Где можно оформить и получить бесплатную банковскую карту МИР?

Содержание
  1. Выбор дебетовой карты в 2022 году: на что обратить внимание
  2. Почему пенсионную карту Maestro меняют на карту МИР
  3. Тарифы
  4. Плюсы и минусы
  5. Карта Мир и Apple Pay
  6. Как получить и активировать
  7. Оформить дебетовую карту Мир в россии
  8. На какие категории делятся дебетовые карты Мир?
  9. Выбор и оформление дебетовой карты Мир
  10. Часто задаваемые вопросы
  11. Платные и бесплатные карты МИР
  12. Чем МИР отличается от VISA и MasterCard
  13. Преимущества и недостатки карт Мир Сбербанка
  14. Программа лояльности системы Мир
  15. Программа СПАСИБО от Сбербанка
  16. Обзор предложений по картам «Мир»
  17. Альфа-Карта от Альфа-Банка
  18. Дебетовая СберКарта от Сбербанка
  19. Tinkoff Black «Мир» от Тинькофф Банка
  20. «Мир» #МожноВСЁ от Росбанка
  21. Дебетовая Openсard от банка «Открытие»
  22. Возможен ли заём на карту Мир?
  23. Бесплатное обслуживание карты МИР Сбербанка
  24. В каких случаях это возможно?
  25. Кому доступно?
  26. Tinkoff Black «Мир»
  27. Карта МИР: можно ли платить телефоном
  28. Можно ли заказать через Сбербанк Онлайн?
  29. Можно ли расплачиваться за границей?
  30. О достоинствах и недостатках продукта
  31. Обслуживание для пенсионеров
  32. От чего зависит стоимость обслуживания карты
  33. Проверка баланса
  34. Карты МИР в других российских банках
  35. При оплате товара картой МИР часть денег вернётся обратно (кэшбэк)

Выбор дебетовой карты в 2022 году: на что обратить внимание

События февраля и марта 2022 года разделили историю России на «до» и «после», это касается и финансового сектора. Две крупнейшие международные платежные системы Visa и Mastercard объявили, что приостанавливают деятельность в России, чуть позже к ним присоединились American Express и JCB. Учитывая самые жесткие санкции против 7 российских банков и секторальные против еще нескольких, а также отключение страны от SWIFT и запрет на поставку наличной валюты, ситуация уже выглядит серьезной.

Это заметно усложнило выбор обычной дебетовой карты – для расчетов по России и на случай зарубежных поездок. С учетом введенных санкций при выборе карты нужно учитывать следующее:

  • карты Visa, Mastercard и JCB, выпущенные российскими банками, работают только на территории России (это обеспечивает НСПК);
  • карты этих платежных систем, выпущенные за границей, в России больше не работают;
  • карты системы «Мир» по-прежнему принимаются в России без ограничений, за границей – крайне ограниченно;
  • единственный вариант для поездок за границу – карта китайской платежной системы UnionPay, либо кобейджинговая карта «Мир»-UnionPay.

Поэтому, выбирая банк и карту для повседневных расчетов, стоит учитывать и дополнительные факторы. Например, если карта будет использоваться только внутри России, достаточно будет оформить «Мир» – такие карты принимаются по всей стране без ограничений. Если планируется выезд за границу – то остается либо «Мир»-UnionPay, либо UnionPay (оформить которые сейчас проблемно).

Кроме того, не стоит забывать о дополнительных выгодах, бонусах и платежах:

  • стоимость обслуживания – чем меньше, тем лучше (и желательно без дополнительных условий);
  • комиссия за снятие наличных – желательно без комиссии во всех банкоматах страны (а не только в своем банке);
  • переводы – желательно, чтобы они были бесплатными, но даже без них можно обойтись лимитом от СБП;
  • процент на остаток – в условиях скорой инфляции он должен быть как можно выше;
  • кэшбек – он тоже должен быть, на все покупки или повышенный на избранные категории.

Других условий по дебетовым картам не будет – ведь они выдаются всем клиентам без ограничений. Однако плюсом будет, например, бесплатная доставка карты с курьером.

Учитывая все это, мы разобрали условия по картам нескольких крупных банков, чтобы найти оптимальный вариант.

Почему пенсионную карту Maestro меняют на карту МИР

Карты Maestro меняют на МИР в соответствии с ФЗ-161 «О национальной платёжной системе» . Ожидается, что все пенсионеры получат карты «МИР» уже до 1 июля 2020 года. При этом все условия, действующие по предыдущей карточке, остаются в силе (мобильный банк, автоплатежи и прочие доп. сервисы, если были подключены) – меняется лишь платёжная система с MasterCard (Maestro) на МИР.

Тарифы

Пользоваться выбранным типом карты Мир необходимо с учетом существующих сборов и платы за дополнительные услуги.

Тариф Карта от Сбербанка
Социальная Классическая Золотая
Годовое обслуживание Бесплатно 750 руб. – первый год

450 руб. – в дальнейшем

3 000 рублей
Дополнительные карты Нет Нет Да

Обслуживание – 2500 руб./год

Перевыпуск Бесплатно

При утрате – 30 руб.

Бесплатно

При утрате – 150 руб.

Бесплатно
Выдача наличных через Сбербанк Без комиссии

При превышении лимита – 0,5%

Без комиссии

При превышении лимита – 0,5%

Без комиссии

При превышении лимита – 0,5%

Получение наличных в сторонних организациях 1%

(но не менее 100 руб. через терминалы и 150 руб. через кассы)

1%

(но не менее 100 руб. через терминалы и 150 руб. через кассы)

1%

(но не менее 100 руб. через терминалы и 150 руб. через кассы)

Лимит выдачи Сутки – 50 000 руб.

Месяц – 500 000 руб.

Сутки – 150 000 руб.

Месяц – 1 500 000 руб.

Сутки – 300 000 руб.

Месяц – 3 000 000 руб.

Оплата картой Без комиссии Без комиссии Без комиссии
СМС-информирование 2 месяца бесплатно, а далее 30 руб. 2 месяца бесплатно, а далее 60 руб. Бесплатно

Учитывается, что первоначально комиссия за годовое обслуживание списывается при проведении первой операции, в дальнейшем – по дате выпуска.

Плюсы и минусы

Основные преимущества карты национальной ПС заключаются в следующем:

  1. Открытие не потребует много времени. Для большего удобства заказать пластик можно через сайт Сбербанка или в рамках зарплатного/пенсионного проекта.
  2. Выпуск бесплатный.
  3. Расширение предлагаемых вариантов от Сбербанка. Ожидается выпуск платиновой карты.
  4. При снятии наличных через банкоматы и кассы банка-учредителя комиссия не взымается.
  5. Большое число отделений и терминалов, которые присутствуют даже в небольших населенных пунктах.
  6. Обслуживание социальной карты не требует дополнительных расходов.
  7. Программа лояльности «Спасибо» позволяет накапливать бонусы, которые будут начисляться за совершенные покупки.
  8. Карты оснащены возможностью бесконтактной безналичной оплаты.
  9. При подключении услуги оповещения по СМС информация о совершенных операциях поступают моментально.
  10. Специально разработанные сервисы доступны с телефона или компьютера. Это прекрасная возможность контролировать и проводить любые операции по карте.
  11. Крупную сумму можно снять в день обращения в отделениях банка.
  12. Все действия имеют высокую степень защищенности, что контролируется программами и специалистами службы безопасности.

Но имеется и ряд минусов, которые можно отследить по отзывам пользователей:

  • Основной недостаток заключается в том, что не все образовательные, торговые, развлекательные и прочие учреждения принимают платежи по картам. Это особенно заметно в небольших населенных пунктах.
  • Не все терминалы переоборудованы для приема бесконтактной оплаты с учетом нового чипа.
  • Карту невозможно использовать за пределами России.
  • Не все Интернет-магазины принимают платежи, что обусловлено отсутствием в некоторых платежных платформах отдельного чипа для карты Мир, которая бы подкреплялась вводом cvc2 или cvv2, являющихся CSC кодом.
  • Снятие наличных в сторонних банкоматах может быть недоступно, если финансово-кредитная организация не заключила соглашение с ПС «НСПК» и не переоборудовала терминалы.
  • Наблюдаются частичные сбои.

Основные проблемы возникают из-за того, что ПС является сравнительно новой системой, внедрение которой началось с территории Крыма в 2014-2015 годах. Поэтому совершенствование и доведение сервиса до нужно уровня происходит постоянно.

Карта Мир и Apple Pay

Подключение Apple Pay позволяет совершать плату за товары и услуги при помощи устройства (планшета, смартфона), который оснащен сканером отпечатков пальцев. Это довольно удобная возможность, обеспечивающая быстрое выполнение финансовых операций. Но карты MIR от Сбербанка недоступны для подключения такого сервиса.

Как получить и активировать

Оформить карту можно разными способами:

  1. Через зарплатные или социальные проекты. Для этого необходимо обратиться к работодателю или в орган субъекта РФ, который занимается начислением пенсии.
  2. При обращении в отделения банка. Потребуется подготовить перечень необходимых документов, которые можно уточнить у консультантов. Специалист объяснит порядок использования и стоимость обслуживания.
  3. Открыть карту можно через официальный сайт Сбербанка. В специальном разделе выбирается подходящий вариант и заполняется соответствующая форма заявления. Получить пластик можно в удобном отделении банка.

Активация осуществляется несколькими методами:

  • Автоматически – в течение суток после получения.
  • Самостоятельно. Для этого достаточно совершить любую операцию с использованием ПИН-кода.

При возникновении проблем лучше сразу обратиться в службу поддержки. Там у вас проверят паспорт, сверят фото.

Оформить дебетовую карту Мир в россии

Дебетовая карта Мир была впервые выпущена в декабре 2015 года. Она относится к российским платежным системам. Ее функциональность и надежность никак не зависит от иностранных платежных систем. Благодаря этому российские банки гарантируют клиентам доступ к средствам независимо от геополитической обстановки в мире.

Дебетовую карту можно оформить в:

Название карты% на остатокCashbackПлатежная система
Москарта Московский Кредитный Банк, Лиц. № 1978 до 8% Есть МИР Подать заявку
Прибыль Уралсиб, Лиц. № 30 до 14% Есть МИР Подать заявку
My Life УБРиР, Лиц. № 429 до 14% Есть Visa, MasterCard, МИР Подать заявку
Opencard Банк «Открытие», Лиц. № 2209 до 9% Есть Visa, МИР Подать заявку
МИР Альфа-Банк, Лиц. № 1326 Нет Есть МИР Подать заявку

На какие категории делятся дебетовые карты Мир?

Есть несколько основных продуктов. Есть банковские карты с бесплатным обслуживанием и расширенными возможностями. Можно заказать дебетовую карту Мир:

  • Социальная. Она отлично подходит для тех, кто получает пенсию и различные социальные пособия. Предполагает бесплатное обслуживание. Ее можно получить в сжатые сроки.
  • Зарплатная. Относительно новый банковский продукт. Предназначается для начислений по зарплате. Дает возможность принимать участие в различных акции.
  • Золотая. Относится к премиальному виду, дает возможность пользоваться бонусами, получать круглосуточное обслуживание, управлять счетами, платежами.

Выбор и оформление дебетовой карты Мир

Оформить дебетовые карты системы Мир можно в банке или на сайте. В первом случае заполняется договор, подписывается. В зависимости от типа банковской карточки может потребоваться некоторое время на ее изготовление.

Проще всего изучить все условия получения от удобного для вас банка, подать заявку. Ее рассмотрение происходит очень быстро. По результатам перезванивает менеджер, который отвечает на вопросы и говорит, когда можно забрать пластик. На нашем сайте можете изучить все условия, познакомиться с вариантами от разных банков.

Часто задаваемые вопросы

Сколько будет стоить обслуживание карты Мир? Цена обслуживание карты с платежной системой Мир зависит от выбранного банка и конкретного продукта. Есть варианты с бесплатным сервисом. В среднем тариф за использование дебетовой карточки не превышает 1000 рублей в год. Уточнить стоимость можно в перечне условий на данной странице. Что дает карта Мир? Карты данной платежной системы используются для перечисления социальных выплат. Согласно политике страны, только на такие дебетовые карточки может быть начислена пенсия по старости и иные виды бюджетной помощи. Однако не во всех странах можно расплатиться таким пластиком. Это стоит учитывать, планируя поездку за границу. Как оформить карту Мир Тинькофф? Банк предлагает выгодный продукт с начислением кэшбека. Годовое обслуживание пластика начинается с 0 рублей. Для получения карточки достаточно подать онлайн-заявку. Это можно сделать на сайте банка или через наш финансовый портал. После рассмотрения запроса банк свяжется с клиентом для выбора места и времени встречи с представителем финансовой организации. Пластик и документы будут доставлены курьером. Можно ли через Сбербанк Онлайн заказать карту Мир? Через личный кабинет Сбербанка можно заказать любую дебетовую карту, представленную в линейке финансовой организации. Однако получать пластик придется лично. Банк не отправляет готовые карточки почтой и не привозит курьером.

Платные и бесплатные карты МИР

Многие банки РФ стали выдавать такие карточки, позволяя клиентам самим делать выбор. Кто-то до сих пор сотрудничает только с Виза и Мастеркард, кто-то добавил к ним и карты МИР. Но пока что самые интересные предложения все же — это не карточки национальной системы.

По части стоимости карточки можно разделить на 3 группы:

  1. Пенсионные, для пособий. Стоимость обслуживания карты МИР для пенсионеров и иных граждан, которым полагаются госвыплаты, всегда 0 рублей.
  2. Зарплатные. В этом случае цена вопроса также составит 0 рублей. Зарплатники всегда обслуживаются бесплатно, и ПС карты не имеет значения.
  3. Остальные клиенты. Если вы просто придете в банк и выразите желание оформить карту МИР, она будет стандартной, как и все остальные, то есть платной.

Точная стоимость стандартной дебетовой карты зависит от тарифов банка, только он диктует цены, закон на это никак не влияет. Поэтому, если вам нужна карточка российской ПС, проведите анализ банковских предложений и выберете оптимальный продукт.

Чем МИР отличается от VISA и MasterCard

VISA и MasterCard – это самые известные и распространённые платёжные системы (ПС) в мире. Основная валюта VISA – доллары США, а у MasterCard – евро. Штаб-квартиры той и другой ПС расположены в США.

Но наряду с международными существуют и национальные (локальные) платёжные системы. «МИР» как раз и относится к числу таких платёжных систем, так как действует она преимущественно на территории Российской Федерации. Ключевое отличие МИР от VISA и MasterCard состоит в том, что работа этой ПС не зависит от мировой экономической и политической ситуации. Сбои в работе или прекращение действия международных платёжных систем на территории РФ не могут ни коим образом повлиять на карты «МИР». Валюта карты «МИР» – ₽, российский рубль.

Однако, если вы собираетесь за границу, то карта «МИР» вам не подойдёт – лучше выбрать VISA или MasterCard .

Преимущества и недостатки карт Мир Сбербанка

Единственным недостатком данных карт является то, что пользоваться ими можно исключительно в пределах РФ. При поездках за границу (в том числе и в ближнее зарубежье) следует заводить другие карточки – Visa или MasterCard. К тому же в последнее время из официальных источников периодически появляется информация о возможных негативных явлениях в работе этой системы.

По мнению заместителя начальника департамента по системе «Мир» в Центральном Банке Светланы Ромашкиной, в настоящий момент национальная платежная система чувствует себя неуверенно в связи с возрастающей угрозой введения новых санкций. Подготовку к преодолению возможных последствий ЦБ ведет уже с августа 2018 года. При этом доподлинно неизвестно, коснутся ли санкции российской платежной систему. Однако утверждать сегодня, что Мир полностью готов к возможным негативным сценариям, пока затруднительно. Тем не менее, вероятность их развития пока оценивается не столь высоко, поскольку возможное введение санкций против платежной системы РФ не будет выгодно ни одному участнику рынка, в том числе западным странам.

Светлана Ромашкина, заместитель начальника департамента по системе «Мир» в ЦБ РФ

При этом достоинств у таких карт намного больше. Вот некоторые плюсы:

  1. Небольшая ежегодная плата. Причем пенсионная карта и Моментум обслуживаются бесплатно. Поэтому каждый клиент может получить удобную дебетовую карточку для личных расчетов.
  2. Сроки выпуска карт небольшие – 3-5 рабочих дней (зависит от региона). Что касается Моментум, она выдается в течение нескольких минут. С собой понадобится взять только паспорт (представитель клиента должен взять и нотариально заверенную доверенность).
  3. С помощью карт можно рассчитываться как в магазинах, так и онлайн в сети. Операции при помощи терминалов проводятся в одно касание.
  4. Высокий уровень безопасности – благодаря бесконтактной оплаты посторонние лица не видят ПИН-код.
  5. Бесплатный сервис Сбербанк Онлайн и удобная услуга Мобильного банка за умеренную плату (максимум 60 рублей ежемесячно).

В качестве отдельных ощутимых преимуществ можно назвать программы лояльности, которые предлагает как сам Сбербанк, так и платежная система «Мир».

Программа лояльности системы Мир

На сегодняшний день насчитывается от 35 до 50 млн. граждан России, пользующихся карточкой системы Мир, причем большинство из них получают зарплаты, пенсии и другие доходы через счета Сбербанка. Каждый пользователь имеет право принять участие в программе лояльности. Для этого необходимо зайти на официальный сайт системы.

Годовое обслуживание карты Сбербанка Мир 5

И пройти регистрацию, введя имя, телефон и создав пароль (подтверждение осуществляется с помощью sms).

Годовое обслуживание карты Сбербанка Мир 6

Далее пользователь подбирает нужную программу лояльности, выбирая ее по разным критериям.

Годовое обслуживание карты Сбербанка Мир 7

Важно! На сайте следует выбрать регион, кликнув по ссылке на верхней панели. После этого сервис автоматически подберет ближайшие магазины, где действуют выгодные программы лояльности в данный момент.

Сегодня для держателей карточек действует довольно много программ лояльности – некоторые примеры описаны в таблице.

Магазин Процент возврата на карту
Panasonic 20%
Дочки-Сыночки 7% (только с первой покупки)
ресторан Паб Ло Пикассо 10%
Отель Метрополь 9%
Anex Tour 3%

Программа СПАСИБО от Сбербанка

Описанная программа лояльности действует для всех карт Мир, вне зависимости от выпустившего их банка. Также собственную бонусную программу СПАСИБО предлагает и Сбербанк. Благодаря ей за каждую покупку (вне зависимости от конкретного магазина) начисляются бонусы в виде определенного процента – от 0,5% до 20%.

Максимальные бонусы 20% можно получить при покупке в магазинах-партнерах, полный список которых представлен на сайте Сбербанка. Минимальный размер зависит от типа карты:

  1. Моментум, классическая и пенсионная 0,5%.
  2. Золотая до 5%

Накопленными баллами клиент рассчитывается за часть покупки – например, 11%, 18%, 20%. Конкретное значение зависит от условий акции, которую проводит в настоящий момент магазин-партнер Сбербанка.

Совет. Список магазинов-партнеров регулярно обновляется – в нем как появляются новые компании, так и уходят старые. Поэтому перед планированием покупки желательно зайти на сайт, чтобы проверить актуальную информацию.

Годовое обслуживание карты Сбербанка Мир 8
Рис.1 Актуальный список партнеров и условия их акции всегда можно уточнить на сайте.

Обзор предложений по картам «Мир»

Так как несколько крупных российских банков попали под жесткие санкции, они могут предлагать более выгодные условия (чтобы привлечь больше средств на случай массового оттока вкладчиков). Но с точки зрения расчетов внутри России все российские банки в целом безопасны для клиентов, поэтому выделять «санкционные» банки отдельно мы не будем.

Альфа-Карта от Альфа-Банка

Крупнейший российский частный банк обещает клиентам кэшбек до 33% и 8% на остаток собственных средств, однако в действительности все не так радужно.

Основные условия обслуживания по карте:

  • выпуск и обслуживание – бесплатно вне зависимости от условий;
  • снятие наличных – без комиссии на любую сумму в своих банкоматах, до 50 тысяч рублей в месяц во всех банкоматах мира (хотя и понятно, что за границей – только до 10 марта). Все, что сверху – 1,99% комиссия, минимум 199 рублей;
  • переводы – стандартные 100 тысяч рублей в месяц без комиссии через СБП, плюс неограниченно клиентам Альфа-Банка по номеру телефона. По номеру карты – 1,95% комиссия, минимум 30 рублей.

Среди преимуществ этой карты – возможность менять валюту привязанного к карте счета прямо в приложении. Однако в свете известных событий это практически бесполезно.

Что касается бонусов:

  • кэшбек в первые 2 месяца 2% на все покупки, затем – 1,5% при условии, что сумма покупок более 10 тысяч рублей в месяц (2%, если покупок от 100 тысяч). Максимальная сумма – 5000 рублей в месяц;
  • процент на остаток – в первые 2 месяца 8% годовых. Но при желании можно переводить деньги на Альфа-Счет, где ставка будет выше.

Важно: на данный момент Альфа-Банк предлагает оформить карту системы Visa и Mastercard – у него осталось несколько миллионов единиц пластика в запасе. Все эти карты будут минимум 6 лет работать на территории России, а в случае снятия санкций – и за границей (поэтому такой вариант в целом чуть интереснее, чем карты «Мир»). Из минусов – такая карта не подпадает под программу лояльности системы «Мир» и на нее нельзя получить 20% кэшбека за туры (но для этого можно оформить любую бесплатную карту «Мир» в любом банке).

А при желании в Альфа-Банке можно заказать и карту «Мир» – но по ней не будет кэшбека в 1,5% и 2%, только у партнеров (до 20%).

Дебетовая СберКарта от Сбербанка

Флагманский карточный продукт в Сбербанке можно оформить и от платежной системы «Мир». Однако в условиях по этой карте есть несколько пунктов, по которым «зеленый» банк проигрывает своим конкурентам.

Так, основные условия по СберКарте такие:

  • выпуск – бесплатно, перевыпуск при утере – 150 рублей. Карта с индивидуальным дизайном стоит 500 рублей;
  • обслуживание – бесплатно, если оплачивать картой покупок на сумму от 5 тысяч рублей в месяц, хранить в Сбербанке от 20 тысяч рублей на счетах и картах, получать на карту зарплату или пенсию. В остальных случаях – 150 рублей в месяц;
  • пополнение – без комиссии, но если карту пополняет в офисе другой человек, банк берет 1,5% от суммы, минимум 50 рублей;
  • выдача наличных – без комиссии в своих банкоматах, без комиссии в кассах Сбербанка (до 50 тысяч рублей в сутки). В чужих банкоматах – 1% от суммы, минимум 150 рублей (если только не рассчитываться на 75 тысяч рублей в месяц или не хранить на картах от 150 тысяч рублей, тогда будет бесплатно);
  • комиссия за переводы – стандартная для Сбербанка (50 тысяч рублей по своей системе плюс до 100 тысяч рублей в месяц по СБП без комиссии).

Бонусы начисляются по стандартной схеме СберСпасибо – это 4 уровня привилегий, а также повышенные бонусы тем, кто оплачивает подписку СберПрайм или СберПрайм+.

В стандартном варианте при оплате картой на сумму до 20 тысяч рублей в месяц клиент получает повышенные бонусы только на операции у партнеров. То есть, без подписки и без крупных трат по карте эта карта не очень интересна тем, кто привык получать бонусы за покупки или проценты на остаток по счету.

За счет широкой сети отделений и банкоматов СберКарта – не самый плохой вариант, но если клиент не будет пользоваться картой активно, она может начать списывать плату за обслуживание (в отличие от того же Альфа-Банка, где оно всегда бесплатное).

Tinkoff Black «Мир» от Тинькофф Банка

Тинькофф банк тоже выпускает свою основную карту Tinkoff Black в версии от платежной системы «Мир», и условия по ней в целом соответствуют тому, что предлагает банк по картам от других платежных систем.

Основные тарифы по карте такие:

  • выпуск – бесплатно с доставкой домой;
  • обслуживание – бесплатно, если хранить на картах, вкладах и счетах в банке от 50 тысяч рублей. Иначе – 99 рублей в месяц;
  • снятие наличных – без комиссии в своих банкоматах (до 500 тысяч рублей в месяц), без комиссии в чужих банкоматах при сумме снятия от 3000 рублей за раз и до 100 тысяч рублей в месяц (если снимать меньше – 90 рублей, больше – 2% от суммы);
  • пополнение – без комиссии до 150 тысяч рублей в месяц у партнеров наличными, на любую сумму в банкоматах и онлайн-сервисах банка;
  • переводы – без комиссии до 20 тысяч рублей по номеру карты, 1,5% на все, что свыше. По СБП переводы без комиссии;
  • оповещения об операциях – 59 рублей в месяц.

Есть у банка и свои бонусы для клиентов. Это кэшбек в 1% на все покупки, а также от 2% до 15% на покупки в выбранных категориях. На остаток по счету банк начисляет 7% годовых с подпиской, и 4% годовых без подписки, но с суммой операций от 3 тысяч рублей за месяц.

Учитывая бесплатную доставку карты, это тоже неплохой вариант – но бесплатного обслуживания не добиться суммой оборота (нужно только хранить в банке от 50 тысяч рублей).

«Мир» #МожноВСЁ от Росбанка

Входящий в международную финансовую группу Societe Generale Росбанк в принципе не попадал ни под какие санкции, что можно расценивать в пользу его финансовой устойчивости. Банк выпускает карты платежной системы «Мир» и дает по ним достаточно выгодные условия.

Основные условия по карте:

  • выпуск – бесплатно;
  • обслуживание – бесплатно, если тратить по карте от 15 тысяч рублей, или получать от 20 тысяч рублей в месяц на карту, или хранить на всех счетах и вкладах в банке от 100 тысяч рублей. Иначе – 199 рублей в месяц;
  • снятие наличных – без комиссии в своих и партнерских банкоматах, 1% комиссии (от 299 рублей) за снятие в кассах Росбанка или в банкоматах сторонних банков;
  • переводы на другие карты – 0,75%, минимум 20 рублей на номер счета, стандартные условия по СБП, по номеру карты – 1,5%, минимум 49 рублей.

Кроме прочего, Росбанк дает очень неплохие бонусы для клиентов по этой карте:

  • кэшбек – 1% на все, плюс 3% на одну выбранную категорию;
  • 5 Travel-бонусов за каждые потраченные по карте 100 рублей;
  • 4% годовых на остаток по карте, плюс эти деньги можно перевести на «Акционный» накопительный счет под 17% годовых.

Из минусов – достаточно дорогое обслуживание, если не выполнять условия, чтобы оно стало бесплатным.

Дебетовая Openсard от банка «Открытие»

Все еще государственный банк «Открытие» попал под жесткие санкции, однако на условиях обслуживания клиентов в России это не отразилось. И по основному карточному продукту Openсard условия достаточно интересные.

Банк предлагает следующее:

  • выпуск – 500 рублей, которые возвращаются в виде бонусов после первых потраченных по карте 10 тысяч рублей;
  • обслуживание – бесплатное;
  • снятие наличных – без комиссии в своих и партнерских банкоматах, 1% (минимум 299 рублей) в банкоматах других банков;
  • платежи (ЖКХ, налоги и т.д.) и переводы по реквизитам – без комиссии;
  • уведомления – смс за 99 рублей в месяц, но Push-уведомления бесплатные;
  • переводы по номеру карты – 1,5% (минимум 50 рублей), по СБП стандартные тарифы.

Из бонусов банк предоставляет кэшбек, причем достаточно серьезный. Это 1,5% от суммы всех покупок, или 2% при наличии статуса Плюс. В месяц можно получить от 150 до 3000 бонусных рублей, затем ими можно компенсировать 100% стоимости покупок на 1500 рублей и больше, или оплатить проценты по кредиту.

В целом, предложение интересное, однако смущают платный выпуск (почти никакие банки не берут за это деньги), а также отсутствие начисления процентов на остаток по карточному счету.

Возможен ли заём на карту Мир?

Оформление денежных средств на короткий срок не всегда сопровождается выдачей наличных. На данный момент все востребование становится услуга, которая позволяет получать заем на сбербанковскую карту МИР. Главное предпочтение отдается пластику, который выдается в рамках зарплатного или социального проекта.

Микрозаем обычно оформляется по стандартной схеме:

  • Нужно пройти регистрацию на сайте МФК, где заводится личный кабинет.
  • Составляется заявка на доступный тип займа.
  • Происходит согласование и одобрение, после чего денежные средства пересылаются на указанную карту.

К тому же карты Мир, на которые происходит поступление зарплаты или постоянных социальных выплат, являются весомым аргументом для одобрения полноценного кредита в банке.

Бесплатное обслуживание карты МИР Сбербанка

Для привлечения большего числа потенциальных клиентов Сбербанк устанавливает бесплатное обслуживание на некоторые варианты выпускаемых карт МИР.

Стоимость обслуживания карты Сбербанка МИР

В каких случаях это возможно?

Выпуск дебетовой карточки от Сбербанка с бесплатным годовым обслуживанием возможен:

  • для получения социальных выплат, предоставляемая после подтверждения права на данные выплаты (пенсионная карточка);
  • в рамках некоторых зарплатных проектов: как правило, льготные условия ведения банковских счетов работников предлагаются крупным организациям, имеющим большой фонд оплаты труда. Запросы на открытие зарплатного проекта и условия обслуживания компании в ПАО Сбербанк рассматриваются в индивидуальном порядке.
  • для сотрудников некоторых крупных бюджетных организаций: льготные условия вводятся в связи с повышенной конкуренцией на финансовом рынке.

Стоимость обслуживания карты Сбербанка МИР

Кому доступно?

Бесплатное ведение банковского счета доступно, в первую очередь, пенсионерам, получающим пенсии и иные социальные выплаты на карту. Также бесплатное годовое обслуживание обеспечено при выдаче моментальной карточки. Для сотрудников бюджетной сферы или клиентов, получающих заработную плату в рамках зарплатного проекта, нулевая комиссия за обслуживание доступна при индивидуальных условиях для компаний – работодателей.

Tinkoff Black «Мир»

«Тинькофф Блэк» — самая популярная дебетовая карта банка «Тинькофф». К платежной системе мир она подключена с осени 2017 года.

Плюсы Тинькофф Блэк:

  • Ее можно оформить за пару минут и сотрудник банка доставит вам ее по всей России.
  • Снять наличные с этой карты можно без уплаты комиссии до 500 000 ₽ в банкоматах Тинькофф, от 3000 ₽ до 100 000 ₽ в любых банкоматах по всему миру, пополнение баланса — бесплатно.
  • Кешбэк 1% на все покупки и до 30 % за покупки у партнеров, до 15 % в категориях
  • Обслуживание стоит 99₽ в месяц, но если на карте, вкладах, накопительных счетах или инвестициях больше 50 000₽, то оно бесплатное
  • Карту принимают в 11 странах, например, в Турции, Вьетнаме, Армении, Беларуси, Казахстане, Южной Осетии, Абхазии, на Кипре.
  • Получаете 7% годовых на остаток при подписке Тинькофф Про и до 4% без нее.
  • Скидка на проезд: оплачивайте картой проезд в метро и другом транспорте, получайте скидку до 27 ₽ за каждую поездку в зависимости от вашего города;
  • Получаете кэшбэк рублями, а не бонусами

Купить рекламу

Отключить

Минусы:

  • Если снимаете меньше 3000 рублей, то платите комиссию
  • Не все категории кешбэка интересны и актуальны
  • Если на вашей карте сумма меньше 50 тысяч, то придется платить за обслуживание 99₽

Карта МИР: можно ли платить телефоном

Обратите внимание, что карты МИР поддерживают возможность бесконтактной оплаты (не путать с оплатой телефоном). То есть вы можете оплачивать покупки или снимать деньги в банкоматах с соответствующей функцией , не вставляя карту, а просто прикладывая её.

Что же касается оплаты телефоном, то в настоящее время только владельцы смартфонов Samsung могут использовать эту возможность ( список поддерживаемых устройств ).
sberbank-mir-cards-screenshot-5

К сожалению, Сбербанк пока не работает с другими платёжными сервисами ( Google Pay , Apple Pay или Mir Pay) кроме Samsung Pay, поэтому возможность платить телефоном, используя карту МИР Сбербанка, есть далеко не у всех держателей этих карт.

Можно ли заказать через Сбербанк Онлайн?

Личный кабинет физического лица – удобный сервис, который обеспечивает доступ к расширенным возможностям по управлению и контролю за совершаемыми финансовыми операциями. Учитывается, что при первоначальном обращении требуется пройти простую регистрацию.

Чтобы заказать карту в онлайн-режиме необходимо воспользоваться услугами официального сайта Сбербанка. Для этого нужно выбрать раздел для физических лиц и перейти в меню «Карты», где формируется заявка на получение.

Если требуется сделать перевыпуск, то необходимо выполнить вход в личный кабинет и выбрать соответствующую услугу. Сервис обеспечит быструю подачу данных, а также сообщит информацию, что пластик готов и доступен для получения.

Можно ли расплачиваться за границей?

Из-за того, что национальная платежная система появилась сравнительно недавно, существует ряд ограничений при использовании привязанных к ней карт. Проблема заключается в том, что отсутствует полноценная возможность выполнять операции за пределами РФ. Постепенно планируется расширение территорий, которые будут доступны для оплаты картой Мир.

Существует альтернативное решение из сложившейся ситуации – кобейджинговые карты. Они представляют собой сочетание международной и национальной платежной системы. Такой вариант пока не получил широкого распространения, но он уже доступен для получения в некоторых финансово-кредитных организациях. Сбербанк на данный момент обдумывает возможность выпуска таких карт.

О достоинствах и недостатках продукта

НПК МИР от Сбербанка имеет свои плюсы и минусы. Преимуществами карточек НСПК считают:

  • бесплатный выпуск и невысокую стоимость обслуживания карт;
  • наличие опций, позволяющих получать доход;
  • высокий уровень защиты операций;
  • наличие онлайн-банка и мобильного приложения;
  • независимость от внешнеполитической ситуации;
  • длительный период действия карточки;
  • доступность банкоматов и отделений Сбербанка.


Минусами карточки называют:

  • карта не работает за границей (кроме Армении);
  • не все магазины в интернете принимают оплату с карточки МИР;
  • иногда случаются сбои системы.

Обслуживание для пенсионеров

Социальная карта «Мир» — бесплатное обслуживание и изготовление для клиентов. Государственная пенсионная программа подразумевает полный перевод пенсионеров на современный способ начисления пенсии и других пособий. В качестве исключения может выступить фактор отсутствия банкоматов и офисов обслуживания банковских организаций в регионе проживания, что способствует сохранению классическому способу получению выплат через почтовую организацию.

стоимость обслуживания карты мир

В качестве дополнительных опций может выступать начисление процента на минимальный ежемесячный остаток средств, встроенная дисконтная программа в сети аптек и магазинов и другие предложения. Более детальную информацию стоит уточнить у специалиста обслуживающего банка. Перевыпуск карты также производится бесплатно.

Читайте также:  Зарплатная золотая карта «Мир» от Сбербанка: условия в 2022 году

От чего зависит стоимость обслуживания карты

Стоимость обслуживания карты МИР может меняться в зависимости от активности клиента

Каждый банк устанавливает свои тарифы, но есть некоторые моменты, влияющие на цену вопроса. Например, стоимость обслуживания золотой карты МИР будет всегда дороже, чем классической. К премиальным вариантам банки подключают дополнительные опции, бонусные программы, поэтому и тарификация будет выше.

Классические карточки — это недорогие продукты, но к ним не подключено никакого бонусного функционала. Зато всегда можно найти вариант полностью бесплатной выдачи. Зарплатные и пенсионные всегда стоят 0 рублей.

Проверка баланса

Проверить состояние счета можно разными способами:

  1. При помощи мобильного приложения или основного сервиса «Сбербанк-онлайн». Для этого нужной зайти на главную страницу и выбрать сведения о желаемой карте.
  2. В банкоматах. В меню нужно выбрать раздел «Узнать баланс», его можно отразить на экране или чеке. Учитывается, что при использовании терминалов сторонних банков взымается плата.
  3. В отделениях Сбербанка. Для этого нужно обратиться к специалисту.
  4. Отправив СМС с телефона на номер 900. Выглядеть сообщение должно так: Баланс 0000, где 0000 – это четыре последние цифры карты, которое находятся на лицевой стороне.

При необходимости баланс можно узнать по телефону службы поддержки, это потребует предоставления личной информации и кодового слова.

Карты МИР в других российских банках

Не только Сбербанк выпускает карты МИР. И другие также разработали аналогичные продукты и ввели их в свои линейки. Их тоже стоит изучить при выборе платежного средства, некоторые предложения выглядят более привлекательными на фоне Сбербанка.

Интересные предложения банков:

  1. Тинькофф. Даже этот банк стал выпускать свою знаменитую карту Блэк с логотипом МИР. Дается кэшбэк, до 5% на остаток собственных средств клиента, карточку доставят бесплатно на дом к клиенту. И обслуживание ее стоит 0 рублей.
  2. Промсвязьбанк, Твой Кэшбэк. Интересная карточка с кэшбэком до 5% в трех выбранных держателем категориях и в 1% на все покупки. Плюс банк дает 5% годовых на остаток клиентских средств. Обслуживание будет бесплатным, если за месяц по ней проведено покупок на сумму более 20 000. При невыполнении условия — 149 рублей в месяц.
  3. ВТБ Мультикарта. Это популярная карточка теперь тоже может обслуживаться системой МИР. Банк предлагает много разных бонусных опций, клиент сам выбирает, какая ему нужна. Самая популярная — кэшбэк. Обслуживание будет бесплатным при сумме покупок больше 5000 в месяц.
  4. Альфа-Банк. Выпускает классические карточки МИР без дополнительных опций, но с бесплатным обслуживанием.
  5. Открытие, Opencard. Интересный продукт с кэшбэком и начислением процентов на остаток собственных средств. В некоторых категориях кэшбэк может достигать 11%, например, на АЗС. Обслуживается бесплатно, но при выдаче берут 500 рублей, которые возвращаются после того, как траты по карте превысят сумму в 10 000 рублей.
Карта, Банк Цена в год Особенности
Тинькофф, Блэк бесплатно кэшбэк, до 5% на остаток
Промсвязьбанк, Твой кэшбэк бесплатно при покупках от 20000 в месяц кэшбэк, до 5% на остаток
Мультикарта ВТБ бесплатно при покупках от 5000 в месяц большой бонусный функционал
Альфа-Багк, МИР бесплатно классика
Открытие, Opencard бесплатно кэшбэк, до 5% на остаток

При оплате товара картой МИР часть денег вернётся обратно (кэшбэк)

Так, кроме программы «Спасибо от Сбербанка» , где владельцам банковских карт начисляются бонусные баллы, которыми можно оплачивать покупки (или даже менять на рубли ), существует и программа лояльности непосредственно для держателей карт МИР. В рамках этого сервиса вы можете получать до 20% от суммы покупки деньгами обратно на карту (кешбэк) при оплате товаров и услуг картой МИР.

К примеру, сеть супермаркетов «Верный» предлагает кэшбэк 4% за любую покупку от 600 рублей; «Рамблер/касса» – кэшбэк 10% за покупку билетов в кино; сеть АЗС «Газпромнефть» – кэшбэк 10% за покупку от 1500 рублей; онлайн-кинотеатр «Okko»– кэшбэк 10% за любую покупку, и другие.

sberbank-mir-cards-screenshot-6

Чтобы получать кэшбэк необходимо зарегистрироваться на портале privetmir.ru и привязать карту. Там же можно ознакомиться с полным перечнем партнёров программы лояльности платежной системы «Мир». Обратите внимание, что список партнёров, а также размер и условия предоставляемого кешбэка периодически меняются.
[adsense]

Источники

  • https://bankstoday.net/last-articles/obzor-uslovij-po-kartam-mir-v-raznyh-bankah-luchshie-varianty-pri-sanktsiyah
  • https://bankeerus.ru/sberbank-mir-cards.html
  • https://mirkarty.ru/
  • https://bankiros.ru/debit-cards/mir
  • https://brobank.ru/stoimost-obsluzhivaniya-karty-mir/
  • https://m-carta.com/info/stoimost-godovogo-obsluzhivanija-karty-mir-sberbanka.html
  • https://rusind.ru/stoimost-obsluzhivaniya-karty-sberbanka-mir.html
  • https://vc.ru/finance/380173-karta-mir-kakuyu-vybrat
  • https://onlinebankir.ru/godovoe-obsluzhivanie-karty-sberbanka-mir/
  • https://karty-mira.su/obsluzhivanie-karta-mir/

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Финансы и точка