Как снять деньги с расчетного счета ООО: 7 законных способов

Как снять наличные с расчётного счёта ООО

Налоговая и банки не любят, когда компании обналичивают счета. Наличные операции сложно контролировать: откуда компания взяла деньги, на что потратила. Большинство мошеннических схем завязаны на обналичивании счетов, поэтому им уделяют столько внимания.

Обналичивание вызывает вопросы у банка. Придерживайтесь следующих правил:

  • старайтесь не снимать со счёта больше 400 – 600 тыс. рублей в день;

  • не снимайте деньги, которые только что пришли от клиентов, дайте им отлежаться несколько дней;

  • не обналичивайте все деньги, которые лежат на счёте.

Закон не запрещает снимать деньги с расчётного счёта. При этом важно соблюдать кассовую дисциплину, которую регулирует указание Центробанка от 11.03.2014 № 3210-У. 

Первый шаг — обращение в кассу банка или снятие денег в банкомате. Если вы обратились в кассу, заполните платёжное поручение. С банкоматом проще — нужна только бизнес-карта. При снятии наличных нужно выбрать код операции из тех, что предложены на экране банкомата.

В каждом банке свои комиссии на разных тарифах РКО. Уточните, какие комиссии берет ваш банк за снятие наличных в кассе или в банкомате банка. Это можно сделать в нашем списке тарифов и лучших банков для расчетного счета.

Второй шаг — оприходуйте деньги в кассу. Поступление оформляется приходным кассовым ордером (ПКО).

Помните про лимит кассы, который установлен в вашей компании. На конец рабочего дня в кассе не должно быть больше предельной суммы наличных, указанной в распорядительных документах. 

Для снятия наличных со счёта есть семь законных оснований, перечислим их.

Выдача заработной платы

С банковского счёта можно каждый месяц снимать деньги для выдачи зарплаты сотрудникам. Сумма не ограничена, но способ очень дорогой — с зарплаты придется заплатить 13 % НДФЛ в бюджет и 30 % во внебюджетные фонды. Если налоги и сборы не заплатить, у налоговой возникнут сомнения в законности операции. 

Например, у ФНС не будет вопросов, если директор выдаст себе 300 000 рублей и уплатит с них налог. Это законная операция. Но для этого нужно заплатить:

  • 13 % НДФЛ — 39 000 рублей;

  • 30 % взносы в ПФР, ОМС и ФСС — 90 000 рублей.

То есть на руки вы получите сумму за вычетом НДФЛ — 261 000 рублей, а организация сверху еще заплатит 90 000 рублей. В сумме затраты составят 129 000 рублей.

Получать зарплату могут только сотрудники компании, поэтому собственник должен быть устроен на должность в фирме. Подтвердить реальность операции можно зарплатной ведомостью. Важно, чтобы совпадали суммы наличных, снятых со счёта и выданных по ведомости.

Выплата дивидендов

Учредитель компании имеет право получить дивиденды — часть чистой прибыли организации, которая распределяется между участниками ежеквартально или реже.

В отличие от зарплаты, с дивидендов нужно уплатить только 13 % НДФЛ, взносами они не облагаются. Но получать дивиденды каждый месяц нельзя. Закон разрешает выплачивать дивиденды не чаще одного раза в квартал, полгода или год — на усмотрение руководства (ст. 28 Федерального закона от 08.02.1998 №14-ФЗ). К тому же у компании должна быть чистая прибыль. При наличии убытков распределить дивиденды не получится.

Есть одна сложность: получить дивиденды в кассе компании нельзя, придётся обратиться в кассу банка. В этом случае деньги проще перевести на счёт учредителю.

Выдача командировочных

Обналичить деньги можно для поездки в командировку. Главное условие — расходы должны быть подтверждены билетами, чеками за гостиницу и так далее. При командировании в другой город положены суточные. Максимальная величина — 700 рублей в день в командировках по России и 2 500 рублей — за границу (п. 1 ст. 217 НК РФ). Подтверждать суточные документами не нужно, но должны быть доказательства, что сотрудник реально выезжал в другой город.

На суточные можно выдать и больше: например, вместо 700 рублей дать 1 000 рублей в день. Но с суммы превышения, то есть с 300 рублей, придется заплатить НДФЛ и взносы в фонды.

Получать командировочные могут только сотрудники ООО. Если собственник хочет получить деньги на билеты и проживание в другом городе, он должен быть в штате. 

Подтверждающие документы — авансовый отчет, чеки, счета.

Выбрать банк
Найдите свой банк для ведения счета Выбрать банкНайдите свой банк для ведения счета

Выдача под отчет

Способ похож на выдачу денег на командировку. С расчётного счёта ООО можно снять деньги и передать их сотруднику, чтобы он купил товары или оплатил услуги. В таком случае работник должен предоставить купленные товары, услуги и подтверждающие документы: чеки, счета-фактуры, акты, товарные накладные. Если документов нет, деньги будут признаны доходом и обложены НДФЛ 13 %.

По расходам сотрудник составляет авансовый отчёт, где отражает все траты. Остаток денег необходимо вернуть на счёт компании или в кассу. 

Помните, что максимальная сумма наличных расчетов по договору — 100 000 рублей. Нельзя взять 150 000 рублей и купить сахар у одной компании. Но можно купить на 75 000 — сахар, а на 75 000 — муку.

Выдача по договору займа

Закон не запрещает займы между юрлицами и физлицами. Компания может обналичить средства со счёта и выдать займ сотруднику или учредителю компании. Стороны сами определяют условия займа: срок, сумму и процент. 

Беспроцентный займ лучше не выдавать, потому что экономия физлица на процентах будет признана налоговиками материальной выгодой (п. 1 ст. 212 НК РФ), которая облагается НДФЛ по ставке 35%. Выгода равна процентам, которые должно было бы уплатить физлицо при ставке ⅔ от ставки рефинансрования ЦБ РФ.

Пример. ООО «Вспышка» выдало Иванову И. И. 1 000 000 рублей в виде беспроцентного займа на 1 год. На январь 2022 года ставка рефинансирования ЦБ — 7,5 %. Значит материальная выгода Иванова И. И. равна:

1 000 000 × (7,5 % × ⅔) = 1 000 000 × 5 % = 50 000 рублей

Значит НДФЛ к уплате:

50 000 × 35 % = 17 500 рублей.

По договору займа лучше устанавливать годовой процент не менее ⅔ от ставки рефинансирования на момент заключения договора. Узнать ставку можно на сайте ЦБ РФ.

Подтверждающие документы — договор займа и акт приема-передачи наличных.

Выдача на представительские расходы

Для развития бизнеса учредителю необходимо постоянно проводить переговоры: привлекать новых покупателей, находить инвесторов, договариваться о скидках и отсрочках и так далее. И часто эти встречи проходят в ресторанах, а иностранным партнерам нужно снимать жилье. Всё это представительские расходы, на которые собственник может получить наличные, если он оформлен в штат.

Основная сложность — доказать налоговой, что расходы имеют деловой характер. Например, после похода в ресторан, был заключен новый контракт.

У представительских расходов есть предел. Они не могут быть выше 4% от фонда оплаты труда в организации. Сумму сверх лимита вы не сможете включить в состав расходов компании (п. 2 ст. 264 НК РФ).

Документы — авансовый отчет, чеки.

Оплата услуг за управление фирмой

Учредитель в статусе ИП или самозанятого может заключить со своим ООО договор об оказании управленческих услуг. В таком случае компания платит собственнику вознаграждение по договору гражданско-правового характера. 

Для максимальной экономии учредителю стоит стать ИП и выбрать упрощенную систему налогообложения со ставкой 6 %. Так он будет регулярно получать деньги, но платить с них не 13 % НДФЛ, а 6 % по УСН.

У самозанятого-учредителя размер доходов ограничен 2,4 млн рублей (пп. 8 п. 2 ст. 4 Федерального закона 27.11.2018 года № 422-ФЗ). У ИП — 150 млн рублей.

В законе нет прямого запрета на эту схему. Но налоговая пристально следит за такими отношениями. Размер вознаграждения ИП должен быть четко обоснован, выводить всю прибыль таким способом не стоит.

Лучшее подтверждение обоснованности стоимости услуг учредителя-ИП — это рост финансовых показателей. В противном случае, ФНС заподозрит компанию в уклонении от налогов и подмене трудовых отношений на договорные.

Документы — договор об оказании управленческих услуг, акты выполненных работ.

Особенности обналичивания

Помните, что снятие наличных может заинтересовать налоговые органы, поэтому у этой операции должны быть четкие цели, например, вывод ИП собственной прибыли, снятие денег на выплату зарплаты, расчет с поставщиком или иным контрагентом (наличными — не более 100 000 рублей). То есть у вас должны быть документальные подтверждения цели обналичивания.

Важные моменты:

  • процент за обналичивание денег с расчетного счета ИП или ООО берется практически всегда, в каждом банке он разный. Крайне редко такие транзакции проводятся бесплатно;
  • всегда есть суточные и месячные ограничения по объему операций;
  • чем выше класс тарифа на РКО, тем лучше условия снятия денег: ниже комиссия, больше лимиты;
  • плата за снятие может зависеть от объема операции.

Если вы хотите снимать деньги для выплату регулярной зарплаты, банки рекомендуют подключение зарплатных проектов — это и дешевле, и вопросов не будет, так как выплата ЗП будет проводиться безналично.

Сколько стоит обналичить деньги в российских банках

Для примера рассмотрим условия обналичивания в банках, которые чаще других выбираются предпринимателями для ведения расчетных счетов. Но обратите внимание, что речь идет о тарифах на момент написания материала. В момент заключения вами договора на РКО банк может озвучивать другие цифры.

Сбербанк

Большинство предпринимателей и компаний выбирают для РКО именно Сбер, поэтому его тарифы рассмотрим в первую очередь.

  • если использовать бизнес-карту, тогда комиссия составит от 2%, минимум 400 рублей. Максимальные 4% берутся при снятии от 1,5 млн;
  • если снятие проводится через кассу Сбербанка, комиссия будет зависеть от тарифа и суммы операции.

Подробные комиссии Сбербанка за снятие наличных по тарифам Легкий старт, Набирая обороты и Полным ходом соответственно:

комиссия за снятие наличных со счета в сбербанке

Альфа-Банк

Как заявляет сам банк, каждый пятый предприниматель открывает расчетный счет здесь. И действительно, условия для бизнеса в Альфа-Банке весьма неплохие.

Альфа — один из немногих банков, позволяющих снимать деньги со счета ИП или ООО без комиссии. Это актуально для клиентов, которые обслуживаются на тарифе под названием “1%”.

Таблица комиссии за снятие по другим пакетам услуг на РКО Альфа-Банка:

Тариф Снятие через бизнес-карту за месяц Снятие в кассе за месяц
Ноль для старта 2,5% до 500 000
10% более 500 000
4% до 500 000
11% более 500 000
Легкий Старт 1,75% до 150 тыс
2,25% до 500 тыс
3,5% до 2 млн
10% выше 2 млн
2,75% до 150 тыс
3,25% до 500 тыс
4,5% до 2 млн
11% выше 2 млн
Удачный выбор 1,5%, мин 199 руб до 150 тыс
2% — до 650 тыс
3,25% — до 3 млн
10% от 3 млн
2,5%, мин 199 руб до 150 тыс
3% — до 650 тыс
4,25% — до 3 млн
11% от 3 млн
Все, что надо бесплатно до 300 тыс
1,75% до 1 млн
2,75% до 5 млн
10% от 5 млн
бесплатно до 300 тыс
2,75% до 1 млн
3,75% до 5 млн
10% от 5 млн

ВТБ

Банк ВТБ разработал 4 тарифа на обслуживание в рамках РКО, и по каждому установлена своя комиссия. Рассмотрим, какой процент снимается при обналичивании денег будет браться с клиента в зависимости от пакета услуг:

  • На старте — от 2,5% от суммы;
  • Самое важное — от 1,5%;
  • Все включено — от 1,5%;
  • Большие обороты — без комиссии до 300 000 руб/мес, после — 1,5% от суммы.

Узнать точный размер комиссионных можно в тарифах на обслуживание

Точные размеры комиссионных смотрите в своих тарифах на обслуживание. Они зависят от метода обналичивания и суммы,

Точка

Уникальный онлайн-банк для бизнеса, который вообще не имеет офисов обслуживания. Снятие наличных ведется через бизнес-карту. Причем обналичивание проводится в любых банкоматах банка на идентичных тарифах.

Какой процент берет банк за обналичивание в зависимости от тарифа:

  1. Ноль. 350 рублей за каждые снятые 10 000 рублей;
  2. Начало. До 50 000 руб/мес бесплатно, после — 1500 за каждые 50 000;
  3. Развитие. До 300 000 руб/мес бесплатно, после — 2500 за каждые 100 000;
  4. Корпоративный. До 5 000 000 в месяц бесплатно, выше — по индивидуальным тарифам.

Как видно, комиссия за снятие наличных с расчетного счета в каждом банке своя. Но прослеживается четкая тенденция того, что тем ниже класс тарифа, тем хуже условия обналичивания. Но и стоимость обслуживания таких пакетов невысокая.

Как ИП вывести деньги с расчётного счёта на личные нужды

Деньги, полученные от бизнеса, ИП может тратить на личные нужды без ограничений и дополнительного налогообложения. Этим индивидуальный предприниматель принципиально отличается от учредителя ООО. Собственник компании доход от дела может получить только в виде дивидендов, заплатив ещё и налог по ставке 13%.

Приведём две цитаты, явно подтверждающие право предпринимателя распоряжаться полученным им доходом в 2022 году на своё усмотрение:

«Денежные средства, которые остались на расчётном счёте индивидуального предпринимателя после уплаты налогов, сборов и обязательных платежей, могут быть использованы им на личные цели. Налогообложение сумм денежных средств, переведенных с расчётного счёта индивидуального предпринимателя на счёт физического лица, Кодексом не предусмотрено» (из письма Минфина России от 11 августа 2014 г. N 03-04-05/39905).

«Наличные деньги, полученные индивидуальным предпринимателем с банковского счёта, могут без ограничений расходоваться им на личные нужды. Составление авансового отчета о суммах наличных денег, израсходованных непосредственно индивидуальным предпринимателем на любые цели, не производится» (из письма Банка России от 2 августа 2012 г. N 29-1-2/5603).

Перевести деньги с расчётного счёта ИП на личные нужды в 2022 году можно тремя способами.

  1. Получить наличные деньги в кассе банка по чеку или платёжному поручению. Этот способ мало отличается от того, когда предприниматель снимает наличность для расчёта с контрагентами или работниками. Наличные деньги так же приходуются в кассу ИП по приходному ордеру, а выдаются по расходному ордеру.
    Чтобы не переплачивать банку комиссию, некоторые предприниматели указывают в назначении платежа «Зарплата индивидуального предпринимателя». Это неправильно. ИП не может сам себе платить зарплату, о чем неоднократно высказывались Роструд, Минфин, ФНС. Банк вправе отказаться выполнять такое платёжное поручение, поэтому при переводе средств ИП на личные нужды надо так и указывать: «Перевод собственных средств» или «Выдача денежных средств на личные нужды».
  2. Перевести наличные на текущий счёт физического лица и привязанную к нему карту. В этом случае наличные деньги сразу с расчётного  счёта предприниматель не снимает, поэтому банк не взимает комиссию за обналичивание, и кассовые документы оформлять не требуется. Далее деньги с карты снимаются уже в банкомате обычным способом.
    Очень важно, чтобы карта, на которую переводятся деньги, снятые на личные нужды ИП, была оформлена на самого предпринимателя, а не на другое лицо, например, супруга. Если же вы проведете такую транзакцию, то деньги, переведённые на карту другого лица, облагаются налогом, а предприниматель, как налоговый агент, должен удержать и перечислить НДФЛ в бюджет.
    Обратите внимание: если вы оформили карту не в том банке, где у вас открыт расчётный счёт, то в некоторых случаях при переводе денег на вашу карту в другом банке может взиматься комиссия.
  3. Перевести деньги на банковский вклад физического лица. Предприниматель может иметь не только расчётный и текущий счёт, но и накопительный или депозитный. На этот счёт тоже можно переводить деньги, а затем получить их наличными деньгами после закрытия депозита.

Таким образом, самый простой способ снятия денег ИП на личные нужды, не требующий комиссии на обналичивание и оформления кассовых документов, – это перевод денег на карту физического лица. Именно его мы и рекомендуем нашим пользователям.

Кто ответит за обналичивание

Государство уделяет особое внимание противодействию обналичиванию по причине того, что оно теряет не только контроль над реальностью операций, но и недополучает налоги, так как лица, которые для обналичивания принадлежащих им денежных средств, воспользовались услугами фирм-однодневок, в дальнейшем ставят НДС к вычету, в то время как фирма-однодневка, являющаяся завершающим звеном в цепи сделок, не имеет какого-либо имущества и не платит никаких налогов. В результате налоги фактически в бюджет не поступают.

Лица, которые занимаются обналичиванием денежных средств, как правило, несут уголовную ответственность одновременно по двум статьям УК РФ: 187 «Неправомерный оборот средств платежей» и 172 «Незаконная банковская деятельность». В юриспруденции это называется идеальной совокупностью преступлений.

Состав преступления, предусмотренного ст. 187, сформулирован в части 1 данной статьи следующим образом:

«Изготовление, приобретение, хранение, транспортировка в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты (за исключением случаев, предусмотренных статьей 186 настоящего Кодекса), а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств».

Таким образом, закон предусматривает ответственность за осуществление безналичных платежей на основании заведомо фиктивных сделок. То есть лицо, которое занимается обналичиванием, составляет заведомо для себя поддельное платежное поручение для того, чтобы банк осуществил перевод.

Перечень лиц, которые могут быть отнесены к субъектам преступления, достаточно широк:

  • фактические руководители. Основной интерес правоохранителей в первую очередь направлен на установление руководителей, которые дают указания по перечислению денежных средств, подбирают сотрудников, клиентов и так далее. Такие руководители необязательно должны иметь юридическое отношение к фирмам-однодневкам и быть связаны с ними какими-либо документами. Более того, зачастую формальные руководители фирм-однодневок не привлекаются к уголовной ответственности, а проходят по делу в качестве свидетелей;

  • бухгалтеры. Представители данной категории практически всегда проходят по уголовному делу в качестве обвиняемых, так как имеют доступ к клиент-банку предприятий и знают о состоянии фирм-однодневок. Кроме того, именно бухгалтеры готовят налоговую отчетность;

  • иные работники, которые занимаются изготовлением платежных поручений, поиском клиентов, составлением договоров и так далее.

Как правило, правоохранители очень избирательно привлекают бухгалтеров и работников у уголовной ответственности. Чаще всего те, кто готовы дать показания против фактических руководителей, главного бухгалтера и иных интересующих следствие лиц, остаются свидетелями по уголовному делу.

Как выводить деньги с расчетного счета ИП без комиссии

Для того чтобы выводить деньги с расчетного счета ИП без комиссии, необходимо задуматься об этом заранее и выбрать обслуживающий банк для открытия расчетного счета с подходящим тарифом.

В большинстве банков вводится бескомиссионный режим для внутрибанковских операций. Это означает, что для бесплатного снятия лучше использовать карту физического лица, открытую в том же банке, в котором обслуживается расчетный счет. Кроме того, межбанковские платежи совершаются медленнее, поэтому изучите и этот аспект в тарифах выбранного банка.

Ознакомьтесь с актуальными на дату написания статьи тарифами десяти популярных банков и выберите наиболее выгодный не только для снятия денег с расчетного счета ИП, но и в целом для бизнеса:

При анализе данных таблицы становится понятно, что все банки используют тенденцию к увеличению комиссии при достижении определенных границ сумм снятия. Достаточно лишь подобрать тариф с оптимальным лимитом, и обналичивание денег не повлечет за собой дополнительных расходов.

Способы вывода средств с расчетного счета ИП

Существует несколько способов легального вывода денег с расчетного счета ИП:

  • с помощью корпоративной банковской карты (cash-карты);
  • с помощью личной дебетовой банковской карты предпринимателя;
  • по чековым книжкам.

Для использования первого способа необходимо открыть cash-карту к расчетному счету ИП. Данный вариант особенно удобен для случая, когда наличные денежные средства необходимы для того, чтобы оплатить текущие расходы предпринимателя. Расход сразу отразится в банковской выписке — останется лишь сохранить чек и первичные документы, обосновывающие оплату. Снять наличные по корпоративной карте можно в банкоматах обслуживающего банка или банков-партнеров.

Перевод на карты физических лиц — одновременно самый простой и самый сложный способ обналички. Проще всего перевести деньги себе сразу на карту. Но это удобно и оправданно, если переводить личный доход предпринимателя таким образом. В остальных случаях придется тщательно соблюсти правила отражения таких операций по счетам.

ВАЖНО! Карта, на которую переводятся деньги, должна принадлежать самому предпринимателю. Со средств, переведенных другому лицу, плательщик, как налоговый агент, обязан удержать и перечислить НДФЛ в бюджет.

Снятие по чековым книжкам вскоре упразднится в связи с заменой чеков банковскими картами. Заполнять чеки необходимо внимательно, так как малейшая ошибка или помарка повлекут за собой переписывание заново всего листа.

На какие цели можно выдавать снятые с расчетного счета ИП наличные, пошагово разъяснили эксперты «КонсультантПлюс». Чтобы всё сделать правильно, оформите пробный демодоступ к системе К+. Это бесплатно.

Последствия снятия наличных с расчетного счета ИП

Процедура обналичивания денежных средств строго регламентируется и контролируется банками и налоговыми органами.

В большинстве случаев банковские организации взимают комиссию на услугу выдачи денег с расчетного счета, а также устанавливают ограничения — лимиты — на сумму снятия наличных и цели использования. Также они отслеживают такие операции на предмет участия в незаконных схемах отмывания денег. В этом случае банки обязаны провести внутреннюю проверку финансовым мониторингом, заблокировать или ограничить действия с расчетным счетом ИП по закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» от 07.08.2001 № 115-ФЗ и уведомить госорганы о выявленных нарушениях.

Налоговые органы же отслеживают такие операции на предмет учета расходования денежных средств. Самой частой проблемой становится отсутствие подтверждающих произведенные расходы документов. Тогда каждая такая операция по итогам проверки может повлечь доначисление налога, к которому добавятся суммы пени и штрафов.

Чтобы обосновать правомерность использования наличных денег в предпринимательских целях при проверке налоговыми органами, нужно оформлять и сохранять договоры с поставщиками, кассовые и товарные чеки, счета-фактуры, товарные накладные и другие документы. Выплата зарплаты сотрудникам наличными подтверждается платежной ведомостью по форме Т-53 со всеми требуемыми подписями. Проводки составлять не нужно, так как предприниматели не обязаны вести бухгалтерский учет.

Незаконные способы обналичивания

Иные способы вывода наличности караются законом. В законе есть несколько статей, связанных с обналичиванием:

  • ст. 199 УК РФ —  «Уклонение от уплаты налогов»;

  • ст. 199.1 УК РФ —  «Неисполнение обязанностей налогового агента»;

  • ст. 327 УК РФ — «Подделка документов»;

  • ст. 171 УК РФ — «Незаконное предпринимательство»;

  • ст. 174 и ст. 174.1 УК РФ — «Отмывание денежных средств».

По этим статьям предусмотрены штрафы до 1 000 000 рублей, дисквалификация на 3-5 лет, принудительные работы на 4-5 лет и лишение свободы до 7 лет. Ответственность в первую очередь несет директор. Но также могут привлекать третьих лиц, чаще всего это учредители и главные бухгалтеры, если докажут их соучастие.

Снятие через бизнес-карту

Практически все российские банки, обслуживающие бизнес, предлагают своим клиентам по РКО бизнес-карты. Это платежные средства, которые привязаны к расчетному счету. С их помощью предприниматель или иные уполномоченные сотрудники могут снимать деньги через банкоматы, класть их на счет.

То есть бизнес-карта упрощает доступ к счету. Для выполнения операций снятия и пополнения бизнесмену не нужно идти в офис банка, все проводится через банкомат.

Многие банки позволяют снимать деньги с бизнес-карт не только через свои устройства, но и через сторонние, партнерские. Перечень доступных банкоматов уточняйте в банке.

Процент банка за обналичивание картой будет меньше, чем если бы снятие проводилось через кассу (могут быть исключения, все зависит от банка). Но зато есть лимиты, причем очень существенные, например, можно снимать не более 100 000 в сутки и до 1 000 000 суммарно за месяц. У каждого банка свои тарифы.

Нюансы

Существуют разные схемы обнала:

  • через фирму-однодневку: компания заключает с такой фирмой договор, по которому оказывает услугу или поставляет фиктивный товар, но по факту та просто возвращает деньги наличными;
  • через банк: под видом выплаты зарплат, которые платятся подставным лицам и возвращаются обратно;
  • через вклад: фирма-однодневка переводит деньги на вклад физического лица, после чего оно закрывает вклад и снимает деньги;
  • через офшоры: компания открывает свою офшорную фирму и заказывает у неё дорогостоящие фиктивные услуги, в итоге получается, что основная часть прибыли получена офшорной компанией;
  • через НКО: компания делает благотворительный взнос в некоммерческую организацию, которая якобы оказывает помощь, но выплаты делаются на подставных лиц и возвращаются в компанию;
  • через ломбард: можно сдать ценности в ломбард, получить за них наличные деньги, а выкупить с помощью платёжной карты.

Отзывы об услугах

Логотип компании Директор
ДиректорСвистунов Юрий ВладимировичХочу выразить благодарность генеральному директору Амелиной Татьяне Владимировне! За ее большой труд, она создала замечательную компанию, где работают ответственные люди! Именно ответственные! На своём горьком опыте мне пришлось столкнуться с главным бухгалтером, которая весьма халатно относилась к своим обязанностям. При проведении сотрудниками ООО «Невская Перспектива» аудиторской проверки были выявлены многочисленные нарушения сроков сдачи отчетности, грубые ошибки по ведению налогового и бухгалтерского учета, утеряно большое количество документов. ООО «Невская перспектива» провела огромную работу по восстановлению учета в предприятии! Сэкономили более 120 тысяч налогов и штрафов!12.05.2017Логотип компании Владелец сети
Владелец сетиМартынова М.В.До работы с ООО «Невская Перспектива» пользовались услугами бухгалтера на дому. Основной проблемой было безответственное и халатное отношение к своим обязанностям бухгалтера. Приходилось вечно подстраиваться, напоминать об оплате налогов , были вынуждены платить штрафы за несвоевременно сданную отчетность. При первом обращении к Генеральному директору компании Татьяне Владимировне были приятно удивлены четкостью постановки задач, компетентностью предоставленных нам сотрудников и пониманием проблем нашей компании. Решения принимаются быстро и компетентно, что можно уже поставить точку на поиске другого бухгалтера, так как менять ни в коем случае не собираемся. Ведь в результате мы получили профессиональную команду опытных бухгалтеров, своевременно предупреждающих о любых изменениях в законодательствах, и позволяющих спокойно заниматься бизнесом. 07.09.2016Логотип компании Ген. директор
Ген. директорБаженов Кирилл
Наша компания  столкнулась с начинающимся кризисом роста – возникла проблема с качественным и оперативным учетом денежных средств и заказ-нарядов на производство изделий и работ.
ООО «Невская Перспектива»  помогло организовать оперативный и всесторонний управленческий учет и провести обучение сотрудников. Система учета получилась весьма экономичной, не пришлось набирать экономистов и бухгалтеров для учета денег,материалов и долгов – все делает ООО «Невская Перспектива».

Сэкономили, по меньшей мере, 420 000 руб. за год.

12.03.2015Логотип компании Главный бухгалтер
Главный бухгалтер Гутчинова Зоя Николаевна
Компания ООО «Питер-Финанс-Аудит» проводила аудиторскую проверку в ООО «БалтОвощ» за 2016 год . 

С самого начала нашей совместной работы стало понятно, что сотрудники профессионалы своего дела. Все требования и особенности компании были учтены. 

3а 10 дней рассмотрели большое количество хозяйственных операций и документов. При этом, когда возникли срочные вопросы, вошли в положение и сразу помогли советом. В целом дисциплинированны и ответственны, никаких проволочек и проблем. 

Спасибо!
04.05.2017Логотип компании Владелец
ВладелецСергей Викторович Крот
С компанией ООО Невская Перспектива работаем уже больше 3 лет!

За это время юристы компании смогли разрешить спорные вопросы, в том числе и в судах. 

Благодаря Невской Перспективе смогли и наладить бухгалтерский учет. Знаем, что в любых спорных ситуациях сможем получить как и консультацию, так и помощь профессионалов.

Спасибо вам!

 
27.10.2017Логотип компании Владелец
ВладелецКорнышев Андрей АлексадровичООО «Бэйби Опт Груп» выражает искреннюю благодарность за высокий
профессионализм сотрудников Вашей организации при проведении аудиторской проверки.
Выражаем Вам благодарность за совместный труд и надеемся на дальнейшее укрепление
существующих отношений.
Желаем Вашей компании процветания и успехов!13.06.2018Логотип компании генеральный директор ООО
генеральный директор ООО «СК Феникс»Сорокин Дмитрий Иванович
Общество с ограниченной ответственностью «Строительная компания Феникс» выражает искреннюю благодарность за высокий профессионализм сотрудников Вашей организации, оказывающей юридические и бухгалтерские услуги нашему предприятию.

Высокое качество оказываемых услуг позволяет нашей организации взыскивать задолженность, защищаться от необоснованных претензий

контрагентов и налоговых органов. Мы отлично осознаем, что успех, Достигнутый нами в последние годы —это результат кропотливой совместной работы‚ постоянного ежедневного взаимодействия с Вашими специалистами. Благодаря Вашей открытости, стремлению понять и удовлетворить потребности партнера, достичь конечного результата, направленности на повышение рабочих показателей наши отношения крепнут с каждым годом, и мы покоряем новые вершины в достижении поставленных целей и задач. Выражаем Вам благодарность за совместный труд и надеемся на дальнейшее укрепление существующих отношений и рост показателей, достигнутых в ходе совместной деятельности.

Желаем Вашей компании процветания и успехов!

В расчете на дальнейшее плодотворное сотрудничество
31.05.2019Логотип компании генеральный директор сети кальянный
генеральный директор сети кальянный «Tangiers Lounge Gastello»Корельский АндрейБлагодарим Невскую Перспективу за огромную работу, проводимую в нашей компании. Невская Перспектива уже несколько лет ведет для нас бухгалтерский учет, а также полностью взяла на себя финансовую политику и управленческий учет. Мы всем довольны. По сравнению со штатным бухгалтером — больший опыт, больше возможностей. Рекомендуем!09.12.2019Логотип компании генеральный директор
генеральный директорКуриленко И.В.ООО «Артель трубочистов» в лице генерального директора выражает огромную благодарность компании «Невская Перспектива» и лично Амелиной Т.В. за многолетнее сотрудничество и высокий профессионализм в области бухгалтерского и финансового учета, налогообложения и юриспруденции.
ООО «Невская Перспектива» зарекомендовали себя как надежный партнер — оперативное реагирование, четкая и слаженная работа команды бухгалтеров, точность в расчетах и подготовке документов.
Довольны результатом сотрудничества на 100%. Рады рекомендовать данную компанию к работе!09.12.2019Аудиторско консалтинговая компанияЛоготип компании Невская Перспектива
+7 (812) 441-34-56 Заказать обратный звонок spb@nperspektiva.ru Получить консультацию специалиста

  • О компании
  • Услуги
  • Статьи
  • Цены
  • Контакты

Соглашение на обработку персональных
данных
Вы уже уходите?
Не нашли нужную информацию?Помогите нам сделать наши услуги лучше! Для этого необходимо всего лишь пройти небольшой опрос.
Это займет не больше 5 минут! Пройти опрос А в качестве благодарности — бесплатная консультация по вашему вопросу

Снятие через кассу

Если нет бизнес-карты или нужно снять больше установленного лимита обналичивания по карте, тогда предпринимателю нужно обратиться в кассу обслуживающего банка.

Комиссия за снятие наличных в кассе банка может зависеть от суммы операции

Так как задействован кассир, процент за обналичку ИП или ООО будет больше. Обычно это какой-то процент и установленная минимальная сумма, например 5%, но минимум 500 рублей. Размер комиссионных также может зависеть от суммы операции.

Снимая крупную сумму, будьте готовы ко вниманию налоговых органов и службы безопасности банка.

Факт

Слова «обналичивание», «обналичка» и «обнал» часто используются как взаимозаменяемые. Строго говоря, «обналичивание» пока имеет одно словарное определение: перевод безналичных денег в наличные, а вот с этим связанные незаконные операции называют обналом или обналичкой. Однако это слова жаргонные и в юридической практике они не употребляются: там используются описательные обороты «незаконное получение наличных денежных средств» или «незаконное обналичивание денежных средств».

Источники

  • https://Podelu.ru/article/kak-vyvodit-dengi-s-raschyetnogo-schyeta-ooo/
  • https://brobank.ru/komissiya-banka-za-snyatie-nalichnyh-so-scheta/
  • https://www.regberry.ru/malyy-biznes/kak-obnalichit-dengi-s-raschyotnogo-schyota-ip-legalno-v-2016-godu
  • https://www.audit-it.ru/articles/account/court/a52/992421.html
  • https://nalog-nalog.ru/bank_kassa/kak-vyvodit-dengi-s-raschetnogo-scheta-ip/
  • https://secretmag.ru/enciklopediya/chto-takoe-obnal-obyasnyaem-prostymi-slovami.htm
  • https://nperspektiva.ru/stati/kak-v-2021-godu-zakonno-obnalichivat-dengi/

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Финансы и точка