Как перевести деньги с кредитки Сбербанка на дебетовую карту?

Содержание
  1. Особенности процедуры
  2. Когда переводы с кредиток на дебетовые карты стали доступны в Сбере
  3. В каких ситуациях возникает такая потребность
  4. Плюсы и минусы перевод с кредитки Сбербанка на дебетовую карту
  5. Все способы и условия переводов
  6. Перевод с кредитной карты от Сбербанка на дебетовую онлайн
  7. Порядок действий
  8. Перевод с кредитной карты от Сбербанка на дебетовую через банкомат и терминал
  9. Льготный период
  10. Можно ли деньги с кредитной карты перевести на зарплатную
  11. Как перевести с кредитной карты через Сбербанк Онлайн
  12. Какие еще банки предлагают клиентам такую услугу
  13. Можно ли обойти подобное ограничение
  14. Обналичивание кредитки и пополнение дебетовой карты
  15. Сторонние сервисы
  16. Как перевести деньги с дебетовой карты на другую?
  17. Перевод через банкомат
  18. При помощи системы «Сбербанк-Онлайн»
  19. Перевод через сервис «Мобильный банк»
  20. Перевод через мобильное приложение
  21. Переводы с использованием стороннего сервиса
  22. Дополнительные способы отправки денег с кредитки на обычную карту
  23. Варианты перевода денег с кредитки
  24. Будет ли спрос на новый сервис
  25. Другие операции по карте
  26. Снятие наличных
  27. Перевод на счета сотовых операторов
  28. Электронные кошельки
  29. Альтернативные варианты обналичивания кредитных средств
  30. Инструкции по переводу средств
  31. Платежный терминал (банкомат)
  32. Сбербанк Онлайн
  33. SMS-сообщения
  34. Как перевести деньги на дебетовую карту из Тинькофф банка
  35. Лимиты и процент за перевод с кредитной карты Сбербанка.
  36. Через мобильное приложение
  37. Как оплатить товар или услугу с кредитной карты
  38. Как обойти запрет на переводы с кредитной карты
  39. Действующие комиссии
  40. Как перевести с кредитки деньги
  41. Банкомат
  42. Мобильное приложение
  43. Сбербанк Онлайн
  44. Общая информация по переводам

Особенности процедуры

Операция перевода денег с кредитной карты на дебетовую в Сбербанке сопровождается рядом ограничений:

  • транзакция выполняется только с использованием удаленных сервисов, а также в устройствах самообслуживания. В филиалах Сбербанка сотрудники не уполномочены совершать такие операции по банковским карточкам;
  • сумма операции ограничена кредитным лимитом, лимитом, установленным пользователем, а также лимитами, применяемыми тем или иным сервисом;
  • перевод по схеме «с карты на карту» невозможен по заблокированным карточкам;
  • деньги придут адресату в пределах 1 суток;
  • отменить транзакцию нельзя.

Уточняя, как перевести деньги с кредитной карты Сбербанка на карточку Сбербанка, помните, что в таком случае льготный период не применяется: начисление процентов начинается в день совершения операции.

Платежная система перевод денег с кредитки на дебетовый счет воспринимает как операции с наличностью. Это значит, что будет удержана комиссия так же, как за снятие наличности в банкомате согласно действующим тарифам.

Комиссионный сбор непосредственно за перечисление средств между своими карточками банк не берет. Но если получатель – третье лицо, то в пределах одного города (региона) услуга будет бесплатной, а вот если счет открыт в другом территориальном подразделении Сбербанка, нужно заплатить комиссию 1%, но не более 1 000 рублей.

Когда переводы с кредиток на дебетовые карты стали доступны в Сбере

С 25 июня 2019 года Сбербанк разрешил переводы денег с кредитных карт. До этого воспользоваться услугой было нельзя. Перед запуском функции представители банка уточнили, что беспроцентный период при переводе денег не действует. Проценты по займу банк станет начислять сразу же с момента подтверждения операции.

До этого клиенты Сбербанка могли перекидывать деньги только с помощью банкоматов. Возможность переводить с кредитной карты сразу на дебетовую исключает лишние операции. Комиссию при этом оставили такую же, как при снятии наличных через банкомат.

При доступности такой услуги у держателя кредитки возникают определенные риски. С дебетовки можно украсть ограниченную сумму – только деньги, которые принадлежат владельцу карты. А с кредитной карты теперь можно отправлять на дебетовку весь доступный кредитный лимит заемщика. Если у пользователя кредитки хорошая платежеспособность, то это достаточно большие суммы.

Еще один риск связан с финансовой безграмотностью большого числа граждан Российской Федерации. Узнав о новой услуге, некоторые клиента станут чаще переводить деньги на дебетовую карту. Но они могут не полностью ознакомиться с условиями переводов. Или пропустят в правилах пункт о прекращении льготного периода по кредитке или о начислении процентов, как за снятие наличных, так и за пользование заемными деньгами. Из-за этого увеличится кредитная нагрузка.

В каких ситуациях возникает такая потребность

Клиентов Сбербанка волнует эта тема не из праздного интереса. Иногда складываются определенные жизненные ситуации, когда потребность в деньгах встает особо остро. Вот несколько примеров из практики:

  • недостаточно дебетовых средств, для расчета за товар или услугу;
  • возникает потребность в наличности, но снятие ее с кредитки через банкоматы обходится финансово накладно за счет взимаемых процентов;
  • необходимо срочно погасить очередной взнос по займу, а денежных поступлений в ближайшее время не ожидается.

С подобными ситуациями люди сталкиваются неоднократно, поэтому полезно будет разобраться в банковских хитросплетениях. Даже при официальном запрете на такого рода переводы можно найти выход.

Плюсы и минусы перевод с кредитки Сбербанка на дебетовую карту

Комиссия за операции во всех случаях одинакова, поэтому способы в этом плане не различаются между собой. 

В остальном у каждого из них есть свои достоинства и недостатки:

Вариант Плюсы Минусы
Банкомат Можно снять наличные или отправить деньги другому человеку через сервис.
Актуально, когда нет доступа к интернету.
Придется тратить время на поход к устройству
Сбербанк Онлайн Операция осуществляется быстро и легко: достаточно зайти в личный кабинет, выполнить необходимые действия и перечислить деньги моментально Не подойдет, если нет интернета
Касса банка Доступны те же опции, что при использовании «Сбербанка Онлайн» Временные затраты на поездку в офис и ожидание очереди

Все способы и условия переводов

Наиболее быстрые, простые и экономные варианты организовать перевод с кредитной карты от Сбербанка на дебетовую – онлайн, в дистанционном порядке. Для этого вам необходимо иметь при себе смартфон, ПК или иное устройство, подключенное к интернету.

Онлайн перевод с кредитной карты
Онлайн перевод с кредитной карты

Перевод с кредитной карты от Сбербанка на дебетовую онлайн

Есть два варианта – с помощью персонального кабинета Сбербанк Онлайн или приложения для смартфонов.

Порядок действий

Через личный кабинет на сайте Сбербанка Через мобильный банк
Для того чтобы осуществить перечисление средств в личном кабинете на веб-сайте банка, необходимо:
  1. Зайти в раздел переводов и платежей.
  2. Зайти в раздел переводов между личными счетами и карточками (или клиенту банка).
  3. В возникшем поле счета списания выбрать свою кредитку.
Если перечисление производится через приложение для смартфонов, необходимо:
  1. Зайти в раздел платежей.
  2. Кликнуть на опцию перевода между собственными счетами или клиенту банка.
  3. Возникшем поле выбрать свою кредитку.

Итак, перевод с кредитной карты от Сбербанка на дебетовую с помощью Сбербанк Онлайн на сайте или в приложении имеет почти одинаковые шаги.
При этом вы можете перечислить средства и по номеру телефона. Однако возможности перевести средства по SMS, отправив на короткий номер определенный текст, не предусмотрено.

Читайте также: Как получить отсрочку по кредитной карте Сбербанка — условия получения кредитных каникул для держателей кредиток в связи с пандемией коронавируса

Перевод с кредитной карты от Сбербанка на дебетовую через банкомат и терминал

Это опосредованный метод, так как напрямую перечислить средства с одной карточки на другую не получится.

Порядок действий будет следующим.

  1. Сначала необходимо вставить в терминал кредитную карту и снять с нее необходимую сумму средств. Важно, чтобы устройство самообслуживания предоставляло возможность снятия наличных.
  2. Далее следует ввести PIN-код и снять деньги.
  3. После этого в терминал вставляется карточка, счет которой пополняется ранее снятыми наличными.

За использование банкоматов Сбербанка комиссия за съем наличных составит 3% в зависимости от суммы снимаемых средств. Если вы воспользуетесь банкоматом стороннего банка, то размер комиссии увеличивается до 4%. Беспроцентный период по операциям в банкоматах не действует.

Льготный период

Перед тем, как переводить деньги с кредитки Сбербанка, нужно учесть, что льготный период на такие операции не распространяется. Например, если при расчете карточкой в магазинах с клиента проценты не взимаются в течение 50 дней, то здесь они начинают начисляться сразу же, и включаются в сумму следующего минимального платежа. 

При ставке в 30% переплата за перевод 20 000 руб. в год составит:

20 000 х (0,30/12) = 500 руб.

Можно ли деньги с кредитной карты перевести на зарплатную

Перевод денег с кредитки на зарплатную карту Сбербанка сегодня доступен владельцам платежных средств Сбербанка. При этом способы перевода и правила проведения транзакции ничем не отличаются от перевода на обычный дебетовый счет. При желании клиент может воспользоваться банкоматом, инструментом мобильного перевода или сервисом Сбербанка Онлайн. Стоит учесть, что за проведение транзакции будет удерживаться существенная сумма комиссии.

Как перевести с кредитной карты через Сбербанк Онлайн

Как осуществляется операция при помощи
интернет-банка:

  1. для работы в системе нужно пройти авторизацию и войти на свою страницу;
  2. открыть раздел «Переводы и платежи»;
  3. выбрать направление платежа, нажав справа «Переводы клиенту Сбербанка»;
  4. выбрать карточный продукт в поле «Счет для списания»;
  5. указать переводимую сумму;
  6. подтвердить транзакцию нажатием «Перевести».

как перевести кредитные деньги
как перевести кредитные деньги
Иногда достаточно всего лишь знать просто номер телефона получателя

Удобство нового сервиса заключается в следующем:

  • деньги поступают на счет мгновенно, как и при транзакциях между дебетовыми пластиками;
  • перечисления можно осуществлять как другому клиенту банковского учреждения, так и самому себе, если требуются средства на дебетовом балансе;
  • установлена та же комиссия (3%), что и при обналичивании заемных средств в банкомате, но с меньшими затратами времени.

Какие еще банки предлагают клиентам такую услугу

Переводы с кредитных карт на обычные дебетовые доступны в Альфа-банке, Тинькофф банке, Банке Русский Стандарт, Промсвязьбанке, ВТБ, Газпромбанке, МКБ. Также операция доступна и в нескольких других российских банках.

Кредитная карта Тинькофф Платинум
Кредитная карта Тинькофф Платинум

Кред. лимит 700 000Р
Проц. ставка От 12%
Без процентов До 12 мес.
Стоимость 590 руб./год
Кэшбек До 30%
Решение 2 мин.

Несмотря на привлекательность операции в экстренной ситуации, держателям карт постепенно приходит осознание, что это такие же займы, как и потребительское кредитование. В отличие от безналичной оплаты за товары, когда действует грейс-период, при переводе денег с кредитки проценты начинают удерживать сразу. Однако некоторые банки сохраняют клиентам льготный период после перечисления средств с кредитки.

В банке ВТБ изначально сервис стал достаточно популярен, но доля использования постепенно начинает снижаться. Клиенты предпочитают использовать кредитную карту только для совершения покупок.

Кредитную карту выгоднее использовать только для совершения покупок

Общее число переводов с кредитных карт Tinkoff достигает 50% всех переводов и операций по обналичиванию кредиток. В МКБ наоборот, отметили низкую популярность услуги перевода с кредиток на дебетовую карту.

Сервис переводов Сбербанка запущен для улучшения условий переводов с кредиток других банков. Тинькофф Банк и Русский Стандарт предлагают клиентам возможность переводить деньги с кредиток на дебетовые карты не только своего банка, но и в другие банковские организации. ВТБ и МКБ сохраняют льготный период при переводе средств с кредитки. По остальным параметрам условия отправки денег в Сбербанке совпадают с условиями других банков.

Можно ли обойти подобное ограничение

Введение различных ограничений и запретов порождает поиск возможных путей для выхода из сложившейся ситуации.

Есть несколько способов, как можно обойти такие рамки:

  1. Снять наличность с кредитки и «положить» её на другую карту.
  2. Воспользоваться услугами мобильного оператора.

Клиенту необходимо быть готовым к тому, что все указанные способы потребуют затрат времени. К тому же, за подобную операцию нужно будет заплатить комиссию.

Рассмотрим такие способы более детально.

Обналичивание кредитки и пополнение дебетовой карты

Этот способ принадлежит к наиболее простым, ведь клиенту необходимо снять деньги в банкомате или в кассе банка с кредитной карточки. Пополнить дебетовую карту наличностью можно любым удобным способом:

  • используя тот же самый банкомат с возможностью внесения наличных денежных средств;
  • в кассе одного из отделений Сбербанка;
  • в офисе стороннего банка;
  • в терминалах для проведения оплаты различных услуг.

Обналичивание кредитки в банкомате

Как уже упоминалось, при снятии наличности с кредитной карточки придется заплатить комиссию. Если данная операция проводится в банкомате Сбербанка, тогда размер комиссии составляет 3%.

Если же процесс обналичивания производится в банкомате стороннего банка, тогда уровень комиссии увеличивается до 4%. При этом минимальное ее значение равно 390 рублям, независимо от того, в каком банкомате владелец карточки получал наличность.

К минусам проведения подобной процедуры относится еще и тот факт, что действие льготного периода не распространяется на процесс получения наличных денежных средств с кредитной карточки, и годовая процентная ставка за пользование кредитными средствами начнет сразу же действовать.

Помимо указанных выше комиссий, на кредитных картах установлено ограничение на обналичивание денежных средств. Оно зависит от типа карты, которой владеет клиент.

Размер подобных ограничений (при получении денежных средств в банкомате) представлен в таблице:

Тип карты Дневной лимит Месячный лимит
Visa/ MasterCard Standart 5 тысяч рублей 150 тысяч рублей
Visa/ MasterCard Gold 100 тысяч рублей до 3 миллионов рублей
Visa Platinum, MasterCard World Black Edition 167 тысяч рублей 5 миллионов рублей

Сторонние сервисы

Для перевода также есть сторонние сервисы перечисления денег, наиболее известный – Яндекс. переводы, который находится по этой ссылке money.yandex.ru/transfer.

Вам нужно будет указать:

  • Реквизиты отправителя, т.е. вашей кредитки (номер, срок действия и код безопасности),
  • Номер карты получателя,
  • Ваш имейл для получения электронной квитанции,
  • Сумму для списания. При этом будет взиматься комиссия.

Кроме того, вы можете воспользоваться специальными системами перевода, которые доступны на официальном портале платежной системы вашей карточки. Посмотреть её можно на лицевой стороне “пластика”, обычно пишется снизу – Виза или МастерКард на английском языке.

Если у вас Виза, перейдите к сервису Visa Money, а если МК – тогда к Transfer MasterCard MoneySend. Здесь вы сможете осуществить перечисление с минимальной комиссией. Обратите внимание, что зачислить денежные средства можно только на карточки, оформленные в России.

Как видите, существует несколько вариантов перевода денежных средств, для этого можно воспользоваться как онлайн-сервисами, так и устройствами самообслуживания. При этом обязательно берется комиссия, равная обналичиваю кредитной карты

Как перевести деньги с дебетовой карты на другую?

С кредитной карты перевод средств не предусмотрен, но всегда можно перечислить деньги с дебетовой карты. Для этого есть несколько способов:

Перевод через банкомат

  1. Вставьте карту в приемник устройства самообслуживания;
  2. Авторизуйтесь с помощью секретного кода;
  3. В главном меню найдите раздел «Переводы и платежи», далее нажмите «Перевод средств между моими счетами»;
  4. В появившемся окне введите номер карты, на которую будет сделан перевод;
  5. Нажмите «Далее», выберите валюту и перечисляемую сумму;
  6. Убедившись в правильности введенных данных, нажмите «Продолжить»;
  7. Получите чек с подтверждением операции.

При помощи системы «Сбербанк-Онлайн»

  1. Пройдите процесс авторизации на странице Интернет-ресурса;
  2. В разделе «Карты» выберите ту, с которой будут списываться средства;
  3. В категории «Операции» нажмите «Перевести между своими счетами и картами»;
  4. В появившемся окне заполните необходимые данные и нажмите «Перевести»;
  5. Проверьте информацию еще раз и нажмите «Подтвердить через SMS». Введите полученный на телефон код;
  6. Деньги будут зачислены в течении нескольких секунд.

Комиссия составит 1% от перевода в рублях и 0,5% в иностранной валюте.

Перевод через сервис «Мобильный банк»

С мобильного счета:

  • Отправьте сообщение на номер — 900 с текстом: Перевод 9XX7654321 1000, где первая цифра — номер телефона получателя, а вторая — сумма;
  • Полученный секретный код отправьте обратно на тот же номер — 900.

Если платежи носят регулярный характер, то можно самостоятельно составить список получателей, присвоив каждому персональное имя. Отправьте на номер — 900 сообщение с текстом: НАЗВАТЬ 9XX9876543 МАМА, где цифры следует заменить на номер телефона, который переименовывается.

Также можно организовать сбор средств для различных нужд. Для этого нужно отправить SMS-сообщение с текстом: ПЕРЕВОД 9876 5432 1000, где первые цифры — последние 4 цифры вашей карты, 5432 — последние цифры карты получателя. В сутки можно провести не больше 10 операций, сумма которых не должна превышать 8000 рублей.

Перевод через мобильное приложение

  • Для начала, нужно авторизоваться с помощью пятизначного кода;
  • Далее, в категории «Переводы» найти раздел «Между своими счетами»;
  • После чего, укажите счёт отправителя и получателя и введите необходимую сумму платежа;
  • Нажмите «Подтвердить».

Переводы с использованием стороннего сервиса

Так же, чтобы перевести деньги, можно воспользоваться сторонним сервисом — самый известный Яндекс.переводы.

Перейдите по ссылке на сайт Яндекс.переводы

Нужно указать:

  • Реквизиты карт отправителя и получателя;
  • Электронный адрес для сохранения квитанции;
  • Сумму платежа. Комиссия составит 1,95%, но не менее 40 рублей. За 1 раз можно перевести не более 70 тысяч рублей.

Также для перевода можно использовать платежные системы Visa или Master Card. Узнать, какая у вас, можно посмотреть на лицевой стороне пластика. Если там надпись Visa, воспользуйтесь услугой Visa Money, если же MC — Transfer MasterCard MoneySend. Перевод совершается с минимальной комиссией и только на пластик, выпущенный в РФ.

Дополнительные способы отправки денег с кредитки на обычную карту

Кроме стандартных способов перевода денег с кредитки на дебетовую карту Сбербанка, можно воспользоваться дополнительными:

  1. Через электронные кошельки. Можно отправлять рубли с кредитной карты на Вебмани, Киви, Яндекс.Деньги. С виртуального кошелька деньги можно отправить на дебетовку.
  2. Через платежные сервисы. Для этого подойдут Яндекс.Переводы.
  3. Через специальные системы переводов, такие как Mastercard MoneySend или Visa MoneyTransfer.

Во всех приведенных вариантах с отправителя снимут комиссию. Обычно сервисы забирают не более 3-4%. Размер комиссии зависит от условий используемого электронного кошелька. Переводы по платежным сервисам и системам тоже не бесплатные, сервисы возьмут за перевод 2-3% в зависимости от банка, который проводит операцию.

Все способы отправки денег с кредитки подразумевают снятие комиссии

Варианты перевода денег с кредитки

  • Вариант №1. Можно перевести средства между собственными счетами в знакомом всем сервисе «Сбербанк Онлайн». Для этого нужно воспользоваться соответствующей вкладкой. При таком переводе банком удерживается комиссия, которая прописана в договоре пользования кредиткой.
  • Вариант №2. Можно попробовать договориться с кем-нибудь из пользователей сервиса Сбербанка. Вы оплачиваете за него какую-либо покупку, а он переведет деньги со своей дебетовой карточки на вашу. Этот способ применяют в тех ситуациях, когда другие варианты по не подходят клиенту Сбербанка.
  • Вариант №3. Можно пойти самым простым путем и снять деньги с кредитки через банкомат, а затем через этот же банкомат внести их на дебетовую карту.

Как перевести деньги с кредитной карты на карту Сбербанка в мобильном приложении: также как и в «Сбербанк Онлайн».

В «Мобильном банке» операция осуществляется путем направления на номер 900 СМС-команд вида:

  • «Перевод 9XX1234567 1000», если деньги нужно перевести на карточный счет иного клиента банка;
  • «Перевод 1234 4321 1000», если деньги переводят с одного собственного счета на другой.

Здесь:

  • 9XX1234567 – телефонный номер получателя средств;
  • 1000 – сумма операции;
  • 1234 – последние 4 цифры карточного номера, со счета которой спишут средства;
  • 4321 – последние 4 цифры в номере карты, на счет которой поступят деньги.

Таким способом за 1 операцию можно перевести не более 8 000 рублей. В сутки сервис принимает до 10 команд на перевод средств. Вместо «Перевод» можно набрать «Perevod», «Перевести» или «Perevesti».

USSD-команда набирается в режиме тонального набора и выглядит так: «*900*11*1234*4321*1000#». Когда набрана необходимая комбинация, прожимается кнопка вызова.

СМС-команды тарифицируются согласно ценам, установленным телефонным оператором. USSD-команды бесплатные. СМС-сообщения с подтверждающим кодом в обоих случаях платные.

Если не один из данных выше вариантов вам не подходит, то можно пойти другим, более хитрым путем, и перевести свои деньги с кредитки напрямую на дебетовый носитель.

Будет ли спрос на новый сервис

Держатели кредитных карт, по которым еще действует льготный период, будут прибегать к таким переводам только в экстренных случаях, считает Обаева, а если использование карты вышло за его рамки, то переводы с кредитных карт будут востребованнее, особенно между регионами: «Сейчас клиенту надо заплатить 3% комиссии за снятие наличных с кредитной карты и еще 1% — за отправление средств на карту другого региона, а новый сервис взимает только одну комиссию, в 3%».

Новый сервис будет популярен только при отсутствии комиссии и наличии льготной процентной ставки, не согласен Гришунин.

У сервиса есть и свои риски, предупреждает Достов. «Если мошенники получат доступ к банковской карте, то с дебетовой они могут отправить лишь ограниченное количество средств, хранившихся на карте, а с кредитной они смогут снять весь лимит, который может быть достаточно большим (у кредитных карт Сбербанка он доходит до 3 млн руб. — РБК). Возможно, тут будут предусмотрены защитные ограничения», — подчеркнул эксперт. Другой риск состоит в том, что новая услуга в условиях низкой финансовой грамотности населения может привести к дальнейшему росту кредитной нагрузки.

Другие операции по карте

Перевод с кредитной карты Сбербанка на дебетовую напрямую невозможен. Поэтому следует воспользоваться промежуточными сервисами.

Снятие наличных

Самым очевидным решением перевести деньги с кредитки на другую карту – снять наличные и внести по назначению. Комиссионный расход при этом составит 3% от суммы, но не менее 390 рублей. Получается дороговато, к тому же начнется начисление процентов по кредиту, так как беспроцентного периода при снятии наличными не существует. Зато сделать это можно в любом из банкоматов СБ круглосуточно.

Когда целью является пополнение другого пластика, можно поступить так:

  • положить наличныена карту Сбербанка дебетовую;
  • перекинуть средства между карточками (если получатель — клиент Сбербанка);
  • оформить перечисление посредством Сбербанк Онлайн, если получатель обслуживается в ином кредитном учреждении.

Как перевести деньги с кредитной карты Сбербанка, если надо погасить заём другого кредитора?

После того как вы сняли, а затем положили деньги на дебетовый счет – оформите перевод в сервисе Сбербанк Онлайн. Потребуются банковские реквизиты: БИК, ИНН, р/счет, номер договора или кредитки. Поиск банка возможен по БИК. При подгрузке наименования кредитора, продолжите заполнение остальных полей. Если у вас кредитная карта – обязательно укажите в назначении платежа ее номер и ФИО владельца. Если потребительский кредит – номер и дату кредитного договора, ФИО заемщика. Перевод на несколько карточек либо по нескольким договорам займа осуществляется отдельными операциями.

Перевод на счета сотовых операторов

Можно ли перевести деньги с кредитной карты Сбербанка на счет мобильного оператора с дальнейшим выводом на другую?

Можно, но это дорого, и поэтому бессмысленно. Технически процесс будет выглядеть так:

  • Оформляете пополнение мобильно телефона через Сбербанк Онлайн. Для примера возьмем оператора связи МТС.
  • Заходите на сайт МТС.
  • В разделе “Платежи” выбираем “Оплата товаров и услуг”.
  • Выбираем направление услуги. В нашем случае это будет Сбербанк.
  • Уточняем способ: на номер счета, номер карты, с карты на карту (последний вариант не подойдет, так как СБ запрещает перечисления с кредитки на пластиковые продукты).
  • Указываем номер телефона для списания и сумму. Лимит переводов составляет 50 до 15 000 рублей. Ограничение по количеству в сутки – 5 платежей. Комиссия составит 4.3% от суммы, но не менее 60 рублей.
  • Проверяем. Нажимаем далее. Подтверждаем.

Электронные кошельки

Как перевести деньги с кредитки на электронный кошелек?

Если у вас уже есть кошелек в интернете, сначала необходимо его пополнить с кредитки через кабинет онлайн-сервиса. Затем просто привязать дебетовый пластик или банковский счет уже через кабинет кошелька к электронному счету. Далее выводить необходимую сумму. Комиссия за вывод средств при этом зависит от тарифов самого кошелька.

Последние два способа совсем не выгодны, так комиссия взимается дважды: Сбербанком при переводе с кредитки, и провайдером или платежной системой при выводе средств.

Альтернативные варианты обналичивания кредитных средств

В качестве запасных вариантов можно рассмотреть платежный ресурс Яндекс. Последовательность действий следующая:

  1. Проходят регистрацию в системе «Яндекс деньги» (если еще нет личного кошелька). Потребуется войти в почту через Яндекс, а оттуда система перенаправляет в Яндекс деньги после нажатия на соответствующую кнопку, расположенную сверху. Будет предложено придумать платежный код, который надо запомнить.
  2. В Яндекс деньгах слева находят запись «Сбербанк-онлайн». А справа строчка для вбивания суммы, после внесения которой система перенаправляет в Сбербанк-онлайн.
  3. В появившемся окошке для входа в интернет-банкинг необходимо записать логин и ПИН-код.
  4. Определяются с картой, с которой будут списаны средства (в данном случае – кредитка) и активируют кнопку «Оплатить».
  5. В виде СМС придет пароль, которым подтверждают операцию на сервисе. Деньги поступят незамедлительно и без комиссии.
  6. Теперь возвращаются в Яндекс-пространство и в верхней части экрана нажимают на пункт «Снять».
  7. В списке выбирают запись «На банковскую карту», и вносят дебетовые реквизиты, а затем сумму. Подтверждают действие при активировании кнопки «Продолжить».
  8. Проверяют правильность внесенных данных еще раз и жмут на «Заплатить».
  9. Если возникнет запрос по вводу платежного кода, то выполняют.

За подобную манипуляцию дополнительно снимется 3% и 45 рублей. Минимальный лимит – 500 руб., максимальный зависит от статуса кошелька.

Помимо этого существует возможность трансфера через популярные системы переводов — MasterCard MoneySend и Transfer VISA Money. Какой выбрать зависит от типа платежеспособности карточки. Он прописан на лицевой стороне пластика, в правом нижнем углу – МастерКард или Виза (на английском).

Перечисление в этом случае проходит с минимальными потерями. Только использовать допускается исключительно российские карточки.

Инструкции по переводу средств

Если держателю карт все же очень захотелось перевести кредитные средства на дебетовый счет, то сделать это можно двумя способами – через банкомат (терминал) или с помощью Сбербанк Онлайн. Других способов нет. Это второй блок вопросов.

Платежный терминал (банкомат)

Как перевести деньги с кредитки на дебетовую карту Сбербанка через банкомат? Порядок действий следующий:

  1. кредитка вставляется в банкомат или платежный терминал;
  2. вводится PIN-код для входа в основное меню;
  3. на открывшейся странице необходимо пройти по цепочке от «Переводов и платежей» к «Переводу средств между моими счетами»;
  4. в представленном перечне банковских карт нужно выбрать ту, на которую будет осуществляться перевод (это в банкоматах Сбербанка, на других терминалах нужно ввести реквизиты карточки – номер и срок действия);
  5. нажать «Далее», после чего указать вид валюты и сумму перечисления;
  6. снова проверить введенные реквизиты и завершить транзакцию.

Зачисление денег будет подтверждено квитанцией (чеком), которую необходимо, до подтверждения факта поступления денег, сохранять.

платежи и переводы
платежи и переводы

Сбербанк Онлайн

Здесь транзакция проводится в три этапа.

На первом этапе требуется войти в Личный кабинет. Для этого по адресу https://online.sberbank.ru/ проводится авторизация – указываются логин и пароль для входа на личную страницу.

На втором этапе необходимо указать номер карты, с которой переводится платеж и на номер карточки, на которую он должен поступить. Здесь же указывается перечисляемая сумма. Сделать это можно в подразделе «Перевести между своими счетами и картами» раздела «Операции».

На заключительном этапе необходимо подтвердить выбранную транзакцию. Для этого в всплывшее окно требуется вписать код, пришедший на мобильник владельца карточки в виде СМС-сообщения и отправить его банку. После этого транзакция считается завершенной.

SMS-сообщения

Другие способы перечисления денег с кредитки на дебетовую банковскую карту на данный момент для клиентов Сбербанка банка недоступны.

Как перевести деньги на дебетовую карту из Тинькофф банка

Владельцы карт и счетов Тинькофф Банка могут дистанционно перевести деньги в Сбербанк, как в личном кабинете, так и на официальном сайте банка. Комиссия за такой перевод – 1,5%. Перевод с кредитной карты Тинькоффа банковская система воспринимает как снятие наличных и зачисление на дебетовку другого банка. Поэтому прекращается действие грейс-периода и на накопленную задолженность начисляют проценты.

Кроме Сбербанка, осуществить отправку денег с кредитки Tinkoff можно на дебетовые карты Альфа-банка, ВТБ, Газпромбанка. Наибольшая сумма, которую можно отправить за одну транзакцию – 100 тысяч рублей. Лимиты действуют и на количество операций – не более 5 за день. Срок зачисления суммы – до 5 рабочих дней, но обычно деньги приходят за 1-3 дня.

Лимиты и процент за перевод с кредитной карты Сбербанка.

Стоит учитывать, что на транзакции с кредитных на дебетовые карты Сбербанка установлены суточные ограничения:

  • Минимальный размер одного перевода не может быть менее 150 –ти рублей;
  • Максимальный доступный лимит в сутки составляет 500 000 рублей.

В свою очередь, обход установленных лимитов никак невозможен. Операция, попросту, будет отклонена.

Какой же процент за перевод с кредитной карты Сбербанка? К огорчению держателей кредиток перевод с данных карточек все-таки облагается комиссией, в отличие от дебетовых карт. Тем не менее, ее размер эквивалентен снятию наличных в устройствах самообслуживания. Как следствие, операция не будет стоить дороже, чем это было раньше.

Комиссия при переводе с кредитной карты Сбербанка составляет:

  • При переводе денежной суммы не более 13 000 – 390 рублей;
  • Если размер транзакции свыше 13 000 рублей, то взимается 3 % от перечисляемой суммы.

Стоит отметить, что установленный процент комиссии равнозначен для собственных и кредитных средств.

Через мобильное приложение

  • Войдите в него, используя пятизначный код.
  • В разделе “Переводы” выберите “Между своими счетами”.
  • Выберите счета списания и зачисления, а затем введите сумму
  • “Подтвердить”

Как оплатить товар или услугу с кредитной карты

С самого начала введения кредитных карт, они предназначались для осуществления именно безналичных расчетов. С их помощью можно было оплатить товары или услуги. Такой формат использования очень выгоден, ведь вам доступен 50-дневный грейс-период без начисления комиссии. Кроме этого, вы сможете возвращать банку не всю сумму кредита, а платить по частям, размер которых можно устанавливать самостоятельно (не меньше нижней границы установленного размера платежа).
Как пользоваться кредитной картой:

  • Если вы хотите оплатить покупки в розничной торговой точке, на кассе нужно просто вставить карту в терминал, ввести пин-код и указать сумму, необходимую для списания;
  • Если вы хотите оплатить онлайн-покупку, то в «Корзине» нужно выбрать вариант расчета «Банковской картой» и прописать реквизиты карты.
  • При желании оплатить какую-либо услугу, к примеру внести плату за пользование мобильной связью, проще всего сделать это на официальной интернет-странице вашего мобильного оператора.

Кроме этого, вносить деньги за пользование услугами также можно в Личном кабинете «Сбербанк Онлайн». Для этого важно найти точное название услуги с помощью поисковой строки, прописать реквизиты банковского счета получателя (в случае, с оплатой ЖКХ) или же номер мобильного, если вы хотите пополнить счет мобильного телефона.
Обратите внимание, что в течении льготного периода, который длится 50 дней, оплачивать подобные услуги не рекомендуются, иначе транзакция будет приравнена к обналичиванию средств, за что будет снята комиссия, которая начнет начисляться со дня, следующего за днем проведения транзакции! к содержанию ↑

Как обойти запрет на переводы с кредитной карты

На многих людей слово «запрещено» очень удивительно действует. Загорается маячок: если запрещено, значит нужно найти вариант, чтобы это «запрещено» обойти. Так же и с запретом на переводы с кредитной карты. При экстренной необходимости можно сделать перевод, но и без комиссий не обойтись.

Практически у каждого человека есть телефон. А если у него есть телефон, значит, он является клиентом одного из мобильных операторов. Этим нужно пользоваться! Некоторые операторы, например Мегафон, уже начали выпускать свои банковские карты, которые прикрепляются к номеру телефона.

То есть, в этом случае — баланс мобильного телефона равносилен балансу карты.

Получается, что можно с помощью кредитной карты просто пополнить свой счет мобильного телефона, а дальше либо через личный кабинет, либо через официальный сайт Мегафона отправить деньги нужному получателю.

Но бывает так, что некоторые не пользуются возможностью приобретения карт у мобильных операторов. И для её оформления тоже требуется время. Тогда можно найти другой путь из этой ситуации. У большинства операторов, например Tele2, есть услуга Денежные переводы, согласно которой, с телефона, с помощью смс-сообщения, можно отправить определенную сумму денег на карту. Но и там есть множество ограничений, которые нужно заранее уточнять у оператора.

Действующие комиссии

Стандартный размер комиссии При финансовом переводе с кредитки приходится платить комиссию в размере 3% от размера перечисления
Минимальный размер комиссии Наименьшая комиссия при этом составляет 390 рублей. Сама сумма не имеет значения
Увеличенный размер комиссии Если вы переводите меньше 13 тысяч рублей, то комиссия составляет больше 3%. Ее конкретный размер рассчитывается в зависимости от индивидуальных условий

В случае использования сторонних банкоматов и терминалов комиссия зависит от политики того банка, который обслуживает данные устройства.

Читайте также: Какую кредитную карту Сбербанка выбрать

Как перевести с кредитки деньги

Сегодня банки предлагают несколько способов осуществления перечисления с кредитки на баланс другого счета. Для этих целей может использоваться банкомат, онлайн-банк или мобильное приложение.

Банкомат

В банкомате
В банкомате
Через банкомат пополнить баланс другого счета можно путемснятие денег с последующим пополнением через приемник наличных и перечислением на другой номер. За снятие денег с кредитной карточки Сбербанком будет удержана комиссия 3% от общей суммы транзакции. Согласно условиям кредитного договора сумма комиссии не может менее 390 рублей. В связи с этим перечисление небольших сумм таким способом становится для клиента крайне невыгодным.

Для проведения операция достаточно выполнить следующие действия:

  • вставить кредитку в картоприемник;
  • ввести данные пин-кода;
  • выбрать категорию «Переводы и платежи» и перейти в подраздел «Перевод средств между моими счетами»;
  • в открывшейся форме ввести реквизиты номера для списания, сумму перечисления и нажать «Далее»;
  • проверить корректность введенных данных и нажать «Далее».

Читайте также  Особенности перевода денег с одной карты Стрелка на другую

После окончания транзакции банкомат выдаст чек, который является подтверждением проведения операции. Документ рекомендуется сохранять до момента, когда поступление средств на баланс другой карты будет подтверждено.

Мобильное приложение

Для возможности использования такого способа клиент должен иметь специальное приложение, установленное на мобильном приложении. Обязательным требованием является наличие индивидуальных данных для входа, которые получает каждый клиент после прохождения процедуры авторизации. Для получения услуги использования мобильного способа перевода денежных средств, необходимо посетить отделение банка с паспортом или воспользоваться соответствующей опцией банкомата Сбербанка. Приложение
Приложение

Перевод осуществляется при следующей последовательности действий:

  • зайти в приложение, используя логин и пароль;
  • выбрать раздел «Переводы»;
  • перейти в подраздел «Между своими счетами»;
  • ввести номер карты получателя;
  • подтвердить выполнение операции.

Сбербанк Онлайн

Преимуществом такого способа является возможность дистанционного проведения и контроля операций в любое время. Для перевода необходим выход в интернет и компьютер. Предварительно клиент должен пройти процедуру авторизации в системе и стать владельцем личного кабинета. Для осуществления перевода выполняются следующие действия:

  • зайти на портал Сбербанк Онлайн;
  • войти в сервис, используя пароль и логин;
  • перейти в раздел карты и выбрать из раскрывающегося списка номер кредитки;
  • перейти в раздел «Операции» и выбрать категорию «Перевести между своими счетами и картами»;
  • указать сумму для перечисления и данные дебетовой карты; Через Сбербанк онлайн
    Через Сбербанк онлайн
  • подтвердить операция при помощи кода, который придет на контактный номер телефона.

После проведения транзакции на телефон придет СМС-уведомления о результатах проведенной операции.

Общая информация по переводам

Карта Сбербанка
Карта Сбербанка
Кредитные инструменты позволяют перекинуть средства на любой дебетовый счет. Сбербанк сегодня предоставляет различные виды кредитных продуктов, поэтому клиент вправе выбрать наиболее подходящее для него предложение в зависимости от существующих потребностей. Все они предоставляют возможность перебросить средства на другой счет при оплате комиссий.

Классический продукт Сбербанка вправе оформить граждане РФ в возрасте от 21 года, имеющие постоянную прописку. Преимущества карты:

  • возможность получения и использования в день обращения;
  • отсутствие платы за обслуживание;
  • наличие беспроцентного пользования 50 суток;
  • кредитный лимит для операций в размере 600 000 рублей.

Читайте также  Перевод денег на карту Тинькофф с карточки Сбербанка без комиссии: доступные способы

Стоит учесть, что условия льготного периода распространяются только на оплату при помощи кредитки покупок и услуг. Для стандартных продуктов ставка за пользование средствами составляет от 23,9 до 27% и наиболее выгодные условия получает зарплатный клиент банка. Размер комиссии взимается в зависимости от вида проведенной операции:

  • снятие денежных средств через банкомат — 3%;
  • транзакция на дебетовую карточку в рублях — 1%;
  • операция на дебетовый счет в валюте — 0,5%.

К кредитному продукту могут быть подключены сервисы мобильного банка и системы Сбербанк Онлайн для упрощения процесса проведения транзакций. Операции можно осуществлять в любых отделениях банка на территории РФ, при этом условия и суммы комиссий от места предоставления услуги не меняются. При использовании банкоматов иных банков размер комиссии увеличивается в среднем на 4%.

Важно! При помощи сервисов мобильного перевода Сбербанка возможно переводить денежные средства только на карты, выпущенные в РФ. Для продуктов стран СНГ таких, как Казахстан или Беларусь, такие транзакции недоступны.

Источники

  • https://FromBanks.ru/stati/kak-perevesti-dengi-s-kreditnoy-karty-sberbanka-na-debetovuyu/
  • https://brobank.ru/perevod-s-kreditnoj-karty-sberbanka/
  • https://bankstoday.net/last-articles/sushhestvuet-li-vozmozhnost-perevoda-denezhnyh-sredstv-s-kreditnoj-karty-sberbanka-na-debetovuyu
  • https://mybanking.ru/bankovskie-karty/sberbank/perevod-s-kreditnoj-karty-sberbanka-na-debetovuyu/
  • https://vremjadelat.ru/kreditnye-karty/perevod-s-kreditnoj-karty-sberbanka-na-debetovuju/
  • https://yur-gazeta.ru/ekonomika/osobennosti-perevoda-sredstv-s-kreditnoi-karty-sberbanka-na-drygyu-kartochky.html
  • https://sbankami.ru/perevody-i-platezhi/perevod-s-kreditnoj-karty-sberbanka.html
  • https://kreditka.guru/kreditnye-karty/perevesti-dengi-s-kreditki-sbera.php
  • https://kreditorpro.ru/esli-nuzhno-perevesti-dengi-s-kreditnoj-karty-sberbanka-na-druguyu-kartochku/
  • https://paychek.ru/kak-perevesti-dengi-s-kreditnoj-karty-sberbanka-na-druguyu/
  • https://www.rbc.ru/finances/25/06/2019/5d10d31f9a79475c95b559ac
  • https://sbotvet.com/platezhi/kreditnoj-karty/
  • https://vKreditBe.ru/perevod-s-kreditnoj-karty-sberbanka-na-debetovuyu/
  • https://mytopfinance.ru/perevod-s-kreditnoj-karty-sberbanka/
  • https://sbank-gid.ru/610-kak-perevesti-dengi-s-kreditnoj-karty-sberbanka-na-druguju-kartu.html
  • https://vbankeonline.ru/mogno-li-s-kreditnoy-carty-sberbanka-perevesty-dengi/
  • https://DenegProff.com/perevod/na-kartu/s-kreditnoj-karty-sberbanka-na-kartu-sberbanka.html

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Финансы и точка