Как оформить банковскую карту платежной системы JCB + отзывы

Какие российские банки выпускают карты JCB

JCB — японская платежная система. В своей стране она крупнейшая, а в мире находится на третьей позиции по популярности. Карты этой системы широко распространены в США, Гонконге, Корее, Германии, Испании и Великобритании. Если вы планируете поездку в Японию, карточка JCB вам пригодится. А если развиваете бизнес со странами Азии, то с её помощью проще совершать расчёты в японской или китайской валюте.

Название банка Название карты Условия обслуживания
Газпромбанк МИР-JCB Стоимость: от 1000 руб.

Действует: 2 года

Бонусы:

  • от 5 до 20% кэшбэка за покупки у партнеров платежной системы МИР;
  • участие в программе «РЖД бонус», бонусы обмениваются на железнодорожные билеты.
Россельхозбанк Персональная карта Стоимость: 200 руб.

Действует: 3 года

Действует программа «Урожай», подключившись к которой можно получать баллы за покупки и обменивать их на авиабилеты и ж/д билеты.

Связь-Банк JCB Standard Стоимость: 500 руб.

Действует: 3 года

Начисляется кэшбэк 1% от суммы, если покупки совершаются за границей и в зарубежных интернет-магазинах.

Связь-Банк JCB Gold Стоимость: 2500 руб.

Действует: 3 года.

Бонусы:

  • кэшбэк в 1%;
  • доступ в вип-залы аэропортов.
Связь-Банк JCB Platinum Стоимость: 6000 руб.

Действует: 3 года.

Бонусы:

  • те же, что для карт JCB Standard и Gold;
  • карта Priority Pass: пропуск в VIP-залы ожидания в 600 аэропортах мира с билетом любой авиакомпании и любого класса.

Какие бывают японские карты?

В России выпускают три разновидности карт японской платежной системы JCB:

классическая (Сlassic)

  • привилегированная (Gold)

  • премиальная (Platinum)

    Последнюю можно оформить в одной из четырех видов валют. Названий карт при этом больше: к примеру, JCB Grande с правом на бесплатное медобслуживание во время поездок, JCB Gold с дополнительной страховкой от несчастных случаев, JCB Class, JCB Nexus и др. Золотая карта (последние три типа) снабжаются буквой «G».

    В ряде регионов мира компания выпускает уникальные платежные карты, которые являются специальным финансовым продуктом для резидентов этих территорий. Например, только в американском штате Калифорния эмитируют Marukai Premium JCB Card, которая предоставляет местным пользователям дополнительные бонусы, недоступные для владельцев остальных видов карт.

    Кэшбек для владельцев JCB-карт

    Для пользователей JCB открыт кэшбэк по транзакциям, выполненным за границей. Определенный процент возврата поступает назад на счет и после приобретений товаров на зарубежных сайтах, в интернет-магазинах иностранных компаний. Кэшбэк установлен на уровне 1%. Дополнительные скидки разработаны для туристов: например, предоставляется выгода при оплате картой путевок и билетов на авиаперелеты, которые были приобретены через туристические агентства и японские сервисы бронирования.

    Для держателей пластиковых карт японская JCB предлагает широкую программу лояльности. Скидочная система JCB Plaza Web предоставляет возможность воспользоваться специальными предложениями от разных отелей, предприятий общественного питания, салонов красоты, гольф-клубов, фитнес-центров и т.д. Эта программа работает в Америке, 13 странах Азии и 6 странах Евросоюза. Впрочем, не всегда речь идет о крупных бонусах: в ряде случаев держателю карт могут просто сделать комплимент в виде чашечки кофе.

    Основное преимущество карты в том, что она широко распространена в азиатских странах и в ряде крупных государств. Путешественникам и тем, кто часто бывает в заграничных командировках, удобно и выгодно расплачиваться JCB. Общую обзорную статью про российский кешбек читайте здесь.

    Еще немного подробностей

    Сегодня расплатиться банковскими картами родом из Японии (по крайней мере, в популярных торговых точках) можно в 190 государствах, в том числе на территории Российской Федерации (на начало 2022 года). Обслуживание возможно во всех терминалах и банкоматах: достаточно убедиться, что на нем размещен фирменный логотип JCB или эмблема международной межбанковской сети Cirrus. Снять деньги с карты можно в пунктах выдачи наличных, отмеченных соответствующим знаком бренда.

    Логотип платежной системы был обновлен в 2007 году, современный вариант отпечатан на лицевой стороне “пластика”. Центральным элементом логотипа является тройное написание латинской “s”. Буква изображена в трех цветах — синий, красный и зеленый. SSS — это аббревиатура английских слов “support”, “strength”, “sharing”, что переводится как поддержка, сила и щедрость.

    логотип JCB
    логотип JCB

    Помимо России и Японии, эмиссию JCB сейчас проводят 23 страны, в том числе Южная Корея, Китай, Гонконг, Таиланд, Сингапур, Германия, Италия, Испания, Швейцария и Великобритания, а также Новая Зеландия, Австралия и США. Они же занимаются обслуживанием клиентов платежной системы на своей территории.

    Японская корпорация работает над расширением сети приема карт, для чего заключаются соответствующие соглашения с партнерами в других странах. Например, в Китае держатели JCB могут пройти обслуживание в банкоматах UnionPay, а в Соединенных Штатах японский “пластик” принимают там же, где карты Американ Экспресс и Дискавер.

    В России с картой МИР-JCB можно выполнять финансовые операции везде, где обслуживаются национальные карты. Поддержка для клиентов платежной системы JCB есть также в ряде стран СНГ — Республике Беларусь, Армении и Грузии. В 2021 году японская компания анонсировала выход на финансовый рынок Украины, где намеревалась оказывать стандартный набор банковских услуг.

    Возможности и функционал

    Физические лица из всех стран могут оформить любой из трех типов карт JCB или несколько одновременно: компания предлагает кредитные, дебетовые карты, а также предоплаченный «пластик». С помощью любой из них можно совершать платежи в интернете, проводить банковские операции, оплачивать услуги, покупать товары, пользоваться системой бронирования и многим другим.

    Клиентам японской компании также открыт доступ к большому количеству скидок, участию в акциях программы лояльности. Например, в России владельцы платежных карт JCB получают скидки в размере до половины стоимости при оплате поездок на Яндекс.Такси. Им предоставляется дисконт в отделах бытовой техники и электроники из Японии, доступ к бесплатному wi-fi в крупных международных аэропортах Азии, Европы и Северной Америки.

    Некоторое время назад компания JCB присоединилась к международным платежным системам, которые поддерживают бесконтактные платежи. Комиссии за выпуск карт и их обслуживание обычно отсутствуют, что является несомненным конкурентным преимуществом.

    Учитывая широкое распространение платежных карт JCB по всему земному шару, компания серьезно занимается вопросами обеспечения безопасности транзакций. Применяется наиболее надежная технология 3-D Secure, которая осуществляет дополнительную аутентификацию клиента. Это делает риск несанкционированного использования карт в интернете к минимуму.

    JCB в мире

    Основной рынок — Япония. Помимо этого, карты данной платежной системы используются в Великобритании, Китае, США, Корее, Таиланде, Сингапуре, Германии, Австралии, Индонезии, Нидерландах, Швейцарии, Испании, Италии, Новой Зеландии, Малайзии, Белоруссии, Российской Федерации.

    Всего в мире порядка 200 стран, в которых работает платежная система. Количество стран-участников постоянно растет. Известно, что в Украине платежная система заработает в 2020 году.

    За год клиенты совершают покупки по картам JCB на сумму, превышающую 200 млрд долларов. Карты принимаются везде, где есть логотипы JCB или Cirrus. Помимо этого, держатели могут пользоваться в аэропортах и на вокзалах бесплатным интернетом. Это одна из особенностей карт данной платежной системы.

    Аэропорты и вокзалы предоставляют свободный интернет всем держателям карты JCB

    Как получить карту

    Заполните заявкуВ ближайшем офисе или на сайте, это займет всего несколько минутДождитесь решения Мы пришлем СМС с решением по вашей заявкеПолучите картуВ офисе или с бесплатной доставкой представителем банка

    Условия

    Стоимость обслуживания Снятие наличных Переводы на карты других банков Выпуск дополнительных карт Возможность оформления страховки
    0 ₽ – без дополнительных условий
    — в банкоматах Газпромбанка бесплатно
    — в других банкоматах — бесплатно 3 раза в месяц в пределах 100 000 ₽, 
    далее 1,5% (минимум 200 ₽)
      Бесплатно до 100 000 ₽ в месяц по номеру телефона через систему быстрых платежей, далее 0,5% (максимум 1500 ₽)
      1 дополнительная карта бесплатно, каждая следующая — 200 ₽
      — от финансовых потерь в результате мошенничества
      с банковскими картами
      — для путешествий по России и за рубежом

      Условия программы лояльности «Умный кешбэк»
      Повышенный кешбэк начисляется в категории, в которой в этом месяце вы потратили больше всего. Величина повышенного кешбэка зависит от общей суммы трат по карте за месяц. Если доля покупок в категории с максимальными тратами превышает 20 % от общей суммы покупок в месяц, на сумму, превышающую данное значение, начисляется кешбэк 1%*.  Минимальная сумма покупок по карте для получения кешбэка — 5 000 ₽ в месяц. Кешбэк начисляется не позднее 10-го рабочего дня следующего месяца. Максимальный размер кешбэка – 3000 ₽ в месяц. Кешбэк начисляется за каждые полные 100 ₽ покупки.

      Сумма покупок по карте за месяц от 5 000 ₽ от 30 000 ₽ от 75 000 ₽
      Кешбэк
       3% в категории максимальных трат и до 1%* на все остальное
       5% в категории максимальных трат и до 1%* на все остальное
      10% в категории максимальных трат и до 1%* на все остальное

      Ограничения предельной величины базы для расчета бонусных баллов и категории торгово-сервисных предприятий с указанием МСС-кодов, операции в которых не включаются в расчет вознаграждения и общей суммы покупок, указаны в Программе лояльности Банка ГПБ (АО) по начислению кешбэк.

      Условия программы лояльности «Газпромбанк – Travel»
      Один раз в месяц вы можете сменить программу лояльности и копить мили вместо кешбэка и наоборот, для этого нужно обратиться в офис банка. Накопленные мили / кешбэк при этом не сгорают. Максимальный размер бонусных миль – 3000 в месяц. 
      Минимальная сумма покупок по карте для получения миль — 5 тыс. ₽ в месяц.

      Сумма покупок по карте за месяц

      Количество миль

      от 5 000 ₽ 1 миля за каждые 100 ₽
      от 30 000 ₽ 2 мили  за каждые 100 ₽
      от 75 000 ₽ 4 мили за каждые 100 ₽
      дополнительно за каждые 100 ₽ покупок
      на «Газпромбанк – Travel»
      6 миль при бронировании отеля
      5 миль при покупке ж/д билетов
      4 мили при бронировании автомобиля
      4 мили при покупке билетов на автобус
      2 мили при покупке авиабилетов

      Расчет миль осуществляется за каждые полные 100 ₽ стоимости покупки.

      Максимальное количество бонусных миль – 3000 в месяц.

      1 миля = 1 ₽. Проверить свой бонусный счет и потратить мили можно на сайте gazprombank.onetwotrip.com

      Ограничения предельной величины базы для расчета миль и категории торгово-сервисных предприятий с указанием МСС-кодов, операции в которых не включаются в расчет бонусных/акционных миль, указаны в Программе «Газпромбанк – Travel».

      * При среднемесячном остатке на картах, счетах, вкладах клиента в отчетном периоде менее 30 000 ₽ стандартный кешбэк 1% не начисляется и за каждые 100 ₽ начисляется не более 1 мили. В первый месяц использования карты стандартный кешбэк и мили начисляются без учета среднемесячного остатка.

      Условия программы лояльности «Процент+»

      Программа лояльности «Процент+» позволяет получать надбавку к накопительному счету «Трать и копи» и вкладам «Ваш успех» (открытому с 22.11.2021 по 14.02.2022), «Корпоративный», «Копить» (открытым с 22.11.2021) при совершении покупок по карте.

      Сумма покупок по карте за месяц

      от 15 000 ₽ от 50 000 ₽ от 100 000 ₽

      Вознаграждение

      +4,5% годовых по накопительному счету
      +0,5% годовых по вкладам
      +5,5% годовых по накопительному счету
      +1% годовых по вкладам
      +6,5% годовых по накопительному счету
      +1% годовых по вкладам

      Вознаграждение рассчитывается от макс. совокупного остатка (суммы мин. остатка на накопительном счете и остатка на вкладах в течение кал. месяца) – не более 1,5 млн ₽ (при тратах от 15 000 до 99 999,99 ₽ в мес.) и не более 10 млн ₽ (при тратах от 100 000 ₽ в мес.). Выплачивается в течение 10 рабочих дней следующего месяца на счет карты. Для расчета суммы покупок по карте за месяц учитываются каждые полные 100 ₽ покупки. Категории торгово-сервисных предприятий с указанием МСС-кодов, операции в которых не включаются в расчет суммы покупок, указаны в Программе лояльности Банка ГПБ (АО) «Процент+».

      Условия программы лояльности «Понятный кешбэк»

      Кешбэк начисляется за каждые полные 100 ₽ покупки. Минимальная сумма покупок в месяц для получения кешбэка – 5000 ₽. Максимальный размер кешбэка – 3000 ₽ в месяц.

      Сумма покупок по карте за месяц

      от 5 000 ₽

      Дополнительная информация

      Кешбэк

      до 1,5% на все покупки

      Категории торгово-сервисных предприятий с указанием МСС-кодов, операции в которых не включаются в расчет вознаграждения и общей суммы покупок, указаны в Программе лояльности Банка ГПБ (АО) по начислению кешбэка.

      Тарифы

      Тарифы на предоставление физическим лицам — держателям банковских карт, выпущенных Банком ГПБ (АО), услуги Мобильный банк «Газпромбанк» / Интернет банк «Газпромбанк» (действуют с 11.04.2022)129 KBТарифы Банка ГПБ (АО) на предоставление физическим лицам пакета услуг «Универсальный» (действуют с 28.04.2022)671 KBТарифы Банка ГПБ (АО) на предоставление физическим лицам услуг по информированию об операциях, совершенных с использованием банковских карт (действует с 07.10.2021)498 KBТарифы Банка ГПБ (АО) по операциям выдачи и внесения наличных денежных средств в банкоматах и пунктах выдачи наличных денежных средств (ПВН) Банка ГПБ (АО)141 KBЛимиты на проведение операций по банковским картам Банка ГПБ (АО) (с 01.12.2021 до 23.06.2022)99 KBЛимиты на проведение операций по банковским картам Банка ГПБ (АО) (с 24.06.2022)240 KB

      Документы

      Программа лояльности Банка ГПБ (АО) по начислению кешбэк (действует с 17.05.2022)972 KBПрограмма лояльности «Газпромбанк – Travel» (действует с 17.05.2022)646 KBПрограмма лояльности Банка ГПБ (АО) «Процент +» (действует с 17.05.2022)557 KBПравила предоставления пакетов услуг123 KBПравила безопасности использования банковских карт761 KBРекомендации по безопасности использования банковских карт218 KBСписок банков-участников корпоративной сети (с 11.01.2022)428 KBСписок городов, в которых возможна бесплатная доставка дебетовой карты78 KB

      Привилегии от платежной системы JCB

      Скидки и специальные предложения в России

      • Программа скидок «Made in Japan» в России для любителей всего японского – предложения в ресторанах японской кухни, магазинах японских товаров.
      • Скидки в Санкт-Петербурге.
      • Специальные предложения в Республике Саха (Якутия)
      • Подробности о предложениях всех партнеров JCB и акциях вы можете узнать на сайте платежной системы

      Глобальные сервисы

      • JCB Special Offers – электронный каталог специальных предложений по миру.
      • JCB Plaza
        – сервисные залы и стойки для путешественников, где можно отдохнуть и получить информацию о спецпредложениях от JCB, воспользоваться wi-fi, оставить багаж.
      • Программа «Добро пожаловать в Японию» – скидки и специальные предложения в Японии.
      • Скидки и специальные предложения в других странах Азии: Таиланд, Гонконг и Макао, Южная Корея, Сингапур.

      Карты JCB: преимущества и недостатки

      Появление японской платежной системы в России позволило уменьшить последствия западных санкций в банковской сфере. После выхода на наш рынок JCB начала работать над расширением клиентской сети за счет программы лояльности. Ее особенность в том, что большинство бонусов и скидок предлагается в Японии: эти предложения больше актуальны для тех, что бывает в стране восходящего солнца по делам или в туристических целях.

      Например, держатели карт получают скидку при посещении телебашни Токио, на путешествия по стране без багажа. Для всех держателей карт работает программа лояльности “Сделано в Японии”, в рамках которой можно получить дисконт на оплату товаров и услуг. Так, в списке партнеров авиакомпания Japan Airlines, японский туристический оператор JTB, рестораны и кафе японской кухни. Дополнительная регистрация в программе лояльности от JCB не требуется: она по умолчанию активна для всех владельцев карта с момента ее выпуска.

      Некоторые бонусы предлагаются и в России. Помимо уже упомянутых поездок на Яндекс.Такси с картами JCB можно сэкономить на внутренних путешествиях: например, при оплате счета в ресторанах, отелях, торговых зонах партнеров компании в Санкт-Петербурге.

      Среди минусов – японские карты принимают не везде: на огромной территории России пунктов приема JCB сейчас около 300 тысяч. Немало, но еще недостаточно: в США их более 7 млн. Возникают проблемы и при оплате товаров в интернете картой МИР-JCB от ГПБ, которую нельзя подключить к системам платежей Samsung Pay и Google Pay.

      JCB в России

      В России платежная система начала работать только в начале 2015 года. До этого момента ни у одного российского банка не было лицензии на выпуск карт данного типа. Иностранные граждане, держатели карт, по этой причине сталкивались с большими неудобствами, так как не могли пользоваться даже собственными средствами на территории РФ.

      Первый российский банк, приступивший к переговорам с японской компанией, стал Альфа-Банк. Логично, что эта кредитная организация должна была быть первой среди остальных в направлении выпуска карт JCB.

      Регистрация платежной системы была произведена Центральным Банком 16 октября 2014 года. Расчетным центром стал Альфа-Банк. Первым банком, приступившим к эмиссии карт JCB стал Газпромбанк.

      Вслед за ним к системе подключились: Связь-Банк, Алмазэргиэнбанк (республика Саха-Якутия). Летом 2018 года к эмиссии приступил и Россельхозбанк. Сейчас карты JCB выпускаются следующими российскими банками:

      Банки, выпускающие карты JCB: Сбербанк России, Россельхозбанк, Банк Санкт-Петербург, Русский Стандарт

      • Сбербанк России.
      • Русский Стандарт.
      • Московский Кредитный Банк.
      • Банк Санкт-Петербург.
      • Россельхозбанк.
      • Альфа-Банк.
      • Алмазэргиэнбанк.
      • Связь-Банк.
      • ЮниКредит Банк.

      В список входят также и некоторые кредитные организации из группы ОРС. Количество банков-участников постоянно растет, но конкурировать с VISA и Mastercard в России платежная система полноценно не может. Большого распространения JCB на территории РФ не получила.

      JCB и НСПК МИР

      Национальная система платежных карт заключила с JCB соглашение, в рамках которого выпускаются кобейджинговые карты. Благодаря этому соглашению JCB упросила позиции на российском рынке, а система МИР получит распространение за рубежом.

      Газпромбанк выпускает кобейджинговые карты МИР-JCB

      Карты МИР-JCB выпускаются Газпромбанком. Первая в России кобрендовая карта была выпущена Россельхозбанком. Проект запущен совместно с компанией Panasonic.

      Привилегии от платёжной системы JCB

      • В России
      • В мире

      Программа скидок «Made in Japan» для любителей всего японского — предложения в ресторанах японской кухни, магазинах японских товаров, от туроператора по Японии и Японских авиалиний

      Скидка 5% в интернет-магазине японского чая КИВАМИ : при оплате картой JCB и кобейджинговой картой Мир-JCB на странице оформления заказа необходимо выбрать способ оплаты с логотипом JCB. Скидка в размере 5% будет предоставлена мгновенно, сумма заказа автоматически пересчитается. Скидка суммируется с персональной накопительной скидкой и на день рождения. Перед оплатой убедитесь, что скидка была применена

      Скидка 15% в интернет-магазине японской косметики JAPONICA : введите промокод «35» в разделе Промокод. В разделе «Оплата» введите данные карты JCB. Скидка будет рассчитана автоматически

      Специальное предложение от Belmond Grand Hotel Europe
      Предложение 1: Скидка 10% на номера гостиницы “Гранд Отель Европа” при оплате картой международной платежной системы JCB или «Мир»-JCB
      Предложение 2: Скидка 7% на меню ресторанов гостиницы “Гранд Отель Европа” при оплате картой международной платежной системы JCB или «Мир»-JCB

      JCB Special Offers – электронный каталог специальных предложений по миру: Сингапур, Таиланд, Корея, Индонезия, Вьетнам, Гонконг, Франция, Италия, США и т.д.

      JCB Plaza – сервисные залы и стойки для путешественников, где можно отдохнуть и получить информацию о специальных предложениях от JCB, воспользоваться wi-fi, оставить багаж: Япония, США, Тайвань, Сингапур, Франция, Корея, Китай, Таиланд

      Программа «Добро пожаловать в Японию» – скидки и специальные предложения в Японии

      Подробности о предложениях всех партнеров Платежной системы JCB и акциях вы можете узнать на сайте Платежной системы

      Кэшбэк

      Функция является одной из определяющих при выборе карточного продукта. Покупки за рубежом посредством платежной системы JCB открывают клиентам функцию кэшбэк. Это значит, что часть потраченных средств возвращается обратно на счет реальными деньгами.

      От 5% до 20% предусмотрен возврат по партнерскому сотрудничеству с JCB. Покупая в России и накапливая бонусы, можно потратить их в заграничных поездках. Такую возможность предоставляют 34 млн. торговых точек в 200 странах.

      Кобейджинговый платежный инструмент позволяет участвовать в программе РЖД-Бонус. Пассажиры копят баллы за поездки на поездах «Сапсан», «Аллегро», РЖД (АО «ФПК»), чтобы затем обменять их на железнодорожные билеты.

      Преимущества для держателей

      Изначально в России платёжная система задумывалась как защита от западных санкций. Именно в этом была цель русско-японского сотрудничества в банковской сфере. Сейчас JCB пытается привлечь клиентов различными акциями и бонусами.

      JCB предлагает владельцам карт различные эксклюзивные услуги, включая доступ к JCB Global WiFi, скидки на покупки, а также бесплатные путеводители – приложения для смартфонов, помогающие в путешествиях по Японии. Главным образом преимущества рассчитаны на тех, кто бывает в стране восходящего солнца. Например, держатели пластика получают 30% скидку на посещение телевизионной башни Токио. Также предоставляется 10% скидка на услугу путешествия по Японии без багажа.

      Однако сэкономить можно и на путешествиях внутри России. Например, владельцам карт JCB доступны скидки при оплате в ресторанах, отелях и магазинах Северной столицы, которые сотрудничают с платёжной системой.

      Кроме того, действует программа привилегий Made in Japan, с помощью которой можно сэкономить на товарах и услугах японской тематики. Среди партнёров – рестораны и кафе японской кухни, авиакомпания Japan Airlines, туроператор JTB и магазины японских товаров. Для получения дисконта в программе не нужно регистрироваться, достаточно оплачивать покупки картой JCB.

      Как оформить карту

      Есть два способа: личный визит в банк или запрос онлайн.

      Если вы решили отправить заявку через интернет, следуйте инструкции:

      1. Зайдите на сайт банка, найдите интересующую вас карточку.
      2. Нажмите кнопку «Оформить карту/Оставить заявку».
      3. Заполните анкету и отправьте ее на рассмотрение в банк.
      4. Дождитесь звонка оператора для уточнения информации.

      Срок изготовления пластика — около двух недель. Карту можно получить в отделении банка по паспорту.

      Международный уровень JCB

      JCB первой из платежных систем государств Азии вышла на мировую финансовую арену, а именно в 80-х годах прошлого века (значительно опередив китайскую UnionPay, набравшую популярность лишь через 20 лет). Именно эти годы отмечены наиболее бурным ростом фондового рынка Японии, что привело к образованию огромного пузыря на японских акциях и недвижимости. Подробнее здесь. В Европе JCB появляется в 1990 году, годом ранее эмитируется первая американская карта. Сейчас эмитентами карты JCB являются банки более двух десятков стран мира.

      В России карты JCB вошли в оборот семь лет назад, т.е. в 2015 году. Эмитентами этих карт являлись четыре банка: ГПБ (первый банк, выпустивший такую карту), РСХБ (с 2018 года), Дальневосточный банк (с 2020 года) и якутский Алмазэргиэнбанк (с 2017). Около десяти российских банков, в том числе Сбербанк, осуществляют эквайринг карт JCB, т.е. прием безналичной оплаты.

      Сбербанк и ВТБ карты JCB не выпускали, что вероятно объясняется удаленностью Дальнего Востока от российских столичных городов, где сконцентрирована наибольшая масса населения и финансовых потоков. С другой стороны, Газпром- и Россельхозбанк тоже достаточно крупные игроки, которых новая ПС заинтересовала.

      По официальным данным самой компании, в 2020 году “пластик” азиатской платежной системы был на руках у более чем 141 млн человек. Операционная прибыль последних лет составляет около 500 млн. долл.

      JCB – популярная платежная система в среде предпринимателей, которые ведут бизнес с азиатскими странами. Через нее можно осуществлять прямые расчеты в иенах (Япония) и юанях (КНР), поэтому ей удобно пользоваться при ведении дел с компаниями или предпринимателями из этих государств. Кстати, в Китае достаточно популярны карты с поддержкой как собственной, так и японской платежных систем:

      китайская банковская карта с поддержкой JCB
      китайская банковская карта с поддержкой JCB

      Кроме того, карты JCB часто оформляют путешественники, которые отдыхают на азиатском континенте. Причина их популярности в удобстве использования, а также широкой программе лояльности, которая действует в Японии и других странах.

      Финансовая компания работает над расширением сети партнеров и распространением своей карты в мировом пространстве. В решении этой задачи помогает реализация кобейджинговых проектов, которые JCB активно реализует по всему земному шару. Так называют любые проекты совместного выпуска в партнерстве с другими платежными системами банковских карт как единого продукта. Японская компания уже реализовала их в Китае (см. выше), Южной Корее, Индии, Пакистане и Германии.

      Через год после прихода в Российскую Федерацию, JCB запустила кобейджинговый проект и в нашей стране. Соответствующий договор о партнерстве был подписан с Национальной системой платежных карт, которая выступает оператором системы платежей МИР. Совместный проект расширил возможности для держателей карт JCB из России и других стран: они могут снимать средства со своего «пластика» через банкоматы, которые обслуживают национальные карты МИР и совершать финансовые операции — покупки, переводы на карты и счета.

      МИР и JCB: совместная карта
      МИР и JCB: совместная карта

      Программа лояльности на выбор

      Программа лояльности на выбор
      Оформить карту«Умный кешбэк»: до 10% кешбэк рублями в категории максимальных трат за месяц, и до 1% — на остальные покупки «Мили»: до 4 миль за каждые 100 ₽ покупок по карте и до 10 миль за покупки на «Газпромбанк – Travel» «Процент+»: до 6,5% годовых — надбавка к накопительному счету «Трать и копи» и вкладам «Ваш успех», «Корпоративный», «Копить» при совершении покупок по карте«Понятный кешбэк»: до 1,5% кешбэк рублями на все покупки

      Предложения банков

      По информации на осень 2018 года, пластик эмитируют три банка. Рассмотрим их продукты подробнее.

      Газпромбанк

      Газпромбанк выпускает карту «Мир-JCB». Кэшбэк по ней составляет от 5 до 20% от суммы чека в кэшбэк-сервисе платёжной системы «Мир». Кроме того, владельцы автоматически становятся участниками программы лояльности «РЖД Бонус» и копят бонусы за поездки. Бонусы обмениваются на железнодорожные билеты.

      При получении карты «Мир-JCB» до 31 декабря и подключении её к зарплатному проекту можно снимать деньги во всех банкоматах на территории России без комиссии в течение всего срока действия пластика.

      Выпуск карты стоит 1000 руб., срок действия – до 2 лет. Используется технология бесконтактной оплаты. Комиссии за выдачу рублей нет нигде. За снятие долларов в сторонних банках придётся отдать 2%.

      Россельхозбанк

      В линейке представлены дебетовая и кредитная карта под одним названием – Panasonic. Обе доступны в двух вариантах – именная и мгновенного выпуска, на которой имя держателя не указывается (JCB / JCB Instant Issue).

      Владелец кредитки получает 5 % с любых покупок на бонусный счёт и 20 % от покупок Panasonic. 10 тыс. бонусов дают в подарок при оформлении карты. Срок действия именной карты – 3 года, мгновенной выдачи – 2 года. Обслуживание бесплатное.

      Ставка по кредитке – от 26,9%. Кредитный лимит от 10 тыс. до 1 млн руб. Льготный период – до 55 дней. Минимальная сумма ежемесячного платежа – 3% от общей ссудной задолженности. Комиссия за выдачу наличных – 3,9%, минимум 350 руб.

      Требования к заёмщику:

      • возраст от 21 года до 65 лет;
      • стаж от 4 мес. на последнем месте;
      • общий трудовой стаж – от 1 года за предыдущие 5 лет;
      • возможность подтвердить доход справкой 2-НДФЛ или документом по форме банка.

      Условия по дебетовой карте похожие. Платить за обслуживание не нужно. Начисляются 10 тыс. приветственных баллов, а далее 5 баллов за каждые 100 руб. по всем покупкам и 20 баллов за каждые 100 руб. по операциям оплаты товаров в интернет-магазине Panasonic Eplaza.

      Обратите внимание, что за обслуживание счёта придётся заплатить 100 руб., если операций по нему не было на протяжении одного года.

      Без процентов можно снимать деньги в банкоматах РСХБ.

      Кобейджинговые карты

      Еще на этапе разработки собственной платежной системы МИР было решено привлечь к партнерству по кобейджинговым проектам японскую фирму. К этому времени она накопила опыт в сфере эквайринга подобных карт во многих странах.

      Две платежные системы – японская Джей Си Би и национальная российская договорились о выпуске кобейджингового пластика МИР JCB, эмитентом которого выступил Газпромбанк.

      Как работают карты

      Продукт с интегрированными платежными системами представляет собой обычную карточку с расширенным функционалом:

      • безналичные платежи в РФ и за границей;
      • пользование банкоматами и терминалами по всему миру;
      • двойные привилегии по программам лояльности.

      Россиянам даются скидки при оплате путевок в Японию:

      • 5-10% – бронирование отеля, экскурсии;
      • 10-30% – визовое сопровождение, транспортные услуги.

      Привилегии можно получить в российском представительстве туристической фирмы Джей Си Би. Здесь целесообразно заказать экскурсию на телевизионную башню в Токио со сидкой 30%.

      Гостям страны дают дополнительно 10% скидку на туристический пакет, если они путешествуют без багажа.

      Владельцы кобейджингового пластика могут круглосуточно консультироваться по телефону в информационной службе JCB Plaza. Они могут попросить помощь в подборе гостиницы, заказать столик в ресторане, вызвать такси, найти няню для ребенка.

      Устойчивым спросом у туристов пользуется аренда автомобиля.

      Для собственников карты предусмотрены лучшие цены на услуги в 68 странах. Скидки на прокат авто можно получить в Российском Автомобильном Товариществе. Предоставлением привилегий для российских путешественников занимается фирма Europcar, с которой подписан соответствующий договор.

      Заведения общественного питания и магазины Санкт-Петербурга имеют договоренности с платежной системой, которая предоставляет скидки клиентам. Подписаны программы лояльности с гостиничными сетями «Азимут» и «Петр I».

      Достигнуто соглашение с компанией Japan Airlines на льготное бронирование авиабилетов.

      Студенты, обучающиеся в Японии, предпочитают пластик JCB, эмитированный в России. С ним денежные переводы с родины не подвергаются двойной конвертации. Средства мгновенно зачисляются на карточку, которой можно расплачиваться, снимать наличные в иенах.

      Преимущества банковских карт JCB

      Наибольшую выгоду вы извлечете из поездок по Стране восходящего солнца и другим странам Азии. Получив карточку, вы автоматически становитесь участником программы «Добро пожаловать в Японию», которая предоставляет разнообразные скидки.

      Вы сможете сэкономить на общественном транспорте, покупках в магазинах, осмотре достопримечательностей. А также можно бесплатно пользоваться JCB Global Wi-Fi и специальными предложениями: JCB Japan Guide (справочник туриста) и TABILABA (постоянно обновляемый блог о Японии).

      Если вы находитесь в России, то получаете выгоду по программе «Made in Japan»: скидки на акционные товары и услуги.

      Также прочитайте: Дебетовая карта Тинькофф Банка AliExpress: условия начисления кэшбэка и отзывы

      Где принимаются карты

      Владельцы карт JCB могут получать средства в местной валюте в банкоматах по всему миру. На текущий момент они принимаются к оплате в 190 странах. В России пластик выпускают три банка: Газпромбанк, Россельхозбанк и якутский Алмазэргиэнбанк. Соответственно, снять деньги бесплатно можно только в их банкоматах. С комиссией – в любых устройствах, на которых размещён значок платёжной системы. Связь-Банк, ставший первым в России эмитентом пластика JCB, временно прекратил выпуск.

      Ищите на банкоматах и в торговых точках такие знаки

      Ищите на банкоматах и в торговых точках такие знаки

      Какие существуют типы банковских карт JCB

      Как и по другим платежным системам, на основе JCB банки выпускают карты разных типов. В России некоторые из них недоступна к оформлению. Список и наименования карт JCB:

      • JCB — стандартная карта, рассчитанная на большинство клиентов.
      • JCB J-1 — предназначена для учащихся и студентов в возрасте 18-25 лет (студенческая карта).
      • JCB Grande — держатели этих карт получают право на бесплатные медицинские услуги в тех точках, где они принимаются, плюс, по ним доступен индивидуальный страховой пакет.
      • JCB Ladies Card — «женские» карты, по которым доступен пакет специальных услуг для представительниц слабого пола.
      • JCB Gold — золотые карты, дающие возможность пользоваться расширенным набором дополнительных услуг и опций.
      • JCB Class — премиальные карты, предназначенные только для избранных клиентов.
      • JCB Nexus — золотая карта для держателей в возрасте до 20 лет.

      В Российской Федерации распространение получили преимущественно карты стандартного типа. Отдельные кредитные организации выпускают продукты, разработанные в интересах собственного бренда.

      Источники

      • https://kredit-online.ru/debet-kard/bankovskie-karty-jcb.html
      • https://investprofit.info/jcb/
      • https://brobank.ru/platezhnaya-sistema-jcb/
      • https://www.gazprombank.ru/personal/cards/6081663/
      • https://www.albank.ru/ru/cards/classic/jcb-standard/
      • https://CardsBanking.ru/banks/gpb/jcb.html
      • https://finuslugi.ru/debetovye_karty/stat_platyozhnaya_sistema_jcb

      Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
      Финансы и точка