых
      Источники

      • https://Unicom24.ru/articles/zarplatnyj-proekt
      • https://click-alfa.ru/alfa-bank-zarplatnyj-proekt-usloviya-i-tarify-vhod-v-azon/
      • https://VseZaimyOnline.ru/banks/alfabank/rko/zp
      • https://Pro-RKO.com/zp/zarplatnyj-proekt-v-alfa-banke/
      • https://bank-biznes.ru/zarplatnyj-proekt/zp-v-alfa-banke.html
      • https://ekvairing.com/zarplatnyj-proekt/zarplatnyj-proekt-v-alfa-banke-tarify-kak-podkljuchit-otzyvy
      • https://oformitcredit.ru/poleznoe/zarplatniy-proekt/
      • https://alfabankpro.ru/zarplatnaya-karta/
      • https://alfa-help.com/uslugi/zarplatnyy-proekt
      • https://alfa-gid.com/zarplatnyj-proekt-v-alfa-banke/
      • https://rko-tarify.ru/zp/zarplatnyj-proekt-v-alfa-banke.html

      Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
      Финансы и точка