Валютный счет для юридических лиц в Сбербанке: тарифы, порядок открытия, валютный контроль

Содержание
  1. Тарифы по валютному счёту ООО и ИП в Сбербанке
  2. Базовый тариф РКО счетов в иностранной валюте
  3. Специальный тариф для валютного счёта в Сбербанке — «ВЭД без границ»
  4. Почему банки вводят комиссии
  5. Где оформить вклад СберБанка в России
  6. Открыть валютный вклад в Сбербанке для физических лиц
  7. Условия валютных вкладов в Сбербанке
  8. Как выбрать и оформить валютный вклад в Сбербанке?
  9. Валютные вклады в популярных банках
  10. Какие валютные счета доступны для оформления в Сбербанке
  11. Сберегательный счет в Сбербанке — условия
  12. Условия счета Управляй онлайн
  13. Счет Пополняй от Сбербанка
  14. Условия счета Сохраняй
  15. Счет до востребования от Сбербанка
  16. Пошаговая инструкция открытия валютного счёта в Сбербанк Онлайн
  17. На сайте с компьютера
  18. Особенности работы с валютными счетами
  19. Как открыть
  20. Порядок открытия
  21. Есть ли в сбербанке валютные дебетовые карты?
  22. Особенности начисления дохода
  23. Плюсы и минусы валютного счёта
  24. Какие виды валютного депозита предлагает банк
  25. Тарифы на обслуживание счета в Сбербанке
  26. Для физических и юр. лиц (без карты)
  27. Если валютный счет на карте
  28. Плата за дополнительные услуги
  29. Льготный курс для покупки валюты в Сбербанке
  30. Есть ли в Сбербанке валютные депозиты и каковы условия по ним
  31. Нюансы работы с долларовым депозитом
  32. Есть ли специальные валютные счета для юридических лиц?
  33. Какие виды вкладов предлагает СБ РФ
  34. «Сохраняй»
  35. «Пополняй»
  36. «Управляй»
  37. «Сберегательный счет»
  38. Условия использования услуги
  39. Валютный контроль в Сбербанке
  40. Тарифы Сбербанка на валютный контроль
  41. Преимущества валютного контроля в Сбербанке
  42. Как юридическому лицу открыть валютный счёт в Сбербанке
  43. Открыть валютный счёт в Сбербанк Бизнес Онлайн
  44. Вклады Сбербанка в валюте в 2022 году: базовые ставки
  45. Вклад «Валютный Управляй»
  46. Вклады «Валютный Сохраняй»

Тарифы по валютному счёту ООО и ИП в Сбербанке

Сбербанк открывает валютные счета в 60 различных валютах: от популярных доллара и евро до крон и йен. На большинство валютных счетов в Сбербанке действует единый тариф, но есть особое предложение по тарифу «ВЭД без границ». Рассмотрим их условия.

Базовый тариф РКО счетов в иностранной валюте

Стоимость открытия. Если у вас уже есть расчётный счёт в Сбербанке, вы можете бесплатно открыть к нему валютный счёт в рамках любого тарифа на расчётно-кассовое обслуживание. Открытие счета бесплатно.

Валютный счёт для ИП и юридических лиц в Сбербанке можно открыть и без рублевого счёта. Но тогда за открытие счёта в валюте банк возьмет около 2 500 рублей в зависимости от вашего региона. А счёт в евро, швейцарских франках, японских йенах, шведских и датских кронах выйдет ещё дороже — 2 850 руб.

Ежемесячное обслуживание — 1 900 рублей в месяц. Если вы не будете пользоваться счётом 5 месяцев подряд, стоимость обслуживания снизится до 0 рублей.

Ведение счёта с дистанционным банковским обслуживанием —  от 2 000 рублей в месяц. Стоимость зависит от валюты и среднехронологических остатков по счёту в месяц. Например, для валюты евро при остатках до 100 тыс. рублей ведение счёта обойдётся в 2 000 рублей. А при остатках свыше 100 млн — 0,15 % от суммы в месяц.

Комиссии за переводы в другой банк — 0,3 % от суммы перевода, о чём написано на сайте. Но в условиях тарифа прописаны дополнительные ограничения по сумме комисии: за валютный перевод вы отдадите минимум 15 долл. США, а максимум — 200 долл. США.

Перевод на счёт юрлица по бумажному документу — 0,3 % от суммы перевода. Максимальный размер комиссии тот же — 200 долл. США, а вот минимальный размер увеличен — 20 долл. США.

Приём и зачисление наличных — 1 % от суммы зачисления, но не меньше 2 долл. США. Если касса повреждена, но может принимать деньги, комиссия увеличится до 8 % от достоинства банкноты.

Проводить операции на валютном счете Сбербанка можно с 03:00 до 23:00 часов по местному времени каждый рабочий день. Срок зачисления денег на валютный счет — 1 час.

Специальный тариф для валютного счёта в Сбербанке — «ВЭД без границ»

В Сбербанке есть специальный тариф для открытия валютного счета юридических лиц и ИП «ВЭД без границ». За него нужно ежемесячно платить 3 990 рублей. Зато вам сразу бесплатно откроют рублёвый и валютный счет в евро, долларах или юанях. А ещё вам назначат персонального менеджера по ВЭД, который возьмёт на себя работу с документами и будет консультировать по вопросам внешнеэкономической деятельности. 

К тому же снизят все комиссии, например, за валютный перевод нужно будет заплатить не 0,3 %, а всего 0,1 %, но минимум 15 долл. США и не более 200 долл. США.

Также в рамках тарифа доступны специальные курсы обмена валюты. Для всех новых клиентов 3 месяца рыночный курс увеличивается на 20 копеек. А для тех, кто за год накапливает операций на сумму 100 тыс. долл. США действует индивидуальный спецкурс.

Сбербанк, говорит, что этот тариф подойдёт новичкам в сфере ВЭД, тем, у кого есть внешнеторговые контракты, и тем, кто проводит небольшие или нерегулярные валютные платежи.

Вместе с валютным банк откроет транзитный счёт. Деньги на нём лежат, пока вы проходите валютный контроль. Если контроль пройден успешно, деньги падают на валютный счёт. Отказаться от транзитного счёта нельзя. Он нужен всем, кто работает с валютой и проходит валютный контроль.

Почему банки вводят комиссии

Банки вводят комиссии в связи с тем, что у них ограничен спектр инструментов размещения валютной ликвидности, а с учетом санкций и валютных ограничений эта валютная ликвидность становится почти ненужной, поскольку все операции концентрируются на внутреннем рынке, отмечал управляющий директор по валидации «Эксперт РА» Юрий Беликов. Комиссии могут распространиться в масштабах сектора, продолжив начатую несколько лет назад политику девалютизации банковских балансов, считает он. 

У банков в условиях слабого спроса на валюту сформировался избыточный объем валютной ликвидности: исходя из разницы между однодневным долларовым свопом и ставкой RUONIA (индикатором стоимости однодневных рублевых межбанковских кредитов), банкам в мае стало дешевле занять в рублях, чем обменять доллары на рубли. Еще одна причина, по которой банки идут на введение комиссий, — массовый поток жалоб клиентов на валютные платежи, которые не проходят из-за проблем на стороне банков-корреспондентов, указывают авторы Telegram-канала «Твердые цифры». По их прогнозам, такая практика может распространиться по сектору.

Материал по теме

Где оформить вклад СберБанка в России

НазваниеАдресВремя работы
БанкоматыСберБанк
СберБанк
Ярославская область, г. Углич, шоссе Рыбинское, 31 8 800 555-55-50, 900 Доступен в режиме работы места установки
Дополнительный офис №17/0277СберБанк
СберБанк
Ярославская область, г. Углич, шоссе Рыбинское, 31 +74951468334 Физ.лица: пн.—пт.: 08:30—18:00 сб.: 09:00—14:30
БанкоматыСберБанк
СберБанк
Ярославская область, г. Углич, ул. Октябрьская 3/12 8 800 555-55-50, 900 Доступен в режиме работы места установки
Дополнительный офис №17/0234СберБанк
СберБанк
Ярославская область, г. Тутаев, ул. Советская, 41 +74951468334 Физ.лица: пн.—пт.: 08:30—18:30 сб.: 08:30—16:30
БанкоматыСберБанк
СберБанк
Ярославская область, г. Тутаев, просп. 50-летия Победы, д. 13 8 800 555-55-50, 900 Доступен в режиме работы места установки

Все отделения СберБанка
Была ли страница полезна? Пожалуйста, оцените информацию на текущей странице. 03

Открыть валютный вклад в Сбербанке для физических лиц

Валютный вклад Сбербанка в последние годы привлекает как инвесторов, так и обычных граждан. Многие предпочитают разбивать свои счета на несколько. Такой подход позволяет не только получить прибыль, но и обезопасить финансы.

Условия валютных вкладов в Сбербанке

Валютный вклад в Сбербанке для физических лиц открывает перед своим владельцем несколько перспектив. Можно:

  • получать и отправлять переводы в иностранных деньгах;
  • обналичивать средства;
  • производить переводы со счетов других банков.

Основным требованием, которое выдвигает Сбербанк, является наличие счета в рублях. Если он есть, открывается транзитный вид счета, который применяется для совершения различных валютных переводов.

Как выбрать и оформить валютный вклад в Сбербанке?

На сегодняшний день вклады Сбербанка представлены 3 предложениями, открыть их можно непосредственно в отделении банка. Есть три особых предложения, позволяющих открыть счет через личный кабинет.

Процентные ставки не очень высокие, они компенсируются надежностью учреждения. Точный размер процентной ставки зависит от срока и сумм, которые выступают в роли первого взноса.

Валютный вклад Сбербанка в долларах в 2022 году может быть открыт с минимальными суммами. Процент по валютным вкладам зависит и от того, к какой денежной единице будет привязан счет. На нашем сайте найдете выгодный валютный вклад, сразу рассчитаете примерный доход с помощью калькулятора.

Продукты банка

  • Кредиты в СберБанке
  • Ипотека в СберБанке
  • Кредитные карты в СберБанке
  • Автокредиты в СберБанке
  • Бизнес-кредиты в СберБанке
  • Вклады в СберБанке

Еще Вклады СберБанка

  • Онлайн-заявка на вклады
  • Вклады для пенсионеров
  • Вклады в долларах
  • Вклады в евро
  • Вклады в рублях
  • Выгодные вклады
  • Вклады до востребования
  • Накопительные вклады
  • Вклады в золото
  • Вклады на 3 месяца
  • Вклады на 6 месяцев
  • Вклады на 1 месяц
  • Пополняемые вклады

Еще Вклады в популярных банках

  • Вклады СберБанка
  • Вклады ВТБ банка
  • Вклады Газпромбанка
  • Вклады Альфа-Банка
  • Вклады Россельхозбанка
  • Вклады Московского Кредитного Банка
  • Вклады Банка «Открытие»
  • Вклады Совкомбанка
  • Вклады Райффайзенбанка

Еще

Валютные вклады в популярных банках

  • Банк ВТБ
  • Газпромбанк
  • Альфа-Банк
  • Россельхозбанк
  • Московский Кредитный Банк
  • Росбанк
  • Тинькофф Банк
  • ЮниКредит Банк
  • Всероссийский Банк Развития Регионов
  • Банк ДОМ.РФ
  • Банк «Санкт-Петербург»
  • Ситибанк
  • СМП Банк
  • Новикомбанк
  • Ак Барс Банк
  • Уралсиб
  • Московский Областной Банк
  • УБРиР
  • РНКБ
  • МТС Банк

Какие валютные счета доступны для оформления в Сбербанке

Список доступных валютных счетов выводится в личном кабинете: в мобильном приложении или на сайте Сбербанк онлайн. Эти ресурсы предназначены только для действующих клиентов Сбербанка. Ключи к ним выдаются при регистрации банковской карты в системе банка.

В настоящее время клиенты могут открыть сразу несколько валютных счетов, по каждому из которых предусматривается совершение операций разного рода. В их числе следующие:

  • Сберегательный счет.
  • Управляй онлайн.
  • Пополняй онлайн.
  • Сохраняй онлайн.
  • До востребования.

По каждому из валютных счетов предусматривается начисление процентов, то есть, такие счета одновременно являются и вкладами

Это не «голые» счета, на которых клиенты просто хранят свои собственные средства. По каждому из указанных выше предложений предусматривается начисление процентов. То есть, такие счета одновременно являются и вкладами.

Сберегательный счет в Сбербанке — условия

Этот счет открывается не только в традиционной валюте, а еще и в некоторых экзотических для России денежных единицах. По условиям программы, клиенты могут открывать такой счет в следующих валютах:

  • Российский рубль.
  • Американский доллар.
  • Евро.
  • Китайский юань.
  • Сингапурский доллар.
  • Гонконгский доллар.
  • Фунт стерлингов.
  • Канадский доллар.

С точки зрения начисления процентов Сберегательный счет является самым невыгодным среди остальных предложений. При валюте в российских рублях ставка назначается в размере 1-1,8% годовых, — чем выше сумма, тем выгоднее и ставка.

При открытии счета в любой иностранной валюте ставка будет фиксированной
— 0,01%, независимо от суммы. Для преумножения собственных средств это не самый лучший вариант.

Для открытия счета можно разместить на нем любую сумму — от 0,01 у.е. Пополняется счет в отделениях Сбербанка, через собственные банкоматы, либо с дебетовой карты. Если валюта пополнения отличается от валюты по счету, будет действовать конвертация по внутреннему курсу кредитной организации.

Счет открывается бессрочно. Снятие и расходные операции производятся без ограничений. Допускается нулевой остаток по счету. Минимальной суммы пополнения также не установлено — клиент снимает и вносит средства без каких-либо ограничений.

Условия счета Управляй онлайн

При открытии счета в офисе банка номинальная ставка по счету назначается в размере 4,85%. Если счет открывается в приложении или системе Сбербанк онлайн, то на остаток можно получать до 5% годовых. Эти показатели касаются размещений в российских рублях. По валюте проценты, как правило, меньше.

Минимальная сумма для открытия счета равна 30 000 рублям или 100 американским долларам. Открыть валютный счет в Сбербанке по этой программе можно только в долларах с указанным неснижаемым остатком.

Минимальная сумма пополнения счета Управляй онлайн в наличном виде — 100 USD

Счет изначально является пополняемым и предполагающим частичное снятие. Минимальная сумма пополнения в наличном виде — 100 USD. При пополнении в онлайне подобные ограничения снимаются: владелец счета может вносить любую сумму. Сбербанк отменил возможность открытия этого счета в евро. Поэтому здесь доступна только одна зарубежная валюта. Ключевые условия по счету:

  • Максимальная сумма по счету — предельный порог составляет сумма, увеличенная в 10 раз от первоначальной на конец дня даты открытия или пролонгации банковского счета.
  • Процентная ставка — 0,25-1,35% (при открытии счета в офисе банка показатели составят 0,01-1,05%).
  • Предельный срок действия счета — 3 года (минимальный срок — 3 месяца).

Частичное снятие подразумевает свободное использование начисленных процентов и суммы, которая размещается сверх неснижаемого остатка. Эти деньги клиент в любой момент переводит на счет карты. Также клиент может свободно совершать операции с участием этого счета и других своих счетов.

Счет Пополняй от Сбербанка

При открытии счета в рублях предусматривается начисление процентов до 5,3%. И здесь возможно открытие счета только в одной иностранной валюте — американских долларах. Проценты на остаток по такому размещению гораздо ниже.

Минимальная сумма для открытия счета равна 1000 рублям или 100 американским долларам. Открыть валютный счет в Сбербанке по этой программе можно только в долларах с указанным неснижаемым остатком.

Счёт по этой программе является пополняемым. Минимальная сумма пополнения в наличном виде — 100 USD. При пополнении в онлайне подобные ограничения снимаются: в долларах можно вносить любую сумму. Прочие условия по программе:

  • Максимальная сумма по счету — предельный порог составляет сумма, увеличенная в 10 раз от первоначальной на конец дня даты открытия или пролонгации банковского счета.
  • Процентная ставка — 0,35-1,45% (при открытии счета в офисе банка показатели составят 0,01-1,15%).
  • Срок действия счета — 3-36 месяцев (процентная ставка привязывается к сроку действия счета).

Минусом этой программы считается отсутствие опции снятия средств. Исключение составляет только снятие начисленных банком процентов. Здесь также действуют особые условия для пенсионеров.

Условия счета Сохраняй

При рублевых размещениях предусматривается получение прибыли в размере до 6,26%. Открытие в евро недоступно: из иностранной валюты используется только американский доллар. При размещении сумм в долларах, процентная ставка назначается на несколько порядков ниже.

Минимальная сумма для открытия счета приравнивается к неснижаемому остатку: на счете должно храниться минимум 100 долларов. Начисление процентов производится ежемесячно. Конечная ставка привязывается к сумме и сроку действия банковского счета. Остальные условия по программе:

  • Максимальная сумма средств на счете — без ограничений.
  • Процентная ставка для валютных размещений — 0,3-1,85% (при открытии счета в офисе — 0,2-1,55%.
  • Срок действия счета — 1-2 года.

На операции по пополнению и снятию средств накладывается ограничение. Предусматривается частичное снятие только начисленных на размещенную сумму процентов. Допускается досрочное закрытие счета: в этом случае будет действовать минимальная процентная ставка — 0,01%.

Счет до востребования от Сбербанка

Валютный счет Сбербанк предлагает и в классическом виде — до востребования. Этот счет предназначен для накопления средств и проведения расчетов. Открывается в ряде иностранных валют. В список входят:

  • Российский рубль.
  • Американский доллар.
  • Фунт стерлингов.
  • Канадский доллар.
  • Евро.
  • Норвежская крона.
  • Датская крона.
  • Японская йена.

Счет до востребования от Сбербанка открывается в ряде иностранных валют

Минимальная сумма вклада составляет 5 у.е. Если используются другие валюты, то их минимальная сумма не должна быть меньше эквивалента 5 долларам США. Неснижаемого остатка по этой программе нет.

По данному валютному счету предусматривается капитализация. Процентная ставка составляет фиксированные 0,01% во всех валютах, включая и российский рубль. Максимальная сумма не ограничивается банком ни по одной из валют. Проценты начисляются ежемесячно или ежеквартально.

Преимущество этой программы заключается в том, что со счетом можно совершать ряд операций. Именно поэтому он входит в категорию банковских предложений, предусматривающих свободное распоряжение собственными средствами.

Пошаговая инструкция открытия валютного счёта в Сбербанк Онлайн

Любой клиент может открыть сберегательный счёт или валютный вклад как с персонального компьютера, таки с помощью мобильного приложения. Для этого достаточно иметь рублёвый лицевой счёт с необходимым остатком денежных средств.

На сайте с компьютера

Для открытия сберегательного счёта или депозита в иностранной валюте, зайдите в личный кабинет Сбербанк Онлайн и выберите наименование вклада, кликнув по меню «Вклады и счета».

Вклады и счета

Для дальнейшего оформления нажмите «Продолжить» и выберите валюты, срока и суммы депозита, а также карты или счёт, с которого будут списаны деньги для зачисления на депозит.

Если счёт списания открыт в рублях, конвертация в доллары происходит автоматически по курсу  Сбербанка, установленному на момент открытия вклада.

В финале указываются действия, которые необходимо предпринять по отношению к начисленным процентам по вкладу: перечислять их на карту либо оставить для капитализации. Нажмите на «Открыть» — подтвердите введённые данные и оформление валютного вклада.

Выбор валюты

Для выполнения операций в Сбербанк Онлайн с использованием смартфонов или других гаджетов, подключенных к интернету, существует адаптированная мобильная версия сайта.

Особенности работы с валютными счетами

Клиент, открывая валютный счет в Сбербанке, должен рассчитать, какой остаток необходимо держать на вкладе. Краткосрочные вложения на небольшие суммы не выгодны из-за нестабильного курса. Депозит начинает приносить доход тогда, когда на счете более 1000 условных единиц (долларов или евро).

Для получения большей доходности рекомендуется разбить сумму на несколько счетов для разных валют. Частный депозит не облагается налогом из-за более низкой процентной ставки, чем ставка рефинансирования, установленная ЦБ РФ.

Особенностью работы с иностранной валютой является необходимость контроля операций после открытия валютного счета физическим лицом, обязанность проведения которого ложится на работников валютного департамента в Сбербанке.

Как открыть

Написание заявление на открытие вклада
Чтобы открыть валютный (долларовый) счет в Сбербанке, физическому лицу необходимо:

  • прийти в одно из отделений с паспортом;
  • определиться с видом услуги;
  • написать заявление на бланке Сбербанка;
  • оформить договор, подписав его;
  • внести деньги через кассу.

Для закрытия счета вам нужно написать заявление в отделении банка и дождаться подтверждения.

Порядок открытия

Любые операции со счетами строго регламентируются нормативными актами, инструкциями ЦБ РФ.

При оформлении валютного счета сотрудник банка:

  1. проводит идентификацию клиента в базе, обязательно уточняя отсутствие возрастных ограничений. На момент сделки клиент должен быть совершеннолетним.
  2. проверяет дееспособность клиента. В случае недееспособности (неправоспособности), банк имеет право отказать клиенту в операциях.
  3. устанавливает, в чьих интересах действует клиент – своих или выгодоприобретателя. Сотрудник обязан выяснить личные данные выгодоприобретателя в случае, если такой имеется.

Есть ли в сбербанке валютные дебетовые карты?

Да, они доступны клиентам. Правда, следует учитывать, что все валютные дебетки оформляются только в привязке к долларам или евро. Редкие валюты не поддерживаются. Перечень карт с указанным годовым обслуживанием:

  • Моментум — бесплатная карточка, выдаваемая в день обращения;
  • Стандарт — бесплатно, но с индивидуальным дизайном стоит 25 долларов/евро. Подробнее мы писали про нее здесь;
  • Аэрофлот — 35 долларов/евро с получением кэшбека (милей) за покупки;
  • Голд — 100 долларов/евро со страховкой за рубежом, кэшбеком и скидочными программами;
  • Visa Platinum — 100 долларов/евро со всеми возможными привилегиями.

Особенности начисления дохода

Проценты по валютному вкладу в Сбербанке начисляются ежемесячно. Их можно капитализировать или вывести на текущий счет. Действие выполняется в последний рабочий день месяца или в конце периода взаимодействия с банком.

Если клиент захочет вывести деньги раньше установленного срока, ставка по валютным вкладам изменится. Ее размер зависит от периода хранения депозита в кредитном учреждении. Если капитал находился в банке:

  • Менее 90 суток – размер дохода составит 0,01%;
  • 90-190 суток – 50% от ставки по депозиту;
  • 190-370 суток – 75% ставки;
  • 370-501 суток – 85% ставки;
  • 501-751 суток – 95% ставки;
  • 751-1000 суток – 100% ставки.

Условия начисления процентов при досрочном снятии депозита могут различаться в зависимости от выбранного тарифного плана.

Плюсы и минусы валютного счёта

фото2
Прежде чем открыть валютный счёт в Сбербанке, физическому лицу стоит взвесить все «за» и «против». К достоинствам услуги можно отнести следующие моменты:

  • Стабильная прибыль даже в условиях неустойчивой экономики;
  • Возможность повышения процентной ставки, если подобное отражено в банковском соглашении;
  • При падении курса рубля владелец долларового счёта может рассчитывать на увеличение прибыли, поскольку к первоначальной ставке прибавляется разница между стоимостью доллара и отечественной валюты;
  • Возможность оформить депозит в непопулярных валютах, например, в швейцарских франках;
  • Увеличение накоплений за счёт процентов;
  • Автоматическое продление на идентичных условиях, если иное не прописано в договоре;
  • Возможность снять денежные средства в любом офисе банка или перевести их в рублевом эквиваленте на пластиковую карту;
  • Мультивалютный вклад позволяет проводить конвертацию без комиссии;
  • Сведение к минимуму риска потерять деньги.

Из недостатков продукта пользователи отмечают:

  • выплату вклада в российской валюте в случае отзыва лицензии у банка;
  • низкую процентную ставку по сравнению с рублевыми депозитами;
  • уменьшение прибыли при конверсии;
  • минимальное количество видов валютных вкладов;
  • перерасчёт процентов без капитализации при досрочном закрытии договора.

Какие виды валютного депозита предлагает банк

Для осуществления денежных переводов и платежей гражданин Российской Федерации имеет полное право открыть долларовый счёт. Сберегательный банк предлагает на выбор несколько вариантов для физических и юридических лиц:

  • Депозитный. Его основное предназначение – сохранность денежных средств и увеличение суммы накоплений за счёт процентов. Незначительная минимальная сумма для открытия депозита (всего пять долларов или евро) дает возможность воспользоваться услугой клиентам с любым уровнем дохода. Депозит бывает срочным (небольшой срок действия); долговременным (валюта размещается на три года с возможностью продления банковского соглашения); онлайн (для заведения счёта нет необходимости посещать офис банка, сделка проводится через портал «Сбербанк Онлайн»);
  • Текущий. Его открывают для хранения накоплений и совершения расчётов в зарубежной валюте. Клиент может проводить любые транзакции, не запрещенные российским законодательством.

Сберегательный банк предлагает три типа тарифов для открытия счёта:

  • «Сохраняй». Наиболее выгодный вариант, поскольку имеет самую высокую процентную ставку (до 1,17%). Открывается сроком от одного месяца до трёх лет. Снимать деньги с него и пополнять баланс нельзя;сохраняй
    ставки
  • «Пополняй». Ставка по нему чуть ниже (до 0,96%), но при этом есть возможность дополнительно вносить средства. Снимать деньги с депозита нельзя, срок действия – от трёх месяцев до трех лет;пополняй
    проценты
  • «Управляй». Идеальный вариант для людей, желающих самостоятельно контролировать свои средства. Процентная ставка самая низкая из всех вариантов (до 0,61%). Но владелец может не только пополнять баланс, но и снимать деньги в любой момент. Срок действия вклада – от трёх месяцев до трёх лет.упраляй
    условия по вкладу

Сберегательный банк временно приостановил открытие вкладов в евро, но предлагает воспользоваться специальным счётом в иностранной валюте под 0,01% годовых.

Клиенты кредитного учреждения, воспользовавшись приложением «Сбербанк Онлайн» для открытия депозита, могут рассчитывать на повышенную процентную ставку.

Тарифы на обслуживание счета в Сбербанке

Итак, мы уже упомянули в начале статьи, что обслуживание валютного счета клиенту Сбербанка не будет стоить ничего, но есть нюансы для отдельных категорий вкладчиков.

Для физических и юр. лиц (без карты)

Как правило, в большинстве случае обслуживание валютного счета юр.лицам обходится бесплатно
Как правило, в большинстве случае обслуживание валютного счета юр.лицам обходится бесплатно

Не взимает платы Сбербанк за обслуживание валютного счета физических лиц. Открытие и закрытие производится полностью бесплатно. Это касается и депозитов.

Для предпринимателей обслуживание зависит от выбранного тарифа.

Если валютный счет на карте

Если открыт валютный счет на карте Сбербанка, то клиенту придется нести дополнительные издержки по обслуживанию пластика.

На сегодняшний день тарифы для стандартных карт Visa и MasterCard таковы:

  • первый год обслуживания основной карты – 15 долларов / 25 евро, дополнительной – 15 долларов / 15 евро;
  • последующие годы – для основной 15 долларов / 15 евро, дополнительной – 10 долларов / 10 евро;
  • перевыпуск по инициативе клиента – 5 долларов / 5 евро;
  • лимит выдачи наличных – 6 000 долларов в день и 50 000 долларов в месяц;
  • комиссия за выдачу сверх лимита – 1%, но не менее 3 долларов.

Ознакомьтесь: Все карты Сбербанка и их тарифы.

Для карт МИР Сбербанка счета в валюте не подключаются
Для карт МИР Сбербанка счета в валюте не подключаются

Плата за дополнительные услуги

Можно подключить дополнительные услуги:

  • запрос баланса в банкомате или по СМС-запросу – бесплатно;
  • выписка по последним 10 операциям – 15 рублей в банкомате и бесплатно при подключении Полного пакета Мобильного банка;
  • Мобильный банк – 2 бесплатных месяца после подключения, далее – 60 рублей за Полный пакет и без взимания платы за Экономный пакет.

Рассчитываться валютной картой можно за рубежом и на территории России. В случае оплаты не в долларах происходит конвертация по текущему курсу банка.

Так как фактически оплата проводится позднее, после подтверждения транзакции, при скачках курса может произойти технический овердрафт, оплачивать который придется клиенту. Поэтому лучше рассчитываться в той валюте, в которой открыта карта, либо иметь на счете значительный запас средств.

Подробнее о принципе возникновения и порядке действий при возникновении технического овердрафта:

Льготный курс для покупки валюты в Сбербанке

Первоначально вы будете покупать валюту по курсу купли-продажи банка. Это очень невыгодно, так как велик спред — разница между ценой покупки и продажи валютой. 

Вот вам лайфхак. Обратитесь к своему менеджеру и попросите рассмотреть возможность предоставления льготного курса. На моей практике банк принял решение за день. Если банк одобрит просьбу, у вас появится кнопка «Купить валюту по льготному курсу». Банк идёт на уступки при покупке валюты на сумму от 100 000 долл. США. Курс становится максимально приближен к рыночному при покупке от 500 000 долл. США.

Есть ли в Сбербанке валютные депозиты и каковы условия по ним

Конечно, существуют и срочные вклады, которые можно открыть в иностранной валюте. К ним относятся тарифы:

  • «Сохраняй». Минимальная сумма открытия — 100 долларов или эквивалент. Срок размещения денег — от 1-го месяца до 3-х лет, процентная ставка по валютному счету может достигать  1,35%  при открытии вклада через Сбербанк Онлайн и 1,15% при очном оформлении. Нет ни частичного снятия, ни пополнения;
  • «Пополняй». Доступно только пополнение, но не частичное снятие. Минимальная сумма открытия — 100 долларов или эквивалент. Срок размещения денег — от 1-го месяца до 3-х лет, процентная ставка по валютному счету может достигать  1,15%  при открытии вклада через Сбербанк Онлайн и 0,95% при очном оформлении;
  • «Управляй». Самый гибкий тариф в плане пользования — доступно и частичное снятие, и пополнение, и снятие процентов/капитализация. Минимальная сумма открытия — 1000 долларов или эквивалент. Срок размещения денег — от 3 месяцев до трех лет, процентная ставка по счету может достигать  0,8%  при открытии вклада через Сбербанк Онлайн и 0,6% при очном оформлении.

Нюансы работы с долларовым депозитом

Из-за нестабильного курса финансовые эксперты не рекомендуют открывать краткосрочный вклад на незначительные суммы. Депозит начнет приносить прибыль только в том случае, если на нём будет лежать более одной тысячи долларов.

Чтобы получить больший доход, желательно разбить имеющуюся сумму и открыть несколько счетов в разной валюте. Частный депозит не подлежит налогообложению, поскольку его процентная ставка намного ниже ставки рефинансирования, установленной ЦБ РФ.

Все операции с денежными средствами иностранных государств находятся под тщательным контролем сотрудников валютного департамента Сберегательного банка.

особенности вклада

Есть ли специальные валютные счета для юридических лиц?

Есть, но только в виде РКО — рассчетно-кассового обслуживания. Оформить его могут как юридические лица, так и ИП. С помощью РКО можно обслуживать бизнес во всевозможных валютах, в т.ч. редких. Кроме того, бизнесмен получит дополнительно целый ряд услуг — онлайн-кассы, эквайринг, круглосуточную поддержку, доступ к специализированным кредитным и депозитным программам.

Стоимость обслуживания зависит от региона регистрации бизнеса, а также от выбранного тарифа. Самая популярная программа «Хорошая выручка» подразумевает комиссию 8 рублей за платеж в Сбербанке и 35 рублей за платеж в другие банки, перевод на счета физ. лиц — 0,5%, если перевод меньше 150 000 рублей (для ИП — бесплатно), выдача наличных — 3% от суммы, но не меньше 400 рублей и т.д.

Какие виды вкладов предлагает СБ РФ

СБ РФ, участвующий в Системе страхования сбережений, предлагает своим клиентам несколько вариантов депозитов, имеющих разные условия и процентные ставки, которые указываются с учетом их капитализации. Всю информацию об условиях хранения валют можно посмотреть на сайте СБ РФ. Все валютные вклады, открывающиеся в Сбербанке и представленные на сайте для физических лиц, имеют свой калькулятор, позволяющий ознакомиться с системой накопления процентов и рассчитать сумму, получаемую после завершения срока действия депозитного договора.

«Сохраняй»

Сбербанк, открывая валютный счет «Сохраняй», рассчитывает на клиентов, желающих получить максимальную прибыль.

Деньги вкладываются на срок 1 месяц…3 года под 0,01%…1,06% в $ и под 0,01% в €. Докладывать деньги на счет и снимать во время его действия не допускается. Минимальная сумма, которую можно положить на «Сохраняй», составляет 100 $ либо 100 €.

При неблагоприятных обстоятельствах деньги можно снять, частично потеряв начисляемые проценты в зависимости от срока действия договора. Пенсионерам начисляются максимально возможные для данного вида депозита проценты. Договор по данной банковской услуге можно не однократно пролонгировать.

«Пополняй»

Этот вид депозита подойдет тем, кто желает увеличивать его сумму по мере поступления денежных средств и заключается на срок 3 месяца…3 года. Процентная ставка в долларах несколько меньше, по сравнению с «Сохраняй», и составляет 0,01%…0,9%. В остальном условия этих вкладов совпадают, за исключением возможности вноса дополнительных средств у «Пополняй».

«Управляй»

В рамках договора по этому виду банковского продукта возможно и пополнение, и частичное снятие валюты в период его действия от 3 мес. до 3 лет. Минимальный первоначальный взнос составляет 1000 $ либо 1000  €. Процентная ставка в долларах 0,01%…0,6%, в евро – 0,01%. При снятии средств до величины остатка на счёте, равном 1000 долларов либо 1000 евро, начисленные проценты не теряются. Ежемесячно начисляемые проценты можно снимать и перечислять на карточку.

«Сберегательный счет»

Валютные вклады Сбербанка могут быть и бессрочными. Этот вид депозита открывается на неограниченный срок и позволяет управлять своими валютными сбережениями безо всяких ограничений. Процентная ставка по нему в евро/долларах составляет 0,01% годовых. Требование минимального размера остатка на счете отсутствует.

Условия использования услуги

Обратившись в Сбербанк, человек сможет воспользоваться одним из шести специализированных тарифов. Условия взаимодействия с финансовой организаций могут различаться в зависимости от:

  • Выбранного пакета услуг;
  • Способа открытия депозита;
  • Валюты счета;
  • Срока хранения капитала;
  • Размера депозита.

Физическое лицо может открыть валютный вклад в Сбербанке, лично посетив отделение кредитного учреждения или воспользовавшись возможностями онлайн-сервиса. От выбора клиента зависит размер дохода. Максимальная процентная ставка установлена по депозиту «Сохраняй онлайн». Если вклад был открыт в долларах или евро, величина прибыли может доходить до 1,7%.

открыть валютный счет в сбербанке физическому лицу

Практически все тарифы, разработанные для создания депозитов в иностранной валюте, имеют одинаковый период использования. Клиент, желающий получать доход, должен передать капитал банку на срок от 90 до 1000 суток. Исключением является депозит «Доверяй». Воспользовавшись пакетом услуг, клиент должен положить деньги в банк на 190 дней.

Валютные вклады в Сбербанке России не пролонгируются. Когда срок действия договора заканчивается, деньги и начисленные проценты переводятся на текущий счет клиента. Выплата осуществляется по заявке владельца депозита.

Если вам нужно больше информации о вкладах в иностранной валюте, вы можете почитать о вкладе «Сберегательный», и «Пополняй» .

Валютный контроль в Сбербанке

Валютный контроль — это не прихоть банка. Каждый предприниматель или ООО обязаны проходить валютный контроль при совершении операций в валюте согласно ст. 22 ФЗ от 10.12.2003 № 173. Это нужно, чтобы подтвердить, что бизнес соблюдает валютное законодательство и не нарушает закон. 

В рамках валютного контроля Сбербанк:

  • ставит на учет все внешнеэкономические контракты, например, по экспорту, импорту или зарубежному кредитованию;

  • принимает к учёту все документы по сделке, например, инвойсы, справки;

  • проводит экспертизу контракта на соответствие законодательству;

  • собирает необходимую документацию;

  • следит за сроками валютного контроля;

  • подбирает клиенту оптимальную схему работы с иностранным партнером;

  • информирует о состоянии расчётов с контрагентом;

  • предупреждает о поступлении денег на транзитный счёт;

  • обеспечивает куплю-продажу валюты.

Тарифы Сбербанка на валютный контроль

Вид услуги

Тариф

Экспертиза контракта на соответствие валютному законодательству

2 000 рублей за один контракт

Постановка контракта на учет:

  • по электронным каналам связи

  • без использования электронных каналов связи

бесплатно по электронным каналам

20 долл. США без электронных каналов

Перевод средств со счета нерезидентов

0,05 %, но не менее 200 руб.

Оформление справки о подтверждающих документах

100 рублей за один документ, но не менее 500 рублей за справку.

Внесение изменений в ведомость банковского контроля

10 долл. США за строку

Подготовка расчётного документа по валютной операции

1 000 рублей за документ (ин. валюта)

600 рублей за документ (рубль)

Консультация по вопросам применения валютного законодательства

10 00 рублей

Найти банк
Нужна бесплатная помощь в регистрации бизнеса? Найти банкНужна бесплатная помощь в регистрации бизнеса?

Преимущества валютного контроля в Сбербанке

Банк оказывает комплекс услуг для компаний, которые занимаются ВЭД. Например, за 199 рублей в месяц можно подключить уведомления по валютному контролю. Банк напомнит вам:

  • о наступлении сроков предоставления документов для валютного контроля;

  • проведении документов валютным контролёром;

  • фиксации нарушений валютного законодательства.

У Сбербанка есть и бесплатные услуги. Например, доступна открытая площадка для поиска бизнес-партнеров по всему миру. Размещение товаров и услуг полностью бесплатное. Также банк бесплатно и в течение 7 дней помогает возместить НДС и акцизы без визита в ФНС.

Сбербанк поможет, если у вашей компании нет опыта в ВЭД. Специалист банка бесплатно расскажет вашей службе безопасности, как проверить иностранного контрагента, а бухгалтера сориентирует, как составить закрывающие документы и сделать бухгалтерские проводки. А на платной основе банк организует для ваших специалистов по ВЭД полноценный семинар.

Как юридическому лицу открыть валютный счёт в Сбербанке

Открыть счёт можно через личное посещение банка или онлайн. Какой способ выбрать, зависит от того, есть ли у вас действующий расчётный счёт в Сбербанке.

Открыть валютный счёт в Сбербанк Бизнес Онлайн

Гораздо чаще валютный счёт открывают в том банке, где уже есть расчётный. Сбербанк не исключение. Открытие валютного счёта происходит через Сбербанк Бизнес Онлайн. Зайдите в раздел «Счета и платежи» и кликнете на кнопку «Новый счёт». После этого появится окно, где нужно выбрать «Расчётный счёт в валюте».

Преимущества

Недостатки

  • очень быстро;

  • процесс открытия счёта можно контролировать в СББОЛ.

  • доступно только действующим клиентам банка;

  • служба поддержки не может ответить на все вопросы по поводу условий открытия счёта.

Кстати, в открытии валютного счёта помогает персональный менеджер. Он расскажет куда нажать, а в случае чего соединит вас с вашим менеджером по ВЭД.

Вклады Сбербанка в валюте в 2022 году: базовые ставки

Эти условия и процентные ставки предназначены для обычных клиентов, которые не имеют премиальных пакетов услуг.

Вклад «Валютный Управляй»

Это депозит с возможностью пополнения и снятия части средств без потери процентов.

Условия

☑ Пополняемые
☑ С частичным снятием
☑ Срок: от 3 месяцев до 3 лет;
☑ Мин. сумма: 1 000 долларов США.

Процентная ставка

На сегодняшний день процентные ставки при оформлении онлайн и в отделении сравнялись.

$ В долларах США

Сумма / Срок

от 1 000 $

от 100 000 $

3 мес.

0,01%

0,01%

6 мес.

0,01%

0,01%

12 мес.

0,01%

0,01%

€ В евро

Сумма / Срок

от 1 000 €

от 100 000 €

3 мес.

0,01%

0,01%

6 мес.

0,01%

0,01%

12 мес.

0,01%

0,01%

Подробнее >>

Вклады «Валютный Сохраняй»

Депозит для получения гарантированного максимального дохода.

Условия

☑ Не пополняемые
☑ Без частичного снятия.
☑ Срок: от 1 месяца до 3 лет;
☑ Мин. сумма: 1000 долларов США.

Процентная ставка

При оформлении в отделении и онлайн ставки на сегодняшний день одинаковые.

$ В долларах США

Срок и сумма

3 м.

6 м.

12 м.

2 г

от $1000

0.1

0.1

0.1

0.01

от $10 000

0.1

0.1

0.1

0.01

от $100 000

0.1

0.1

0.1

0.01

от $1 млн

0.1 0.1 0.1 0.01

€ В евро

Срок и сумма

3 м.

6 м.

12 м.

2 г

от 1000 €

0.1

0.1

0.1

0.01

от 10 000 €

0.1

0.1

0.1

0.01

от 100 000 €

0.1

0.1

0.1

0.01

от 1 млн €

0.1 0.1 0.1 0.01

Подробнее >>

Источники

  • https://Podelu.ru/article/valyutnyy-schyet-v-sberbanke/
  • https://www.forbes.ru/investicii/468303-banki-vvodat-komissii-za-valutnye-sceta-kak-postupat-s-dollarami
  • https://mainfin.ru/bank/sberbank/valjutnye-vklady
  • https://brobank.ru/valyutnyj-schet-v-sberbanke/
  • https://moneyscanner.net/kak-otkryt-valyutnyj-schet-v-sberbank-onlajn-fizicheskomu-licu/
  • https://www.tsbank.ru/vklady/valyutnyj-schet-v-sberbanke-dlya-fizicheskix-lic.html
  • https://vKreditBe.ru/kak-otkryt-valyutnyj-schet-v-sberbanke-fizicheskomu-litsu/
  • https://sovetbank.ru/vklady/kak-otkryt-valyutnyj-schet-v-sberbanke-fizicheskomu-licu/
  • http://www.ccbank.ru/vklady/valyutnyj-schet-v-sberbanke-dlya-fizicheskix-lic.html
  • https://fin.zone/dopuslugi/drugoe/valyutnyj-schet-v-sberbanke-kak-otkryt-i-polzovatsya/
  • https://sbotvet.com/vklady/valjutnye-dlja-fizicheskih-lic/
  • https://top-rf.ru/investitsii/356-sberbank-valyutnye-vklady-protsenty-stavki.html

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Финансы и точка