Альфа Банк пакет услуг «Оптимум»: тарифы, стоимость, лимиты

Содержание
  1. Возможности пакета
  2. Финансовые сервисы
  3. Какие привилегии дает пакет Альфа-Банк Оптимум
  4. Переводы ВТБ: с карты на карту
  5. Условия обслуживания
  6. Как открыть вклад физическому лицу в Альфа-Банке?
  7. Установленные пределы на операции
  8. Онлайн калькулятор вклада
  9. Реализуйте свое право на выбор зарплатного банка!
  10. Условия пополнения и снятия средств
  11. Пакет услуг «Оптимум «
  12. Условия обслуживания и использования
  13. Процент на остаток
  14. Овердрафт
  15. Кешбэк
  16. Как подключить оптимальный тарифный план
  17. Установленные лимиты и размер комиссии в 2020 году
  18. Как подключить и отключить пакет услуг «Оптимум»
  19. Необходимые документы
  20. Есть ли вклады для пенсионеров в Альфа-Банке?
  21. Виды золотых карт
  22. Условия досрочного расторжения
  23. Обязательна ли страховка при ипотеке в банке ВТБ?
  24. Проценты и условия по вкладам в Альфа-Банке на сегодня
  25. Базовые сберегательные депозиты Альфа-Банка
  26. Вклад Альфа-Банка «Победа+»
  27. Вклад Альфа-Банка «Потенциал+»
  28. Накопительные счета в Альфа-Банке
  29. «Альфа-Счет»
  30. «Накопилка»
  31. «АэроПлан»
  32. «Потенциал+»
  33. Процентные ставки для рублевых вкладов по программе «Потенциал+»
  34. Процентные ставки для валютных вкладов по программе «Потенциал+»
  35. Подбор кредита
  36. Подбор ипотеки
  37. Разновидности
  38. Как открыть и пользоваться пакетом услуг «Оптимум»
  39. Какие документы необходимы
  40. Стоимость пакета услуг «Оптимум»
  41. Стоимость пакета “Оптимум”
  42. 0 руб. в месяц
  43. Финансовые сервисы
  44. Лимиты на денежные операции
  45. Альфа-Банк Оптимум: тарифы пакета, стоимость, условия, отзывы
  46. Дополнительная информация
  47. ПОХОЖИЕ ЗАПИСИ
  48. Банковская гарантия от Альфа-Банка – условия получения, стоимость
  49. А-Клуб для клиентов Альфа-Банка

Возможности пакета

Подключив данную услугу, вы сможете отслеживать:

  • движения денежных средств на лицевом и накопительном счетах;
  • совершать покупки и переводы, используя смартфон или планшет;
  • производить финансовые операции через личный кабинет на сайте организации.

Создавая этот банковский продукт, специалисты компании уделили особое внимание безопасности сведений, хранящихся в электронной базе. Подавляющее большинство операций в системе «Оптимум» производится с подтверждением личности пользователя. Делается это при помощи одноразовых sms-кодов, которые высылаются на верифицированный мобильный телефон.

«Оптимум» имеет ряд преимуществ:

  • Возможность подключения к услуге нескольких дебетовых пластиковых карт банка (максимально 5).
  • Компании-партнеры владельца, а также клиенты, обслуживание которых осуществляется по акции сервиса, могут рассчитывать на скидку в 10%.
  • Если вы присоединились к пакетному продукту до 9 июля 2016 года, то стоимость использования мобильных услуг бесплатна.
  • Обладатели накопительных счетов получают 6% годовых на остаток, хранящихся на нем средств.
  • Открытие счета возможно в трех валютах: рубли, евро и доллары США.
  • При соблюдении всех условий, обслуживание будет бесплатным.
  • Возможность переводить на карты и счета других банков.

Пакет услуг позволяет упорядочить все банковские функции, чтобы управлять ими было комфортно и просто. Это способствует оптимальному использованию всех возможностей компании.

Финансовые сервисы

«Альфа-Банк» предоставляет владельцам «Оптимума» пользоваться всеми сервисами, разработанными компанией. К таковым относятся:

  • «Альфа-Клик», благодаря которому, можно мгновенно купить товар в интернете, оплатить услугу, совершить перевод и т. д. Для этого потребуется минимум действий.
  • «Альфа-Мобайл» — приложение для смартфонов и планшетов, позволяющее полноценно распоряжаться своими деньгами и счетами. Фактически является упрощенной версией интернет-банкинга.

Финансовые сервисы
Финансовые сервисы

С помощью этих сервисов можно:

  • Оплачивать штрафы, госпошлины, налоги, квартплату, интернет и сотовую связь и т. д.
  • Открывать вклады и накопительные счета, производить отключение и подключение дополнительных услуг в режиме онлайн.
  • Совершать перевод денег удобным для вас способом.

Также пользователям предоставляется возможность воспользоваться сервисом «Альфа-Лайт», чтобы застраховать свою поездку за границу.

Какие привилегии дает пакет Альфа-Банк Оптимум

Зарплатные клиенты, подключившие пакет дополнительных услуг, пользуются рядом привилегий, недоступных для остальных клиентов. При помощи подключенного пакета клиенты накапливают средства, совершают операции на более выгодных условиях, экономят на оплате дополнительных услуг. Пакет Оптимум предполагает пользование следующими привилегиями:

  • 6% годовых на остаток по счету Накопилка.
  • Бесплатные СМС-уведомления, мобильный и интернет-банк.
  • Текущие счета в рублях, долларах и евро. 5 дополнительных дебетовых карт классической категории (VISA и Mastercard).
  • Бесплатные переводы на карты любых банков — также комиссией не облагаются и входящие переводы из любой системы.
  • Бесплатное обслуживание — при соблюдении условий бесплатности.

Одна из привилегий - бесплатные денежные переводы на карты других банков

Доступ к этим опциям открывается клиенту по умолчанию. Операционное обслуживание с доступом в мобильный банк — полностью бесплатное. Большим преимуществом является возможность совершения переводов с карты в любом направлении без комиссии.

Переводы ВТБ: с карты на карту

Условия обслуживания

Подключиться к пакету самостоятельно у человека не получится, для этого нужно обратиться в любое отделение банка. Пока ваша очередь не подойдет, можно подождать ее в зале офиса. Сотрудник организации произведет необходимые операции, после чего вы сможете лично входить в свой пользовательский кабинет.

Условия обслуживания
Условия обслуживания

Если клиент не выполняет правила, установленные сервисом, то его могут отключить от программы. Чтобы обслуживание было бесплатным, следует соблюдать условия, описанные в договоре, который составляется в банковском офисе.

Как открыть вклад физическому лицу в Альфа-Банке?

Альфа-Банк предлагает всем желающим открыть счет несколькими способами:

  • Позвонив по контактному номеру;
  • Через интернет, используя сервис «Альфа-Клуб»;
  • Через мобильное приложение «Альфа-Мобайл».

Если до этого момента Вы не числились в списках клиентов, необходимо будет приехать в любой офис компании, там сотрудники проконсультируют Вас и помогут найти программу на условиях, подходящих конкретно Вам. Если Вы уже являетесь клиентов Альфа, Вам позволено открывать программу вклада дистанционно.

Установленные пределы на операции

При подключении пакета услуг «Оптимум» многие услуги предоставляются бесплатно. Это комиссии за оплату ЖКХ, товаров в интернет-магазинах, переводы средств внутри финансовой организации и за её пределами. Но за совершение переводов в другие банки может взиматься минимальная комиссия – это зависит от правил кредитной организации, принимающей платёж.

Дополнительная плата взимается за совершение следующих операций:

  • Снятие средств в «неродных» банкоматах Альфа Банка – 1,99% от снимаемой суммы, но не менее 199 рублей.
  • Перевод по реквизитам в стороннюю кредитную организацию – 9 рублей за каждую операцию.
  • Перевод с зарплатной карты на иную карту иного учреждения – 1,95%, но не менее 30 рублей.
  • Перевод внутри Альфа Банка, если сумма транзакции превышает 100 тысяч рублей – 0,5%, но не более 1,5 тысячи рублей.

Альфа-Банк, для удобства своих клиентов, заключил партнёрское соглашение с несколькими банками для того, чтобы снизить комиссию за снятие наличности. Так, снять деньги в банкоматах Росбанка, Бинбанка или в иных финансовых учреждениях без комиссии можно на следующих условиях:

  1. До 0,5 млн рублей каждый день.
  2. Но не более 1 млн рублей в месяц.

Если обратиться в кассу отделения Альфа-Банка, то лимиты отсутствуют. Но данное условие не касается зарплатной кредитки, с которой можно снять не более 50 тысяч рублей в месяц в рамках грейс-периода.

Онлайн калькулятор вклада

Cумма вкладаПроцентная ставка (%)Срок вклада (мес.)Ежемесячные процентыреинвестируютсяснимаются

Реализуйте свое право на выбор зарплатного банка!

20 000 руб.
сумма покупок за
предыдущий месяц

Учитываются любые покупки по дебетовым картам за исключением операций из списка:

Пользуетесь ли Вы кредитными картами?РегулярноНикогда

Условия пополнения и снятия средств

Пополнение счета возможно осуществить в любом отделении Альфа-Банк, через сервис в интернете или контактный центр, если это допускается условиями программы.

На этапе окончания срока хранения, наличные деньги можно забрать в любом отделении Альфа-Банк.

Финансовое учреждение также предлагает вкладчикам выводить деньги по безналичному расчету, используя при этом действующий счет. Этот процесс не занимает много времени, потому что при оформлении программы к каждому лицу привязывает Экспресс-счет.

Пакет услуг «Оптимум «

20 000 руб.
сумма покупок за
предыдущий месяц
Карты Альфа Банка Для Физических Лиц в 2021 Году Оптимум

Условия обслуживания и использования

Подробные условия обслуживания клиентов, подключивших тариф «Оптимум»:

  • бесплатные Push-уведомления (подписка на СМС отдельно стоит 99 руб. в месяц, на Push и СМС — 59 руб. в месяц);
  • доступ к приложениям «Альфа-Клик», «Альфа-Мобайл»;
  • мультивалютные текущие счета;
  • бесплатные переводы в другие кредитно-финансовые организации;
  • возможность добавить карту в онлайн-сервисы для оплаты покупок;
  • бесплатное обслуживание (при соблюдении требований);
  • выпуск до 5 карт (их обслуживание тоже стоит 0 руб. или входит в стоимость основного платежного инструмента);
  • процент на остаток;
  • снятие наличных в банкоматах;
  • специальные предложения: предодобренные кредиты, скидки до 30% у партнеров;
  • безналичная оплата в офлайн- и онлайн-магазинах;
  • начисление кешбэка, миль (в зависимости от правил по выбранному платежному инструменту).

Обслуживание бесплатное при выполнении одного из следующих условий:

  • совершение покупок на сумму от 20 000 руб. в месяц;
  • получение зарплаты на карту;
  • средний остаток (включая депозиты, инвестиции, страховые продукты) от 100 000 руб.;

Новые клиенты могут пользоваться всеми преимуществами пакета бесплатно. Ежемесячная комиссия начинает списываться только с третьего календарного месяца.

При невыполнении условий обслуживание стоит 199 руб. в месяц (2189 руб. в год).

Чтобы выпустить зарплатную карту в рамках пакета «Оптимум», нужно получать зарплату выше минимальной. Работодателем может быть ИП или юридическое лицо, зарегистрированные в России и находящиеся на налоговом учете.

Условия
Условия по тарифу «Оптимум».

Процент на остаток

Клиенты Альфа-Банка, подключившие пакет «Оптимум», получают до 5% на среднемесячный остаток свободных средств. Проценты начисляются ежемесячно.

Условия:

  • совершение покупок на сумму от 10 000 руб. — 4%;
  • расходы более 100 000 руб. в месяц — 5%.

Чтобы увеличить доход, можно открыть «Альфа-Счет». Согласно условиям этого банковского продукта, в первые 2 месяца начисляются 7% годовых, далее — 6%. Если сумма остатков на всех открытых «Альфа-Счетах» превышает 10 млн руб., то ставка снижается до 4%.

Овердрафт

Держатели дебетовых карт могут использовать овердрафт — это возможность перерасхода по счету в пределах заранее установленной суммы. Размер лимита зависит от среднего ежемесячного оборота.

Чаще всего это 2 и более зарплаты. Полная сумма задолженности и проценты за пользование деньгами (20% годовых) автоматически погашаются при начислении на карту заработной платы.

Кешбэк

За оплату покупок зарплатной картой начисляется кешбэк.

Процент возврата зависит от суммы трат:

  • от 10 000 руб. в месяц — 1,5% на все категории (без выбора приоритетной);
  • более 100 000 руб. — 2%.

Вознаграждение начисляется в баллах, которые можно конвертировать в рубли и вернуть. Максимальный кешбэк за месяц — 5000 баллов.

Как подключить оптимальный тарифный план

С 2018 года оптимальный тарифный план доступен только клиентам, которые получают зарплату через Alfa Bank. Чтобы перейти на тариф «Оптимум», не обязательно оформлять новую карточку. Можно изменить тарифный план для действующего зарплатного счета.

Как изменить условия действующего тарифа (например, Альфа Премиум):

  1. Посетить банковский офис с паспортом. Если есть, то захватить с собой банковскую карту.
  2. Изменить действующий пакет услуг в личном кабинете Альфа-Клик.
  3. Позвонить на горячую линию. Для смены тарифа понадобится назвать оператору кодовое слово из анкеты.

Если вы не являетесь клиентом Альфа-Банка, вы можете получить карточку лично или в отделении банка. Для дистанционного заказа необходимо заполнить анкету на сайте alfabank.ru.

Пластиковый носитель доставит курьер по вашему адресу. Но если вы раньше не обслуживались в этой организации, придется лично прийти в отделение для подписания договора.

Установленные лимиты и размер комиссии в 2020 году

Операция Мобильное приложение Интернет-банкинг Банковское отделение
Заказ выписки бесплатно
Оплата мобильной связи и штрафов без комиссии услуга не доступна
Перевод клиенту другого банка 1,95%, но не менее 30 рублей услуга не доступна
Получение перевода от клиента другого банка без комиссии услуга не доступна
Перевод денег другому клиенту Alfa Bank 250 руб.
Конвертация валюты без комиссии
Выпуск носителя только в офисе бесплатно
Перевыпуск носителя стоимость 290 руб.
Установленные лимиты
Снятие наличных за сутки до 500.000
Снятие наличных за месяц до 1.500.000
Получение наличных в кассе нет лимита
Снятие денег в банкоматах партнеров бесплатно
Снятие денег в банкоматах других организаций 1,99%, не менее 199 руб.

Прочие банковские организации могут удерживать комиссию за снятие наличных с Alfa Optimum. Условия выдачи наличных можно найти в меню любого банкомата.

Скачать файл с тарифами: optimum.pdf [330,27 Kb] (cкачиваний: 67)
 

Как подключить и отключить пакет услуг «Оптимум»

Задуматься о том, чтобы перейти на корпоративное обслуживание в Альфа-Банк, подключив тариф «Оптимум», стоит тем, кто пользуется выданной на работе зарплатной картой:

  • без кешбэка, скидок и бонусов от партнеров банка;
  • без возможности снимать наличные в банкоматах разных кредитно-финансовых организаций;
  • с платными переводами, большими комиссиями;
  • с неудобным мобильным приложением и неквалифицированной поддержкой.

Чтобы стать зарплатным клиентом Альфа-Банка (это обязательное условие подключения пакета «Оптимум»), необходимо:

  1. Заказать «Альфа-Карту» (или любую другую, кроме премиальных — Alfa Travel, кобрендинговую «Аэрофлот», «Пятерочку», «Перекресток»). Это можно сделать онлайн или в любом удобном отделении банка.
  2. Дождаться звонка или СМС с информацией о выпуске платежного инструмента и получить его удобным способом: заказать курьерскую доставку или лично посетить отделение.
  3. Скачать, распечатать и заполнить анкету-заявление на перечисление зарплаты в Альфа-Банк. Документ нужно передать в бухгалтерию. Отключение от зарплатного проекта работодателя произойдет автоматически.

Действующим клиентам еще проще перевести зарплату в Альфа-Банк.

Пошаговая инструкция:

  1. Скачать на официальном сайте банка заявление на перевод зарплаты (ссылка: alfabank.ru/actions/zp/).
  2. Заполнить анкету. Нужно вписать свой номер счета и реквизиты работодателя.
  3. Передать заявление в бухгалтерию по месту работы.

Можно получать деньги на карту Альфа-Банка от любого юридического лица, ИП, зарегистрированного на территории РФ, и от любого их количества. Тем, кто работает по договору подряда, не нужно подавать заявление. Достаточно указать в договоре номер счета в Альфа-Банке для получения вознаграждения.

Заявление
Бланк заявления на перевод зарплаты.

Необходимые документы

Для перевода зарплаты в Альфа-Банк действующим клиентам нужно только заполнить анкету-заявление. Его можно скачать на официальном сайте кредитно-финансовой организации.

Новым клиентам для оформления дебетового платежного инструмента также понадобятся:

  • паспорт гражданской принадлежности;
  • второй документ, подтверждающий личность: водительское удостоверение, загранпаспорт, военный билет, СНИЛС (по выбору).

Могут пригодиться сведения о ежемесячном доходе (справка 2-НДФЛ) или копия трудовой книжки. Для клиентов, которые хотят оформить кредитную карту, эти документы являются обязательными.

Справка 2-НДФЛ
Документы, требуемые для оформления карты.

Есть ли вклады для пенсионеров в Альфа-Банке?

[raw shortcodes=1]
до 6% процентов
на остаток
до 2% кэшбэк на все₽100 в месяцОнлайн заявка [/raw]

Многие банковские учреждения в стране предлагают различные программы для пенсионеров. Как правило, большинство из них имеют хорошие условия для дополнительного дохода. Но Альфа не предусматривает специальные льготные условия для пенсионеров. Люди пожилого возраста могут оформить программу по общей системе.

По теме: Вклад в Альфа-Банке для пенсионеров в 2020 году — Где выгодные условия и прибыльная ставка.

Виды золотых карт

Если есть пожелание заказать дебетовую карту уровня Gold в Альфа-банке, не обязательно выбирать обычную MasterCard и Visa. Если клиент часто совершает перелеты или путешествует, ему интересны будут карты, позволяющие получать бонусы за любые платежи. Их можно обменять после на услуги, связанные с путешествиями. К таким картам относятся:

  • Visa S7 Priority: за 60 рублей начисляется 1,25 балла. При открытии – 500 миль. Оплачивать милями можно перелеты в 15 авиакомпаниях, а также повышать класс обслуживания. Цена 349 рублей;
  • Visa Alfa-Miles: за 30 рублей – 1,5 балла. За открытие – 3000 баллов в качестве приветствия. Используется на оплату авиа, ж/д билетов, поездок на Сапсан, аэроэкспрессах, бронирование отелей, дополнительных услуг. Возможность оформить страховой полис для путешествий. Выдается пропуск Priority Pass для прохождения в комфортную зону обслуживания практически любого аэропорта мира. Бесплатное снятие наличных за границей. Стоимость 3500 рублей.
  • MasterCard Аэрофлот: за 60 рублей – 1,5 балла. Сразу начисляется 1000. Возможность оплачивать билеты 19 авиакомпаний. Стоимость 2500 рублей.
  • РЖД: за 30 рублей 1,5 балла. Бонусами можно оплачивать ж/д билеты.

Банк предлагает 7 видов золотых карт, которые можно заказать в Альфа-Клике онлайн
Банк предлагает 7 видов золотых карт, которые можно заказать в Альфа-Клике онлайн

Условия досрочного расторжения

Частично снимать деньги физические лица могут только с программы «Потенциал+». Но банк предусматривает случаи, когда людям необходимо срочно забрать деньги. В таких обстоятельствах весь доход, набежавший за время хранения, обнуляется. Если договор по программе расторгается раньше срока, размер получаемого дохода исчисляется в 0,005%. Получить деньги после расторжения программы можно несколькими способами:

  1. В офисах «Альфа-Банк». Специалисты консультационного центра помогут Вам в решении данного вопроса, Вам будет необходимо заполнить некоторые бумаги.
  2. В Интернет-банке и «Альфа-Клик». Можно оставить заявку, и уже через пару минут Вам позвонит консультант горячей службы банка для уточнения личной информации.
  3. Через «Альфа-Мобайл». В приложении можно заполнить заявление, через некоторое время с Вами свяжется специалист контактной службы.

Обязательна ли страховка при ипотеке в банке ВТБ?

Проценты и условия по вкладам в Альфа-Банке на сегодня

Сумма дохода от накопительной программы напрямую зависит от ставки, и это давно не новость. Но Альфа-Банк представил в 2020 году новинку — теперь у желающих преумножить свои деньги есть возможность управления доходными показателями.

Если клиент оформляет дополнительные бонусные пакеты, он автоматически может получать доход от изначальной суммы выше. Самый высокий конечный доход имеют физические лица Private Banking, которые обслуживаются согласно рамкам приватного бонусного пакета. Можно оформить программу и без покупки дополнительного пакета, но тогда нельзя будет получить высокую прибыль.

Базовые сберегательные депозиты Альфа-Банка

Ставки по программам в Альфа-Банк, которые представлены ниже, соответствуют условиям открытия без покупки дополнительного пакета услуг. Чтобы получить более высокую ставку процента, клиент должен оформить новый или обновить текущий бонусный пакет до более высокого уровня. Уже по истечении суток, тариф вырастает.

Вклад Альфа-Банка «Победа+»

Такой вариант преимущественно выбирают те, у кого есть возможность внесения крупной суммы изначально. При этом срок хранения достаточно длительный. При открытии «Победа+» с капитализацией, определенные проценты раз в месяц падают на сумму открытого депозита. Когда срок хранения подходит к концу, можно забрать приличную сумму, благодаря такому виду начисления.

Без капитализации возможно снятие накопленных процентов.

«Победа+» имеет очень хорошее преимущество — хорошие условия оформления в виде высоких процентов, а также возможность выбора вида накопления. Но у программы есть и минус — нельзя снимать деньги и при этом сохранять часть накопленного.

Условия «Победа+»

  • Минимальная сумма: от 10 000 ₽/500 $;
  • Длительность программы: от 90 дней до 3 лет;
  • Возможность вносить деньги: отсутствует;
  • Возможность снимать деньги: отсутствует;
  • Вид начисления процентов: капитализация или ежемесячная выплата.

Процентные ставки программы «Победа+» (без капитализации, без дополнительного пакета услуг)

Срок, месяцы Сумма
От 10 000 ₽ до 299 999 ₽ От 300 000 ₽ до 999 999 ₽ От 1 000 000 ₽ до 4 999 999 ₽ От 5 000 000 ₽ и выше
Процентная ставка, номинальная
3 5,1% 5,2% 5,3% 5,4%
6 5,2% 5,3% 5,4% 5,5%
9 5,2% 5,3% 5,4% 5,5%
12 5,2% 5,3% 5,4% 5,5%
18 5,2% 5,3% 5,4% 5,5%
24 5,2% 5,3% 5,4% 5,5%
36 5,2% 5,3% 5,4% 5,5%

Надбавки по вкладам в рублях (с приобретением дополнительного пакета услуг):

Пакет «Эконом» +0,1%
Пакет «Оптимум» +0,3%
Пакет «Комфорт» +0,4%
Пакет «Максимум» +0,5%
Пакет «Максимум» +0,6%

Важно! Ставки процентов для дополнительных условий по А-Клуб, Максимум Classic, Максимум+ и Премиум действительны, независимо от того, где были открыты. Остальные пакеты подразумевают доход ниже на 0,20%, если открыты в отделении или через телефонные центры.

Вклад Альфа-Банка «Потенциал+»

Потенциал подходит тем физическим лицам, которые хотят пользоваться средствами, размещенными в банке, в свободном доступе. Открыть этот депозит могут не все, только те, у кого есть дополнительные условия «Премиум», «Максимум+», «А-Клуб».

К плюсам данного вклада можно отнести возможность пополнять счет и снимать деньги, при этом не теряя проценты.

К минусам вклада относится относительно невысокая ставка, а также ограничение для физических лиц, не имеющих дополнительный пакет услуг.

Условия программы «Потенциал+»

  1. Изначальный взнос: от 10 000 ₽/500 $;
  2. Срок хранения: от 92 дней до 1095 дней;
  3. Возможность выбирать произвольный срок;
  4. Пополнение: предусмотрено;
  5. Минимальный размер дополнительного пополнения: 5 000 ₽/200$;
  6. Снятие денег без утраты накопленного дохода: возможно до определенной суммы;
  7. Вариант начисления: капитализация;
  8. Возможность автоматического продления программы: не предусмотрена.

Процентные ставки по вкладу «Потенциал+» (для клиентов, имеющих пакеты услуг «Максимум +» и «Премиум»)

Срок, месяцы Сумма
От 10 000 ₽ до 299 999 ₽ От 300 000 ₽ до 999 999 ₽ От 1 000 000 ₽ до 4 999 999 ₽ От 5 000 000 ₽ и выше
Процентная ставка, номинальная
3 — 6 4,9% 5,0% 5,1% 5,2%
6 — 8
8 — 10 5,0% 5,1% 5,2% 5,3%
10 — 12
12 — 18 5,05% 5,15% 5,25% 5,35%
18 — 24 5,0% 5,1% 5,2% 5,3%
24 — 36 4,9% 5,0% 5,1% 5,2%

Надбавки по программам в рублях (с приобретением дополнительного пакета услуг): пакет «Альфа Private» — +0,1%.

Накопительные счета в Альфа-Банке

[raw shortcodes=1]
до 6% процентов
на остаток
до 2% кэшбэк на все₽100 в месяцОнлайн заявка [/raw]

В этом году Альфа поработал над особыми накопительными условиями. Сейчас он готов предложить всем, желающим преумножить свой доход, открытие программы накопления. Данное нововведение пришлось по душе многим постояльцам банка, благодаря чему вышло на вершины рейтингов продуктов, предлагаемых финансовым учреждением. Вклад предлагает полный контроль над деньгами на балансе и свободный доступ к ним 24/7. Ниже представляются основные условия на накопительные программы Альфа.

«Альфа-Счет»

Такой вариант накопительной программы предполагает внесение денег на баланс через банкоматы или при помощи онлайн-сервисов, и вывод денег в свободном доступе. При выводе накопленные проценты не теряются.

Управлять деньгами на «Альфа-Счет» можно через компьютер или телефон, используя приложение «Альфа-Мобайл». Данное расширение также предполагает быстрые операции по переводу денег и консультирование через Онлайн-чат.

Любой клиент Альфа-Банк, имеющий дополнительное расширение в виде пакета услуг или оформленной дебетовой карты, получает лучшие условия по накопительным программам. Дополнительным плюсом является бонус, который позволяет накапливать проценты по рублевой ставке. Активировать его можно, совершив оплату покупки на сумму от 10 000 ₽ при помощи карты Альфа.

По теме: Карта Альфа-Банк 100 дней без %.

Ставки процента на накопительный счет «Альфа-Счет» (на базовых условиях)

Срок 1 месяц 3 месяца 6 месяцев 12 месяцев
Ставка в рублях, ₽ 6% 5% 5,5% 6%
Ставка в долларах, $ 0,1% 0,5% 1% 1,75%
Ставка в евро, € 0,1%

«Накопилка»

Данная накопительная программа позволяет Вам откладывать и накапливать деньги. Каждые 4 недели отчисляется процент на остаток, который хранился на протяжении всего месяца.

Как копить?

«Накопилка» имеет отличный бонус «Копилка для сдачи», благодаря которому программа и пользуется большой популярностью в стране. Такая программа активируется, когда Вы оплачиваете покупки в магазинах при помощи дебетовой карты. С каждой совершенной операции определенный процент идет Вам на счет. Получается, что можно осуществлять покупки и получать кэшбэк в один момент. Данное нововведение сделало Альфа-Банк еще более привлекательным в глазах желающих преумножить имеющиеся деньги.

Еще одна полезная опция от накопительной программы «Накопилка» — «Копилка для зарплаты». Раз в месяц, при поступлении денег на зарплатную карту, в копилку отчисляется процент. Благодаря такому бонусу Вы сможете преувеличивать доход со своей заработной платы.

Ставка — до 6% годовых на минимальный остаток на счету в течение месяца.

Накопительный счет «Накопилка» предполагает процентную ставку в виде 6% годовых на остаток, находящийся на счету в течение месяца.

«АэроПлан»

Еще в 2018 году Альфа-Банк занимался разработкой специального счета для накопления, который бы идеально подходил людям, любящим путешествовать и летать на самолетах. И в 2019 году их задумка вышла в свет. Счет имеет уникальную особенность в виде дополнения «Аэрофлот Бонус». Его активация происходит каждый раз, когда человек переводит деньги на баланс счета. При активации на баланс личного счета происходит зачисление так называемых миль. Тратить их можно на покупку проездов в компании Аэрофлот или SkyTeam.

Открывать счет для накопления «АэроПлан» могут осуществлять только постояльцы, обладающие дополнительными пакетами Премиум, Максимум+, А-клуб.

Как происходит накопление миль?

Физическое лицо должно оформить дебетовую карту «Аэрофлот» от Альфа-Банк, затем открыть счет для накопления «АэроПлан». После этого можно оплачивать покупки при помощи дебетовой карты. Но есть один нюанс — на счету должно всегда лежать 50 000 ₽ и более, 2000 $/€ и тогда мили будут без препятствий падать на счет.

Как начисляются мили?

Начисление миль осуществляется следующим образом: 200 ₽ = 1 миля, 30 $ = 1 миля, 30 € = 1 миля.

[poll id=»12″]

«Потенциал+»

Вклад

Вклад «Пополняй» в Сбербанке — доходность и оформление

Вклад с индивидуально настраиваемым сроком. Процентная ставка по депозиту зависит от размера вклада и выбранного пакета услуг. Чем выше сумма средств и пакет обслуживания, тем больше начисляемый процент. Но есть ограничения – с 1 февраля 2019 года программа доступна только для клиентов с пакетами услуг «Премиум», «Максимум+» и А-клуб.

Условия:

  • доход составляет до 6% в год;
  • минимальный размер вклада — 10 000 рублей/ $500;
  • вклад может быть размещен от 92 дней до 1095 дней, при этом клиент сам устанавливает сроки;
  • разрешено пополнение и снятие, но на определенных условиях;
  • капитализация процентов, т. е. он растущий;
  • автоматическое продление не предусмотрено;
  • проценты начисляются ежемесячно и капитализируются, т. е. суммируются с суммой депозита.

Процентные ставки для рублевых вкладов по программе «Потенциал+»

Пакет услуг «Максимум +» и «Премиум»

Мин. сумма Процентная ставка (% в год)
92-183 дня 184-244 дня 245-305 дней 306-364(5) дней 365(6)-549 дней 550-729 дней 730-1095 дней
от 10 000 5,5% 5,5% 5,6% 5,6% 5,6% 5,4% 5,3%
от 300 000 5,6% 5,6% 5,7% 5,7% 5,7% 5,5% 5,4%
от 1 000 000 5,7% 5,7% 5,8% 5,8% 5,8% 5,6% 5,5%
от 5 000 000 5,8% 5,8% 5,9% 5,9% 5,9% 5,7% 5,6%

Пакет услуг «Альфа Private»

Мин. сумма Процентная ставка (% в год)
92-183 дня 184-244 дня 245-305 дней 306-364(5) дней 365(6)-549 дней 550-729 дней 730-1095 дней
от 10 000 5,6% 5,6% 5,7% 5,7% 5,7% 5,5% 5,4%
от 300 000 5,7% 5,7% 5,8% 5,8% 5,8% 5,6% 5,5%
от 1 000 000 5,8% 5,8% 5,9% 5,9% 5,9% 5,7% 5,6%
от 5 000 000 5,9% 5,9% 6% 6% 6%< 5,8% 5,7%

Процентные ставки для валютных вкладов по программе «Потенциал+»

Пакет услуг «Максимум» + и «Премиум»

Мин. сумма Процентная ставка (% в год)
92-183 дня 184-244 дня 245-305 дней 306-364(5) дней 365(6)-549 дней 550-729 дней 730-1095 дней
от 500 0,5% 0,55% 0,6% 0,65% 0,8% 0,7% 0,55%
от 10 000 0,6% 0,65% 0,7% 0,75% 0,9% 0,8% 0,65%
от 30 000 0,7% 0,75% 0,8% 0,85% 1% 0,9% 0,75%
от 100 0 00 0,8% 0,85% 0,9% 0,95% 1,1% 1% 0,85%

Пакет услуг «Альфа Private»

Мин. сумма Процентная ставка (% в год)
92-183 дня 184-244 дня 245-305 дней 306-364(5) дней 365(6)-549 дней 550-729 дней 730-1095 дней
от 500 0,6% 0,65% 0,7% 0,75% 0,9% 0,8% 0,65%
от 10 000 0,7%< 0,75% 0,8% 0,85% 1% 0,9% 0,75%
от 30 000 0,8% 0,85% 0,9% 0,95% 1,1% 1% 0,85%
от 100 0 00 0,9% 0,95% 1% 1,05% 1,2% 1,1% 0,95%

Автор: Редакция Credits.ru

Получите одобрение онлайн

Подбор кредита

Получите одобрение онлайн

Подбор ипотеки

Получите одобрение онлайн

Разновидности

«Оптимум» – широкая банковская программа, которая включает в себя сразу несколько пакетов услуг. Одни из них заморожены и считаются архивными, другие вполне дееспособны, доступны для открытия.

Программа имеет следующие сервисы:

  • «Оптимум»;
  • «Оптимум+»;
  • «Оптимум!».

Ниже более подробно о каждой из них.

В соответствии с договором об открытии пакета услуг «Оптимум» клиент мог рассчитывать:

Реклама

  • на шесть накопительных процентов по счетам;
  • подключенные опции «Альфа-Мобайл», «Альфа-Клик», а также СМС-оповещения;
  • ведение счета в любой валюте;
  • выпуск до пяти дебетовых карточек в классической категории;
  • свободные межбанковские переводы.

Обслуживание могло обойтись владельцу пакета в ноль рублей, при соблюдении определенных условий организации. Если же он не попадал под выборку, стоимость тарифа составляла 199 рублей в месяц. Пакет находится в архиве. Карты Альфа-банк Оптимум были перенесены в пакет «Оптимум!» автоматически.

В соответствии с договором об открытии «Оптимум» клиент мог рассчитывать:

  • на шесть накопительных процентов по счетам;
  • на опцию «Альфа Мобайл» за 59 рублей в месяц;
  • ведение счета в любой валюте;
  • выпуск до пяти дебетовых карточек в классической категории;
  • беспроцентное снятие наличных в партнерских банкоматах (информацию о разовых лимитах можно было получить на сайте);
  • свободные межбанковские переводы.

Обслуживание тарифа прекратилось 23 января 2018 года. Все клиенты были автоматически переведены на программу «Оптимум!».

Начав отключать услуги, Альфа-Банк потрудился предоставить им достойную замену создав пакет «Оптимум!». Это выгодное предложение, созданное специально для рабочих проектов по заработной плате. Его владельцы получают:

  • бесплатную опции «Альфа-Мобайл», «Альфа-Чек»;
  • льготное обслуживание одной карточки, включающее дополнительные возможности: CashBack, Альфа Мили, Аэрофлот Мили и т.д.;
  • на шесть накопительных доходных процентов по счетам.

Тариф активен, доступен для оформления, подключения.

Как открыть и пользоваться пакетом услуг «Оптимум»

Создание пакета не составляет особого труда. Достаточно просто прийти в ближайшее банковское отделение, взяв с собой нужные документы, и обратиться к соответствующему сотруднику компании. Помимо стационарного офиса организации, можно воспользоваться телефоном горячей линии. Оператор кол-центра идентифицирует вашу личность, заполнит необходимые данные и подключит вас к системе.

Как открыть и пользоваться
Как открыть и пользоваться

Также можно заказать дебетовую карту и в анкете указать, что хотите присоединиться к данному пакету услуг. В таком случае вам не только доставят карту, но и автоматически подключат ее к программе, а также составят договор об оказании данных услуг. Если у вас уже есть зарплатная карта, то можно добавить ее к этой функции.

Пользоваться услугой можно как вживую, например, совершая покупки по банковской карте, снимая наличность или получая на нее зарплату. Также доступно использование функций продукта через интернет, для этого нужно с любого гаджета войти в свой личный кабинет и совершить необходимую операцию.

Какие документы необходимы

Чтобы создать собственный пакет «Оптимум», потребуются документы, подтверждающие вашу личность. Чаще всего это паспорт. Если у вас уже есть дебетовая карта банка, то может потребоваться договор, но, как правило, в нем нет необходимости.

Сотрудник банка может запросить дополнительный документ, входящий в список, верифицирующих вашу личность. Больше от пользователя ничего не потребуется.

При подключении к программе будет составлен договор оказания услуг, в котором будут указаны все сведения сторон, правила использования, тариф, лимиты и т. д.

Стоимость пакета услуг «Оптимум»

Цена пакета определяется тарифным планом проекта и его комплектацией. Есть несколько разновидностей: «Эконом», «Оптимум Плюс» и «Премиум». Стартовая стоимость 199 рублей в месяц, то есть 2 189 р. в год. Если вы будете вносить сразу всю сумму за годовое обслуживание, то получите десятипроцентную скидку.

Стоимость
Стоимость

Если клиент впервые открывает услугу, то первые два месяца пользования не будут стоить ничего. Снятие оплаты начнется с третьего месяца. Большинство пользователей считают, что выгоднее приобретать ежемесячную подписку по стандартному тарифу. Об этом свидетельствуют многочисленные отзывы на форумах в интернете.

Также сервисом установлены некоторые правила, соблюдая которые, вы сможете пользоваться пакетом «Оптимум» бесплатно. Для этого необходимо:

  • Совершать покупки на сумму не менее 20 000 рублей в текущем месяце. Кстати, можно дополнительно получат кэшбек за каждую оплату картой.
  • Суммарный остаток на ваших счетах (накопительный, расчетный, текущий, сберегательный и т. д.) должен составлять минимум 70 тысяч рублей.
  • Являться зарплатным клиентом компании. При этом неважно, каким именно способом (оформили самостоятельно или работодатель) вы получили этот статус.

Когда все или хотя бы одно из условий соблюдены, плата за использования преимуществ пакета не взимается. При отсутствии выполненных условий стоимость будет списываться в соответствии с тарифным планом, действующем на вашем пакете.

Стоимость пакета “Оптимум”

Альфа-Банк Оптимум стоимость

Тариф Альфа Банка Оптимум предполагает отсутствие платы за:

  • Использование мобильного приложения;
  • Использование интернет-приложения;
  • Смс-информирование;
  • Снятие средств в банкоматах банков-партнеров.

Плата за обслуживание составляет 199 рублей в месяц. При оплате годового обслуживания предоставляется скидка, а плата в таком случае составит 182 рубля за каждый месяц. Потребуется внести 2189 рублей одноразово.

Тариф Оптимум в Альфа Банке при определенных условиях может не требовать платы за годовое обслуживание:

  • Общая сумма на конец месяца на всех счетах в сумме составляет более 100 000 рублей;
  • Ежемесячные расходы по оплате услуг и товаров безналичным способом превышают сумму 20 000 рублей (при этом не учитываются переводы денежных средств, оплата услуг страховых компаний, а также услуг казино. С полным списком можно ознакомиться на сайте банка. Сюда же входит оплата маркетинговых услуг);
  • При получении заработной платы в рамках зарплатного проекта на счет карты. Сумма зачислений должна быть не менее 20 000 рублей ежемесячно.

Альфа-Банк Оптимум условия

Соблюдение одного из этих условий позволяет пользоваться всем пакетом услуг Оптимум от Альфа Банка без оплаты ежегодного обслуживания. Если первые два условия бывает сложно выполнить, то последнее является вполне стандартным.

Стоит отметить, что, если одно из условий не было соблюдено в течение месяца, плата за обслуживание будет снята с основного счета в размере, указанном выше. Если в будущем условия вновь будут соблюдены, плата взиматься не будет. Исключение составляют первые два месяца использования пакета – они являются бесплатными для всех пользователей. Таким образом, можно сказать, что стоимость пакета услуг Оптимум от Альфа Банка равна нулю.

0 руб. в месяц

  • Доход 6% на остаток по накопительному счету
  • Мобильный банк «Альфа-Мобайл» — 59 руб. в месяц
  • Текущие счета в руб. , $ и €
  • До 5 дебетовых карт для вас и ваших близких
  • Снятие и внесение денег в банкоматах банков-партнеров без комиссии
  • Бесплатные переводы с карт любых банков в мобильном приложении «Альфа-Мобайл» или интернет-банке «Альфа-Клик»
  • Бесплатное обслуживание при покупках по карте в предыдущем месяце от 20 000 руб. или поддержании в предыдущем месяце суммарного минимального остатка от 70 000 рублей на текущих и накопительных счетах

Финансовые сервисы

Набор современных банковских услуг для активной жизни
Если вы получаете зарплату на карту стороннего банка, вам достаточно указать ИНН вашего работодателя при оформлении пакета услуг «Оптимум» в отделении, а работодателю сообщить номер счета в , на который вы планируете получать заработную плату. Условия обслуживания
Для клиентов, впервые открывших пакет услуг в банке, первые два месяца – обслуживание бесплатное.
Ежемесячная комиссия списывается с третьего календарного месяца.

Лимиты на денежные операции

В компании предусмотрены некоторые ограничения на снятие наличных, максимальную сумму перевода, кэшбек и т. д. Конкретные лимиты действуют в соответствии с, выбранным вами, тарифным планом. Узнать актуальную информацию о своих пределах можно у представителей банка в стационарном отделении, онлайн-чате или по телефону горячей линии.

На официальном сайте организации не представлено никаких точных сведений, касающихся ограничений. Узнать их можно, обратившись в банк или позвонив на горячую линию.

Альфа-Банк Оптимум: тарифы пакета, стоимость, условия, отзывы

Все карты выпускаются с чипом. При этом можно заказать как именную карту, так и без подобного тиснения. Первые изготавливаются в течение трех-четырех дней, а карту без нанесения имени владельца можно получить сразу в отделении.
Карты Альфа Банка Для Физических Лиц в 2021 Году Оптимум

Дополнительная информация

Зарплатная карта может стать дополнительным источником небольшого, но стабильного дохода, если правильно ею пользоваться. В рамках тарифа «Оптимум» клиенты Альфа-Банка могут получить дебетовую или кредитную карту.

Например, можно перевести зарплату на дебетовую и дополнительно оформить кредитную. Картой с лимитом лучше расплачиваться за покупки в течение месяца, а потом покрывать долг в беспроцентном периоде с дебетовой.

Так удастся получить двойную выгоду: проценты на остаток, положительную кредитную историю, а, возможно, и дополнительный кешбэк.

Главное правило использования банковских продуктов (даже самых простых) — внимательно изучать договор, условия обслуживания и бонусных систем. Нужно ответственно относиться к исполнению финансовых обязательств.

ПОДЕЛИТЬСЯFacebookTwitterPinterestWhatsApp

    ПОХОЖИЕ ЗАПИСИ

    Банковская гарантия от Альфа-Банка – условия получения, стоимость

    А-Клуб для клиентов Альфа-Банка

    Источники

    • https://abhelper.ru/paket-uslug-optimum-ot-alfa-banka/
    • https://brobank.ru/alfabank-paket-uslug-optimum/
    • https://ProBankira.ru/vklad/vklady-v-alfa-banke-segodnya.html
    • https://alfabankpro.com/paket-uslug-optimum
    • https://KartaVmestoDeneg.ru/fizicheskim-licam/karty-alfa-banka-dlja-fizicheskih-lic-v-2019-godu.html
    • https://alfabankpro.ru/paket-uslug-optimum/
    • https://zaym-go.ru/sovety-ekspertov/2006-paket-uslug-optimum-alfa-bank.html
    • http://finansytut.ru/banki/kartyi/debetovaya-karta-alfa-banka.html
    • https://credits.ru/firms/article/alfa-bank/vklady-dlya-fizicheskih-lic-alfa-bank/
    • https://CardsBanking.ru/banks/alfa/optimum.html
    • https://alfagobank.ru/service/alfa-bank-optimum-tarifyi-paketa-stoimost-usloviya-otzyivyi

    Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
    Финансы и точка