ВТБ

Содержание
  1. Для чего это нужно?
  2. Денежное предложение от Сбера
  3. Условия обслуживания пенсионных карт ВТБ и Сбербанка
  4. Бонусная программа
  5. Как перевести свою пенсию в ВТб?
  6. Какие документы нужно подготовить?
  7. Сколько времени это займёт?
  8. Преимущества и недостатки
  9. Документы для оформления
  10. Обзор условий по пенсионным программам в банках
  11. Сбербанк
  12. Почта Банк
  13. Банк Открытие
  14. Бинбанк
  15. Совкомбанк
  16. Россельхозбанк
  17. Промсвязьбанк
  18. Насколько безопасно использовать пластиковую карту для получения пенсии и расчётов?
  19. Какой процент на остаток будет зачисляться на Мультикарту ВТБ «Мир» для пенсионеров?
  20. Плюсы и минусы пенсионной карты «Мир» от ВТБ
  21. Пенсии по инвалидности
  22. Минимальный размер пенсии от ВТБ
  23. Пенсионные карты: что может предложить ВТБ пенсионерам?
  24. Карты МИР
  25. MasterCard Standart и Visa
  26. Мультикарта
  27. КАСКО от Тинькофф
  28. Как перевести накопительную часть пенсии в ВТБ
  29. Как оформить социальную карту ВТБ?
  30. Дополнительные возможности карты ВТБ для пенсионеров
  31. Негосударственное пенсионное обеспечение ВТБ
  32. Виды пенсионных карт ВТБ 24
  33. КАКУЮ КАРТУ МИР ЛУЧШЕ ВЫБРАТЬ ПЕНСИОНЕРУ
  34. ПЕНСИОННАЯ БАНКОВСКАЯ КАРТА МИР ПСБ (ПРОМСВЯЗЬБАНКА)
  35. БАНКОВСКАЯ КАРТА МИР OPENCARD ОТКРЫТИЕ ДЛЯ ПЕНСИОНЕРОВ
  36. Критерии выбора
  37. Способы выплат
  38. Получение и активация
  39. Как узнать размер накоплений?
  40. Калькулятор пенсии НПФ ВТБ
  41. Актуальные вопросы

Для чего это нужно?

Это вполне логичный вопрос, который волнует многих будущих пенсионеров. В частности, люди переживают за сохранность своих пенсионных сбережений, ведь ПФР – это государственная структура, которая, несмотря на возросшую в последнее время критику находится под патронатом правительства и президента.

НПФ – коммерческие структуры, которые находятся в частных руках. Опасения вполне обоснованы: если негосударственный фонд обанкротится, что произойдёт с деньгами.

На самом деле, поводов для опасений нет. НПФ также работают в правовом поле, и в случае отзыва лицензии или банкротства обязаны перевести средства и передать клиентскую базу в Пенсионный Фонд России.

Фактически, граждане ничем не рискуют, и их накопительная пенсия вернётся в государственные пенаты.

Специфика деятельности НПФ заключается в том, что такие компании осуществляют доверительное управление денежной массой, но не имеют доступа к счетам своих клиентов. Организация инвестирует эти средства в ценные бумаги, акции и другие доходные проекты, получая с каждого капиталовложения прибыль. Определённые риски здесь конечно присутствуют, но в целом, граждане получают возможность приумножить свои пенсионные накопления.

Отметим, что по аналогичной схеме работает и Пенсионный фонд. Вопреки расхожему мнению, пенсии не лежат мёртвым грузом на счетах ПФР. Они вкладываются в бизнес-проекты, что позволяет увеличивать размер пенсионных накоплений каждого гражданина.

Разница заключается в том, что у НПФ более гибкие схемы управления деньгами, а ПФР действует в строго отведённых государством рамках.

В результате, прибыль от инвестиций негосударственными пенсионными фондами получается заметно выше при одинаковых финансовых рисках.

Почему стоит выбрать ВТБ? Это один из крупнейших банков страны, несмотря на то, что ВТБ считается коммерческой структурой, почти 60% активов принадлежит государству. Сейчас, это международная финансовая группа, с присвоенным рейтингом надёжности ruAAA.

Возможно Вам будет интересно: Перевод пенсии в НПФ ВТБ и обратно в ПФР

Денежное предложение от Сбера

Обычной платежной картой уже давно не удивишь даже пенсионеров. Современные пенсионеры освоили интернет и онлайн-покупки, и вполне неплохо разбираются в выгодных предложениях от банков. Поэтому кредитным учреждениям нужно постоянно обновлять свое предложение, чтобы поддерживать интерес у граждан к их продуктам. Из-за стабильного оттока клиентов даже Сбербанку пришлось предложить нечто большее. С осени было анонсировано начисление 2500 бонусов за перевод пенсии на счет, открытый в Сбербанке. При этом бонусы можно было потратить исключительно на покупки в экосистеме Сбера, да и то при подключенной подписке СберПрайм.

Однако такое предложение было расценено скорее как сугубо маркетинговое, и банку ничего не оставалось как предложить клиентам реальное вознаграждение в размере 1500 рублей. Правда, для этого нужно не получать пенсии в Сбербанке как минимум с сентября, а подать заявку можно максимум до конца марта 2022 года.

Важно! И здесь есть ограничение. Бюджет акции может покрыть только до 20 тыс. заявок. А это значит, что выплату получат не все. Стоит поспешить с принятием решения – перевести пенсию в ВТБ или Сбер.

Условия обслуживания пенсионных карт ВТБ и Сбербанка

Помимо «плюшек» в виде реальных денег, обещанных банками за перевод пенсии, стоит всегда смотреть в корень вопроса и внимательно читать общие условия обслуживания пенсионных карт в том или ином банке. Возможно, общие условия будут куда более выгодными, чем даже единоразовые выплаты.

УсловияСбербанкВТБ
Выпуск и обслуживание Бесплатно Бесплатно
Доход на остаток 3,5% До 7,5%
Кэшбэк До 30% за покупки у партнеров, до 3% в обычных категориях До 10% за оплату ЖКХ и на покупки в аптеке
Дополнительные бонусы Не предусмотрено + 3000 бонусами при наличии карты «Магнит» от ВТБ
Снятие наличных Бесплатно в собственных банкоматах в пределах 150 тыс. за месяц До 2 млн в собственных банкоматах и аппаратах партнерской сети
Бесплатные переводы До 50 тыс. в месяц в пределах Сбера До 100 тыс. через систему ВТБ-Онлайн и СБП

Как видим, предложение от ВТБ будет куда более выгодным. Останется только разобраться с собственными предпочтениями и выбрать банк, подходящий именно вам.

При этом обращать внимание стоит и на другие возможности:

  • Удобство использования личного кабинета;
  • Возможность оформить вклад в этом банке и процентная ставка в нем;
  • Наличие других продуктов в том или ином банке;
  • Удобство расположения банкоматов и филиалов.

Бонусная программа

Пенсионер может выбрать для себя программу лояльности, которая подойдет именно ему.

Кэшбэк

Бонусные рубли начисляются в процентах от суммы покупки, оплаченной с карты. Если сумма составляет до 30 000 руб., то на карту вернется 1 %. На сумму до 75 000 руб. — 1,5 %. За покупки у партнеров программы «Мультибонус» можно получить до 30 %. При этом засчитываются только те покупки, которые были совершены на территории России.

Бонусные рубли можно обменять на обычные по курсу 1 к 1, оплатить ими авиа- и ж/д билеты, забронировать гостиницу или оплатить аренду авто, приобрести билеты в кино или потратить на товары из каталога.

Сбережения

Дополнительный доход на сбережения начисляется при условии совершения покупок на сумму от 10 000 руб. в месяц. При этом считаются покупки, совершенные по всем картам, которые входят в пакет услуг «Мультикарта». + 3 % годовых можно получить на текущий счет, сумма которого не превышает 100 000 руб., 1,5 % — при сумме счета или депозита до 1,5 млн. руб. Проценты выплачиваются на мастер-счет в месяце, следующем за расчетным — не позднее 15-го числа.

Инвестиции

При открытии брокерского счета кэшбэк за покупки начисляется на него: 1 % при сумме покупок до 30 000 руб. в месяц; 1,5 % на сумму до 75 000 руб. в месяц. Бонусы с брокерского счета можно тратить на покупку ценных бумаг.

Займы

Если пенсионер захочет взять кредит, то использование мультикарты позволит ему сэкономить на процентах — ставка будет снижена на 1 %, если речь идет о кредите наличными, и на 0,3 %, если это будет ипотека.

Оформить карту ВТБ на официальном сайте

Как перевести свою пенсию в ВТб?

Процедура довольно простая, и не занимает много времени.

Чтобы перевести накопительную часть пенсии в негосударственный пенсионный фонд ВТБ нужно выполнить следующие действия:

  • Обратиться в любое из отделений банка ВТБ или отправить заявку через официальный сайт организации;
  • Написать заявление на передачу накопительной части пенсии в доверительное управление;
  • Подкрепить заявление установленным пакетом документов;
  • Уведомить ПФР о переводе денежных средств.

Нужно отметить, что все перечисленные манипуляции можно проделать лично или через законного представителя. Во втором случае, потребуется нотариально заверенная доверенность, которая присовокупляется к общему пакету документов.

Если НПФ ВТБ принимает положительное решение по факту принятия накопительной части пенсии в доверительное управление, заявителю приходит СМС-уведомление или звонит представитель негосударственного пенсионного фонд.

Нужно уточнить, что если в переданных документах будут обнаружены недостоверные сведения, НПФ может отказать в переводе накопительной пенсии.

Какие документы нужно подготовить?

Для перевода накопительной части пенсии потребуется всего 2 документа:

  1. Российский паспорт;
  2. СНИЛС.

Заявление о переводе пенсии пишется на бланке установленного образца, который используется для внутреннего пользования компанией ВТБ.

Сколько времени это займёт?

Если рассматривать непосредственно процедуру оформления, то заполнение анкеты занимает не более часа. Решение по обращению гражданина выносится в 5-дневный срок.

Здесь нужно уточнить, что перевод денежной массы занимает довольно много времени, поэтому не стоит рассчитывать, что сразу после принятия положительного решения, накопительная пенсия сразу переместится из ПФР в негосударственный фонд.

Согласно установленным правилам, средства переходят в доверительное управление с января будущего года. Например, если человек решил перевести свою накопительную пенсию в ВТБ в марте 2019, то процедура завершиться только в январе 2020 года.

Учитывая эту особенность, нужно ответственно подходить к выбору НПФ. Если ежегодно менять управляющую компанию, ни о какой доходности от инвестиции речи быть не может. Для получения прибыли, специалисты рекомендуют хранить деньги на счетах минимум 5 лет, после чего можно вернуть их в Пенсионный фонд России или выбрать другую негосударственную структуру с более привлекательными условиями.

Преимущества и недостатки

Несмотря на довольно привлекательные условия, идеальных программ в этом направлении не бывает, поэтому перевод накопительной части пенсии в негосударственный фонд ВТБ обладает своими сильными и слабыми сторонами.

Возможно Вам будет интересно: ВТБ накопительный счет: проценты, отзывы, условия

Начнём с преимуществ для будущих пенсионеров. Сюда можно отнести такие положительные моменты:


  • Участие в программе страхования – это государственный проект, который гарантирует возврат средств, если ВТБ неожиданно потеряет лицензию;
  • Доверие – в настоящее время, около 30 000 000 граждан уже перевели в этот НПФ часть своих пенсионных накоплений;
  • Надёжность – подтверждена аналитиками ведущих рейтинговых агентств;
  • Контроль – следить за увеличением своих накоплений и прибыли от инвестирования средств можно через «Личный кабинет»;
  • Поддержка – работает в круглосуточном режиме и оперативно отвечает на вопросы клиентов;
  • Наследование – если гражданин не смог дожить до пенсионного возраста, находящиеся на счетах средства переводятся одному из родственников, выгодоприобретателя выбирает сам вкладчик;
  • Дополнительный доход – прибыль от инвестиций добавляется к накопительной пенсии, что позволяет обеспечить себе достойную старость;
  • Вариативные выплаты – в настоящее время, действует 4 способа получения своих сбережений.

Отметим, что раньше действовала программа софинансирования пенсий, позволяющая гражданам самостоятельно пополнять лицевой счёт. В настоящее время, эта практика приостановлена, и судя по последним новостям, возвращаться к ней правительство не собирается, по крайней мере, в ближайшее время.

Имеются у негосударственного пенсионного фонда ВТБ и некоторые недостатки.

Например:


  • Официальный интернет-ресурс – многие пользователи выделяют неудобную навигацию и системные сбои, которые препятствуют доступу к «Личному кабинету»;
  • Система оповещения – «письма счастья» приходят нерегулярно;
  • Выплаты – долгое рассмотрение заявок на получение денежных средств.

Ближайшим конкурентом ВТБ в этой сфере деятельности считается НПФ Сбербанка. Эта структура привлекает внимание прозрачностью инвестиционных схем и интуитивно понятным интерфейсом официального сайта. Однако в отличие от ВТБ, эта структура не может гарантировать высокой доходности. Кроме этого, существенным недостатком Сбербанка можно назвать частые и немотивированные отказы по поводу принятия средств в доверительное управление.

Самое интересное, что НПФ не уведомляет потенциальных клиентов о вынесении отрицательного решения, что создаёт ряд неудобств для граждан.

Документы для оформления

Документы, необходимые для оформления карточки пенсионера: гражданский паспорт, пенсионное удостоверение. Оформить ее можно по интернету с помощью специальной формы-заявки или лично в офисе ВТБ. Обычно люди пенсионного возраста предпочитают прийти в банк  сами. Им менеджеры подберут наиболее приемлемый вариант карты, например именную – ждать придется около 9 дней или обычную, неименную – выдается сразу. После получения счета в Пенсионный фонд нужно передать реквизиты счета и написать заявление о перечислении полагающихся выплат на указанный карточный счет с необходимыми реквизитами.

Обзор условий по пенсионным программам в банках

Сделаем обзор пенсионных программ в самых популярных банках. И начнем, конечно, со Сбербанка России, который не изменяет своим традициям и предлагает самые невыгодные условия, но при этом имеет самое большое число клиентов-пенсионеров.

Обратите внимание, что все выпускаемые карты МИР для получения пенсии – дебетовые.

Дебетовая карточка МИР
Дебетовая карточка МИР

Сбербанк

Позволяет оформить карточку онлайн, не выходя из дома. Для этого надо заполнить анкету и через 3 дня (как утверждает банк) забрать готовую. Для получения понадобится паспорт и СНИЛС.

Тарифы и условия:

  • бесплатное обслуживание,
  • 3,5 % на остаток по счету,
  • СМС-информирование первые 2 месяца бесплатно.

Важная информация по комиссиям за снятие наличных.

Комиссии за снятие наличных
Комиссии за снятие наличных

Бонусная программа предлагает начисление 0,5 % от суммы покупки в виде Спасибо от Сбербанка. Это виртуальные бонусы, которые можно потратить на оплату товаров и услуг в магазинах и организациях-партнерах банка.

Мобильный банк удобный в использовании. Для оплаты коммунальных услуг, налогов достаточно поднести к телефону счет со штрихкодом. Оплата займет 1 – 2 минуты.

Традиционное преимущество Сбербанка – это развитая сеть отделений и банкоматов по всей России.

Почта Банк

Предлагает оставить заявку на сайте без посещения Пенсионного фонда. Почта Банк разработал специальную программу для пенсионеров:

  • До 6 % годовых на остаток, размер процента зависит от минимальной суммы на счете в течение месяца. Проценты начисляются ежемесячно и капитализируются, увеличивая доход.

Начисление процентов на остаток
Начисление процентов на остаток

  • Бесплатное обслуживание.
  • Привлекательная бонусная программа. Вы получите 3 % возврата на счет, если расплачиваетесь карточкой в аптеках, на АЗС, в городском и пригородном транспорте, такси.
  • Бесплатный и круглосуточный сервис для пенсионеров по оказанию юридических, психологических и медицинских консультаций.
  • Бесплатное оформление карты “Пятерочка” для покупок в сети и возврата до 25 % от суммы на счет.

Не придется платить за снятие наличных только в банкоматах Почта Банка и ВТБ.

Банк Открытие

Банк Открытие предлагает:

  • до 4 % годовых на остаток по счету, начисление дохода ежемесячно;
  • 3 % возврат денег при оплате в аптеках;
  • бесплатное обслуживание;
  • бесплатное СМС-информирование.

У банка не так развита сеть банкоматов в России, но он нашел выход из ситуации и дает возможность снимать наличные в банкомате любого банка без комиссии.

Открытие само сообщит Пенсионному фонду о переводе вашей пенсии на карту банка. Вам достаточно оформить заявление в отделении.

Бинбанк

Бинбанк по пенсионной карте начисляет 4 % на остаток по счету. За обслуживание ничего платить не надо. Наличные деньги можно снимать в любом банкомате России без комиссии.

Для пенсионеров действует специальная программа “Забота” – это удаленный сервис круглосуточных консультаций по медицинским, психологическим, юридическим и социальным вопросам. Но услуга не бесплатная. Стоимость от 2 до 5 тыс. рублей в месяц.

Совкомбанк

При переводе пенсии в Совкомбанк открывается счет “Мой доход” и оформляется банковская карта МИР с бесплатным обслуживанием и начислением 5,3 % годовых на остаток.

Снимать наличные деньги можно в банкомате любого банка без комиссии. СМС-информирование тоже бесплатное по всем совершенным операциям.

Россельхозбанк

Россельхозбанк предлагает держателям пенсионной карты МИР следующие условия:

  • до 6 % на остаток по счету,
  • бесплатное обслуживание,
  • бесплатное снятие денег в банкоматах банка и еще нескольких партнеров.

К недостаткам можно отнести:

  • необходимость самостоятельно относить заявление о переводе пенсии в ПФР,
  • СМС-информирование бесплатное только о зачислении пенсии.

Промсвязьбанк

Тарифы и условия:

  • бесплатное обслуживание,
  • 5 % на остаток,
  • 3 % кэшбэк при оплате в аптеках и на АЗС,
  • СМС-информирование – 69 руб.,
  • комиссия за выдачу денег в банкоматах банка и партнеров – 0 %,
  • комиссия за выдачу денег в банкоматах других банков до 50 тыс. рублей в месяц – 0 %.

Заявление в ПФР придется отнести самостоятельно.

Насколько безопасно использовать пластиковую карту для получения пенсии и расчётов?

Банковская карта имеет очень хорошую систему защиты: ПИН-код, технология 3-D Secure, СМС-уведомления. Не забывайте о простых правилах безопасного использования вашей карты. class=»accordion-dividerstyles__Divider-accordion__sc-kwvu6n-0 lonASx»> class=»accordion-dividerstyles__Divider-accordion__sc-kwvu6n-0 lonASx»>

Какой процент на остаток будет зачисляться на Мультикарту ВТБ «Мир» для пенсионеров?

  1. Процент на остаток при тратах по карте от 3 000 рублей в месяц:
    • 8% годовых – на сумму до 100 000 руб. (включительно)
    • 4% годовых – на сумму от 100 000,01 руб. до 500 000 руб. (включительно)
  2. Процент на остаток при тратах по карте менее 3 000 рублей в месяц:
    • 4% годовых – на сумму до 500 000 руб. (включительно)

на сумму свыше 500 000 руб. процент на остаток не начисляетсяПроценты начисляется на общую сумму остатков на всех мастер-счетах и текущих счетах в рублях. class=»accordion-dividerstyles__Divider-accordion__sc-kwvu6n-0 lonASx»> class=»accordion-dividerstyles__Divider-accordion__sc-kwvu6n-0 lonASx»>

Плюсы и минусы пенсионной карты «Мир» от ВТБ

Условия довольно прозрачные, а банк считается одним из самых надежных в России. Клиенты, которые уже оформили пенсионную мультикарту, отмечают следующие преимущества:

  • бесплатный выпуск и годовое обслуживание;
  • большое количество офисов, банкоматов, терминалов;
  • расширенный спектр услуг в интернет-банкинге;
  • моментальные платежи за товары в магазинах и на торговых платформах;
  • снятие наличных без комиссии в устройствах ВТБ и в сторонних банкоматах;
  • бесплатное оформление до 5 дебетовых и кредитных карт;
  • перевод денег третьим лицам внутри банка ВТБ без комиссии;
  • повышенные проценты на сбережения и на остаток по счету в месяц;
  • повышенный лимит снятия наличных в день – 350 тыс. руб., в месяц – 2 млн. руб.;
  • программа лояльности с начислением кэшбэка;
  • переводы по номеру телефона без комиссии на сумму до 100 000 руб.;
  • страхование денежных средств на сумму до 100 000 руб. от действий мошенников;
  • карта может без ограничений использоваться за границей;
  • очень удобный и интуитивно понятный личный кабинет, через который можно подключать опции, просматривать историю операций и начисления кэшбэка, блокировать утерянную карточку и т.п.

Карта «Мир» банка ВТБ для пенсионеров

Фото 2. Все возможности мультикарты ВТБ 24

К недостаткам относят:

  • СМС-оповещение с большим функционалом стоит 59 руб.;
  • снятие наличных с карты через кассы сторонних банков с комиссией 1%;
  • запрос баланса в других банках – 15 руб.;
  • сложная система увеличенных процентов на сбережения;
  • стандартный дизайн пластиковой карты.

Оформить карту ВТБ на официальном сайте

Пенсии по инвалидности

Люди с ограниченными возможностями также могут хранить свои пенсионные накопления в ВТБ, однако, из четырёх доступных программ выплат, они могут воспользоваться только услугой единовременного получения.

Такая программа подразумевает, что человек забирает сразу все накопления, включая инвестиционный доход.

Минимальный размер пенсии от ВТБ

Здесь идёт речь о срочных пенсионных выплатах, которые гражданин получает при жизни. Обычно за таким содержанием обращаются граждане, достигшие установленного законом пенсионного возраста.

Порядок выплат не отличается от обычного пенсионного обеспечения, и обычно носит ежемесячный характер.

В этом случае, все пенсионные сбережения гражданина разделяются равными долями, в зависимости от указанного срока получения денежного содержания.

Отметим, что продолжительность выплат клиенты ВТБ определяют самостоятельно, но общий срок получения накопительной пенсии не может превышать 120 месяцев или 10 лет.

Например, если на счёте гражданина находится 100 000 рублей, и он выбирает максимально возможный период пенсионного содержания в 10 лет, то ежемесячно такой гражданин будет получать 833 рубля дополнительно к основной пенсии, которую ему будет выплачивать государство.

Пенсионные карты: что может предложить ВТБ пенсионерам?

Люди пенсионного возраста всё чаще предпочитают получать пенсию не наличными деньгами в ближайшем почтовом отделении, а безналичным расчётом на именную банковскую карту.

Поэтому специальные карты для пенсионеров выпускаются почти всеми российскими банками-эмитентами.

Это полнофункциональный платёжный инструмент, на который можно получать любые социальные выплаты, и расплачиваться картой за покупки в магазинах.

Для пожилых людей, ВТБ предлагает 3 вида банковских карт, каждая из которых обладает своими особенностями и преимуществами. Рассмотрим доступные варианты более подробно.

Карты МИР

Начнём с того, что карты МИР – это национальная платёжная система, функционирующая независимо от международной экономической ситуации.

Такие карточки часто используются пенсионерами и работниками бюджетных сфер для получения зарплат, пособий и иных социальных выплат.

Преимущества карт МИР обусловлены следующими факторами:


  • Годовое обслуживание на льготных условиях;
  • Доход 4% ежегодно на остаток хранящихся на лицевом счёте средств;
  • Бонусная программа, позволяющая накапливать баллы при безналичном расчёте;
  • Снятие наличных без комиссионного сбора в банкоматах ВТБ.

К недостаткам пластика относят работу исключительно с российской валютой и невозможность использования заграницей, но учитывая общую ситуацию, для большинства пенсионеров эти нюансы не играют существенной роли.

MasterCard Standart и Visa

Это международные платёжные системы, но они мало подходят для получения социальных выплат, субсидируемых из госбюджета.

Дело в том, что в отличие от карт МИР, здесь отсутствуют льготные условия для граждан пенсионного возраста, поэтому плата за годовое обслуживание взимается на общих основаниях, дополнительные привилегии здесь отсутствуют.

Однако это вовсе не означает, что пенсионеры не могут оформить карты, работающие в международных системах MasterCard Standart и Visa.

Это может потребоваться в ситуациях, когда планируется поездка в другую страну, где не действуют карточки МИР.

Поэтому расммотрим условия получения и использования таких карт.

MasterCard Standart:

  • Обслуживание 750 рублей в год;
  • Снятие наличных: беспроцентное в банкоматах ВТБ;
  • Лимиты на снятие налички: 300 000 в день;
  • Срок действия: 24 месяца.

Для карт Visa условия пользования и обслуживания аналогичны. Здесь нужно уточнить, что накладные расходы напрямую зависят от статуса пластика. Например, если оформить карточку формата «Голд», годовое обслуживание вырастает до 3 000 рублей.

Мультикарта

Это специальное предложение от ВТБ, рассчитанное исключительно на пенсионеров. Карта адаптирована для граждан, которые получают социальные выплаты.

Преимущества пластика можно выразить так:


  • Бесплатное обслуживание;
  • Возможность получения до 10% дохода на остаток при активации услуги «Сбережения»;
  • Наличные снимаются в банкоматах ВТБ бесплатно, в терминалах самообслуживания других банков, без комиссии можно снять только 5 000 рублей;
  • Бесплатные переводы между банковскими счетами;
  • Опция овердрафта – помощь банка при недостатке средств на счету.

К недостаткам относятся следующие моменты:

  • Лимиты на снятие наличных средств – не больше 125 000 в день;
  • За проверку состояния баланса в терминалах других банков взимается комиссия;
  • Платная смена пин-кода.

Мультикарты от ВТБ пользуются стабильно высокой популярностью, привлекая внимание льготными условиями обслуживания и возможность капитализировать свои сбережения, получая весьма неплохой доход на остаток. Однако нужно уточнить, что работают Мультикарты в платёжной системе МИР, поэтому воспользоваться ими заграницей будет нельзя. Кроме этого, оформление пластика доступно только пенсионерам или иным гражданам, получающим социальные выплаты от государства.

КАСКО от Тинькофф

Как перевести накопительную часть пенсии в ВТБ

Если вы изучили особенности фонда и пожелали заключить с ним договор о сотрудничестве, необходимо заключить договор. Из документов для этого нужны паспорт и СНИЛС. Где именно в данный момент располагается ваша накопительная часть пенсии — значения не имеет, хоть в ПФР, хоть в любом НПФ.

Чтобы перевести накопительную пенсию в ВТБ, нужно выполнить несколько шагов:

  1. Обратиться в любой офис ВТБ или его банков-партнеров, принести с собой необходимые документы. Партнеры — Почта Банк, Запсибкомбанк, Саровбизнесбанк.
  2. Изучить составленный договор, подписать его.
  3. До 1 декабря текущего года обратиться в ПФР и подать заявление о переходе в НПФ ВТБ. Это можно сделать как в офисе ПФ, так и через портал Госуслуг.
  4. Получить расписку о получении заявления застрахованного лица и направить ее скан или фото на электронный адрес НПФ ВТБ.
    Средства будут переведены из предыдущего фонда в новый до 31 марта следующего года.

Как видно, процесс далеко не моментальный. Но он актуален для всех негосударственных фондов, везде проходит по идентичному сценарию.

Как оформить социальную карту ВТБ?

Начнём с того, что владельцем Мультикарты могут стать граждане России в возрасте от 14 лет. Обязательным условием оформления пластика является получение социальных выплат.

К этой категории дохода относятся:

  • Пенсии по старости или инвалидности;
  • Пособие по потере кормильца;
  • Другие соцвыплаты, полагающиеся отдельным категориям граждан.

Для оформления карты, нужно обратиться в любое отделение ВТБ, заполнить анкету-заявление и представить сотруднику банка следующий пакет документов:

  • СНИЛС;
  • Паспорт;
  • ИНН;
  • Пенсионное удостоверение или иной документ, подтверждающий право на получение социальных выплат.

Когда карта будет готова, заявителю приходит СМС-уведомление.

Социальные карты ВТБ удобны тем, что условия использования пластика в минимальной степени ограничивает владельца в распоряжении сбережениями. Например, пенсионеру не придётся специально искать банкоматы ВТБ, чтобы снять деньги без комиссии.

Сумму, не превышающую 5 000 рублей можно получить в любом банкомате. Кроме этого, такими картами удобно оплачивать коммунальные услуги и пополнять баланс самостоятельно.

Дополнительные возможности карты ВТБ для пенсионеров

Менять бонусную опцию можно ежемесячно с учётом потребностей или предполагаемых трат:

  • Уменьшение задолженности по кредиту в банке ВТБ и 101-дневный период без процентов на траты по кредитке с программой «Заёмщик».
  • Рассчитывайтесь Мультикартой, получайте баллы и обменивайте их на предложения от партнёров балльной программы «Коллекция».
  • Получайте мили за покупки с опцией «Путешествия».
  • Верните часть трат на АЗС и заправках с программой кэшбэка «Авто».
  • Любителям театров, кино и ресторанов придётся по вкусу опция «Рестораны».
  • Получите кэшбэк деньгами на все группы товаров с функцией «Cash Back».
  • Копите деньги с возможностью снятия с опцией «Сбережения», подробнее о которой в следующем пункте.

Негосударственное пенсионное обеспечение ВТБ

Как было отмечено выше, перевод накопительной части пенсии в управление НПФ ВТБ – это отличный способ приумножить размер своих сбережений.

Деятельность этого негосударственного пенсионного фонда контролируется государством, что предполагает максимально прозрачные схемы инвестирования и гарантии получения пенсии.

Фонд сотрудничает с частными и корпоративными клиентами, предлагает различные бонусные программы, даёт возможность самостоятельно выбирать период пенсионного содержания.

Кроме этого, здесь действует программа правопреемственности, и в случае смерти клиента, его пенсионные накопления могут получить родственники.

Виды пенсионных карт ВТБ 24

Банк предлагает пенсионерам три вида дебетовых карт, отличающихся платежной системой. Каждая из них предусматривает льготы и широкие возможности:

  • MasterCard;
  • Visa;
  • МИР.

Кроме этого, есть еще Мультикарта – новый банковский продукт с максимальными возможностями и льготами.

MasterCard и Visa — ведущие международные платежные системы, карты которых обслуживаются в том числе за границей в большинстве стран цивилизованного мира. Их владельцы могут бесплатно снимать деньги в рамках группы, получать СМС-уведомления, выписки со счетов. Оформление и обслуживание также не требует оплаты.

Пенсионная карта Мир ВТБ – продукт с национальной платежной системой, запущенной в 2021 году. Независима от других продуктов, недорогая в обслуживании, дает право на получение бонусов при расчете в магазинах-партнерах, 4% годовых на остаток суммы, бесплатное обналичивание в банкоматах группы. Доступная валюта – только рубли и действует только внутри страны.

КАКУЮ КАРТУ МИР ЛУЧШЕ ВЫБРАТЬ ПЕНСИОНЕРУ

​Навигация по статье:

1. Пенсионная карта МИР ПСБ (+500 рублей от банка в подарок) → читать

2. Карта МИР для пенсионеров от банка Открытие (бесплатный помощник)  → читать

3. Банковская карта Тинькофф МИР для пенсионеров (до 15% кэшбэка) → читать

 1 

ПЕНСИОННАЯ БАНКОВСКАЯ КАРТА МИР ПСБ (ПРОМСВЯЗЬБАНКА)

Какую банковскую карту лучше выбрать для Пенсионеров. ПСБ МИР

Банковская карта ПСБ МИР для пенсионеров

ВНИМАНИЕ! Акция для пенсионеров (продлится до 31.12.2021). Получите 500 рублей за первое зачисление пенсии на Пенсионную карту МИР ПСБ! Нужно только совершить одну операцию по оплате товаров или услуг (на любую сумму, даже на самую маленькую, даже батон хлеба отлично подойдёт!) Просто оплатите любую покупку на кассе – вашей картой ПСБ и 500 рублей ваши

⇒ Заказать пенсионную карту МИР по Акции — Онлайн на оф.сайте Промсвязьбанка

УСЛОВИЯ по карте:

  • Обслуживание Пенсионной карты ПСБ МИР:Бесплатное
  • Доставка: Получение карты возможно в офисе банка. Предварительно нужно оставить Онлайн заявку на её изготовление » на оф.сайте ПСБ.Или получите карту с бесплатной доставкой на дом. Просто выберите желаемый способ получения карты МИР при заполнении заявки
  • Кэшбэк за покупки по карте ПСБ МИР = 3% в 2х категориях: Аптеки и АЗС. Совершайте покупки по карте ПСБ и возвращайте до 3 000 рублей кэшбэка в месяц!
  • Начисление процента на остаток средств по карте: до 5% годовых
  • Оплата ЖКХ – без комиссии
  • Снятие наличных в любом банкомате страны: Без комиссии – до 30 000 руб./мес. Если снять нужно большую сумму, тогда в банкоматах: ПСБ, Альфа Банка и РоссельхозБанка: Без комиссии – до 300 000 руб./месяц

​Подытожим:

ПЛЮСЫ пенсионной карты МИР ПСБ:+ Подарок от банка: плюс 500 рублей к пенсии+Кэшбэк действительно хороший (дед — на заправку, бабушка — в аптеку)+ Карту могут получить: как пенсионеры, так и предпенсионеры (за 1 год до выхода на пенсию)+ Бесплатно выпустят, бесплатно обслуживают, бесплатно доставят+ Быстро снять деньги с карты можно в любом банкомате без комиссии+ Банком бесплатно страхуются все денежные средства на карточных счетах пенсионеровМИНУСЫ пенсионной карты МИР ПСБ:- Кэшбэк начисляется баллами. Их необходимо конвертировать в моб.приложении в рубли (1 балл = 1 рубль)- При остатке до 3 000 рублей: проценты по карте не начисляются. А при остатке свыше 100 тысяч рублей – накопительный процент годовых снижается с 5% до 3,5%- Смс — информирование платное = 69 рублей (сразу откажитесь от этой услуги, если она вам не нужна)

Дорогие пенсионеры! Акция временная, так что торопитесь получить свои 500 рублей!

Выбрали карту пенсионера МИР ПСБ?  ⇒ Закажите изготовление и доставку карты Онлайн

 2 

БАНКОВСКАЯ КАРТА МИР OPENCARD ОТКРЫТИЕ ДЛЯ ПЕНСИОНЕРОВ

Какую банковскую карту лучше выбрать для Пенсионеров. ОТКРЫТИЕ МИР

Банковская карта OPENCARD МИР для пенсионеров

УСЛОВИЯ по банковской карте:

  • Обслуживание Пенсионной карты OPENCARD МИР: Бесплатное
  • Доставка: Карту пенсионеру бесплатно доставят на дом(представитель банка будет в маске, перчатках и с антисептиком), или карту можно получить в офисе банка. » на оф.сайте банка ОТКРЫТИЕОставьте Онлайн заявку на изготовление карты 
  • Кэшбэк за покупки по карте OPENCARD МИР = до 11% в одной выбранной категории: Аптеки и парикмахерские / Транспорт и АЗС / Отели и билеты / Кафе и Рестораны (категорию можно менять 1 раз в месяц) + 1% процент кэшбэка за всё остальное.Либо до 3%за Все покупки (на ваше усмотрение)
  • Начисление процента на остаток средств по карте: 4% годовых ежемесячно
  • Оплата ЖКХ, налогов и штрафов – без комиссии
  • Снятие наличных в любом банкомате страны: Без комиссии – до 250 000 руб. в месяц

​По итогу:

ПЛЮСЫ пенсионной карты МИР OPENCARD:+Смс-уведомления по карте, для получающих на карту МИР пенсию — Без комиссии+ Банк Открытие предоставляет своим клиентам (оформившим пенсионную карту МИР) – Бесплатную Услугу «Пенсионный Консьерж». Помощник (по телефону или онлайн) поможет записаться к врачу, получить положенные льготы или купить вещи с доставкой, проконсультирует по любому вопросу: по вашему здоровью / окажет психологическую поддержку / к нему можно обратиться по правовым вопросам / подать через него жалобу / разобраться с любым интернет сервисом / и даже проконсультирует по посадкам растений и уходу за ними! Связь с помощником: доступна пенсионерам 24/7 (без выходных и праздничных дней)+ За первый месяц пользования картой, вам начислят повышенный кэшбэк! (без условий)+ Бесплатный выпуск карты, бесплатное обслуживание, бесплатная доставка+ Быстро снять деньги с карты можно в любом банкомате без комиссии+ Можно выбрать Моментальную карту (неименная, доставят в течение 1-2 дней) или Именную (срок изготовления и доставки от 3х дней)МИНУСЫ пенсионной карты МИР OPENCARD:- Чтобы кэшбэк был максимальным, если вы выбрали «3% за все покупки»: нужно совершать хотя бы 1 любой платёж ежемесячно через моб.приложение (*например: оплатить мобильную связь — можно например насторить автоплатёж, или сделать любой другой перевод на любую сумму). Иначе кэшбэк составит всего 1%- Чтобы кэшбэк был максимальным, если вы выбрали «до 11% в категории + 1% за всё остальное»: нужно иметь неснижаемый остаток средств от 500 тысяч рублей на счёте в банке Открытие. Иначе кэшбэк составит 5% в выбранной категории + 1% за всё остальное (так же при условии, что вы будете совершать хотя бы *1 платёж в мес. в моб.приложении)- Процент на остаток начисляется лишь на сумму от 1 000 до 20 000 рублей- Бесплатные условия тарифа по карте МИР распространяются только на пенсионеров, которые уже достигли оф.**пенсионного возраста (**женщины – 56 лет / мужчины – 61 год)

Сделали выбор в пользу пенсионной карты МИР OPENCARD?  ⇒ Закажите изготовление и доставку карты Онлайн

 3 

Критерии выбора

Кроме плюсов и минусов рассмотрим критерии, по которым стоит выбирать, в каком банке лучше оформить пенсионную карточку:

  • близость расположения отделений к дому и количество банкоматов в районе проживания;
  • условия обслуживания, например, процент на остаток, кэшбэк с покупок, лимиты и комиссия за снятие денег в банкоматах;
  • для многих пенсионеров играет важную роль вежливое обслуживание в отделении.

Не будь бедным, учись управлять своими деньгами и преумножать их.
Подробнее о курсе

Чтобы оформить перевод пенсии на пенсионную карту, надо написать заявление в Пенсионный фонд. Многие банки берут на себя его доставку в ПФР. Если такой услуги нет, то можно воспользоваться одним из предложенных способов:

  • лично отнести в региональное отделение ПФР,
  • подать через МФЦ,
  • заполнить электронное заявление в личном кабинете на сайте ПФР или через портал Госуслуги.

Важно! Пенсии будут переводиться только в банки, с которыми сотрудничает Пенсионный фонд России. Он заключает с ними двусторонние договоры. Полный перечень участников можно узнать в своем территориальном отделении ПФР.

Способы выплат

Негосударственный пенсионный фонд ВТБ предлагает своим клиентам 4 варианта получения денежного содержания. Рассмотрим каждый из доступных способов более детально.

Итак, на сегодняшний день, в НПФ действуют такие виды выплат:

  1. Единовременная – человек получает всю накопленную на счетах сумму, включая доход от инвестиций, и дальше распоряжается деньгами по своему усмотрению;
  2. Срочная – клиент определяет срок пенсионного содержания, в течение которого скопившаяся сумма будет выплачиваться равными частями;
  3. Накопительная – напоминает предыдущий вариант, но здесь денежное содержание выплачивается пожизненно;
  4. Правопреемникам – сбережения выплачиваются выгодоприобретателю, если клиент не дожил до обретения права на пенсионное содержание.

Благодаря этим особенностям, каждый человек самостоятельно решает, каким образом он распорядится своей пенсией, и выбирает оптимальный для себя вариант.

Получение и активация

Получив уведомление от банка, что карта готова, все клиенты, кроме жителей Москвы, которым доступна доставка курьером, отправляются в отделение. Здесь вам выдадут пластик и пакет документов к нему: краткую информацию для пенсионеров по возможностям и индивидуальный ПИН-код, с помощью которого разблокируется карта.

Никому не передавайте эту информацию, потому как злоумышленники могут воспользоваться ею для завладения финансовыми средствами.

Активацию карты может провести сотрудник или перепоручить это дело клиенту. Карта станет активна с момента проведения первой операции с ее использованием.

Как узнать размер накоплений?

Получить интересующую информацию можно в любое время через «Личный кабинет» на сайте НПФ.

Доступ в систему открывается сразу после вступления договора о переводе средств в законную силу.

Через «Личный кабинет» можно контролировать текущее состояние лицевого счёта и следить за размером инвестиционного дохода.

Калькулятор пенсии НПФ ВТБ

Функциональный калькулятор ВТБ поможет рассчитать будущую пенсию

На сайте организации есть специальный калькулятор, которым можно воспользоваться для предварительных расчетов. Нужно выбрать свой пол, возраст, год начала работы и среднемесячный размер дохода. В итоге после указания всех этих сведений система моментально проводит расчет и указывает на примерный размер будущей пенсии.

Для удобства граждан, которые перевели пенсию под управление ВТБ, создан личный кабинет. Там можно просматривать состояние накопительного счета, отслеживать размер отчислений, которые делает работодатель, смотреть на рост суммы по итогу начисления доходности.

Если изучить отзывы о пенсии в ВТБ, то что касается именно исполнения обязательств перед клиентами, здесь нареканий нет. Нарекания в основном касаются только навязывания этой услуги клиентам, которые пришли в банк совершенно по другому поводу, например, за оформлением кредита.

Актуальные вопросы

При решении перевести пенсию в другой банк пенсионер, естественно, хочет получить исчерпывающую информацию о выгодах и минусах своего решения.

Так при использовании пенсионной мультикарты в ВТБ можно получать прибыль до 4% годовых, при этом остаток может быть до 500 тыс.руб.

При безналичных тратах и подключении программы «Мультибонус» можно получать до 1,5% кэшбэка.

Ежемесячной комиссии за обслуживание карты пенсионера не предусмотрено, также бесплатно с карты можно делать переводы на сумму до 100 тыс. руб.

Если ранее в ВТБ-банке уже была оформлена Мультикарта ВТБ Visa/Mastercard, то при оформлении карты «ВТБ «МИР» можно оставить прежний счет.

При этом старая карта закрывается и все средства с ПФР приходят на новую мультикарту.

 Банковские реквизиты останутся прежними и пенсионеру не нужно передавать в ПФР сведения об изменении номера счета.

Перевести накопительную пенсию

Источники

  • https://VTBpro.com/investirovanie/kak-perevesti-nakopitelnuyu-chast-pensii-v-vtb/
  • https://bankstoday.net/last-articles/bonus-k-pensii-kakie-banki-platyat-zhivye-dengi-za-oformlenie-pensionnyh-kart
  • https://m-carta.com/debet/karta-mir-banka-vtb24-dlya-pensionerov.html
  • https://karta-pensionnaya.ru/pensionnaya-karta-vtb/
  • https://iklife.ru/finansy/na-kakuyu-kartu-luchshe-perevodit-pensiyu.html
  • https://www.VTB.ru/personal/pensioneram/
  • https://brobank.ru/perevod-pensii-v-vtb/
  • https://TomsRussia.ru/mat-i-ditya/pensionnaya-karta-vtb-usloviya-polzovaniya-otzyvy.html
  • https://misterbankir.ru/articles/pensioneram/kakuyu-bankovskuyu-kartu-mir-luchshe-vybrat-dlya-pensionerov
  • https://Bizneslab.com/pensionnaya-karta-vtb/
  • https://pravasemei.ru/raznoe/pensionery/perevesti-pensiyu-v-vtb/

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Финансы и точка