Карта Тинькофф Джуниор: условия, стоимость обслуживания, выбор дизайна, управление через приложение

Карта для детей

Продукт привлекателен для детей по следующим причинам:

  • первый опыт планирования собственных финансов;
  • способ самовыражения.

Родителям удобно контролировать расходы ребенка. Есть возможность узнавать его местонахождения.

Для кого предназначена?

Тинькофф Junior рассчитан на школьников от 7 до 14 лет: удобно оплачивать мелкие расходы, интересно постигать основы бюджетирования. Технически оформление доступно родителям/опекунам детей с их рождения до 18 лет.

Реклама

Характеристика

Тинькофф Джуниор представляет собой дебетовую MasterCard категории World с чипом бесконтактной оплаты. Лимиты по операциям понижены со стороны банка. Установка ограничений также доступна родителям. Обязательное условие для оформления – наличие пластика банка у старшего.

Как выглядит

На карточку нанесена стандартная информация:

  • логотипы банка и платежной системы;
  • чип;
  • имя держателя (ребенка);
  • 16-значный номер;
  • срок действия;
  • отметка о статусе world;
  • значок бесконтактной оплаты;
  • магнитная полоса;
  • CVC-код;
  • контактная информация банка;
  • поле для образца подписи.

Дизайн

Клиенты бесплатно выбирают из 4 вариантов:

  • с облаками;
  • космос;
  • динозавр;
  • кошка и собака.

Требования к оформлению

Банк выдвигает следующие требования:

  • Российское гражданство
  • Возраст: 7-14 лет
  • Наличие мобильного телефона ребенка и одного из его родителей

Условия по карте Tinkoff Junior

В финансовой организации Tinkoff Junior карта имеет следующие тарифы:

Платежная системаМастерКардТип пластиковой картыВорлдВыпуск/обслуживание/СМС информированиебесплатноИнтернет банк/мобильное приложение0 руб.Продолжительность срока60 месяцев

Разрешается оформление карты по индивидуальному дизайну. Правда, выбор ограничен. Всего 6 видов (возможно, в дальнейшем будет расширение):

  • Магия
  • Любовь
  • Динозавры
  • Space
  • С облаками
  • Мульттематика

Условия финансовой организации Тинькофф позволяют получить детскую карту в течение двух дней. Осуществляется бесплатная курьерская доставка. Договор, который привезет банковский представитель, должен подписать родитель. Карту также вручается ему, но на пластике будут инициалы подростка.

Плюсы и минусы детской дебетовой карты Тинькофф Джуниор
Плюсы и минусы детской дебетовой карты Тинькофф Джуниор

Оформить карту Тинькофф Джуниор

Как работает карта?

Принцип пользования аналогичен любой дебетовой карточке. Школьник расплачивается удобными для себя способами на выбор:

  • помещая карточку в терминал на кассе с последующим вводом ПИН;
  • бесконтактная оплата, не требующая PIN, если сумма меньше 1000 руб.;
  • привязавкарту к Apple Pay, Samsung Pay, Android Play;
  • используя номер пластика и CVC-код;
  • через личный кабинет интернет-банка с карточного счета.

Функционал

Карту Тинькофф Джуниор можно использовать как обычную Матеркард Ворлд:

  • покупки в интернете;
  • оплата на кассах в магазинах, кинотеатрах, кафе и других торговых точках – территория покрытия более 200 стран;
  • снятие наличных;
  • пополнение через банкоматы, с других карт и счетов;
  • переводы.

Приложение

При наличии у ребенка смартфона можно скачать с Google Play, App Store мобильное приложение Tinkoff Junior.

С его помощью ребенку доступны:

Реклама

  • оплата, переводы;
  • открытие накопительного счета;
  • консультации у менеджеров банка;
  • получение/отклонение платных заданий родителей;
  • просмотр операций по карте;
  • отслеживание кэшбэка и обмен его на рубли;
  • веселые поучительные комиксы о финансах;
  • выбор дизайна личного кабинета.


Приложение iOS
Приложение в Android

Управление родителями

В своем личном кабинете взрослый может:

  • перевести средства на счет Junior;
  • установить лимиты по операциям;
  • предложить задание и плату за него;
  • посмотреть, где находится ребенок (требуется подключение GPS).

Кэшбэк

Банк поощряет клиентов за безналичную оплату баллами:

  • 2% за расчеты онлайн;
  • 1% за покупки в торговых точках, а также за оплату билетов в кино через личный кабинет;
  • до 30% за покупки через приложение у партнеров банка.

Максимальная сумма баллов в месяц – 2000. При расчете бонусов их сумма округляется в меньшую сторону. Например, чтобы за приобретенную в магазине вкусняшку, получить поощрение, сумма чека должна быть не менее 100 рублей.

Накопленным кэшбэком можно возмещать стоимость совершенных покупок в следующих категориях:

  • интернет-магазины;
  • фастфуд;
  • рестораны.

1 бонус равен 1 рублю. Выберите операцию из списка, компенсируйте ее сумму баллами. Их количество должно быть достаточным, чтобы полностью покрыть чек. Деньги вернутся на счет.

Накопления

Открыв дополнительный счет для накоплений, ребенок сможет самостоятельно откладывать на него деньги под 5% годовых. В мобильном приложении будут видны ежемесячные причисления от банка. Собрав достаточную сумму, ее можно снять без потери процентов за предыдущие месяцы.

Оформление

Оформить карту Тинькофф Junior можно за несколько минут. Нужно выполнить следующие действия на сайте организации:

  • Ввести ФИО ребенка, его дату рождения и номер мобильного телефона (если он есть)
  • Ввести аналогичную информацию о родителе. На его номер придет код с СМС. Его нужно подтвердить
  • Выбрать город проживания
  • Указать паспортные данные
  • Выбрать время и дату доставки платежного инструмента

После проверки анкеты может позвонить банковский специалист. Чтобы сверить введенную информацию и уточнить данные.

Технологические особенности

  • Чип с высококачественным процессором. Обеспечивается безопасность оплаты
  • 3D Secure
  • Возможность бесконтактной оплаты по технологии PayPass
  • Оплата смартфоном с помощью приложений Google/Apple/Samsung Pay

Поэтому пользоваться платежным инструментом удобно. Есть три способа оплаты:

  • С помощью ПИН кода. Карту надо вводить в Пост терминал
  • Подносить платежный инструмент к терминалу и едва касаться его
  • Ввести данные карты в приложение смартфона и делать оплату с его помощью, оставляя пластик дома

В пределах баланса отличий от взрослых карт в использовании нет. Можно совершать любые покупки и пользоваться услугами.

Плюсы и минусы детской дебетовой карты Тинькофф Джуниор
Плюсы и минусы детской дебетовой карты Тинькофф Джуниор

Оформить карту Тинькофф Джуниор

Топ самых выгодных дебетовых карт с кэшбэком и процентом на остаток:

Тинькофф Блэк Перейти Яндекс.Плюс Перейти МТС Cashback Перейти Home Credit Польза Перейти Восточный Cashback Перейти

Тарифы

У карты Тинькофф для детей много бесплатных опций:

  • выпуск;
  • перевыпуск;
  • годовое обслуживание;
  • СМС-информирование об операциях;
  • получение наличных до 20 тыс. руб. в терминалах Тинькофф и других банков ежемесячно в рамках расчетного периода;
  • перевод на пластик стороннего банка до 5 тыс. руб. за период;
  • пополнение через банки-партнеры до 20 тыс. за период.

Рассмотрим, за что придется платить.

Стоимость обслуживания

Джуниор, по сути, является бонусом к дебетовому пластику родителя, обслуживание которого бесплатно при выполнении минимум одного из условий:

  • от 50 тыс. руб. на вкладах;
  • кредит;
  • остаток на дебетовой карте на протяжении всего месяца более 30 тыс. руб.

В остальных случаях ежемесячная плата составит 99 руб. За год – до 1188 рублей.

Внесение и снятие наличных

ОперацияМаксимальный бесплатный лимит за расчетный период, руб.Комиссия сверх лимита
Получение наличных в банкоматах Тинькофф 20 000 2%, не менее 90 руб.
Обналичивание в терминалах сторонних банков 20 000
Пополнение любым способом через Тинькофф Отсутствует
Пополнение через партнеров банка 20 000 2%

Ограничение минимума на бесплатное снятие наличных отсутствует.

По действующим правилам банк оставляет за собой право изменять лимиты.

Как оформить и получить

Тинькофф работает с клиентами через удаленные каналы связи:

  • интернет;
  • представители;
  • партнеры;
  • контактный центр.

Заказать карту можно любым из перечисленных способов. Если вы заинтересованы в услугах банка, посетите его официальный сайт tinkoff.ru. Интуитивно понятное меню предложит:

  • оформить нужный продукт, в том числе карту для ребенка;
  • связаться с интересующим специалистом по бесплатному телефону или электронной почте;
  • онлайн-звонок или чат с консультантом;
  • действующим клиентам войти в личный кабинет и заполнить заявку ускоренно.

Заказанную карту привезет курьер по согласованному адресу. Срок изготовления всегда короткий – от 1 дня.

Если у вас нет дебетовых карт в Tinkoff, вы получите детскую вместе с Masterсard Black.

Требования

Перечислим обязательные условия:

  • наличие документа, удостоверяющего личность;
  • держатель (тот, чье имя будет нанесено на карту Tinkoff Junior), должен быть несовершеннолетний;
  • необходим дебетовый счет взрослого, к которому будет привязан счет ребенка.

Для комфортного и полноценного пользования картой потребуется смартфон и выход в интернет.

Активация

Способов активировать карточку несколько:

  1. в приложении взрослого, выбрав соответствующий пункт меню;
  2. через раздел активации на сайте банка, указав номера карточки и телефона ребенка;
  3. по телефону 88005557771, потребуется сообщить кодовое слово, паспортные данные, иную информацию, которая поможет установить вашу личность.

Результатом активации будет получение клиентом ПИНа. Его смена бесплатна в любой момент.

Условия обслуживания по карте Тинькофф Джуниор

Карта «Тинькофф Джуниор» — выгодное предложение для детей и их родителей. Никаких обязательств, единственное условие для оформления пластика — открытие счета в Тинькофф Банке.

Тарифы

Банк предлагает идеальные тарифы на пользование и обслуживание «детской» карты. Ознакомиться с подробностями можно в таблице.

Вид операции по карте «Джуниор»Стоимость
Выпуск Бесплатно
Перевыпуск Бесплатно
Изготовление дополнительной карточки Бесплатно
Годовое обслуживание Бесплатно
СМС-банкинг Бесплатно
Снятие денег в банкоматах Tinkoff Банка Бесплатно до 20 000 р. Далее идет комиссия 2%
Снятие денег в «чужих» банкоматах До 20 000 бесплатно, комиссия сверх лимита 2%
Перевод с «Джуниор» на карточку стороннего банка Бесплатно до 5000 р/месяц, 1,5% комиссия сверх лимита
Пополнение в банкоматах Tinkoff Банка Бесплатно
Пополнение в «чужих» банкоматах Комиссия 2% от суммы пополнения

Стоимость обслуживания

За обслуживание карты «Джуниор» плата не взимается. Выпускается пластик бесплатно под ответственность одного из родителей. Срок службы карты — 3 года с момента выпуска. По истечении данного срока необходимо подавать заявку на изготовление новой карточки. Если ребенок к этому времени достиг совершеннолетия, он вправе самостоятельно заказывать карту.

Установлен лимит на снятие наличных денег в банкомате — не более 40 000 р. в месяц.

Проценты на остаток по карте Тинькофф Джуниор

К карте Джуниор можно прикрепить накопительный счет. На остаток можно получать начисления в размере 3,04% годовых.
Пополнение и обналичивание

Банк предлагает множество способов пополнения дебетовой карты. Все они без комиссии.

Моментальное зачисление:

  • Банковская карта
  • Банкоматы организации
  • Денежные переводы Юнистрим, Золотая Корона и Contact
  • Евросеть
  • Элекснет
  • Связной
  • Билайн
  • Мегафон
  • Cyberplat
  • ЕвроПлат
  • МТС
  • Бинбанк
  • МКБ
  • Мособлбанк
  • Почта Банк

Перевод по Почта Россия займет от часа, а банковский – до двух дней.

Есть еще один вариант – перевод со счета родителей.

Лимиты и проценты при обналичивании:

• В любых банкоматах Тинькофф – 0% до 20 тыс./месяц. В противном случае, сбор составит 2%, но минимум, 90 руб.

Преимущества и недостатки

Основные плюсы продукта:

  • набор бесплатных сервисов, включая обналичивание во всех банках;
  • кэшбэк;
  • возможность открыть накопительный счет;
  • приложение, адаптированное под детские интересы и способности;
  • доступ к счету с родительского смартфона;
  • мотивация в воспитании финансовой грамотности у школьника;
  • информация о местонахождении ребенка в режиме онлайн.

Опишем некоторые минусы.

  1. Имеются программные недоработки из-за новизны предложения. Например, при переводах по номеру телефона родителя деньги падают на ту карту, где их меньше, часто это Junior.

Отдавать деньги «со своей карточки» – нравится не всем. Кроме того, расходуется лимит по операциям. Сотрудники банка обещают исправить недоработку.

  1. Подводные камни при оформлении заявки. Требуется галочка напротив слов о согласии передать информацию. При переходе по ссылке «условий передачи информации» открывается страница с «условиями предоставления заявки».

Последний документ ссылается на тарифы, которые должны быть на сайте банка. Переход к тарифам из главного меню осложнен или отсутствует, поисковые системы их не находят.

Консультант через онлайн-чат присылает тарифы и пояснения. Оказывается, ставя галочку у «передачи информации», клиент соглашается с требованием иметь дебетовую карту на свое имя. Если у вас таковой нет, то вы уже согласились на ее оформление. Это обязательство иметь на счете от 30 тыс. руб. постоянно либо платить за обслуживание до 1188 рублей в год.

  1. Компенсировать бонусными баллами можно только покупки через интернет или в кафе.

Пакет документов

Оформить карту Тинькофф банка можно при наличии одного паспорта отца/матери ребенка. Прочие документы не требуются.

Плюсы и минусы детской дебетовой карты Тинькофф Джуниор
Плюсы и минусы детской дебетовой карты Тинькофф Джуниор

Оформить карту Тинькофф Джуниор

Кэшбэк по карте Тинькофф Джуниор

Возврат осуществляется бонусами (бонус=рублю). Проценты по покупкам следующие:

  • Приобретения у партнеров Тинькофф – до 30%
  • В интернете – 2%
  • Платежи/переводы в интернет/мобильном банке, оплата услуг в трех категориях (Кино, Театры, Концерты), и любые прочие покупки – 1%
  • Месячный лимит – 2 000 бонус. Их срок действия – 90 дней. Потом они сгорают.
Источники

  • https://CardsBanking.ru/banks/tinkoff/junior.html
  • https://prosto-eto.ru/plyusy-i-minusy-detskoj-debetovoj-karty-tinkoff-dzhunior/
  • https://tinkoff-junior.ru/

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Финансы и точка