Лучшие брокеры фондового рынка России: обзор шести крупнейших компаний

Сравнительная таблица брокеров

На основании критериев выбора брокера на фондовом рынке и краткого обзора условий работы с каждым посредником я составила сравнительную таблицу. Расположила компании в алфавитном порядке.

Брокер Позиция в рейтинге МосБиржи (по числу клиентов) Комиссия Особенности
за сделку, % биржи, % ведение счета / депозитарий, ₽ в месяц
БКС 4 0,015–0,3 0,01 0–299 Старейший брокер
ВТБ 3 0,015–0,05 0,01 0–150 Можно купить валюту неполными лотами
Открытие 6 0,005–0,05 0–0,01 0–250 Старейший брокер
Сбербанк 2 0,018–0,03 0,01 Нет десктопной версии торговой платформы, нет доступа на СПБ
Тинькофф Банк 1 0,025–0,3 0–3 000 Можно купить валюту неполными лотами
Финам 7 0–0,05 0–0,01 0–200 Старейший брокер.

Для новичков есть бесплатный тариф

Лучшие брокеры для инвестиций и торговли в 2021 году

1. Брокер Финам — плюсы, минусы, отзывы

Брокерская компания Финам (Finam) появилась ещё в 1994 г, когда фондовый рынок в России только начинал зарождение. Является крупнейшей брокерской компанией, действует только на территории России. Есть офисы в крупных городах.

Брокерская компания Финам - ссылка на открытие торгового счёта

Финам предоставляет доступ ко всем возможным финансовым инструментам на бирже. Есть возможность брать кредитные плечи под низкие проценты (по сравнению с другими брокерами).

Многие профессиональные трейдеры и инвесторы используют этого брокера, как основного.

У Финама есть удобное мобильное приложение «Финам Трейд»:

В Финам Трейде можно посмотреть график любого инструмента на бирже, будь то акция, фондовый индекс, валюта, товар, индекс и прочее:

В приложении есть много доступных технических индикаторов:

При выставлении заявки указывается уровень и позиция на графике:

Можно видеть биржевой стакан в режиме онлайн:

Если нет возможности совершать торговые операции через терминал, то Финам позволяет отправить заявки через телефон. Причём эта услуга бесплатна.

Компания проводит бесплатное обучение для своих клиентов.

Плюсы брокера Финам:

  • Единая комиссия за торговый оборот 0,0354% и меньше. При увеличении торгового оборота комиссия снижается;
  • Для инвестора доступны все финансовые инструменты (в том числе и доступ к NYSE);
  • Удобное мобильное приложение «Финам Трейд». Стоит отметить, что в периоды супер высокой волатильности на рынке, приложение продолжало полноценно работать без сбоев;
  • При больших суммах депозита есть возможность заключения индивидуальных тарифов. Сумма должна быть от 1 млн рублей;
  • Дешёвые комиссии при маржинальной торговле;
  • Есть доверительное управление, ПИФы, обучение, сервис автоследования и свой банк;
  • Отличная поддержка, которая ответит на все сложные вопросы по финансовым рынкам;
  • Доступ к внебиржевому рынку;
  • Возможность открыть ИИС;
  • Бесплатное пополнение и снятие;
  • Дивиденды приходят быстрее остальных брокеров;
  • Отсутствует комиссия за владение депозитарными расписками;

Минусы:

  • В приложении Финам Трейд нет данных о размере дивидендов, размеров купонов, даты выплат;
  • Отсутствует история сделок за предыдущие дни;
  • Комиссия считается по итогу дня и сразу не отображается в приложении;

Мой отзывы о брокере Финаме: только положительное впечатление. Работаю с этой компанией уже с 2013 г. Для меня это основной брокер для работы.

  • Отзывы о брокере Финам;

Итоги

Несмотря не минусы, Финам является самым лучшим брокером на 2021 г. для трейдинга и инвестиций. Здесь есть удобное приложение «Финам Трейд», которое стабильно работает даже в периоды высокой волатильности на бирже, есть доступ ко всем биржевым инструментам.

2. БКС брокер — плюсы, минусы, отзывы

Обороты торгов у брокера БКС одни из самых больших (на 2020 г. занимал первое место). БКС стоял ещё у истоков зарождения российского фондового рынка.

БКС в наличии имеет доступ ко всем биржевым инструментам. Этот брокер подойдёт для любителей и профессионалов.

Как выглядит приложение БКС для торговли на бирже:

Довольно хорошо представлены графики:

Плюсы БКС Брокера:

  • Доступ к торговле иностранными акциями;
  • Пополнение и снятие без комиссий;
  • Мобильное приложение;
  • Плавающая комиссия за торговый оборот, которая уменьшается по мере его роста;

Минусы:

  • Депозитарная комиссия;
  • При сумме депозита менее 30 тыс. рублей будет ещё взиматься плата за пользованием терминалом QUIK;
  • Большая комиссия за участие в IPO. Также большая минимальная сумма для участия по сравнению с другими брокерами;

Итоги

БКС брокер подойдёт для активной торговли и уже более профессиональных участников торговли. Хотя компания старается делать свою платформу максимально понятной и доступной для широкой публики.

3. Брокер Тинькофф Инвестиции — плюсы, минусы

Тинькофф с 2019 г. стал самостоятельным брокером. До этого он работал через БКС.

Компания Тинькофф известна как лучший онлайн-банк. Многие пользуются его дебетовой картой Tinkoff Black. Также он в лидерах по количеству выданных кредитными картами.

В 2020 г. произошел резкий рывок открытия брокерских счётов физических лицами. В этой гонке Тинькофф сильно преуспел. Конечно, у большинства новых инвесторов Тинькофф мизерные, поэтому по обороту он всё ещё сильно отстаёт от лидеров: Финама и БКС.

Нельзя назвать Тинькофф каким-то выдающимся брокером. Просто он сделал простой и понятный интерфейс и упростил процедуру открытия счёта. Также он долгое время проводил специальное предложение: «акция до 20 тыс. рублей в подарок», чем привлекал новых клиентов. По факту самый большой подарок, который мне известен это акция Яндекса. На тот момент стоила 2900 руб. Большинству давали подарок от 1000 до 1700 руб. Что тоже неплохо, тем более, что другие брокеры ничего не давали.

Как выглядит приложение Тинькофф Инвестиции:

Можно посмотреть прибыль за всё время:

Распределение по компаниям:

График торгов (неудобно представлен):

История дивидендов:

Краткая информация по компаниям и текущие мультипликаторы:

Удобный интерфейс инвестиционного портфеля:

На 2021 г. у Тинькофф доступно три тарифа:

  1. Тариф «Инвестор» 0,3% от оборота без депозитарного обслуживания;
  2. Тариф «Трейдер» 0,05% от оборота, плюс 290 руб. депозитарный сбор или сумма от 2 млн на брокерском счёте;
  3. Тариф «Профессионал» 0,025% от оборота, обслуживание 1000 рублей при сумме от 2 до 3 млн, 3000 рублей при сумме менее 2 млн. Бесплатно при сумме от 3 млн;

Плюсы брокера Тинькофф:

  • Терминал позволяет максимально просто купить акции, облигации, валюту;
  • Есть маржинальная торговля;
  • Доступ к американским акциям, торгуемым на Санкт-Петербургской бирже;
  • Удобный способ просмотреть пропорции инвестиционного портфеля;
  • Есть возможность покупать валюту по 1 единице (доллары, франки, евро);
  • Нету понятия Т+2 у акций и Т+1 у облигаций. Поэтому можно сразу продать акции и купить облигации;
  • Без комиссии можно торговать ETF фондами от Тинькофф (TIPO, TRUR, TSPX, TBIO, TGLD, TEUR, TUSD, TECH);

Минусы:

  • Высокие комиссии для тарифа инвестор;
  • Не подойдёт для профессиональной торговли;
  • Плохое представление графиков цены не позволяет проводить технический анализ;
  • Обязательно надо иметь дебетовую карту Тинькофф. При сумме менее 50 тыс. рублей суммарно на всех счётах берётся комиссия за обслуживание карты 100 руб;
  • Техническая поддержка низкого уровня, могут помочь только по тарифам;
  • Нет возможности открыть несколько брокерских счётов;
  • Плохо показывается история сделок;
  • Одна из самых дорогих маржинальных торговлей на рынке;
  • Некоторые торговые инструменты отсутствует в списке торгов (это касается нескольких ETF и облигаций);
  • Бывают ошибки при расчёте комиссий. Например, двойное списание. Пока им не напишешь об ошибке, они ничего возвращать не собираются. Поэтому нужно контролировать;
  • Нет доступа к опционам;
  • Нет доступа к премаркету и постмаркету;
  • Брокер Тинькофф — отзывы и обзор;

4. Брокер Сбербанк — плюсы, минусы, отзывы

Брокер Сбербанк существует давно, но долгое время не развивал свой сервис. Комиссии за торговый оборот были совершенно не конкурентно способными. Мало кто из инвесторов выбирал эту компанию. Лишь с 2019 г. тарифы стали более лояльными, что вызвало приток клиентов.

У Сбербанка есть мобильное приложение «Сбербанк Инвестор». Совершенно неудобное для торговли на бирже. Но просто купить/продать можно.

Интерфейс Сбербанк Инвестор:

Вкладка сделки:

При этом нормального графика торгов нет, биржевого стакана тоже нет.

Доступно два тарифа:

  1. Самостоятельный. Комиссия за оборот 0,06%;
  2. Инвестиционный. Комиссия за оборот 0,30%. По умолчанию стоит этот вариант;

Плюсы:

  • Нету платы за депозитарное обслуживание (с 1 сентября 2019 г.);
  • Можно открыть много брокерских счётов;
  • Деньги можно вывести на счёт Сбербанка;
  • Есть SMS защита от взлома аккаунта;

Минусы:

  • Ужасное приложение Сбербанк Инвестор, в котором нету даже графика торгов;
  • Большая комиссия за торговый оборот;
  • Комиссия за владение депозитарными расписками (при этом информации про это никакой нет, просто приходит уведомление как факт: будет списано столько-то);
  • Дивиденды приходят в последнюю очередь по сравнению с другими компаниями;
  • Техническая поддержка ничего не знает;
  • Отсутствует доступ к американским акциям на Санкт-Петербургской бирже;
  • Отсутствует автоматический возврат ранее уплаченного налога при фиксации убытков;
  • В период высокой волатильности на рынке приложение Сбербанк Инвестор не работает;
  • Высокая комиссия за маржинальную торговлю;
  • Брокер Сбербанк — подробный обзор и отзывы;

5. Брокер ВТБ — отзывы, плюсы и минусы

ВТБ является вторым банком в России. Он также активно участвует в гонке за клиентов для фондового рынка.

В целом ВТБ выигрывает у Сбербанка. Но у большинства обычных граждан зарплатные проекты у Сбербанка, поэтому переводить лишний раз деньги на счёт ВТБ для них было бы неудобно. Поэтому Сбер выигрывает в этом вопросе.

Как выглядит приложение «ВТБ Мои инвестиции»:

Список акций для покупки:

Можно посмотреть биржевые котировки:

Есть биржевой стакан, но он сделан не самым лучшим образом и его не так просто найти в приложении:

Плюсы ВТБ брокера:

  • Есть доступ к американским акциям;
  • Приложение среднего уровня;

Минусы ВТБ брокера:

  • Часто не работает в период высокой волатильности;
  • Техническая поддержка низкого качества;
  • Подойдёт для клиентов банка;
  • Дивиденды приходят в последнюю очередь;

Почему произошел большой приток клиентов на фондовый рынок в 2019-2020 гг? Это вызвано рядом следующих факторов:

  1. Снижением доходов по банковским вкладам из-за уменьшения ключевой ставки. Поэтому вкладчики пошли инвестировать в акции с целью получения большего дохода;
  2. Массовая реклама фондовых брокеров, инвестиций;
  3. Пониманием как работают налоговые льготы по ИИС;
  4. Доступностью и простой открытия брокерского счёта;
  5. В период локдауна в 2020 г. многие стали интересоваться инвестированием;

Итог

Какого брокера выбрать для инвестиций? Автор статьи отдаёт предпочтение брокеру Финам.

Таблица: сравнение основных тарифов и условий брокеров

Наименование брокера и тарифаКомиссия за сделку, %Плата за обслуживание, руб./мес.Услуги депозитария, руб./мес.Прочие важные условия
БКС, «Инвестор» 0,1 177 Перевод ИИС; вывод дивидендов
Открытие, «Все включено» 0,05 Бесплатная карта с кэшбеком
ВТБ, «Мой онлайн» 0,0295–0,05 150 при наличии сделок Рекомендуемый минимальный депозит – 30000 р.
Финам, «Стратег» 0,05, но не менее 50 руб. Начисление процентов на остаток по счету
Тинькофф, «Инвестор» 0,3 Нет минимальной суммы депозита, бесплатная карта, удобный онлайн-сервис
Уралсиб, «15 лучших» 0,0472 Операции ограничены списком 15 эмитентов МосБиржи
АТОН, «Старт» 0,035 Нет вывода дивидендов и купонов
Альфа-Банк, «Альфа-Трейдер» 0,014–0,049 0,04%–0,36% от суммы счета Для активных трейдеров
Сбербанк, «Инвестиционный» 0,3 Только отечественные ценные бумаги, нет минимального размера депозита
АЛОР, «Первый» 0,035 250 150 Сделки с опционами и фьючерсами

Итак, в данной таблице приведено сравнение комиссий брокеров в 2021 году и выбраны оптимальные варианты для различных целей. Далее перечислим критерии, которыми следует руководствоваться при выборе брокера.

Условия в компании БКС

Если вы примите решение открыть индивидуальный инвестиционный счет у брокера БКС, то вам потребуется выбрать один из следующих тарифных планов:

  • «Инвестор». Этот тарифный план оптимально подходит для начинающих инвесторов, которые не планируют заключать большое количество сделок с теми или иными активами. При заключении сделок в рамках этого тарифного плана с вас будут удержаны комиссионные сборы в размере 0,1%. При использовании этого тарифного плана вы сможете совершать операции на фондовом, срочном и валютном рынках санкт-петербуржской или московской биржевых площадок. Кроме того, вы сможете заключать сделки на некоторых иностранных биржевых площадках. Данный тарифный план по задумке брокера предназначается для тех инвесторов, чей месячный торговый оборот не превышает отметки в 500 тысяч рублей.
  • «Инвестор Про». Рассматриваемый тарифный план создавался для более опытных инвесторов, которые планируют получать доход как от сформированного портфеля капиталовложений, так и от спекулятивных операций с активами. Размер комиссионных сборов, которые вам потребуется оплачивать при заключении сделок, составляет от 0,015 до 0,3%. Точный размер комиссии зависит от размера вашего суточного оборота, а также от объема денежных средств, которые хранятся на вашем инвестиционном счете. Данный тарифный план прекрасно подойдет тем инвесторам, которые планируют пополнить свой счет на сумму, превышающую 900 тысяч рублей. Отдельного упоминания заслуживает тот факт, что при использовании этого тарифного плана вам потребуется оплачивать стоимость его обслуживания в размере 299 рублей ежемесячно.

  • «Трейдер». Особенность этого тарифного плана состоит в том, что он является оптимальным выбором для тех инвесторов, которые планируют получать основной доход от спекулятивных операций с различными активами. При использовании этого тарифного плана с вас будет удерживаться комиссия в размере 0,015% от каждой сделки. За обслуживание счета в рамках данного тарифного плана вам потребуется вносить ежемесячную плату в размере 199 рублей. Инвесторам, которые приняли решение использовать этот тарифный план, будет доступен стандартный набор активов и торговых площадок.
  • «Трейдер Про». Данный тарифный план изначально разрабатывался для опытных инвесторов, которые с целью заработка планируют совершать большое количество спекулятивных операций. При заключении каждой сделки в рамках этого тарифного плана с вас будет удерживаться комиссия в размере от 0,015 до 0,045%. Точный размер комиссионных сборов напрямую зависит от вашего ежедневного торгового объема. Среди особенностей описываемого тарифного плана следует отметить расширенный набор доступных активов. За обслуживание индивидуального инвестиционного счета при выборе описываемого тарифного плана вам потребуется платить по 299 рублей ежемесячно.

Отдельного упоминания заслуживает тот факт, что при ближайшем рассмотрении тарифные планы у брокера БКС выглядят более продуманными.

Это вызвано тем, что они адаптированы под клиентов с разными целями, которые применяют различные стратегии заработка. Практика свидетельствует о том, что подобный подход к формированию тарифных планов, как правило, нравится профессиональным инвесторам.

Плюсы и недостатки ИИС в БКС

бкс брокер 4
бкс брокер 4

БКС — популярная финансовая организация, работающая в этом направлении свыше 20 лет подряд. У нее, как и у любого другого продукта, есть как свои преимущества, так и недостатки. О них и стоит упомянуть прямо сейчас.

Главные плюсы:

  • Отделения по всей стране. Их легко посетить для урегулирования каких-либо конфликтных ситуаций.
  • Небольшие комиссии. Это актуально, вне зависимости от выбранного типа торговли.
  • Пара тарифных планов. Лучший для себя вариант выбирает только инвестор, исходя из стратегии инвестирования.
  • Информационный ресурс. В нем эксперты БКС рассказывают о главных новостях и то, как они повлияют на финансовый рынок в целом.
  • Качественное приложение для мобильных устройств. Его придется использовать для торговли со смартфона.
  • Удаленный способ открытия счета. Не нужно куда-то ехать и подписывать кучу бумаг. Все, что понадобится сделать, так это заполнить простую анкету на официальном сайте организации.

Минус у брокера только один. Речь идет о больших комиссиях за использование терминала Quik. За это придется платить, как минимум, 199 рублей в месяц.

ВТБ

Переходим к ВТБ. Открыть ИИС можно несколькими способами. Если у вас уже есть банковский счёт в ВТБ, тогда открыть ИИС можно в приложении ВТБ Онлайн, это займет не больше 5 минут.

Если нет счёта в ВТБ, то можно прийти в один из офисов, который предоставляет инвестуслуги, и открыть ИИС там. Или же прийти в любой офис ВТБ и открыть для начала банковский счёт. Так вы получите доступ в ВТБ Онлайн, чтобы самостоятельно открыть ИИС онлайн за 5 минут.

Перевести ИИС в ВТБ от другого брокера можно. У ВТБ, как и у БКС, есть подробная памятка на эту тему. 

Закрыть ИИС с одновременным выводом денег можно только в офисе банка, где предоставляются инвестуслуги. 

Пополнение счета бесплатно. Платным оно будет только через приложение ВТБ Мои Инвестиции с банковских карт сторонних российских банков.

В ВТБ на ИИС можно покупать иностранные акции и валюту, в частности, доллар от одной единицы. Приложение у ВТБ одно из самых визуально приятных и интуитивно понятных. Поддержка работает быстро, но проблемы небольшие есть: на вопросы сначала отвечает робот, он может неправильно понять суть и дать совсем не тот ответ.

Выводить дивиденды и купоны с ИИС можно. Для этого необходимо дать соответствующее поручение в личном кабинете на сайте ВТБ.

Что по комиссиям? У ВТБ немножко витиеватая линейка тарифов, зависящая от статуса клиента. Рассмотрим базовый тариф для инвесторов «Мой онлайн». По нему общая комиссия за сделки с ценными бумагами и валютой не превышает 0,06%. (рис. 6).

Рис. 6. Брокерские тарифы ВТБ, источник: Инвестиционные услуги : ВТБ
Рис. 6. Брокерские тарифы ВТБ, источник: Инвестиционные услуги: ВТБ

Также есть приятный бонус, который относится ко всем тарифам. Можно купить и продать без комиссии облигации федерального займа для населения (ОФЗ-н) и фонды самого ВТБ.

ИТОГ. ВТБ — хороший вариант для открытия ИИС, особенно для тех, кто уже является клиентом банка. Удобное приложение, небольшие комиссии, хороший выбор инструментов. Минус — закрывать ИИС придется офлайн и только в офисе, который оказывает инвестуслуги. Это удобно не всем.

Список брокеров для анализа

Каких же брокеров мы будем сравнивать? На сайте московской биржи есть список брокеров по количеству активных клиентов.

https://www.moex.com/ru/spot/members-rating.aspx ТОП-10 брокеров по количеству активных клиентов

Активный клиент в данном случае тот, кто совершил хотя бы одну операцию за месяц.

Из списка видно, что 95% активных клиентов инвестируют через топ-7 брокеров

investmoda.ru Степан Ермаков

Мы будем анализировать именно этих брокеров, вот их список, отсортированный по количеству активных клиентов (сам итоговый рейтинг ниже по тексту):

  1. «Тинькофф Инвестиции»
  2. «Сбербанк Инвестор»
  3. «ВТБ Инвестиции»
  4. БКС
  5. «Финам»
  6. «Открытие Брокер»
  7. «Альфа Банк»

Критерии выбора

Кратко остановлюсь на критериях отбора брокерской компании, которыми я руководствовалась при составлении обзора.

  • Надежность

Она ассоциируется у меня с наличием лицензии Банка России и с историей компании. С целью экономии времени я не смотрю список лицензированных посредников на официальном сайте ЦБ, а сразу же перехожу на сайт Московской биржи. Там дан список профессиональных участников. Без лицензии к торгам не допустят.

  • Рейтинг МосБиржи

Изучаю одновременно с первым пунктом. Подробнее напишу в отдельном разделе статьи.

Полная информация об актуальных стратегиях, которые уже принесли миллионы пассивного дохода инвесторам
Скачать книгу

  • Тарифы и условия

Здесь без посещения сайта компании не обойтись. К сожалению, интерфейс многих из них оставляет желать лучшего. Особенно в части описания тарифных планов. Иногда необходимо звонить сотруднику для выяснения деталей.

  • Доступность инструментов

Не все дают доступ на Санкт-Петербургскую биржу. Например, этого не делает Сбербанк и ПСБ. А в Тинькофф Инвестиции можно не найти некоторых БПИФ от Сбербанка. Клиенты говорят, что по запросу в чате эти инструменты добавляют.

Более 100 крутых уроков, тестов и тренажеров для развития мозга
Начать развиваться

  • Торговая платформа

Многие крупные брокеры не только дают доступ к известной среди трейдеров платформе QUIK, но и разрабатывают собственные программы для компьютера и мобильного телефона. Например, Сбербанк пока ограничился только QUIK и мобильной торговой площадкой Сбербанк Инвестор, что не очень удобно. А приложение Тинькофф Инвестиции хвалят многие новички за простоту.

  • Техническая поддержка и обратная связь

Я изучила много отзывов о работе с разными брокерскими компаниями. Для некоторых людей качественная техподдержка и наличие чата в приложении – это обязательные условия отбора. Но я думаю, что это относится к активным трейдерам, которые играют на повышении или понижении котировок, совершают по несколько сделок в день. Мне, как долгосрочному инвестору, за 3 года торговли на бирже только один раз потребовалось связаться со своим брокером, когда я решила перевести ИИС к другому посреднику.

Первые 4 пункта по силам изучить любому начинающему инвестору самостоятельно, а оставшиеся два – по отзывам клиентов. Иногда брокер дает возможность протестировать торговую платформу на демонстрационном счете. Например, я так делала у Финам.

Брокеры для работы на американском рынке с депозитом до $10 000

К этой категории компаний отнесу CapTrader, Just2Trade и United Traders.

 CapTraderJust2TradeUnited Traders
Рекомендованный депозит €2000 $200 $300
Комиссия за цикл (сделка на покупку + на продажу) 0,1%+0,1% = 0,2%, но не меньше $2/€2+$2/€2 = $4/€4 Для США (NYSE, Nasdaq) $0,006+$0,006 = $0,012, но не менее $3,0 за цикл $0,02 за акцию, цикл обойдется как минимум в $0,04 (тариф Начинающий)
Дополнительные сборы Отсутствуют, на остаток средств начисляется процент в зависимости от баланса и валюты депозита На ОТС рынке дополнительно взимается комиссия 0,75% от объема сделки, но не менее $30. По дивидендам берут 3% (минимум $3) по каждому эмитенту, исключение ММВБ – для нее сбор $2,2. На тарифе Дейтрейдер берут $60/мес. за использование платформы Aurora
Стоимость обслуживания счета Бесплатно. Через IB можно бесплатно размещать ордера в телефонном режиме $5/€5/350 RUB, сумма снижается на величину уплаченной комиссии
Кредитное плечо До 1 к 400 (Форекс), зависит от того, чем торгуете Форекс – до 1:500, по ММА счетам 1 к 50 1:5 – 1:20
Маржин колл 25% 25-50% По margin call информации нет, но установлен минимальный баланс для каждого тарифа, при его достижении позиции закрываются
Торговые терминалы The Trader Workstation. Agena Trader, WebTrader, мобильные платформы Transaq MMA, MetaTrader5, ROX (рынок США), CQG Aurora, LaserTrader, Volfix.Net, PairTrader, Fusion, Sterling Trader
Лицензия SIPC, FINRA, FSCS CySEC ЦБ РФ

к содержанию ↑

CapTrader

CapTrader главная

Это «дочка» Interactive Brokers. Клиенты компании получают тот же уровень надежности, но стартовый депозит ниже в разы. Из прочего отмечу:

  • Более 1,2 млн. активов, доступных для торговли. Есть выход на все площадки мира, торговать можно в том числе и ETF.
  • Брокер больше подходит для фондового рынка, на Forex spread не минимальный в индустрии, да и исполнение не рекордное. Если вас интересует это направление, прочтите обзор Форекс брокеров с минимальным спредом.
  • Принимают рубли, в разделе пополнения счета есть даже отдельный вариант с переводом денег через Citibank.
  • Несколько десятков типов ордеров.
  • Демо-счет есть, но ограничен 30 днями. Потом придется пополнить реальный счет.
  • Очень непростая регистрация, как и у всех зарубежных брокеров. Самостоятельно заполняется форма W8-Ben.
  • Сайт малоинформативный, а техподдержка периодически реагирует с задержкой в пару дней. Да и сами ответы невнятные, в отзывах есть сообщения о том, что в техподдержке давали информацию, не соответствующую действительности.
  • Есть рефералка, за привлеченного клиента дают бонус в €250.

Этого брокера я рекомендую тем, кто хочет попробовать торговлю у западной компании. Официально принимают клиентов из России, так что проблем быть не должно. Не забудьте только вовремя сдать 3-НДФЛ, CapTrader не является налоговым агентом, а значит общаться с ФСН придется самостоятельно.

к содержанию ↑

Just2Trade

J2T

Брокер тесно связан с Финамом. Хотя регистрация у него офшорная, но с надежностью проблем нет. Из того, что не отражено в таблице выше, отмечу:

  • Работа ведется с единого счета. Также есть отдельный тип аккаунта, созданный специально под американский рынок, работа на нем ведется только через платформу ROX. На NYSE, Nasdaq выходить можно и с ММА, и с этого отдельного счета.
  • Через субброкеров выйти можно практически на любой рынок планеты.
  • Как у любой офшорной компании, масса вариантов пополнения и вывода средств. Поддерживаются электронные платежные системы и криптовалюты.
  • Комиссия отличается в зависимости от рынка и акций, уточняйте в соответствующем разделе.
  • По внутренней статистике брокера его услугами уже пользуется более 155 тыс. трейдеров и инвесторов из 130 стран мира.

Открыть счёт для рынка США на just2trade

Комиссии здесь не рекордно маленькие, но это окупается низким входным порогом. Это идеальный вариант для новичка, можно опробовать фондовый рынок с минимальными финансовыми затратами.

к содержанию ↑

United Traders

UT

Головной офис находится в Москве. Брокер примечателен тем, что первый из небольших компаний получил «Light» версию лицензии от ЦБ РФ, произошло это 18 мая 2016 г. Из ограничений выделю невозможность совершения сделок с акциями и деривативами без привлечения субброкера. В качестве одной из причин такого решения – сниженные финансовые требования к компании.

О себе брокер громко заявил, победив в конкурсе «Лучший частный инвестор» на ММВБ. Неплохо себя показал и основанный ими хедж-фонд Kvadrat Black.

Если составить рейтинг брокеров по комиссиям, то United Traders в нем будет не на первых местах. Но отставание от топов не критическое, куда важнее то, что торговать можно с депозитом от $300. Компания сравнительно маленькая, но с надежностью проблем за все время работы не было.

Активов здесь в десятки раз меньше по сравнению с тем же CapTrader, но для новичков это некритично. Неплохо развито инвестиционное направление. Предлагаются готовые варианты для вложений.

UT — отличный выбор для инвестиций в IPO США

к содержанию ↑

Рейтинг МосБиржи

МосБиржа ежемесячно составляет рейтинги профессиональных участников по разным критериям. Советую для составления своего топ-листа в первую очередь заглянуть в них. Это и будет своеобразный рейтинг надежности и отправная точка в выборе посредника.

Топ-10 крупнейших игроков на фондовом рынке по состоянию на декабрь 2020 г. выглядит следующим образом.

  • По объему клиентских операций

Рейтинг по объему клиентских операций
Рейтинг по объему клиентских операций

  • По числу зарегистрированных клиентов

Рейтинг по числу зарегистрированных клиентов
Рейтинг по числу зарегистрированных клиентов

  • По числу активных клиентов

Рейтинг по числу активных клиентов
Рейтинг по числу активных клиентов

  • По числу счетов ИИС

Рейтинг по числу счетов ИИС
Рейтинг по числу счетов ИИС

  • По объему клиентских операций на ИИС

Рейтинг по объему клиентских операций на ИИС
Рейтинг по объему клиентских операций на ИИС

Тинькофф

Страница – tinkoff.ru/invest.

Читайте также:

  • Подпишись на мой канал в Телеграме
  • Как вести учет инвестиций — лучшие решения для инвестора.

Тинькофф – это прежде всего крупнейший российский банк, который полностью отказался от привычного формата обслуживания клиентов офлайн и показал рынку новую модель дистанционной работы через штат торговых представителей.


После согласования заявки на ту или иную услугу к потенциальному клиенту выезжает курьер для заключения письменного договора.

За последний год Тинькофф брокер сумел привлечь более 1 млн пользователей, что не может не вызывать повышенного интереса со стороны новых инвесторов.

Брокер представляет 3 тарифных плана:

Инвестор Трейдер Премиум
Комиссия за сделки 0,3 % 0,05 % 0,025 % — базовая

0,25-4 % для сделок с внебиржевыми иностранными ЦБ

Обслуживание брокерского счета Бесплатно Бесплатно, если:
  • нет операций;
  • есть Премиальная карта;
  • оборот за расчетный период больше 5 млн;
  • портфель от 2 млн.

В остальных случаях – 290 рублей в месяц

  • Бесплатно для портфелей от 3 млн.
  • Для портфелей от 1 до 3 млн – 990 рублей
  • В остальных случаях – 3 тысячи рублей

 

Каталог ценных бумаг Базовый перечень (акции, фонды, облигации, валюта) Базовый перечень Базовый перечень + бумаги мировых бирж и внебиржевые инструменты
Открытие, пополнение, вывод, депозитарий Бесплатно

Преимущества брокера:

  • Удобный формат обслуживания. Получить ту или иную услугу можно полностью в дистанционном режиме: курьер доставит необходимые документы по указанному в заявке адресу.
  • Прозрачная тарифная политика без скрытых комиссий.
  • Возможность приступить к инвестированию с минимальными суммами: ограничений нет.
  • Есть выход к бирже с зарубежными активами, доступна торговля еврооблигациями.
  • Широкая сеть банков-партнеров, где можно пополнить счет и вывести средства без комиссий.
  • Клиентская поддержка с круглосуточным чатом и телефонной линией брокерского обслуживания.
  • Отсутствие платы за депозитарий. До февраля 2020 года за депозитарное обслуживание действовал сбор 99 рублей в месяц.
  • Есть своя социальная сеть для инвесторов – «Тинькофф Инвестиции Пульс».

Среди недостатков Тинькофф можно выделить, пожалуй, один – самая высокая комиссия за брокерское обслуживание среди конкурентов.

На тарифном плане «Инвестор» она равна 0,3 % от суммы сделки, в то время как у других компаний она порой исчисляется сотыми долями процента.

В то же время на тарифе «Премиум» сбор минимален, но целесообразен только для портфелей от 3 млн рублей.

ТОП лучших брокеров России

#1. Тинькофф Инвестиции

Тинькофф Инвестиции

Самый популярный брокер, которым пользуюсь и я сам. Активно продвигается Тинькофф Банком, постоянно проводит акции, раздает бонусы, запускает обучающие движухи для начинающих. У Тинькофф Инвестиций лидирующая позиция по количеству активных клиентов — свыше 1.2 млн.

Открыть счетПлюсы и минусы Тинькофф ИнвестицийСамое удобное мобильное приложение.Советник. Вполне годный вариант собрать портфель для новичков.Социальная сеть для инвесторов Пульс.Мгновенный вывод на карту без комиссии.Бесплатное обслуживание. Комиссия только за сделки.Быстрое открытие счета. Особенно если уже есть счет в Тинькофф Банке.Премиум-доступ к IPO, ценным бумагам и структурным продуктам.Индекс активности и настроения российских инвесторов. Он показывает какие бумаги сейчас активно покупают, а какие продают.Счет можно пополнять только с карты Тинькофф Банка.Не выводят купоны облигаций по ИИС.

#2. Альфа Инвестиции

Альфа Инвестиции

Альфа Банк — главный конкурент Тинькофф Банка. С недавнего времени, они стали конкурировать и в сфере инвестиций. Сначала был Альфа Директ, теперь на его месте появился более совершенный инструмент — Альфа Инвестиции.

Открыть счетПлюсы и минусы Альфа ИнвестицийУдобное мобильное приложение.Невысокие комиссии.Легко открыть счет без визита в банк.Бесплатное обслуживание.Большой выбор ценных бумаг.Рейтинги и инвестиционные идеи от аналитиков Альфа-Банка.Техподдержка отвечает сравнительно медленно.Наличие депозитарной комиссии (информация о которой скрыта со страницы тарифных планов).

#3. ВТБ Мои Инвестиции

ВТБ Мои Инвестиции

Неплохой брокер, который пользуется спросом среди инвесторов. Причем, как начинающих, так уже и закоренелых профи. У него достаточно плюсов, но и минусы тоже есть. О них ниже.

Открыть счетПлюсы и минусы ВТБ Мои ИнвестицииНизкие комиссии.Одни из самых выгодных тарифов для начинающих.Крутое функциональное приложение.Дивиденды по ИИС легко вывести на карту.Робот-советник, который собирает персональный портфель.Школа инвестора (теория и практика для новичков).Можно покупать и продавать БПИФы ВТБ (аналог ETF) без комиссии.Широкий выбор инструментов.Офисы и банкоматы по всей России.Пользователи отмечают плохое качество технической поддержки.При покупках через приложение не пишется комиссия.

#4. Сбер Инвестиции

Сбер Инвестиции

Инвестиции от одного из крупнейших банков — Сбера. Реклама этого брокера заполонило все ТВ и контекстную рекламу в интернете.

Открыть счетПлюсы и минусы Сбер ИнвестораМобильное приложение с простым интерфейсом.Инвестировать можно начать от 1000 рублей.Инвестиционные идеи, аналитика и новости прямо в приложении.Можно инвестировать через Сбер Онлайн (обычное банковское приложение), либо же скачать отдельное.Брокерский счет можно открыть онлайн.Дивиденды и купоны можно выводить на карту.Низкие комиссии.Надежность брокера. Все-таки Сбер — один из самых крупных банков России.Люди активно жалуются на плохую техподдержку (как в чате, так и по телефону).При покупках не пишется комиссия.

#5. БКС Брокер

БКС Брокер

Достаточно старый брокер (работает уже 25 лет), который пользуется уважением и считается настоящей классикой на рынке. До сих пор с ним все было хорошо, а значит не доверять ему нет причин.

Открыть счетПлюсы и минусы брокера БКСНадежный брокер, который уже четверть века на рынке.Широкий выбор инструментов (долларовые фонды ETF, еврооблигации, персональный брокер и т. д.).Счет можно открыть онлайн.Дивиденды по ИИС можно выводить на счет.Различные варианты и тарифы как для новичков, так и для более опытных инвесторов.Обучение для инвесторов.Слишком сложно для новичков. Взаимодействие с другими брокерами на порядок проще.Для некоторых операций необходимо самолично ехать в офис.При покупках через приложение не пишется комиссия.Агрессивный маркетинг (могут слишком навязчиво предлагать свои продукты и услуги).

#6. Финам

Финам

Когда-то финам был обычным сайтом про финансы. Теперь это брокер, филиалы которого можно найти практически в каждом более-менее крупном городе.

Открыть счетПлюсы и минусы ФинамМного инструментов фондового рынка.Более-менее сносное мобильное приложение.Неплохая техподдержка.Слишком сложный для начинающих.Много тарифов, в которых не каждый разберется.Рассчитан на трейдеров. Не лучший выбор для долгосрочных инвестиций.В приложении не показываются комиссии.

Обзор крупнейших брокеров

Для частного инвестора наибольший интерес представляют рейтинги МосБиржи по числу зарегистрированных клиентов и числу активных клиентов. Для анализа оставлю только первых 6 игроков, т. к. доля остальных слишком маленькая. Из списка исключила Альфа-Банк. На сайте нет информации по брокерским тарифам. Причины мне неизвестны, но файлы отсутствуют (возможно, технические проблемы).

БКС

БКС – крупнейшая и старейшая компания России, на рынке с 1995 г., пережила не один кризис. Торговля идет через терминалы QUIK, MetaTrader и собственную платформу “БКС Мир инвестиций”. Можно потренироваться на демосчете с виртуальными 300 000 руб.

4 тарифа на выбор:

  1. Инвестор. Подойдет для тех, чьи обороты на счете не превышают 500 тыс. ₽ в месяц. Для всех площадок, кроме срочного рынка, один тариф – 0,1 % от суммы сделки. Фиксированный платы нет.
  2. Трейдер. Подойдет для активных инвесторов, которые торгуют на нескольких площадках. Комиссия зависит от ежемесячного оборота. Минимальная – 0,015 %, максимальная – 0,05 %. Абонентская плата при наличии сделок – 199 ₽ в месяц.
  3. Инвестор Про. Комиссия от 0,015 до 0,3 % (зависит от размера активов). Фиксированное вознаграждение – 299 ₽ в месяц при наличии операций.
  4. Трейдер Про. Подойдет для трейдеров, которые делают по несколько сделок в день. Комиссия зависит от оборота за день и может быть от 0,015 до 0,045 %. Фиксированная плата – 299 ₽ в месяц.

ВТБ

ВТБ – брокерская компания, которая входит в крупнейшую финансовую Группу ВТБ. Предоставляет доступ на Московскую и Санкт-Петербургскую биржу, можно купить валюту неполными лотами на валютном рынке по биржевому курсу. Тарифов много, но всех новичков подключают к “Мой онлайн”. Для торговли клиенты пользуются QUIK или приложением “ВТБ Мои инвестиции”.

Тариф Комиссия за сделку Комиссия биржи Комиссия депозитария
Мой онлайн 0,05 % 0,01 % Нет
Инвестор стандарт 0,0413 % 0,01 % 150 ₽ при наличии сделки
Профессиональный стандарт 0,015–0,0472 % 0,01 % 150 ₽ при наличии сделки

Есть еще несколько предложений для владельцев пакета “Привилегия”.

Открытие

Брокерская компания Открытие приятно удивила своих клиентов в конце 2020 г. Она ввела новый тариф “Все включено”, на котором не надо платить фиксированную плату. Раньше она составляла 175 ₽ при наличии сделок, что заставило многих частных инвесторов перейти к другому брокеру.

Тариф Комиссия за сделку Комиссия биржи Комиссия депозитария
Все включено 0,05 %, но не менее 0,04 ₽ Нет Нет
Инвестиционный 0,025 %, но не менее 50 ₽ 0,01 % Нет
Премиальный 0,005–0,05 % (зависит от размера активов) 0,01 % 150 ₽ при наличии сделки
Спекулятивный 0,005–0,05 % (зависит от оборота) 0,01 % 250 ₽ при наличии сделки

Сбербанк

Сбербанк лидирует по числу открытых ИИС, но пока отстает от Тинькофф Банка по числу зарегистрированных клиентов. Тарифы одни из самых понятных, рассчитаны на начинающих инвесторов, которые не собираются заниматься трейдингом, а будут совершать пару сделок в месяц. Главные недостатки финансового посредника от Сбербанка – отсутствие доступа на Санкт-Петербургскую биржу и покупка валюты по биржевому курсу только от 1 000 условных единиц. Мне еще не нравится то, что для торговли предлагают только мобильное приложение “Сбербанк Инвестор” и QUIK.

Всего 2 тарифа:

  1. Самостоятельный. Без платы за ведение счета и депозитарное обслуживание. Комиссия за сделку при объеме до 1 млн ₽ составляет 0,06 %; 0,035 % – до 50 млн ₽; 0,018 % – свыше 50 млн ₽. Комиссия биржи – 0,01 %.
  2. Инвестиционный. Отличается от предыдущего наличием аналитической рассылки по инструментам от экспертов. Комиссия не зависит от оборота и составляет 0,3 %. Комиссия биржи – 0,01 %.

Как открыть брокерский счет в Сбербанке
Как открыть брокерский счет в Сбербанке

19.08.2020
1 497

Как открыть брокерский счет в Сбербанке: пошаговая инструкция и условия пользования
Здравствуйте, друзья! Первое, что должен сделать начинающий инвестор, – это…

Тинькофф Банк

Тинькофф Банк получил брокерскую лицензию в 2018 г. За короткое время он успел занять первые строчки в рейтингах и завоевать многочисленные положительные отзывы клиентов по поводу работы с торговым терминалом. Клиенты могут покупать ценные бумаги на Московской и Санкт-Петербургской бирже, валюту неполными лотами по биржевому курсу.

Доступны 3 тарифа.

Тариф Комиссия за сделки Обслуживание счета
Инвестор 0,3 % Нет
Трейдер 0,05 %;

0,025 % при обороте свыше 200 000 ₽ в день

0 ₽ при соблюдении условий;

290 ₽/месяц, если условия не выполнены

Премиум 0,025 % 0 ₽ для портфеля от 3 млн ₽;

990 ₽ для портфеля от 1 до 3 млн ₽;

3 000 ₽ в остальных случаях

Как открыть счет брокера в Тинькофф
Как открыть счет брокера в Тинькофф

20.02.2020
1 691

Как открыть брокерский счет в Тинькофф Банке: условия пользования и возможности для инвестирования
Здравствуйте, друзья! Частные инвесторы хлынули на фондовый рынок. За 2019…

Источники

  • https://iklife.ru/investirovanie/luchshie-brokery.html
  • https://vsdelke.ru/brokery/kakogo-brokera-vybrat-dlya-birzhi.html
  • https://retireearly.ru/investment/sravnenie-tarifov-brokerov
  • https://buzzinside.ru/chto-lychshe-bks-ili-tinkoff-investicii/
  • https://bigkitty.ru/bks-ili-tinkoff-investitsii-chto-vybrat/
  • https://investfuture.ru/articles/id/gde-luchshe-otkryt-iis-vybiraem-brokera
  • https://investmoda.ru/brokery/reyting-brokerov/
  • https://guide-investor.com/brokery/sravnenie/
  • https://investbro.ru/chto-luchshe-bks-ili-tinkoff/
  • https://AWayne.biz/luchshie-brokery-rossii/

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Финансы и точка