Рейтинг надежности банков по данным ЦБ

Содержание
  1. Рейтинг банков по данным Центробанка на 2021 год
  2. Как Forbes искал лучшие банки мира в 2020 году?
  3. Доступ к иностранным бумагам
  4. Топ-10 банков России по надежности на сегодняшний день
  5. 10. Райффайзенбанк
  6. 9. Совкомбанк
  7. 8. Банк Открытие
  8. 7. Московский Кредитный Банк
  9. 6. Россельхозбанк
  10. 5. Альфа-Банк
  11. 4. Национальный Клиринговый Центр
  12. 3. Газпромбанк
  13. 2. ВТБ
  14. 1. Сбербанк
  15. Выбор редакции
  16. Куда вложить деньги в 2022 году
  17. Рейтинг камер смартфонов 2022 – DxOMark
  18. ВТБ
  19. Важные критерии
  20. 10 самых надежных банков по версии Центробанка
  21. 10 место. Росбанк
  22. 9 место. Совкомбанк
  23. 8 место. Банк «Открытие»
  24. 7 место. Московский Кредитный Банк
  25. 6 место. Россельхозбанк
  26. 5 место. Альфа-Банк
  27. 4 место. Национальный Клиринговый Центр
  28. 3 место. Газпромбанк
  29. 2 место. Банк ВТБ
  30. Оплата за депозитарий
  31. Рейтинг по качеству услуг
  32. Ввод и вывод средств
  33. Какие можно подвести итоги?
  34. Клиентоориентированные банки России
  35. • На IV месте расположился «Тинькофф Банк»
  36. • На III позиции — «Альфа-Банка»
  37. • II место в рейтинге российских финансовых структур — «Московский кредитный банк»
  38. • I место — «Райффайзен», дочернее предприятие финансового гиганта из Австрии
  39. ПОНРАВИЛАСЬ СТАТЬЯ? РАССКАЖИ ДРУЗЬЯМ: Статью прочитали: 384 лайков 0
  40. РЕКОМЕНДУЮ К ПРОЧТЕНИЮ:
  41. Инвестиции равны сбережениям?
  42. Карта с кэшбэком. Насколько это выгодно? Как выбрать лучшую?
  43. Какой банк самый надежный
  44. Про данные и какие тарифы я выбирал
  45. Десятка лучших банков
  46. АО «Тинькофф Банк»
  47. Какие параметры будут сравниваться
  48. Группа Банка «ФК Открытие»
  49. Как коронавирус повлиял на банковскую сферу
  50. Банки с самым большим увеличением числа заемщиков в начале 2021 года
  51. ФГ БКС
  52. Самый лучший брокер для трейдеров 2021
  53. Общие тенденции рынка
  54. Размер комиссии
  55. Доступ торговли фьючерсами и опционами

Рейтинг банков по данным Центробанка на 2021 год

По состоянию «Активы нетто» или чистых активов на официальном сайте Центробанка рейтинг самых надежных банков выглядит следующим образом:

  • Сбербанк.
  • ВТБ.
  • Газпромбанк.
  • НКЦ.
  • Альфа-Банк.
  • Россельхозбанк.
  • МКБ.
  • Банк Открытие.
  • Совкомбанк.
  • Росбанк.

По надежности в выполнении финансовых обязательств рейтинг выглядит следующим образом:

  • ПАО Банк ВТБ.
  • АО Юникредит банк.
  • ПАО Росбанк.
  • АО «Раффайзенбанк».
  • АО «Альфа-банк».
  • АО Банк ГПБ.
  • ПАО «Промсвязьбанк».
  • АО Росэксимбанк.
  • АО АЙСИБИСИ Банк.
  • АО «АБ «Россия».

Как Forbes искал лучшие банки мира в 2020 году?

Составляя свой рейтинг, эксперты Forbes решили использовать необычные параметры. Поскольку глобальная экономика явно ослабла под воздействием коронакризиса, было решено отказаться от подсчета активов и пассивов, процентов рентабельности и иной финансовой отчетности.  

В первую очередь оценивалась способность финансовых учреждений оперативно реагировать на изменяющиеся условия работы. Более того, банки должны быть способны совершенствоваться, доставляя клиенту минимум неудобств.

По заданию Forbes, исследования проводила компания Statista. Сотрудниками компании было опрошено более 40 000 клиентов банковских учреждений в экономических развитых странах. Респонденты оценивали степень своей удовлетворенности их работой до пандемии и после проведенных изменений. А также готовность посоветовать эти финансовые структуры своим знакомым.

В рейтинге ориентированности финансовых структур на удовлетворение потребностей клиентов, учитывались следующие параметры:

— степень доверия;

— условия предлагаемого к подписанию пользовательского соглашения;

— перечень услуг и уровень обслуживания;

— предлагаемые цифровые сервисы и их функциональность;

— уровень предоставляемой банком консультационной поддержки.

Доступ к иностранным бумагам

Обычно российский инвестор получает доступ к иностранным акциям, например, таким как Tesla, Apple, Microsoft и т.д. через Санкт-Петербургскую Биржу. Если ваш брокер не работает с этой площадкой, то вы будете иметь очень ограниченный доступ к иностранным бумагам, которые в последнее время добавляет Московская биржа, ранее предоставлявшая доступ к акциям и облигациям российских эмитентов.

<текстареа hidden="" class="l-hidden">
{
«osnovaUnitId»: null,
«url»: «https://booster.osnova.io/a/relevant?site=vc&v=2»,
«place»: «between_entry_blocks»,
«site»: «vc»,
«settings»: {«modes»:{«externalLink»:{«buttonLabels»:[«u0423u0437u043du0430u0442u044c»,»u0427u0438u0442u0430u0442u044c»,»u041du0430u0447u0430u0442u044c»,»u0417u0430u043au0430u0437u0430u0442u044c»,»u041au0443u043fu0438u0442u044c»,»u041fu043eu043bu0443u0447u0438u0442u044c»,»u0421u043au0430u0447u0430u0442u044c»,»u041fu0435u0440u0435u0439u0442u0438″]}},»deviceList»:{«desktop»:»u0414u0435u0441u043au0442u043eu043f»,»smartphone»:»u0421u043cu0430u0440u0442u0444u043eu043du044b»,»tablet»:»u041fu043bu0430u043du0448u0435u0442u044b»}} }

Топ-10 банков России по надежности на сегодняшний день

10. Райффайзенбанк

Райффайзенбанк

Топ-10 банков России 2022 года открывает «дочка» австрийского Raiffeisen Bank International. За прошедший год активы нетто Райффайзенбанка возросли на 4,54%, до 1,6 трлн рублей. Это лучший результат в первой десятке рейтинга на сегодняшний день.

Активы нетто (они же чистые активы) являются «лакмусовой бумажкой» финансовой устойчивости и успешности. Это реальная стоимость имущества, которое останется у компании после погашения всех долговых обязательств. По изменениям активов нетто можно судить о том, оплачивает ли финансовая организация свои задолженности, включая возврат денег вкладчикам.

А еще «Райффайзенбанк» — один из 16 российских банков, которые предоставляют ипотечные программы самозанятым, причем без ограничений и надбавок по ставкам.

9. Совкомбанк

Совкомбанк

Хотя прирост чистых активов за год у Совкомбанка меньше, чем у 10 места рейтинга, но и их общий показатель больше – 2 трлн рублей.

Совкомбанк — один из самых экологичных в рейтинге, совсем недавно он присоединился к инициативе ООН Climate Neutral Now, и теперь ежегодно будет отчитываться о выбросах парниковых газов, а также искать пути их сокращения.

Помимо экологии Совкомбанк заботят такие вещи как биометрия и поддержка малого и среднего бизнеса.

Наряду с ВТБ и Почта Банком он поддерживает инициативу расширения дистанционных услуг (таких как открытие счетов и выдача кредитов) по самостоятельно зарегистрированным биометрическим данным.

Совкомбанк – один из партнеров уникального российского сервиса подачи заявки на кредит на сумму до 10 миллионов рублей одновременно в несколько кредитных организаций. Эта программа действует на базе Цифровой платформы для малого и среднего предпринимательства.

8. Банк Открытие

Банк Открытие

В прошлогоднем топ-100 банков России Открытие занимал седьмую строчку, но в начале 2022 «съехал» на позицию вниз. Виной тому – небольшое уменьшение размеров чистых активов (на 0,83%), до 3,3 трлн рублей.

А вот по валютным вкладам Открытие – один из лучших банков России, их доходность увеличилась до 0,7% годовых.

В 2021 году Открытие вошел в топ-5 лучших банковских учреждений для состоятельных клиентов по версии Forbes.

Также данная финансовая организация входит в число системообразующих кредитных организаций по данным Центробанка. И активно участвует не только в делах финансовых. Вместе со Сбербанком и ВЭБ.РФ Открытие спонсирует строительство уникального для России предприятия — электросталеплавильного комплекса полного цикла с применением новейших «зеленых» технологий.

7. Московский Кредитный Банк

Московский Кредитный Банк

Седьмую строчку в рейтинге банков на сегодняшний день занимает МБК, чьим основным направлением является кредитование крупного бизнеса. Однако эта финансовая структура заинтересована и в других юридических лицах, а также в частных клиентах, которым предлагает множество выгодных услуг, таких как кредитные и дебетовые карты с кешбэком и доходом на остаток.

И хотя число отделений в России у МКБ невелико (200), как и количество банкоматов (853), это не мешает МКБ входить в число самых крупных банков России по активам и капиталу. За 2021-начало 2022 года его активы нетто возросли на 4,48%, до 3,4 млн рублей.

6. Россельхозбанк

Россельхозбанк

Ежегодно Россельхозбанк входит в топ-10 самых надежных банков в России. За последний год в нем прибавились как чистые активы (+2,56%) до 4,2 трлн рублей, так и объем вкладов физлиц (+2,23%), а чистая прибыль возросла сразу на 70,74%, до 6,5 млрд рублей против 2,2 млрд за 2020 год.

Основой деятельности этой финансовой организации является кредитование российского агропромышленного комплекса. Однако не забывает Россельхозбанк и про обычных людей.

Недавно он обрадовал своих клиентов пенсионного возраста, повысив ставку по «Пенсионной карте» до 7%. А еще удивил инновационными картами Visa, выполненными в форме брелока, и обладающих всеми возможностями обычных банковских карт. Такой брелок можно прикрепить на связку ключей, он не нуждается в подзарядке.

5. Альфа-Банк

Альфа-Банк

По итогам 2021 чистые активы у Альфа-Банка незначительно уменьшились, на 0,40% до 5,7 трлн рублей. Зато существенно увеличились вклады физлиц (9,50%, до 1,8 трлн рублей) и чистая прибыль (+7,21%, до 133 млрд рублей), по этим показателям он занимает третье место в России.

У банка достаточная кредитоспособность (BBB-) и стабильный долгосрочный прогноз по оценке рейтингового агентства Standard & Poor’s.

Своим клиентам Альфа-Банк предлагает не только вклады, кредитные и дебетовые карты, но и более инновационные услуги, такие как обновление паспортных данных в банковском приложении.

4. Национальный Клиринговый Центр

Национальный Клиринговый Центр

Эта небанковская кредитная организация продемонстрировала «отрицательный рост» активов нетто – на 2,12%, до 6 трлн долларов. И, несмотря на это, остается на 4 месте в рейтинге, как и год назад.

НКЦ гарантирует надежность торгов на Московской бирже, выступая в роли Центрального контрагента. И пусть самым надежным для вкладов НКЦ не назовешь, но лишь потому, что он не работает с физическими лицами.

3. Газпромбанк

Газпромбанк

Если говорить о том, какой банк лучше по выгодности вкладов, то это Газпромбанк. В 2022 он предлагает несколько выгодных вариантов с эффективной ставкой до 10,50%.

В рейтинге по активам Газпромбанк занимает третье место уже не первый раз. По итогам 2021 года он продемонстрировал рост в 1,66%, до 8,6 трлн рублей.

Будучи одним из системно значимых банков РФ 2022 в списке ЦБ Газпромбанк активно участвует в развитии регионов. Так, он планирует построить дорогу протяженностью 60 км вокруг Омска и глубоководный порт на Сахалине.

2. ВТБ

Банк ВТБ – системообразующий банк РФ

Если по активам нетто (19 трлн рублей) ВТБ уступает Сбербанку, то по затратам на рекламу (23 млрд рублей) он является безусловным лидером 2022 года.

Это финансовое учреждение, стабильно входящее в список крупнейших банков России, лидирует на кредитном поприще, на начало 2022 года его портфель розничных кредитов вырос до 4,7 трлн рублей, при этом большую его часть составила ипотека. Банк даже запустил такую услугу как покупка в ипотеку машиномест и кладовок, она действует во всех регионах присутствия ВТБ.

А по информации компании UsabilityLab, мобильное приложение ВТБ Онлайн входит в число самых доступных и удобных интернет-банков России для физических лиц. Он работает быстро, стабильно, самые важные операции можно выполнить за пару кликов. А часть услуг доступна пользователям даже во время профилактических работ.

1. Сбербанк

СберБанк – лучший банк Росии 2022

Топ банков России по надежности 2022 года открывает самая крупная универсальная финансовая организация России и Восточной Европы. О популярности Сбера у россиян говорит даже тот факт, что мошенники, выманивающие сбережения у доверчивых людей, обычно представляются «службой безопасности Сбербанка». Хотя не брезгуют названиями и других кредитных организаций из первой десятки списка ЦБ.

Занять первую строчку в рейтинге надежности банков России 2022 Сбербанку помог впечатляющий показатель чистых активов – 38 трлн рублей, пусть он немного (0,47%) сократился по сравнению с прошлым отчетным периодом.

В 2022 у Сбера появились новые услуги:

  1. Гражданам РФ бесплатно привозят кредитные карты.
  2. Пользователи могут контролировать банковские операции своих родственников, чтобы уберечь их от мошенничества.
  3. Различные сделки (например, заключить договор об аренде жилья или дать кому-нибудь в долг) можно заключать прямо в мобильном приложении. За это придется заплатить 1% от суммы договора, зато Сбербанк проверит всех участников сделки, чтобы гарантировать безопасность ее проведения.

Сбер — лидер не только по чистым активам, но и по количеству банкоматов и дополнительных офисов в России. Первых насчитывается 70,4 тысячи единиц, вторых – 13 тысяч. И это несмотря на активное их сокращение в 2020-2021, из-за цифровизации бизнеса и оптимизации затрат.

Подписывайтесь на BASETOP в Яндекс Дзен и Telegram.

Источник Банк России

Выбор редакции

Финансовый эксперт

Куда вложить деньги в 2022 году

13.01.2022DxOMark

Рейтинг камер смартфонов 2022 – DxOMark

27.02.2022Банк России

ВТБ

Сводная информация по тарифам — ВТБ

Плюсы:

  • Максимальная надёжность брокера.
  • Бесплатное ПО для торговли.
  • Низкие комиссии.

Купить рекламу

Отключить

Минусы:

  • Средний уровень поддержки.
  • Плохое мобильное приложение.
  • Долгий вывод денег.
  • Многие акции не доступны в шорт.

Важные критерии

К выбору банка стоит подойти очень серьезно. Специалисты советуют обратить внимание на данные имеющихся у банка активов, то есть то, что способно принести банку прибыль. К таким источникам относятся:

  • собственный капитал банка;
  • средства вкладчиков и инвесторов;
  • межбанковские кредиты;
  • эмиссия облигаций.

Внимательно изучив объем и количество этих активов, можно оценить уровень ликвидности банка. В расчете учитываются не только реальные деньги, но и то, что в дальнейшем может быть пересчитано в деньги.

Исключение — финансовые средства, находящиеся на счетах клиентов. Эти деньги в расчет ликвидности не принимаются. Честным путем капитал возможно получить посредством инвестиций.

Стоит обратить внимание на финансовые учреждения, которые имеют государственную поддержку. В рейтинге они также находятся достаточно высоко. Банк, непосредственно связанный с экономикой страны, всегда более стабилен.

Процентная ставка также имеет значимую роль при выборе. Если имеется официально застрахованный вклад, то можно быть уверенным, что государство защитит эти деньги.

С другой стороны, невозможно точно знать, что завтра у банка с более привлекательной ставкой не отберут лицензию. Центробанк периодически лишает лицензии ненадежные, по его мнению, банки.

В  рейтинг лучших по надежности по данным на 2021 год входят не только крупнейшие учреждения, которые зарекомендовали себя с позитивной стороны и существуют долгое время. В этом списке есть также банки, показавшие свою способность сохранять устойчивость и надежность даже в кризисные годы.

Бывали случаи, что крупные банки лишались лицензии и становились банкротами. Некоторые не спешили ставить точку и продолжали работу путем слияния с другими крупными банками (например, «ВТБ 24» или «Совкомбанк»). Другие же бесследно исчезали. Поэтому рейтинг — это все-таки условный показатель.

10 самых надежных банков по версии Центробанка

Рассмотрим топ-10 финансовых организаций, входящих в рейтинг по величине чистых активов.

10 место. Росбанк

За 2020 год этот банк поднялся с 12 места на 10. Его показатель «Активы нетто» вырос более чем на 21% и равен 1.4 триллиона рублей.
Такого результата получается добиться не многим. Ведь «активы нетто» – основной показатель развития банка. Но, к сожалению, другие данные, предоставленные Росбанком, не столь впечатляют. На территории обслуживания открыто всего 333 отделения и 1316 банкоматов.

9 место. Совкомбанк

Несмотря на то, что в рейтинге Центробанка Совкомбанк занимает лишь 9 место, на портале Банки,ру, где голосуют пользователи финансовых услуг, он является лидером. Среди плюсов клиенты отмечают большой выбор кредитных предложений, быструю обработку заявок, вежливую и грамотную техподдержку.
За последний год на сайте Центробанка Совкомбанк поднял позиции на 4 пункта, увеличив долю чистых активов до 1.5 триллиона рублей, что почти на 28% больше, чем в прошлом году. Также у этого банка открыто 1921 отделений и ровно столько же банкоматов.

8 место. Банк «Открытие»

На 8 месте оказался банк, чьи активы вырости на 457 миллиардов рублей за последний год. На начало 2021 года они равны 2.8 триллиона рублей.
Несмотря на то, что для клиентов «Открытие» предлагает не очень много программ по вкладам, клиентов привлекает большое количество кредитных продуктов и карт с бонусами и сервисом Cash Back. На территории обслуживания по данным Центробанка у компании насчитывается 742 отделения и 2846 банкоматов.

7 место. Московский Кредитный Банк

Активы МКБ насчитывают более 2.9 триллиона рублей. Но отделений и банкоматов открыто всего 150 и 853 соответственно.
Банк активно занимается кредитованием не только клиентов, но и некоторых масштабных проектов, например, «Татнефть», Kama Tyres и другие. МКБ имеет современное удобное мобильное приложение и интернет-банкинг. С недавнего времени стало возможным оплатить коммунальные услуги через МКБ без комиссии.

6 место. Россельхозбанк

Несмотря на то, что активы Россельхозбанка выросли всего на 16%, он является одним из самых крупнейших в России. Всего на территории обслуживания открыто 1277 офисов и более 3000 банкоматов.
Свои силы Россельхозбанк вкладывает в агропромышленность: растениеводство, животноводство, птицеводство. Такой выбор неслучаен, ведь это одна из немногих сфер, практически не пострадавшая от эпидемии Covid-19.
Финансовые эксперты Россельхозбанка утверждают, что необходимо ориентироваться на конечного потребителя, то есть клиента. Поддерживая отчественный агробизнес, станет возможным производство качественных и недорогих продуктов.

5 место. Альфа-Банк

Помимо того, что Альфа-Банк открывает пятерку самых надежных банков России, он также наряду со Сбербанком и ВТБ входит тройку организаций, предоставляющих льготное кредитование для граждан страны и занимает 10.1% от общего объема кредитов за прошедший год.
В 2020 году активы банка увеличились на 25% и составляют 4.6 триллиона рублей. По количеству офисов Альфа-Банк также занимает лидирующую позицию. На 2021 год открыто 673 отделения и поставлено 1627 банкоматов.
Клиенты, в свою очередь, отмечают удобное мобильное приложение. В нем довольно просто осуществлять переводы, следить за балансом, оплачивать интернет-покупки и счета.

4 место. Национальный Клиринговый Центр

В отличие от банков, вошедших в 10 самых надежных финансовых организаций, НКЦ не может предложить клиентам вклад или кредит. Организация осуществляет деятельность в сфере ценных бумаг. Ее основной акционер – Московская биржа.
Чем же заслужил Национальный Клиринговый Центр 4 позиции в рейтинге:
занимается рисками, которые могут возникнуть во время осуществления торговых сделок;
выполняет роль посредника между покупателем и продавцом;
сохраняет стабильность в различных направлениях деятельности фондового рынка, товарных отношений и срочных сделок;
развивает систему Московской биржи и всего Фондового рынка.

3 место. Газпромбанк

Один из банков, входящих в тройку лидеров по надежности по данным Центробанка – Газпромбанк. Всего открыто 379 отделений и функционирует 3660 банкоматов. Своим клиентам организация предлагает 15 разновидностей вкладов и 20 кредитных предложений.
За прошедший год банк увеличил долю чистых активов более чем на 14%, что составляет 7.6 триллионов рублей. Количество выданных кредитов выросло в 1.4 раза, их объем достиг 205 миллиардов рублей.
Вицепрезидент Газпромбанка Алексей Попович сообщил, что несмотря на мировую пандемию, повлиявшую на все сферы экономики, банк показал превосходные результаты. Этого удалось добиться благодаря оперативному переходу на дистанционное обслуживание.

2 место. Банк ВТБ

Клиентам банка ВТБ предлагается более 40 видов кредитов, 8 вкладов и самые выгодные условия по ипотеке. По количеству отделений (1379) и банкоматов (8083) ВТБ также является одним из лидеров. Чистые активы ВТБ выросли на 16.4% и составляют почти 17 триллионов рублей.
Помимо потребительских кредитов, клиентам банка с недавнего времени доступно электронное оформление автокредита. Заемщику потребуется лишь единожды посетить территориально удобное отделение для подписания договора.

Оплата за депозитарий

Депозитарий — организация, которая хранит ваши ценные бумаги. Депозитарий берёт фиксированную сумму в месяц независимо от количества бумаг и объёма сделок. Практически везде отсутствует, поэтому приравняем к общему абонентскому обслуживанию если оно есть.

Рейтинг по качеству услуг

ТОП по качеству услуг сформирован на основе мнения клиентов. Наибольшее количество положительных отзывов получили:

  1. Авангард. Средний балл – 3,8/5. К преимуществам Авангарда относят удобная система интернет-банкинга, высококлассных сотрудников и комфортные условия по продуктам.
  2. Тинькофф. Набрал 3,3 балла из 5. Его основной плюс – дистанционное обслуживание и возможность снять и внести средства в любом банкомате.
  3. Модульбанк. 3,15 балла за квалифицированное ведение РКО и личного менеджера, связаться с которым можно через приложение.
  4. Юникредит. Удобство при переводах за пределы государства и проведения иностранных платежей принесло 2,3 балла из 5.
  5. Русский стандарт. Доступные условия кредитования, гибкие предложения и быстрое решение проблем – вот основные характеристики, полученные от его клиентов.

Ввод и вывод средств

Важна скорость пополнения и вывода средств, а также отсутствие внутренних комиссий или дополнительных платежей.

Какие можно подвести итоги?

Самое главное это определиться со своим стилем торговли, например, это могут быть инвестиции, трейдинг или скальпинг. После того, как вы определитесь со стилем торговли выбирайте того брокера, который подходит вам больше всего. Например, в БКС лучшие условия по комиссии, Тинькофф же лоялен к новичкам, а Сбербанк, странно, что еще существует, как брокер.

Итогового победителя в рейтинге лучших надежных брокеров России на 2021 год выбрать сложно, т.к. брокеры находятся ± на одном уровне, где-то лучше, где-то хуже, поэтому я провел скоринг.

Значимость приоритета от большего к меньшему: комиссия, абонентсткая плата, инструменты, терминалы, площадки, ввод и вывод средств.

Клиентоориентированные банки России

Пять российских банков, наиболее ориентированных на удовлетворение потребностей клиентов

КЛИЕНТООРИЕНТИРОВАННЫЕ БАНКИ РОССИИ

Основными ценностями финансовой структуры «Ак Барс банк», замыкающего «пятерку» клиентоориентированных кредитных организаций, является дружелюбное отношение к клиенту и юзабилити предлагаемых сервисов.

Это наглядно подтверждают, созданные программистами банка on-line сервисы. «Ак Барс» предлагает различные банковские продукты, предназначенные для любых клиентов – от представителей малого/среднего предпринимательства (ИП) и граждан, до юридических лиц.

К примеру, недавнее предложение – бухгалтерское приложение «Мое дело», позволяющее и частнику, и компании рассчитать налоговые платежи, а также заполнить документы в налоговую, сдать отчет в ИФНС. И все это – не покидая дом (офис).

Обращаю внимание, что «Ак Барс» был включен Statista и в рейтинг лучших банков мира, где он расположился на 8-й позиции, после «Сельскохозяйственного банка Китая».

• На IV месте расположился «Тинькофф Банк»

Основанный в 2006 году, Тинькофф Банк стал одной из самых успешных финтех-компаний в России, собрав более 1 млрд $ после проведения первичного публичного размещения на Лондонской фондовой бирже в 2013 году.

Сейчас — это 3-й по величине банк в РФ после государственных гигантов Сбербанка и ВТБ. Финансово-кредитная структура с момента своего основания работает в цифровом пространстве — у финансово-кредитной организации нет региональных отделений. Только головной московский офис.  

Предоставляется весь комплекс услуг:

— дистанционно (по мобилке, приложению либо на web-сайте) открывается р/счет, оформляется карта;

— пополнить счет и снять денежных средств можно в банкомате любого банка (есть и фирменные, от « Тинькофф »);

— мобильное приложение дает возможность оплатить штрафы, провести покупку/продажу акций, совершить перевод с карты на карту, оформить кредит, получить кэшбек .

• На III позиции — «Альфа-Банка»

Весь ассортимент банковских услуг доступен онлайн — через «Интернет-банкинг» или устанавливаемое на мобильный девайс приложение. Всего за несколько кликов открывается и пополняется счет, снимаются денежные средства, покупается валюта. Естественно, что в любой момент, при авторизации в системе, доступен баланс и история осуществленных платежей.

По данным Банка России, «Альфа-Банк» является одной из наиболее надежных финансовых структур. Постоянным клиентам предлагаются оригинальные партнерские программы, вплоть до предложения посетить некоторые выставочные предприятия без стояния в очереди.

« Альфа-Банк » в рейтинге Statista «Лучшие международные банки» занимает 10 место, после «Акита Банк» (Япония).

• II место в рейтинге российских финансовых структур — «Московский кредитный банк»

В МКБ уделяется много внимания продвижению on-line сервисов. Используя «МКБ онлайн», можно совершать переводы (без комиссионных) на другую карту, открыть р/счет, управлять депозитами.

У банка имеется обширный набор «партнерок», что гарантирует клиентам получение легко монетизируемых бонусов и кэшбэка.

• I место — «Райффайзен», дочернее предприятие финансового гиганта из Австрии

Кроме привычных предложений, «Райффайзен Банк» создал систему on-line сервисов, соответствующую клиентским потребностям современного человека, желающего пользоваться комплексом банковских услуг без посещения офиса.

Банк работает как с физическими лицами, так и со средними компаниями, и крупными бизнесменами. Спасибо за внимание, всегда ваш Максимальный доход!

ПОНРАВИЛАСЬ СТАТЬЯ? РАССКАЖИ ДРУЗЬЯМ: Статью прочитали: 384 лайков 0

Вклады и банки альфа банк, банк, банки, банковская карта, банковский сектор, деньги, лучший банк, лучший банк в россии, Московский кредитный банк, обзоры проектов, Райффайзен банк, рейтинг банков россии, тинькофф банк <хедер class="related-хедер">

РЕКОМЕНДУЮ К ПРОЧТЕНИЮ:

Инвестиции равны сбережениям

Инвестиции равны сбережениям?

Карта с кэшбэком. Насколько это выгодно Как выбрать лучшую

Карта с кэшбэком. Насколько это выгодно? Как выбрать лучшую?

Ключевая ставка

Какой банк самый надежный

В составленном Центробанком рейтинге банков, называемом «Список системно значимых банков России», организации расположены по показателям надежности. Они на протяжении долгих лет обслуживают клиентов. По этой причине вероятность, что с ними что-то случится, минимальна.

По данным на 2021 год, в указанный список вошли:

  1. «Сбербанк». Банк № 1 в России. Ему доверяет большинство граждан страны. По этой же причине банк долгое время находится на высокой позиции среди самых надежных финансово-кредитных организаций. «Сбербанк» России — лидер по количеству выданных кредитов, полученных вкладов, обладатель высокого показателя активов и собственных финансовых средств.
  2. «ВТБ». Уверенно занимает вторую позицию в списке лучших организаций. По рейтингу активов, вкладов и количеству денег он уступает только «Сбербанку». Банк активно работает с кредитными организациями, которые потерпели банкротство или лишились лицензии.
  3. «Газпромбанк» — крупнейшая финансовая организация. Изначально создавался для поддержки предприятий нефтегазовой промышленности, но на данный момент предоставляет стандартные услуги в сфере кредитования и обслуживания физических и юридических лиц.
  4. «Россельхозбанк». Первоначальной целью создания финансового учреждения выступала поддержка сельского хозяйства в России. Но шло время, и ассортимент услуг стал гораздо шире. Помимо кредитов для старта сельскохозяйственного бизнеса, в этот банк можно обращаться и с другими целями. Например, открыть вклад на различных условиях, предлагают здесь и традиционные банковские продукты.
  5. «Альфа-Банк». Банк с наибольшей долей иностранных инвестиций. Зарубежные аналитики оценивают его высоко, банк заработал хорошую репутацию среди клиентов России и продолжает совершенствоваться.
  6. ФК «Банк Открытие». Одна из крупнейших компаний в банковской сфере. Динамично развивающееся учреждение.
  7. «МКБ». Почти 20 лет банк оказывает услуги в нашей стране. Большое количество клиентов доверяет ему. Банк активно развивается и расширяет сферу влияния в Москве и Московской области.
  8. «Райффайзенбанк». Дочерний банк австралийской группы Raiffeisen Bank International. Обслуживает юридических и физических лиц, индивидуальных предпринимателей, самозанятых, предлагая различные виды услуг в сфере финансов.
  9. «ЮниКредит Банк». Лидер в сфере финансирования торговли.
  10. «Росбанк». Акции учреждения принадлежат французской банковской группе «Сосьете Женераль». Оказывает услуги по всей России, Центральный офис находится в Москве.

Так выглядит рейтинг банков по надежности по данным на 2021 год. Компании из перечисленного списка практически всегда получают хорошую поддержку от государства, в том числе от Центробанка. Их преимущество — внушительный капитал, который даст возможность расплатиться с клиентами в случае банкротства. 

Про данные и какие тарифы я выбирал

Некоторые брокеры предоставляют большое кол-во тарифов тем самым запутывая своих потенциальных клиентов. Я отобрал самые оптимальные для инвестиций и трейдинга. Различные VIP и прочие тарифы не учитывались. Ссылки на тарифы дополнительно приведены в названиях брокеров.

Десятка лучших банков

Лидеры отрасли входят в ТОП-10 банков. В рейтинг включены:

  1. Сбербанк России. Безусловное первое место принадлежит крупнейшему банку страны. Именно в нем хранится каждый третий вклад страны и выдается каждый четвертый кредит.
  2. ВТБ. Второе место, по данным на 2021 год, удерживает группа ВТБ. Организация успешно работает как частными, так и с корпоративными клиентами. К группе относятся «Банк Москвы», «ВТБ», «ВТБ 24», «Почта Банк».
  3. Газпромбанк. Обладает развитой сетью в России и за ее пределами. Обслуживает клиентов в странах СНГ и Европе.
  4. Россельхозбанк. Был создан по инициативе президента РФ для поддержания фермерских и агропредприятий. Специализируется на кредитовании сельскохозяйственных структур. Активно привлекает физических лиц, предоставляя выгодные ставки по вкладам.
  5. Альфа-Банк. Последние несколько лет финансовая ситуация банка ухудшается. Однако пятерка лидеров по-прежнему не обходится без него.
  6. ФК Открытие. Крупная финансовая организация, имеющая развитую сеть филиалов и дочерних банков.
  7. Московский кредитный банк. Успешен и конкурентоспособен, однако имеет развитую сеть только в Москве и Московской области. Представительства в регионах почти отсутствуют.
  8. Бинбанк. Крупная организация, недавно пережившая слияние с «МДМБанк».
  9. Промсвязьбанк. Специализируется на обслуживании юридических лиц и кредитовании бизнеса.
  10. ЮниКредит. Является дочерней организацией крупного иностранного банка. Создан с участием российского капитала.

Десятка лидеров составлена, исходя из комплексной оценки успешности финансовой организации.

топ-10 банков россии
топ-10 банков россии
ТОП-10 банков.

АО «Тинькофф Банк»

Сводная информация по тарифам — Тинькофф Банк

Плюсы:

  • Удобное мобильное приложение.
  • Прозрачная тарифная политика.
  • Социальная сеть «Пульс».
  • Обучающие программы.
  • Поддержка 24/7

Минусы:

  • Высокая комиссия на базовом тарифе.
  • Нет опционов.
  • Отсутствие сторонних терминалов.
  • Множественные технические проблемы из-за которых трейдинг или скальпинг подвергаются огромным рискам. Такое ощущение, что техническая часть не справляется с кол-вом пользователей.

Какие параметры будут сравниваться

Группа Банка «ФК Открытие»

Сводная информация по тарифам — Группа Банка «ФК Открытие»

Плюсы:

  • Терминалы QUIK или MetaTrader 5 бесплатно.
  • Низкие комиссии.
  • Доступны все торговые инструменты.
  • Самая низкая комиссия на инвестиционном тарифе.

Минусы:

  • Платный ввод и вывод средств.
  • Бюрократия с закрытием счета.
  • Поддержка только по телефону.

Как коронавирус повлиял на банковскую сферу

2020-й год изменил мир. Изменились и люди. Не остались в стороне от глобальной трансформации и банковские организации, чтобы оставаться лучшими, не отстать от времени. Иными словами, успеть в поезд под названием «цифровизация».

В условиях перенасыщенности современного финансового рынка, где постоянно предлагаются новые услуги, а клиентов привлекают низкими процентами по кредитам, особенно важным стал подход к потребителю. Сейчас это трудно, ведь нынешний клиент избалован.

Всем подавай онлайн-банкинг, чтобы не идти в банк, а получить всю информацию через смартфон, в крайнем случае, ноутбук. Не только узнать баланс на счете, но и легко провести необходимую банковскую операцию. К тому же, не беспокоясь о сохранности средств на счету.

Во многих государствах были не только введены коронавирусные ограничения на ведение бизнеса, но и самые настоящие карантины. Все это делалось для того, чтобы остановить расползание пандемии COVID-19.

Клиенты банка не могли самостоятельно посещать банковский офис, но необходимость приобретать товары и вносить денежные средства на дебетовые карты или в счет погашения взятых кредитов, осталась.

Финансовые структуры в срочном порядке запускали и совершенствовали собственные мобильные приложения, предлагали on-line сервисы. Только в Соединенных штатах Америки объем оплаты через интегрированные в мобильные устройства платежные системы в мае 2020 года возрос на 84 %. Количество оплаченных через Apple Pay транзакций возросло в 10 раз.

Кризис Covid-19 еще больше обнажал неэффективность многих нынешних процессов предоставления финансовых услуг. Разрушительное воздействие пандемии набирало все большие обороты, стремительно нарастала потребность в качественных и дешевых услугах.

Недавние исследования Forrester показали, что лишь часть ведущих банков продвигается вперед в своей цифровой трансформации. Вместе с тем, многие финансовые структуры все еще не решили основные проблемы реализации последовательной стратегии трансформации, поскольку:

1. Цифровым преобразованиям противостоит необходимость заниматься текучкой, добиваться достижения краткосрочных целей (снижение издержек, повышение способности к инновациям, рост прибыльности и совершенствование предлагаемых продуктов и услуг).

2. Проблемы с защитой баз данных и обеспечением безопасности корпоративных IT-систем замедляют рост цифровизации банковских услуг.

3. Многие цифровые инициативы банков сдерживаются их технологической стратегией и унаследованными технологиями. Древние управленческие решения нуждаются в комплексном совершенствовании, а нехватка квалифицированного и знающего персонала вызывает неопределенность, даже страх неудачи, что препятствует началу реализации инициатив по преобразованию.

4. По мере того, как пандемия коронавируса меняла ожидания клиентов и обострялась конкуренция, банки стали больше уделять внимания повышению операционной эффективности и качеству обслуживания клиентов.

5. Цифровая трансформация – процесс постоянный, этим требуется заниматься постоянно.

Банки с самым большим увеличением числа заемщиков в начале 2021 года

Представлено будет два рейтинга. Оба опираются на изменение числа активных договоров займа. В одном случае оценивается динамика за январь-март 2021 года. Во втором – за предшествующие отчетной дате 12 месяцев. Забегая наперед, можно отметить, что в обоих случаях в списки вошло по две структуры, которые не являются участниками основного ТОПа.

Место Банк Увеличение числа заемщиков за I квартал 2021 года
1 ПАО Сбербанк 1 162 575
2 АО АЛЬФА-БАНК 353 717
3 ПАО РОСБАНК 307 584
4 Банк ВТБ (ПАО) 221 150
5 ПАО МТС-Банк 109 375
6 РНКБ Банк (ПАО) 62 310
7 ПАО Банк ФК Открытие 60 628
8 Банк ГПБ (АО) 38 340
9 АО Райффайзенбанк 15 222
10 ПАО Банк Санкт-Петербург 11 864
11 ООО Икано Банк 11 595
12 ООО Экспобанк 11 067
13 АО Банк ДОМ.РФ 10 370
14 АО АБ РОССИЯ 4 270
15 АКБ Абсолют Банк (ПАО) 3 462

В рейтинг вошли все кредитные организации, которые увеличили число активных договоров займов физлиц более чем на 2000 единиц. Идентичный психологический порог был преодолен и структурами, вошедшими в ТОП-15 в разрезе предшествующих 1 апреля 2021 года 12 месяцев. В обоих случаях неизменными остаются первые четыре места.

Сбербанк, Альфа-Банк, Росбанк и Банк ВТБ являются лидерами обоих рейтингов

Место Банк Увеличение числа заемщиков за 12 месяцев
1 ПАО Сбербанк 1 603 916
2 АО АЛЬФА-БАНК 469 164
3 ПАО РОСБАНК 274 427
4 Банк ВТБ (ПАО) 120 394
5 ПАО Банк ФК Открытие 96 769
6 Банк ГПБ (АО) 89 267
7 ПАО МТС-Банк 63 522
8 РНКБ Банк (ПАО) 31 912
9 ООО Икано Банк 24 789
10 ООО Экспобанк 20 683
11 АО Банк ДОМ.РФ 20 589
12 АО АБ РОССИЯ 12 816
13 ПАО Банк Санкт-Петербург 8 285
14 АО АКБ НОВИКОМБАНК 4 039
15 Банк ВБРР (АО) 3 540

ФГ БКС

Сводная информация по тарифам — БКС

Плюсы:

  • Доступ к Санкт-Петербургской бирже и биржам NYSE и nasdaq.
  • Терминал QUIK предоставляется бесплатно.
  • Квалифицированная поддержка.
  • Очень низкие комиссии.

Минусы:

  • Могут самолично запретить покупать определенные акции, например, из-за угрозы делистинга.
  • Скрытые комиссии + сборы, например, «урегулирование сделки».
  • Самая дорогая абонентская плата на тарифе для трейдеров.

Самый лучший брокер для трейдеров 2021

Лучший брокер для трейдинга в России

  • 1 место: ФГ БКС
  • 2 место: ВТБ
  • 3 место: Группа Банка «ФК Открытие»
  • 4 место: АО «Тинькофф Банк»
  • 5 место: Сбербанк

Общие тенденции рынка

Число действующих договоров кредитов физлиц увеличивается. Правда, большая динамика зафиксирована в разрезе I квартала 2021 года. Аудитория банков, которые раскрывают данные по используемой форме и располагают хотя бы одним соглашением, стала больше на 2 153 771 заемщика. Эта цифра соответствует приросту на уровне 3,73%.

За 12 предшествующих отчетной дате месяцев показатели скромнее. Так, число договоров стало больше на 1 357 324 единиц. Соответственно, динамика находится на уровне 2,32%. Хотя, в I квартале 2020 года итоги были сопоставимы с минувшими январем-мартом. Прирост заемщиков в процентном эквиваленте находился на уровне 3,33% (увеличение – 1 887143 соглашения).

В рейтинг попали как системно значимые, так и региональные банки

Естественно, среди 204 оцениваемых игроков рынка показатели неоднородны. Соответствует общей тенденции в разрезе I квартала 2021 года 71 структура. Неизменная аудитория – у 10. Соответственно, сокращение зафиксировано у большей части банков – 123.

Еще более негативный итог, если сравнивать данные 1 апреля 2021 и 2020 гг. Нарастить число активных договоров смогло 55 кредитных организаций. У троих – цифры неизменны. Тем самым 146 структур закрыли этот период с тенденцией оттока аудитории. Причем во внимание взяты только те, у кого на отчетную дату есть хотя бы одно действующее соглашение.

Если говорить об уменьшении рассматриваемого параметра, то такую ситуацию провоцирует не только естественное изменение портфеля займов физлиц. В частности, когда долги погашаются быстрее, чем выдаются новые. Здесь влияет еще, как минимум, два фактора. Во-первых, продажа некачественных кредитов. Во-вторых, рефинансирование, когда клиент переходить в другую структуру.

Если оценивать основной ТОП-30, то в банки с самым большим числом заемщиков начала 2021 года попали разные игроки рынка. Например, в него, причем в первую половину, вошли все системно значимые структуры. Отсутствие двух обусловлено лишь тем, что они не раскрывают данные. Еще шесть – региональных. То есть работающих только в небольшом числе субъектов России. Соответственно, конкурируют по популярности самые разные игроки рынка.

Размер комиссии

Когда вы проводите сделку, то брокер берет за это комиссию, которая в основном и выступает основным заработком брокера.

Доступ торговли фьючерсами и опционами

Чем больше торговых инструментов дает брокер, тем больше у вас направлений для торговли.

Источники

  • https://allbanksworld.ru/rejtingi/rejting-bankov/
  • https://maxdohod.info/investoru/vkladi-i-banki/luchshie-banki-rossii-po-versii-forbes.html
  • https://vc.ru/finance/290866-reyting-brokerov-2021-luchshie-rossiyskie-brokery-polnaya-analitika-so-skoringom
  • https://basetop.ru/rejting-nadezhnosti-bankov/
  • https://www.Kleo.ru/items/career/reiting-nadezhnih-bankov-2021.shtml
  • https://vKreditBe.ru/samye-krupnye-banki-rossii/
  • https://brobank.ru/banki-samoe-bolshoe-chislo-zaemshchikov-nachalo-2021/

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Финансы и точка